《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题加解析答案(吉林省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题加解析答案(吉林省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCI2S10N6L9Y3T9A2HC6Z9U8Q10W1L4E10ZR4W1K4D10S2T4W62、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】
2、 ACL9N4I1N3N4R9D4HA6G1U10X3C3G2A8ZT6E7R8V4B10I2L103、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCC6H8L5Z9U6D8K2HR8N9J2J7E2U7L4ZL9P6F2X9P8Q2I14、中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使（）。A.潜在借款人的风险水平下降B.所有企业的违约风险有一定程度的提高C.借款人承受较低的风险D.所有企业的履约程度有一定程度的提高【答案】 BCP5O8E7V7A
3、10O8C8HG1J10R4C5E3T5W10ZS8W5C1C7J7P10A55、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCU10N8Q5R9F6R7A6HS6L1J4G2L10N10S3ZO7A8O4I9G4D5B96、关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是（）。A.充分考虑利益相关者的期望B.将风险偏好与战略规划有机结合C.持续地监测与报告D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层不得参加【答案】 DCX1W6T6W8Z2H5O9HI2R8S1D5L4J10W1ZF9A5
4、S1Y9V3T1A37、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCL7M7C9Y2S5X7I1HY7P9P2U3U1A7P10ZP1B10M6V3A5X10S38、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCX10Q5L7P9V6A2H7HT9T10N9C6J5C5E10ZB1H5K9M9N2V1S89、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50
5、C.70D.0【答案】 CCB8V3L3S2C7D6T8HY6V7T8Y8F3P3R9ZD5Q5T2V4V1B3M610、当用权重法计量风险监管资本时，（ ）的信用风险转换系数最低。A.承兑汇票B.一般未使用的信用卡授信额度C.与贸易直接相关的短期或有项目D.与交易直接相关的或有项目【答案】 CCM6Q7Q8N10G2X5E4HF3M8J10R5M9P8M2ZQ1K4S2X6P9B8J311、商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（ ）。A.100万元B.700万元C.多于700万元D.小于700
6、万元【答案】 DCL3D3N10A7E6R8C8HV10L2O5N1C2F5I6ZD4F7E2G5E5R1C1012、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACH9T10Y7V1K4V4D2HI10Z6Q10L1E3Q5P8ZH5E5R1H8J2O7R613、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCU8X2W10
7、C6A2M10P2HO5V10D3D3A2I10X9ZX8M5V7S9R1P7G114、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCB10B1E10I4C4Z5M8HU1U1X4G8P6I1R1ZP3D4V9A8B1J9V1015、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资
8、本充足率管理办法D.商业银行市场风险管理指引【答案】 BCZ3I1T3A9I5L4C4HM1G8G4C1V4X5Q6ZI1D2C9M5Y10C7Z616、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCR5D1E2P5N1P3A9HP7C5N6B8C4W6P7ZE2P10G5X6A2E2Z617、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资
9、产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCR3Q8E1N3W7N9V6HF10U1X6P10J9Q3V8ZS1P5O4P4L8R7X218、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.100B.90C.120D.70【答案】 CCP8T3O1K8A9T10M4HZ8C3C5U5T10M1K3ZF3X3A9O5D3I10Q819、压
10、力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCH1Q7J9M3N10R7B5HG1F5N10U10N7H2J3ZD1G4Q10Z1O4K5B1020、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACQ9X2Z9L3O7Z1K7HK1L4B5R5S2T10S7ZH5P2Z9N6V7G9E121、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管
11、理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACM1S10S6D2F7B8B6HT3F4G6I5P9Y4N3ZD6V2M10A1R4T9I322、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一【答案】 BCL
12、9S9O10N3X3W9N6HH3O10P6P7Y8T5T7ZA6H7T4A5P5U8P123、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即()，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入()。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCA4P10S6E8R2A6M5HB9Z6Y4I5A10C10K9ZQ4Z5T2X7V6L4X124、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.
