《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题及解析答案(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题及解析答案(辽宁省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCU1E10I8X7A1Z3I1HJ10C6C5Q8U3Z10C10ZV5R8P5J7Q10W2L52、SPV(特殊目的公司)实现了( )
2、，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCX3Q1W6G9M6Y1M2HY5Z9S3F1T9M4E9ZM4D8B7F6K7V10Q93、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACO4L6X4S4Q2U1Y6HN6I7B4P6P1G2B10ZC6L5J7S4V3A1D104、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来
3、源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA9T8S3S6N7V1C9HH8L10M1V4E7R5M2ZS9G8G4K3G8Q3O45、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCQ2K1P10Q8H5L10D6HU2H5T4V8L7B7Q9ZC3W1I4C6F7Q10M46、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCJ4O10C9S6H2H3P2HD2V7Q6Y9G2K3U8ZS7J2Y7Z8P8
4、X1D37、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCL2E4Q2E4U8U9J2HC7I5V5W2K5P2I9ZW8R9U1C9Z2T7Z78、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCS1J7R6B8S8P6T7HD8X9D3L7Z1G5P10ZE5T2P7T8O9L2T59、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任
5、期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCR1P9S2V9L1F5N9HE3N4M5R7F5O10N2ZP3K4N3Q6C3R8M410、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】
6、 BCW8O8H10Z3M1Y10F9HJ10B4N6B7H9R9V9ZS6Q6Z1R7E10I9E911、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCW4I2Y9O4G5A6G6HO6O4H7T8Q10T10N3ZQ10D8Z3X3W10U7U512、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCJ2N10P4K4X5D6O9HH10R5Y5O3Z10U2E4ZX7U2C8C9G10V10Q313、（ ）是描述在一定的置信度水
7、平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCZ3A1D2W7N4S4V4HH8B10N4Q10W5I8H10ZC8Q10C6L3Z7P9M114、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCE9M7K3E2V3M4X7HT7C6I6Y10F4Q5Y3ZD5A9R5N3E5C3U115、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A
8、.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCW1J3I5X9C9M4E3HF6B3E6J3K10W4X5ZU9X9F1W1R4O10S1016、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACN6V10S5Z8M2P4C10HJ9W1Y9A4A6E10R9ZB7L1D9Q6C6U8Q617、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCB9M2Y7E6I2G5Z9HT6N2D2N1G
9、9K5K6ZZ1V3U3A8E3O5C518、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACP5Z9J7T10M4E10O1HH4T4C4L6V5E8A7ZZ7Z2B2I9A2Z4L219、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACP7F9G5B4S4B8I9HM9L7A7X9E3T8F9ZO9K10Z6W8N9E4G1020、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原
10、因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCA10A5M1I6Z3P5E10HU6D5H10E8U9D3J3ZG8T4M10P1N3D9X621、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCT5H9U2F10L1E7S2HJ4D1B4G6K6M4L9ZS7Z9F4Z6P7L1H1022、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACG7X10B1Z2N7M8T
11、10HT8H1K2U9J3Z10L7ZU2Q8A9D6R7N1S523、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCQ10C8M4L5K4W8E2HX5W7U7L8B2O9K10ZL2X9D5F7F5M8V524、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCE3U3G9X10I6F3Q9HV4Y7B5K1T10J1V7ZO1S2B2A4O6Y7A125、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指
12、标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCW6I6G2Y5W1H5V2HY9C2G2G4W1C4Z6ZG2A3V4U7F4X3C626、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCJ3O3B9S2W9A5E10HS1G4J1E8M1Z7O6ZU2T5H6B8M7I9Q
13、627、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACN3D5S6L8Z3N6R8HD9Y8I4W2H10B10E10ZA3W1G3E2E3M7A128、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACS5N6E5Z8Z6J10Q10HV5F10D1D2J4T7R2ZD1I1C9V6F9C7I629、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员
14、单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACD1W1D10K4J1Q8C9HR8T5T3G9B8O8L8ZB2D7Q8D1P4C4D1030、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCI9D6T9Q2I1I5L3HE6S9K2G8X6A3N2ZR5M1P8T8D2I6P1031、 财务公司应培育良好的风险文化，
15、实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCM4A7L1L9V1K5A1HR3T6G6M7W3A4T6ZB8W10Z10N5S10B7L632、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACA1W7J10S6E1D8A6HZ9E8E4S4Q1Q5
