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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCF6X3X5K10S2G8A3HJ5I9E5S5N1U2A3ZV2B8Q3A8K7N10H82、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACO5D3V1K4L4N10C2HS10L6Q4Y5W1L2X6ZC1L3C10N10A8T2F13、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总
2、额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACL4Z4Y6F1D4W9J6HN1U5N7V3L9D4R5ZK2L1Y10F4J3M5U64、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCP1T10S2Z4Y4Y7Q4HY9Z9N10P1D1S1W3ZA1B8T5D1F3Q7G15、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金
3、融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCZ9E6K7K6C6S6C8HP2X9Y3D8T2Z3W5ZH5F5D8P10E9Y7V16、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】 BCL1K9C9K7Y2P4N4HD5A10D10X9O6K5Q
4、3ZF2T2P3J4K4I10F57、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCW9H4Q6T4A6H6G5HX6S2J7R8I5B3K9ZZ9K3F2G10I7A4T28、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCC4O10W9F4O10E5B8HW10B7C7J6C9V3E6ZF3O7C8K4Q9V4X89、根据2013
5、年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCK7J10F2J9U4O7L6HP6A10P4D7V9U8N3ZP8I5A1E7U7O8V310、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制
6、度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACG5W7K5D10E6A10A7HO4Q8N4H7O8A2Y10ZP6H5B6W1X8C7U111、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCE9A3O3A3A10T1M6HB10D9Q4G4A6F5Q10ZS7Q9R7M4Y3U3Y1012、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期
7、日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACD6X4B9B2X6A6H2HB8G4I6T4V9R9D3ZO10N9R3H6N4D3W213、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCE3N3H6Q2Z2A4T7HJ
8、10K6S5E1I2R5D9ZQ8N6D8C7C7A4Y714、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】 CCP3J10S9H2Q4U9S8HG8C5I10G7Y5V6R8ZN5Z3F9I9N2D10U115、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCA2W4K3R5S9L8O7HU4P8D2Y1N7P3J8ZD10U8D1J9Y9V2S716、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市
9、场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案
10、】 DCM4K6Q3E8O5G1P3HU10C10O5R9Q9K5O6ZT3Y1D4A2B3A6D317、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCE10N2S1O8K9O1T8HD6V9W8T8U7C5Q7ZR8T7O1G5T5A10H1018、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高
11、到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACU4G3E10K9K10S4D10HU8I1X1H1A3W3P10ZW7M2V6N1E6X9K919、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B
12、.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCJ6T1Z5Y2Y4T10K5HS10U1G7V10P9K4J4ZJ6G5N7U8K9L8Y120、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACC7B7T4Q3N5D1K1HE3L7F5W4M3
13、J10B9ZP9C10C6J9S7E1U721、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACX8Y6W2M1W8F6B2HN9T5M6Q8L8L9P6ZV1Y7Q7D9Q7R8T222、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCW6V1Z8Q7G2J1U6HT9E10Q3Z8Q3G7Q3ZH9I7K6D6M5O
14、5U423、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACL7H5Z4S1W5G5Q4HI8K1X5Z7L5R3O10ZF10J9U9Z8V5C3H224、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCT10R6W10Y3H1R5Y3HE8E7V3S1T5V9C5ZU4E3X1A5B5R4F1025、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行
15、组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACE6P8D6H3X3L5Z10HY9Z3C1G1V5E6Q1ZO3O3T9D3Q6E9A426、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCU3I3N7D3R4Y7R5HU7X1F10Y3I1T4Q1ZB3Y6F9R8W3Y5O327、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。
16、危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能
17、否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACU2Z1T6O4B8U9K10HA7M2W10P4F5P6D2ZB4T7N4K5D8Z2N1028、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCN8H8Q7K2J1Y1S8HB10O9K8Z3A2B4V9ZN3C4U10M6O7T2H729、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCA4A8E5A2H9T2U2HW9I2A7D9L2F8K1ZN10Y6M1E8A3C2I830、
18、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCH2D3E7H7T5W4G6HV8S1D6V6O7V10T1ZK9A6K8Y10J1E7H1031、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国
19、保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCQ8Y2D6I10R1C10Y2HT8M7F4P6D8Q8I2ZB4R7H10B2D8A6V332、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌
20、B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCS1N2A3P5F10M10S4HW4K3W6A5X1R4J1ZU5M7F7V3Q6A10V733、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCJ6P5W10V8N2E8C9HW8V7K7P6E9H6G4ZF2Q3T4M8F6H6V534、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B
21、.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCU4G8I5O8M9D10P7HG3J3D7A4M6S1T2ZH9J6P3Y8H10W3E735、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改
22、。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCU5U4T7I5V5J2W8HS5R1P1S4F9Y7U6ZC6Y4O5N8P1J3Q536、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCV3E9P9V3Q10Z2N6HF2S1A6A4D5A6B5ZO7F5Y1B2
23、L1J10B437、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACB10H2N9E8G3I3J10HT5A7O2H1O7P1J6ZW5M1X3X8T1T4V438、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报
24、价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCE4L9Y2J5U2N1H9HI8V9M1L6U4W1X3ZT7Z6Z10T1G8G5G939、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCB8H1R10T5U8Y5H10HN5D9I5M7O6G1F8ZH2Z6C8Y8P4C9B640、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACT9E10C1I2Y10E9X1HW3A6L8A10U6H3W5ZY4F1G10R6Y1M8A841、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生
25、意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCH6F10R4T8X5Q4M1HH10E6Z10R1O5P8X9ZY6C8J1R3T8J3Q442、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACC6W4Y10Z7X4O8F6HU7J1O10C1B9A4F6ZH4M9V4J7X8H8O443、以下指标中，通常用来衡量一只
26、股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCL7Q8U7J2I10P1Q3HT10P1Q4O2L5L5Y8ZS2S6W4Z3Q6C4V744、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCK1I1E9B1H5R10V2HM4I7C10G4O8N3K7ZZ1L1A9M1C5T8Z545、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（ ）万元。A.5000B.4
27、000C.4546D.3704【答案】 DCA5M6S5H3N5J3R3HT1S2W9H6Y3Q10M3ZS1O8S10K4R10G4X646、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACN5D6M4H7X10I6E9HS1B10S5E7D7E1H3ZU1U2I5J3X5T9K747、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACR10Q10H1Q4A1P9E9HK9S4V
28、7I9X10P1R4ZS9G3L8S10I3F10B248、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCL10O7L4B7B4X8J9HQ9E9W1E6R7Q7O9ZS6R4X8D2Z10L8T749、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCG4G8O4G10N7A8G8HE3D10U8M8P2M3G10ZL7M4B8D10E5J7B150、中央银行
29、货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACS5T8U5X7S5O1X2HT10U5E9O7N5K6W5ZG6R8U8D5P1P3F451、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACD10W9D8R8O2N10U5HQ5P2I10O4E4J4V7ZR3B2N7V10L10C1X352、2008底爆发的全理金融危机波
30、及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3
31、.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCM2P5Q9J1A4O4S7HP9V2G4G8N4X5W7ZN2J8J6X2Z4W4L553、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCM2G9K1O4D3I7K6HD2C6Y6O1R1N9R5ZB1V10X4I10Y1G5M354、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行
32、C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCH4W10X2X5S8X7B2HL9V2A9C3H2I6S2ZB4Z4U7S3X4U1O655、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.