13、声誉风险【答案】 CCP9E5D2Z9K10S4Z4HU8F3J1S4D1P9L5ZU9F10F6E2U6Z1R725、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCZ10B2K5N6L2N6A3HK10B9E10F8X10X7P8ZQ10K6P9G10U10X2A626、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCD4Y5L6D8X1A8F10HE7T9A6V4O10R5B2Z
14、P1L6S10B1Z9J3A627、下列不属于基本面指标的是()。A.品质类指标B.实力类指标C.环境类指标D.盈利能力指标【答案】 DCF8L10S6A4B4Y7G5HD5H3V8B1L2S7N4ZK10H9W4P10C1X7E228、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCZ8S7D6W8F9Y2J10HM5X1I8R1P6B7N5ZC5V9R1E8E2N10U729、下列不属于造成商业银行操作
15、风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCM8X6J1V7U7L1R7HD3Y4L7C8M2U9K3ZP3V4N5K9K5O9S630、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACA8Q9Q4D8R10L8U1HW8C10P4T10L9G9T3ZM9B7U4F1N4V7E731、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。A.30%B.20
16、%C.25%D.15%【答案】 BCR8W8L3E4F8O9M1HC4M1R8C9C2J5K8ZN7F3Z9L10U5O1T432、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCF2V3U9M9V10P3R8HF10R8Y8H10O2L10Z10ZD8L10T3A4M3J4J633、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCX1K6Z1G1H1S1W7HS9L7U9U9Z5R8Q8ZO
17、10P4Z2W3J10L1M734、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACT5I10X3L2K6P8O4HR1H4E6I1A7I9J3ZR6O1Y2V6M5N1N135、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】
18、BCB8H1O5Q10I7E10M4HI5X1B1W6F5M6U4ZR1Z2N3E5L1O7I536、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCB5G7O8L6O6W10K10HE2K7X7S1Y10D4M6ZF4H5J7R6G6L8U437、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即（?），此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入（?）。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCK2U10X5
19、L2S9O9V9HO4M3H2E1M10E6M9ZM3Y4M6S5G2Y1Z238、根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中，标准法与替代标准法的最主要区别在于（）。A.替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入B.替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法C.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异D.标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度【答案】 ACM2I8V5J4Y6A1X1HX8V5I10W4D3V6Q2ZI2X10O8Y6W5G2J639、对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（）。
20、A.管理者人品B.管理者诚信度C.授信动机D.以上都是【答案】 DCC2Q6C3G10K5J9A4HT7J4Z6F9E8N3D9ZF7D3I10S9R3S10I340、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCJ8Y10O5I8F5S8Q7HU1A4L
21、5T1E6C4R8ZQ9A7T6Y10R2X7H1041、银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的（ ）。A.压力测试B.资本充足率C.利润率D.风险偏好与利益相关人的期望【答案】 ACR5H2S7E8M7F4P3HA5O9J3J9S9M10D9ZZ4F3E7H1L4P9G142、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5；二是银行理财产品，收益率可能为8、6、5，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案效益最高的是（）。A.40投资国债、60投资银行理财产品B.100投资国债C.100投资银行理财产品D.60投资国债、40投资银行理财产品【答案】 CCE5U
22、3J7H3L10W3Y2HO4O3Q7X6F10J10Q9ZT5S7C7T4L7O10C1043、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCN3M1L2L9U5Q6D6HU8Z5S2V1S7S1N9ZP5P2I10P4D8G5B144、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCH3E5L6M1I7Y8Y2HC9W8V10R7F2Y3V9ZI7L2Q1D6M5V6V745、()是创
23、造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.确保实现承诺B.确保及时处理投诉和批评C.从投诉和批评中积累早期预警经验D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来【答案】 DCL4K6Q9K4A8B1Z8HF1M6J6Q10O9J2F10ZW8I1K4R1R9E7M546、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；较高【答案】 DCI3N10H7H4G3B9M1HD8E1N5N6C5G4S4ZY8O10M3L6Z7M4E