16、M10ZI8V2W8Y10Q7V9P833、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCV7N7H9Q9U8V6O4HX2X9U3D4X9A5M10ZM10T2W6Z5C9M7J634、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCE6L2S7G8V6Y9P8HD1A9C6P2N6V2N9ZG9N9R7A10N1E8Q335、为满
17、足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCG4Y4P3F6X10C4X9HB4O2Z5A3U1P8K10ZO4O4H3C5W8A2Q236、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCP8E5J7A7S10K3B3HM6P1Y4Y1S4B7Q6ZR10E6T8U7E3S2U737、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和
18、集团【答案】 BCN8C6U10N8V9M7V5HH4P1V2K4T3Y1P7ZX4E8I6N5Q3P9Q838、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCZ7I6F8V8X2Y1L7HB10N4Q10Q8F10P6F3ZH1U1R8D8K9J3S339、资产负债管理是风险
19、限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCP9K2F4J1X6G4Y9HS4X1V7N9N10N6H6ZV9K7I1Q4G4U3W440、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACM10Z6R9W3P6N4F3HL7B10G9L6Y4L9K3ZW4O3S10D8X7C7K241、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良
20、好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCR7Y10D4M3G5S9Z7HH4G4X2I2O3U2Y1ZM6Q3M8J8H10N5G142、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【
21、答案】 CCM4E1J2W10Q6F2Y6HJ5W6E7I1H3S8S8ZT9A6S5K7X1W7L743、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCW4H8M9E6H4Y6B8HS10G2M8V10N9W3F1ZQ6B8X1H8X5N6K644、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C
22、.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCK2R4L8M2C9U7R2HK10Y5H8L2M9W6D5ZK2F1T1S10J2W1W445、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCS6T4K2O1D10T6S4HB7X3J2Y5L5T10I8ZY8Y1X2Z5T9Y6D1046、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCT9K6Y2Q10C2G10W4HX5I2M4Q7D10U8R8
23、ZN8Z8B7L8E1W2H247、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCG10C6R8P10E7D1S6HH6M5R6I1Y1R6Z2ZI8D5Z7Q9F10X4C948、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型
24、理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCT3K1J10A7M10B1M3HP10D8P8Y1A5U1J4ZR10A8L6Q5A6T4P349、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACY4I5S7U10H1S2I10HS5U9K6E10H2T10Y6ZA10K6N8H8A2B8K450、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCS2A6O6B6G10P1L1HU5J6T3
25、R5K10O7S2ZM3O10R8U1K10P3V951、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCQ9U4U10U3G9N6B10HW9F8Y7B9M1D9O8ZQ4W6J9B4I7K1B152、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCO7J7U3H4A4D7F6HA1W3P2F5D5E5V8ZE4Z4Z9Y1V8Q4K253、商业银行监
26、管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCO4Q4L6H8D1V10P3HV4Q7S4D6B1B1F9ZU9Z3C4E2V9A1N254、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACP2A10W6G3G4S10R5HG4O6A5N5Q6V10Q3ZA6J6X4R3M10X5R355、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资
27、成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCK4D4B7B7P5B8Z9HA10T8S3V8D7N3S5ZL7G7A4C2I3S8Z856、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCU2O8X8R8J2M2X6HO3J8M8S8J1Q2Z2ZY7U6T6N1O10J8P957、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACY10W10J8L2P6C9M6HX3O4
28、N8H6H1I7V6ZT4B4C8D10W10R5Z658、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCO4B8O5Z2M9R5Y5HH4X5S9H4B8M1K5ZP1N2X1L1R3L6Y959、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCE7E8R8O1U3S2Z3HH1P3W3H1J10T5K7ZV9U4F8V4S7N10Q260、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（
29、 ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCZ7V4L7X1H8V1Z1HF7R3V10G4P4W5Y6ZB4K6S7K10W2D10D461、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD5S1P10W1B3B1B2HT10V5B3P4A4X3P1ZF3S7E5D9O1L7B162、下列选项中，属于操作风
30、险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCF10D10I9R4O2A8L9HB5V6M6O2H1N9W6ZI7J4V3X6K7U7E163、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCA3X10E4P8F7Q5D3HG8Z9X5W2P5D2U7ZE6Y8I4T10X6F3L864、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保
31、风险D.借款人信用风险【答案】 CCK5Z5E9B5Q1M10B9HD9Z10X7F9N9D9L4ZM8J5Y2L9T10X3X865、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCC4E9J7M8L2A7V8HY10O3L8E7N8V2U7ZL5E6X6I4H4D9C666、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 D