33、6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCE7K6O6R5E8F10N5HI6K9B7F8S1R1R1ZD2P5T4G3S1A2X356、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCM9S5L7E5L2S5E5HU4O4S3S7K6U10W7ZX2F1M5C10Y6L7P757、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网
34、上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中
35、的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCR10X8J7I9K6F10D5HE10H4U7I4M9T1Y1ZY9H2U7N4U8V7F1058、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCO8Z3J8X8T6V3F4HP1
36、0Z3W3A8P1K4O2ZG2J6U5J8P8I6F859、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCX8Z9M7N1U4S3U8HD1I1K3M6B1F10S9ZN6P1C10T5B1Z4N860、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCE1O8S4N6T4I7Q7HZ9O2V6P3Z6U4W9ZT1V4O2P4F5I8K261、商业银行经营的核心目标是（）。A
37、.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCW5D1O8W5Y2F1W8HA7R7D1H9Q4N5S1ZV3V8Y9J8M4B10O462、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCH8R9H9X10Q5T3U8HB6K10D2N10Y9Q6L6ZO8E1G9F7E3E6I263、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCQ1N9D9G1G5M3A9HP1C2Q6J8W3T1I1ZI3F8A6W8G9Q9J364、全国性保险
38、公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCF10K2K6M10O3B6T1HQ2B8E6Y4F8I6X9ZF4P9Q7L2I8L8O465、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCS4C8T5J10Q6D10D3HE8I6O10L6V3D9V2ZM7V10B7Q7J4H9Y166、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定
39、时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACR7H3B1H2M1L6P1HG2F10U10O7X1F10J5ZR10U3S3A3W4K2Q167、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCL5K10R9Q7Y9D9C3HK2H8Q5W5X3Y1Y5ZF5X9F6Y7H3K9N168、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCO3W2B6R1N1P1O10HB4F10J1W2R6Q7M6ZP2I
40、9Z2J6T4E8T669、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCV2P2U5M8Q9V6F2HR7U4W9C9E3T6C2ZV8P5E7K5U3O2A970、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCB1B9N10I8B9D4W3HU7N5Q8H8A1X1W9ZV1I4P4B6D7D4C471、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济
41、从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACT3H7A3N6X6L9Q7HL8X1Z5C5U8S9N2ZD9J2I3C4S3Z5A1072、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCL1T10K3Z2J9I6L6HY2F3Y10J10Q5S5M3ZT7D3T6L3Z10L10C373、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCB3D7A7G9Q3P4W4H
42、N8J3Y9M9E6C9L5ZL3J7X10R9R7L1W574、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCE6S7C1H2Y9J5A9HU3C8X4Y8N8P1X6ZI3U7K3W2J9D2Y1075、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCG1Z2G6G1L7U6S7HR1X4P6Y6A10O5M1ZR1S10L3R7R8H8J376、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国
43、办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行【答案】 DCC5P9E9M10Q8G3W6HB3K4M9Z9C2M8L9ZW6E2S4T6F9P4P777、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCF3V1H1H10F4M4U7HY9G1I3K7B1Y9V1ZY5D7F3Z6P3M2F878、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.
44、全部为【答案】 BCU1R4J5L8E9K7F9HA3X7Q1P10V3W4I5ZA1E2A9W10M2F2B979、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCW3J9N5F5T1I3A2HK3U4S5X2U8R2U7ZX3A1J5B8D7J10Y480、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCP10O4D1H7O9N3V9HD1U4S4D2N3T6H5ZA8K2K5A5H1K1L881、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，
45、我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCM8R7Z7X8K10Q3T4HB1X10Y1G2J4O2G4ZR3C6U2R1C6A9Z382、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCV8D6S10I8D5M3B9HB2Q10K1F4W8D5E6ZP1I9Z9S9U9C10F983、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACN6A10G4I2K7B2O5HD3C4E1L5A6Y4A4ZH8K5A1I3N7D7E484、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCB7E2H8O2V6I10V1HT4S9N8B10H8H9T4ZL1K9G2I10H8T8V585、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典