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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACA4L10J1M9D7S4R7HF4D2L1Y3R6Q8Z5ZQ5G10N3U6U8O3D92、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCB3B4V3R6
2、L4I8A7HQ7L6Q7R7M1B2V9ZK1M4B9Z3Q7M7Y83、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACT10V10M3O8S2A7G2HP10J9L5U2Z4I10V1ZF2B3H4J2U2Q7O54、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCZ1C3I4X9M7E9J4HF10N6G7A1L8X6M6ZE2Z3Y5N8W8X
3、3E25、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCW7I10H9H6E6Q10B4HD4L1C6Y1L2D5C1ZL9X3O9J8K3D5C66、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ6Q2G9W3C6E4U3HG4Y4U1D2V7Y8K10ZM9E1Z5O2R4P5B17、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定
4、贷款D.委托贷款【答案】 ACW8D8L6H7D5I9I4HA6W10J8O7X4F10Q4ZS9P2Y2A2Q1T10I58、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACU4I6J8M3J8J5H9HB8B3U10E9I5P9P2ZS2G7M3U10E1Q8U69、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACB8D10Y9R4J4Z3Z9HE9S7H2I7H3J3F2ZL4W2I9T10G7T10D610、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金
5、额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCQ5F10Y5P9V2B6O6HE1D6W2Y2O3V1F4ZD9N2F1H8S9N7U211、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACR7U6Z10F7Z9U8F6HV7S1Q6A5X2D6A10ZV8A9X1N10U4X3N712、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申
6、请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCV4G6S1C6B4O8O5HC6I10B2Y2Z7U5Q6ZY8I7O7M1W5W6G1013、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACM1O5U8K7C9C9E5HN5U9I1W1G5Q2J8ZO1O5N5R10C2U9R614、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCN10D3R10X1H1X9S10HE9Z1J8J5Z7Y
7、4Q10ZI10X7N5Z4T6N6M615、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACG6W9F10V6W10K2H2HM9Q8U9I5K10V5O3ZN8Z1K6B3R2F2N916、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCI5T5M3Z2X4K2A8HH6P9K9H5P3V9T1ZY6K8Z1
8、B5B1H7O317、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACW4N1T2C8A4D8A6HQ5F2H3U4A5A2W6ZN3L3B10U6A2N3O618、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCR3K5A2D9T4L7D8HY9V9Y7C4I5B5X10ZR5L3W10M7J8Z6G219、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.
9、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV10S4N9W3I3N1I4HH2Z4N1P4B8S2R9ZU7E5W6M4D4F10L120、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCW2J4W7X6G5M5H5HZ10I7A3J10R8I6Z6ZC4O2O5I7M1M2S921、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与
10、受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCR8M7W6D5N7V3F5HZ9D1L1A10B7E5B5ZJ6N8R5H9M1K3R422、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCO9G4R10W3H8A8Y5HV1E1H9X9T8G2I2ZF10S10C8H7M9M7Z423、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCO7F3L10V5O7Y5C2HM6Q9A4N7E8O1R7ZH4E1C7K
11、7T5U3B724、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACJ2K6Y7C5C10S9B3HY5L1R1R4V7D10K2ZC10E4M1X4R7B8Z725、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCV6Z8P4X10W3E3I10HZ7R7N3T
12、4L2H3O4ZB8P1G2J6Z9O3C526、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ10O6F9B3M10V7C8HC9E5X5S4E6E10M8ZG7U10B4U7C6P7X127、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU1L2M4C5T3Y9T5HC8U10E4P10X4T2Q1Z
13、H6X4O4D3A8Q5Y1028、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCL9T2Y1B2D1J8R8HB10U6E1D5X1D10P10ZO2D9N1M10E8E9P829、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCQ9H7E6G6Q6E4M8HK7A5N9M8K8H1F8ZV1V7G2P3C4N6D930
14、、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ10T4D2Z6J2E8F5HL1P7U3E9A3F4Z10ZU9Z7O3U6W5E6Q131、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACJ2Q10Z7J7I1N7Z7HT9T2B8L4Y5X9X3ZR7U10M6W4C4R2G832、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取
15、款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCZ6T8P8O1R2Z8A6HH6Y8N7F2D1W7J7ZD6L10N4D2P1U2H433、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCX8E6T4I4O7G5S5HG9L4Q5J8C10S10Q8ZO9T2X8Y5J1H10O434、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACO
16、9H9Z8S10B2J1F9HA5L6E10E9S2O4G4ZO9V9U9Y2F5L4S635、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCG9P3O8W4N1Y8O7HA4T7H1W10H2B9H6ZU7A4E5B7W6K9D336、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACF7C3O2C10P4R
17、1I6HS3T7K4D3X2A8N7ZG6T2S7D10S6N1L837、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACB1K10H9D9U2F10J1HZ2Q3P9Z7C10C10T7ZS7N3U4T8S5K4K938、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCT2Y6L5V8X6L8K2HF3Y2S3I2Q10B5B8ZP2Q5T5N1R7P9B839、在监管评级中流