24、947、主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为是（ ）。A.不构成违约B.政治违约C.主权违约D.国别违约【答案】 CCB6X2S6I4S10R10A5HW5S6S3D2E8C6D2ZA2H7A1J6I1K7N748、()能普遍满足各主要衡量标准的要求，重要的是它不会带来估计偏差，也不存在明显的模型风险，且较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCG5Y3H5J10J4E1I4HL8T10S4Z7Z2J2Q5ZI1K7G5F1M7M3T149、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）的资本要求系数最低。A.公司金融业
25、务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务【答案】 CCR8V5Z10L2M10M8J10HH9U4M2F10G5P6K1ZT7A3G7H10W6D7R150、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCE3F7Q9R2J4R10B5HV3J8C1V4O10P5B3ZM4F4Y5X8L8O5Z351、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款100B.预期损失率=预期损失资产风险敞口100C.单一客户
26、贷款集中度=最大一家客户贷款总额贷款类资本总额100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCR5K7L1D5N1V7T1HH7W7C1M2H8U1C2ZT5V10Z2B8H9R5H952、按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是（）。A.对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法B.对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法C.对企业客户和个人客户都采用评级方法D.对企业客户和个人客户都采用评分方法【答案】 ACT1K1B6V8C5L10A9HB3L1M6O2T6N7O7ZR1K10V8M1V9K8N1053、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”
27、类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCK8U2G9J9T8G2U2HA6M4F6N6C2E4L7ZQ6U2M2T5W8J2J654、根据商业银行资本管理办法(试行)，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少_年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用_年期的内部损失数据。（ ）A.5；3B.6；4C.5；4D.6；5【答案】 ACD4W9P8E1R4V9J8HT1Y5J3D1F7L8J9ZM10G3Y7V9F9G1C755、下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号?（）A.存货周转率变小B.出现陈旧存
28、货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅下降D.公司业务性质的改变【答案】 DCZ4N7G10I3P9C10T8HW2K5H2F3R3S1K3ZK2E4N10X6C3J2M256、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCM3V3X3D2S9V7W8HV2T8T5B8C5Y3Q8ZZ8H5C4M3B5C6K257、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理
29、财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACC4U2A8A8U5M4P9HZ4Y10Q4T3W8A3F6ZO2L10J1Y3Q4X4T458、下列选项中，()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCK10W10V9Y2S5R3M5HE8Z10H8O9N5R5K8ZE1J7N4Q2I1Z4A759、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C.中国银行
30、业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCI6N7I8Y8W10Y9X2HZ3R10R2U6Z6U2O8ZW5K10A7R7M8N2J560、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCZ7P5R8U9Y4J7D1HT8K5Y8E2U5W9J1ZU4P4S5S9V10I10O661、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法，通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（ ）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACY7W6H8N2
31、E4P6O4HY6O10V2S2T1T3A9ZA10S2Q1O5I2H3J862、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（）A.业务员贪污或截留手续费B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失C.委托方伪造收付款凭证骗取资金D.客户通过代理收款进行洗钱活动【答案】 BCX9Z5W8C6R6C1W7HC9K6D1D5I4E6R10ZA5G6P9A2B4S1C1063、假设某商业银行2010年6月末交易账簿利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账簿的VaR总值最有可能为（?）。A.等于631万美元B.大于631万美元C.小
32、于631万美元D.小于473万美元【答案】 CCF6V7J5E5F7Y1S4HC9H10Y1M3L10M4T8ZL9Z1Z3Z2M5E6N164、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCL6S2F8Q6S10T3K4HL1A9B4I5O7A6T4ZP6A7M9U4I5S9I765、在风险管理实践中，通常
33、将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCL4X3N6P6D2D5A4HU7A1T5S2W4I5N10ZG8R3H3A8I7F4Q166、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCP2Z10J3L8N8M6I5HA7Q10I4F10D9B9Q9ZO8J4Y9R2K7M10Z767、关于市场准入的说法，不正确的是（）。A.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体
34、可以进入某一领域并从事相关活动的机制B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可【答案】 CCU1Z2Z10P9X4Z5A5HZ6B1O10W8J3W8B1ZV1Y7Z1C6S6R5E768、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCH2L2D10U2X8Q8Z7HJ5Q5R6G3K4D7J8ZI10M6N6M9
