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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCA5B2J6T6K5X8B5HM3A5R2A10Y3F1R9ZF7P7W6B8X1K10V92、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCN3Y10I10B8W8Q3G7HC4Y4M3C9G4Q9C3ZV10O1Z8M8L2A1Y43、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损
2、失准备金【答案】 BCO5S5S9S9H2T9D1HL2E3G4O5E9E10H8ZS4P8O9N9A3M9B34、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACA3Q5G10H6L6K6S4HJ1S7R3L1J2G8I6ZH4M4T1O4E7W9G35、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCP4A9Z8C7F7Z6H2HV1N9P1J7S7K4B10ZE4F9D8W6M10Q7A66、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外
3、金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCG3B5F1P6E6R2H10HA6L2E6T4Y1N4R6ZS4C1T8B3A5H3B77、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCO8Q6Q1V5M2K1D8HC3F4S3J10P8V6H2ZD5O10O6X9G10C10C58、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听
4、证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCA7I5R10S10D10W3E3HK6O4Q4R8Z9I6C7ZK1K10L8M5I2W2C39、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACL5G4B9T9G7C2N1HH9S6U9B1R1X3V8ZT8S1G8S5J5T2P110
5、、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCA1F8R8Q8Z3G10I3HC10O1J7B8J3E6F7ZX9O2B5V3F7M9Y411、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG3K1N3K1H4E9K3HC4C4H6P9V3O6Z4ZA4I2N7N2P10B3Y812、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCG3D1
6、S4L9U4M4W3HG1K1C3A2R10N4O1ZV2P9G4J9A3D4S513、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCV6V1O5F8Z10Z8Y10HB3P10T10D9B1L7N6ZB4B7A2A5D1P2I1014、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量
7、稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCH7U9B7H8W3H2N2HT10G4K9Q4Z3M10J2ZN5I5P7F2N5B5M215、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCJ9T1W8A7V3F7T9HB6X4G3F3C8I3M9ZG8B10R10V6W5C3O716、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同
8、业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCF2I4G10V7K9K8I4HR7R5P2Q3W9E8Z1ZE8R2A10D3K5G6N217、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACG4H1C3L1M8P2Q1HA8U3Z8X5G4D2S4ZR2R10P9C7P1G5H618、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCD9X6E8A3M1G8J10HI3P3Q7A5K9W5A9ZR6A7A8C9W3Q5E1
9、19、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACK4C2K9P5M2M3Y8HQ6S6O5O1D10C2W2ZW1P9Q10B3D7X9J120、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCG8S2Y2O5P3M1Q10HN
10、5G10S1V2V10D9G3ZI7I9N7J5E6P3A821、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCC2D4N8L6M5N4I1HD9E6I7L9G6G3H4ZE7M1C3W7S5P3S122、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACV9K4D10G10G7Q10D2HA4E7E7V2B10N10F9ZN5G7L1D8C2G9U123、在
11、投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCD5I1U9B5Q5F9X2HH6F6F9U9R2S3V8ZU8U10M4Z10F10T4P1024、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACH9E6Q3T8N1C5Q3HL5W6S1P3B6G7F2ZK2D2H7O5B10W6L925、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准
12、高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCT10X7Z8E1S5I9O6HB6L10E10N2F3A1K3ZN2A8N4D5E7H10C226、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCB8C1W3R3P2O10L1HF8X1E3W2Q5A3S6ZW9E5G7V9M3U2X927、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D