32、CJ2I8H4X6L1V9P4HC9J1Z8S2T6I5E3ZZ1J6U2C9A2C3D967、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCR4H2D2M5H1A5Z9HG2E10T3Y7M4W7T1ZF2W4N4F1V9N7T268、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACP2C6I4Q7E7I1P10HN6H7B9H5R4H10U5ZQ10R4A5T6G9R6B269、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经
33、济资本【答案】 DCW4I3P6S1A5X3W5HZ3J7P1O8Z6N1M9ZO7F9P5N4A4O1S270、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCD3P4G7R5X2M1F4HQ2E10S4U2Y3Z8F1ZC10T7A3O6U4H3D1071、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事
34、会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCP6Y4T6E9W2V9S8HA3L4D3D8B5Z6G7ZU2D4Z10P2T9S10M572、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCK7N4P6W4Y4K8A2HL5K4T8J9X3P1Q5ZU6T4K5X5N10V2X673、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在
35、其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACA4S7Z8X7F10S4T8HF6T5C10J8M4W7Q9ZQ4Y4S2X8M8H7Z274、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACJ2Q4X3T8A5W8R9HN9D10O10W8G9R2S2ZG2Z4Y9J6Q2E4G1075、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（
36、 ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACK6F5K1V3D5L10K10HJ4W9M9K2O8L5W3ZK2U1T3P7H6J6T276、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACP4A6Y4S6M6Q9B6HW4X9N4K2W1F1N10ZE8J2Y3Z2N2A2K377、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保
37、函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCW2T5F7Y7Q7W5X2HA7D1K8W8W8F2C5ZS6L10S10I4L10S10S478、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCC7U7V9V6E7M6Z9HT7B6V9R5W3V6M10ZD6R4O3V7O1X4D479、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCF7F5U10Q8F3H5C3HN10P5T7Y7B8W4S4ZE2Y1
38、Q5X2F1M9N880、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCQ2J4F4R1C1G10U4HF1Z5W1N6F3X7F4ZS2P4P10C4M9S3L181、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCZ9E5G6G10I1Z8U8HE10V4M5W7W10M5C6ZI4T6B7M5X8B1E382、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序
39、C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCK10Y8X1V8C6O9G4HG1T6B1M3C10O3U10ZD8X10F9T1Q1G7Z683、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCF1L8Q10Z4W5X4J1HQ4U3D10O2M9H2Z8ZO9T6D4P4G6U9L984、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACC6A4D9Z3N7R6S5HC3N6M5L6W4W9R2ZZ7X3T6T5T1J6N485、我国商业银
40、行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCZ10C8V4T4U5D9F7HF6O6C8N10A4Q7P4ZK7A3G4U5H9C10H886、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCN9A1C9X10K8C10M3HV10G4P7D6C6C10H2ZU10X9O2S5W2I8J687、
41、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCZ3S2F10J6C6J8L6HI1S2T5T6F3A3A4ZI5I7J10U5J8T6M288、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCI4O1T2F10G7M9B7HG9X4Z10I4A8J2G3ZB10W3O3E2Y10M8F889、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.20
42、16年11月30日【答案】 ACQ8H2N6E2Y2P1Z10HP9J9D5Y4D5Y1V2ZF5Y4W9R6O6D3I690、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCS8Q2G9W8Z5G9T2HV7U1R4N8S4J6D3ZZ6C6Y8A10C2B10K291、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCX1U1N1S5R9K4F2HS6R1Q10I6
43、X3J5J5ZS6O2H1Q4R5H7K692、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCM8M4A4O3Y4W3I5HI9K1W2J9W6L1J7ZN1N4Z6P4V7A8A1093、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCJ7R10P6E6X8U1M7HX10M2S4R4T2S2S6ZO8F8A3U1J2I2Z194、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商
44、业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCW1K10K7R4Z4J2P2HN7D8A5T7X1M5J8ZD3N6L8U6R7B7K195、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCM2I4E9G1O4M9K4HV8Q1R8K5E7J9X10ZL2N5D9E2B8S1M1096、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACV8R10P8X3B3N6X9HW3X5Q10C9C7P4Z6ZA10F6U7E3G10D7H1097、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCG1T2W10R4J4O2D1HH6Z7L1L5R4X2W1ZP8I7G4C5D9P1Q798、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACW7Y9Q2K7C9R8S5HJ5