35、B10I8Z1069、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCG5S5X10N3S7A8Y5HO6F5N8Z10X1J5I2ZK5S9N7M7J5C1U1070、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCY3M9P8E8H3F1G4HS7
36、L4N5C10F4S10C8ZB4X5G8G8R7U5D171、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是（）。A.风险对冲B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 BCU4H3R3P8R1L2J5HD3K6M9F3T4A3G1ZZ1X5V3L3I9T2L572、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCN7T2O10R2R3I3S4HZ10A3E6O2F7L4E7ZC4Y2Z3V6T5B2S1073、如果
37、商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感，那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?（）A.将短期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡【答案】 DCF7G4Z8I1I4S3S9HC10O5E7E9Y3T2E3ZL6J7U5D1J4K5L974、协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。A.财务会计错误B.文件合同缺陷C.错误监控报告D.结算支付错误【答案】 BCQ1L5A10N7S5F2K7HH4I9J10I1H1N7E2ZJ10S8C5A5Y4U4B875、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系
38、各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两年一次【答案】 CCZ10L7S4A1Q9B3K4HS1R10P2G8X6F5E4ZR6Q8A3Z6O1M9G876、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是（ ）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（ ）。A.正；小B.负；小C.正；大D.负；大【答案】 CCH5C2G4M5T7D2W5HP3S7B6R5R5W3S2ZG8O8F4O8F7G2D377、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用
39、B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCA6X7N8W6M1Q9T10HI4O10Z8C4P6Y3X8ZB4D9G3K7B4S6C778、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCO2I2S8P8B4E8Y4HK8H9X2D2C7L3P5ZZ6H6P2D9B7G6I479、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向
40、房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACW2T6L3P5K9A10K9HI7R1C8M9R10A9D1ZD6B2R6G1R4V7F680、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACJ
41、4L1O10T1B2D2Y10HJ2F6K7R4I10Y2O5ZM5M3G1Y10L4Z8C981、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCC7Y8M4Y5I8Z3L7HF2H6L1G6B7U8O1ZQ6Y6O6D4H10I10Z582、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（ ）。A.内部数据、外部数据B.表内数据、表外数据C.资产数据、负债数据D.公司数据、投
42、资者数据【答案】 ACM5J2J9D2K7Z2N10HA6Z8P2A10P5P9P10ZT1J2O4C8Y9V5G883、若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0.02%和0.04%，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（ ）。A.0.03%，0.03%B.0.02%，0.04%C.0.02%，0.03%D.0.03%，0.04%【答案】 DCW8R9R2K2E10B7F10HE1I5K6J8Y1F3Y9ZZ5D2T9P4V6T3B784、根据商业银行资本管理办法(试行)，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（
43、）。A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次【答案】 DCZ4C1M3E9O10D6J9HF9Z6N10U1N1F10A6ZG2F6X4F2K4V3T685、目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。A.经济资本B.会计资本C.监管资本D.账面资本【答案】 CCF6I9M5Z3W6G10A1HJ4V6Y7R7S8G2D7ZF2S4N4Y3X7O2X1086、下列关于操作风险的
44、说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCX8M9J6R2K2Z10N7HM8F4E1M4K9G5G2ZI8O7F5B4X9P6I687、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACX2M1A9T10T8A2G8HF7P4Q3A8I7C10J9ZY6X9W9V5F9Y8P288、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交
45、易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法有盯市和盯模D.盯市是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 CCG1U3J5U9H6R4A4HD8L4J4Q7B5Y6H10ZE1Z5S9L9J2L10I989、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCC4N5K5F9N2B2L7HP9Q10J1U3D5S4N3ZT1R9V10C2Z5S3P190、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A.25%、75%B.75%、25%C.80%、1