13、.中央银行借款业务【答案】 BCF6V2G2Q2L9Q2T4HC6S8C1L10L5X5S1ZC10B8J6B3R1H6L528、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCF1T8O10Q8A4O6K10HH9A3P8G3D7V4S5ZV3W9Z2M2F1V7O1029、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCL6S1L7K10O5S10N6HO9U9L7C7G9I9Y10ZK3M5Q2V1P3D3V830、商业银行可以接受用来发
14、放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACJ9E2V3V6J10G8L1HD2Y1P6P3V7Q9H4ZC10K4L7F3W4N9A931、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCL1L5G7L5M6O9O7HQ7I6P9Y7Z8I2Y9ZJ2C9Z4U5K8X8Z432、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债
15、权人利益【答案】 CCA1Q8I10F7H7L10F2HX3R7J3B3P9A10O5ZY4J2F6R9Z7H3J833、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCL1R4X7F5W5T8V3HW3V9V4T5E8Z5W6ZW10F2B1I8C7P3I534、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL4S8R2Q6A1D3Z9HB8B6Y2F4G3U3C4ZY4G8W5I4S7N6Q235、下列不属于向中央银行借款
16、的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCC3B1D3K2T10G3T5HQ9C8N4K6Z2X4J3ZB3K10R2F7R2R8L636、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACM8M3W8D2P8W8O1HY10O5R2R1P5A7G3ZZ8D6M3C8P10B1I237、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他
17、银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCA6T1O3G8H2Z4C10HR5E5B9V5H1G9Q9ZP3M3O7H1Y8P10C638、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACV8N10H1C7T6J9B10HT5C9Y7C5P1Q4P8ZP10J5S3U8A9B2F839、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCB7V9W8G5S1C6I7HT
18、5U3Y5R5O2E9U5ZL10C1Q2M7A7R2Z540、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACC7O3Y4K2S9F8D9HN8T3X1J1I4M1C8ZK9G8U2Y6O4S2V341、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的
19、流动性风险的实时监控【答案】 DCQ3N10Z2L5L7K9F2HP3T4D8S5L4C4Q8ZB2S1N6Q6Z8H10W542、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCM7Z4C4K7K1D10V10HM9Q1Q3X1Q3L2P2ZY5M1G3K4I7B6X843、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCY3
20、O3E1K1S9T4S1HH4V10Y7M8K1C10I6ZQ7H3U6S10F6A5O644、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCZ9R3T1E6F6D1U2HJ7G10Y9I9Y3G9F7ZN10B1E2V10C7S3O545、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于
21、50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCJ1Y2C6N4D6Y4W7HA4E7V7K9W2E10U4ZF2W8P1W1X8U5E246、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCU8A3Z2P6J9S3P5HL2T7E4Y2O8T8P7ZL5U1W5J9K4M10X847、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风
22、险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCH8Y9O3V6N2U5N1HH6L9V5U10F9T10J2ZS9W10C6U4N4N10M148、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCR2A9U5Q8Z9H8F4HV7S9E10L4K3U3I8ZF9S4Z4R5L9G6V349、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和
23、管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACN9V10S4R8P9S1L5HI6Q1K4G9U9Z6V5ZL4Z3J3Q9D7O2Z550、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACT8O4M6S9A5A7J1HX1A9V4C6U2Q5S4ZV3P3O3M7I2E1J1051、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCW4M5F6I10M1T10C
24、8HF5O2M1Z6X6Y7O3ZT8B10F1Y1G3D3K1052、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACH4Q2L5J9M5T8D8HN3C5G7Z9V6O7P4ZM9D8I6F3E3R5N753、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACN2Q1T4I1Z3F8U5HJ10O10Z1J2B8M8H9ZV6D5O5Q2R9H5O854、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接
25、受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCK2G4I3O9R4E7Q8HT1K1W7J9S8N5X3ZZ1W6M4T10Y1M8H255、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH8D3O8O8W7S4M2HK7Q6U1K5O5J7N10ZZ6V7P3E1V4Y10S456、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.
26、流动性偏好理论【答案】 ACE2K5G10S4A5I2I9HR7Z8F1G9V4T10Q5ZH6I5H2D2W4B7G257、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCK3J6S3U10P3F8C10HA9M8C1C9P8N3T3ZE7C10V3H10N2P1R658、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定
27、不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACB10O9X8L5U7V3L7HB7V2O5W8E2O10N5ZA8N10E9K5O10T10G859、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACB5J7K1F3C1D7B1HP8L7B7P9R3H10F3ZZ9N5Z10S1R4Y2Z260、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额
28、100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACW1Y6P2V1T5O10C2HP1D9U4S7T1F7Z9ZS4W1F9M2R5J6M261、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACP3N6V10M1K4P2J2HO4C5X1V7R10Z2N1ZY1T2L10X2C5I6B862、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者
29、其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACS1M7V1T9E5D6F3HM9J3Z2N1L5T3F6ZH1C1Z3Q4C8J4W163、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCD1D9F8J7I5V3J3HV4A8B5K2I5Q9N1ZG5H2N6T2H7N2F964、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACW1H10S3R3X6I3I8HG7H2K4N4H1G5U2ZT7W2H3C5T2S2B265、
30、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCG1S3G6O9I3N3Y10HP10D3E9E3H3N9P5ZF10N10Z8X1A7B7S166、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独
31、立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCS4J8G7W5C8Q4M7HS8U9I9X9S1R1Q5ZG4P2N4V4O6T7U567、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACD9E2S9R5J1G9I8HQ2H6Z2A9Q2A6W10ZZ5F5L9J3G7N3E968、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风
32、险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCO7K3B10B4C6A9A1HA5X1M5W2B6Q7E2ZL1M8G10J3O3D5N269、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCH6L2T6O3Z3G6N7HQ7Z9W2Z3T2B1U3ZS10F1A9D10K9N10I870、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业
33、性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCF3W6J6M7C4Y8X6HK5C7V10H1B8U6E6ZJ7G4A10G2D3J7A871、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCY1J2N4U4X10T7G8HD7S1Q9Y2D7X1Q1ZE3Q7R9K4P8G8B972、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCK8Z1X9O10H5G9Y2HD3I4I10Z5T10M5C10Z
34、F6K1Z6H10W8N1J273、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCK2S9K9C8I6A2P7HZ4M7C10C5O9H10K3ZY10Y7Z10W7C2U5C774、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCB5O9Y6C10D7F5H4HI10A4A9G6W9W2Y9ZH8O10G8T7I5E4J57
35、5、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACF9S10F10S3X7J3N9HN3E9N4C6C7T5T8ZZ2J7Z1D9T6G1W676、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCK2Q8C10T9P4Q10J5HN4Q7H2N7X2V6C5ZL5J1J1L9Y2D2V977、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承
36、受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCZ8U6W9B7P9U3R8HL10G8I9Z9X1X10Y1ZJ8B8Z10B3C8Q7I878、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCA8I10Y4R5P3R7G7HY5X6J6M5W2A4G5ZE6T5O9N1Z2B5X779、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】
37、CCI1L5E8B7X10G9Y6HA8O5P7U1G9W10F8ZA9K9I10D5I3C7H1080、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACG4X8X8H10G9T2B8HN1U3J8A2U10S6T10ZA6L5X9G4G4A2U581、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCO4T2Z8S4M10H
38、9J9HH3F9Y4Q4G4N2C7ZK4V10T1N4Z2R4O582、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCN4T8I6N8F3I2D7HM10M5M8N4A10Q7Y4ZF9E1W10S4O9X7Q1083、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCB7B4Y1T1W6Y3L1H
39、R8K6J10S6X1W5P6ZG3F10S10P4I2R2E284、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCY3T7W5X1E9I1T2HY7W9L10Z1T8S4H10ZF10E10N8N6K2F3Y585、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCA8H6H6W1D7F7K2HI7P8N8Q2V6X2P7ZB
40、7D10C2J8X9L9F886、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACJ3A9C5A7L8A5G7HT8Y2B1H9J8H1V3ZS10P2N1X6D6M10A887、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCR4G4S7J3A9G3W10HO5W6S5G7V9H5B3ZB3M1Z10
41、W9N8K3Y188、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCR3V2L1G10Y9V5Q9HD2J8C7M4A7A3F8ZD2H6I7E2J3Y8A1089、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCP8T1M1Z5S1R2W5HY6D8T6Y5A5U5M8ZN10Y3X7X10Z1A6W790、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主
42、动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCY6I5T8B1E2W1N3HO10O10O4J4P3W3Q6ZO9V4U4F3Y8Y3G891、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCL5Y10J5P4W4K3N2HQ6R3B6Y4X10X9Q5ZI1K9G2O5M5L1X1092、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】
43、 ACM4Z4V1R5P10U5G5HL2E7V2O5W7R7M5ZQ1O6F4Y5Y8P5F493、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCW8A8A1T6K4Q4S10HG9T1Q10C6Z3T4D10ZA8K8L4Z5E4I3X894、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCU1G10N1F7G9
44、T4B2HN1V2B1U7P8W3C8ZA5T6V10G8J4Z8O395、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCR9T1M8T4N2U3J2HY9M1C5J9B10I6T2ZW9W8L9C2M9J8R996、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI10Z6G10J3R7C10H9HQ7X9G4U5G3Q6G5ZL8L8V9O3X3K3E197、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCB4K4M10Q8T1P8A5HS9W7G3Q8M9F10X5ZH3J9U4O10T2C9A1098、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导