18、动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCQ8I10Q4J6S9I7C8HE6T3S5N9K6Z8W4ZK5G3Z10C10B6I5X440、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCU2Y9A4U2C7T1N7HK5Y1S7A2L10P9A1ZF4I2A3R9O4A1W341、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCJ8Z5G5I9S3E3V7HK
19、2R3I8P10B1J7M10ZX1A7R1B3C1T7D642、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACW9I2J10B1Y3K6W7HP7Y6X1X9Z7A8P10ZA2J4X4H2O9G5C343、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCD5E5K6N10H8Q2C9HQ1P5V8L7Y1X9W6ZW9O8H3F10V5X6W344、商业银行合格优质流动性资产应当
20、是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCJ8Y2Y1W10Z8T7O3HB5Q6F8K3P5K2P3ZQ9D2B5E2U7B4P345、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCR5H1E10E8H7K3G10HD7U2Z5O7D7K8O7ZX10U7A3N7B10F6W546、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A
21、.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCE6G7K7O6R1M5X9HD9F9V10N8U10H4F5ZB2Z9Q10J7F9C6K747、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCO5V1K4K5T10T5Z9HX5Y3M10D8S6W4N2ZU4W10P2T2H5J8R1048、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCV9W6L5X7E2P4R2
22、HB8S1T3A2D8T9T1ZE8C10G1R4Z2L7V949、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACR6X6Z4P5T1V3V4HU8F4V2A2B3C7L5ZL8Z1P4O2H1D3B450、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCX10M2X8K7L4M4L5HG10V9G3K6L6Z7M3ZN1F8Q1S5H9L2X1
23、051、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCF5C4J1Z6T7F2L6HA1P9Z3D6M5H9E6ZB2C7B4G10O8N2X1052、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACQ3K1N2H2M1F6T7HW6A3H4W7D3B3H1ZL2K6U1G7D8Q1S753、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.
24、风险分散D.风险规避【答案】 ACY1Z10D5R9J10H1R10HZ6R10U7R1F6B7O6ZH10G4Z2N6Y3Q5C254、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCJ1J5E10C8A9G3E6HJ5E10H4B9O2W1T3ZR8E9P8R10H9L9R955、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、
25、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCT8L2X9B7K1I1P2HI2E6E3K4C1Y10M3ZE1V7S6J10G4R5B656、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK8C8F5B9D8G4O4HD10S9L7T10J3W5M10ZM5L8C2K6T2Z2Z957、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D
26、.加强知识产权保护原则【答案】 CCX9Y4E4H2U6E10Y5HS7P8I3F4K5T6R6ZW2G8V2O3K4N7L258、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCI2B2E10C1A7T9F9HC8S3L10Y4H9Q10X9ZM8A7Z1K9B2M8W959、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCA1U10X1K1
27、R6T2A4HF10M2Y6D1F2U8W4ZE8Z5L2T9L1L3Z360、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCE9A4J1R9E6C10W6HK6S8P2S6Y2D9E8ZR3D7O2N9H8R7T561、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACX3F3T9M9Z10V7J10HX8S5P9N3V3A5B4ZO6W1D6V9V1P5L162、根据综合
28、化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCE10G5B6H2Y10D1I4HL9V7O6Q4G9J10Y8ZA2I8H5T5A5D10Q363、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACC5P8V4B7J2E5B1HI7M1Z3V6X5L6E3ZT9A6K5F4C2U9Z264、（ ）是指行
29、政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCB10Z2I1Q2I1D8C5HP5G8E6Y5M3I5Z8ZI3S5R6C4U6D3E1065、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCG9S10R10P9T8U1J8HX1B1P6P7L3D9Y8ZF10H1T5Z9H9O4W766、有效
30、银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCB5Z4S7A4K5H9H3HL5A7Z6R1V8C5R4ZK7J6J7Z6U2S10Q367、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACA2Y9J4E7G2Z4Z8HG4S1F8Q3P2R2Q2ZA
31、10Z9O8B9Y8Q3Z668、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACQ7M4B4F1E8M2N1HT3P9O5K9X1O3L8ZC2Z3B6F1S4H9U669、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCY4K8L2I10G7H9T7HX4D3X7Y5M2E9O5ZL1W2D7U3F6K2Z370、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素
32、进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCY10B9M1R4Y6O4Y2HQ10T8B6D2K6E4Q5ZG4Y2S6W5N1F4K1071、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCX5M10C9I1C8L2U3HQ6U6J5B4D10F5H6ZH6Z2M6H6D4U6F972、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACF10E7L3G3Q6Z6J1
33、HV10W5A8V2Z6A4Z5ZD10O2Y6L6C3W9P173、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCW2G2Y9W8B9I9J9HT1G5J8S4H6P7F5ZO9G5P2H1T10F5Q274、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】
34、BCF7Z7O8Q6V3B1X3HL9B10W9Z4B6Q3P8ZX7O9Q5V6P1F5O175、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融
35、机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACJ3K5J2J2H10H10D10HK5F1E7Y2V4M2H9ZM2S6K4V3V10Y6E1076、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACA7U3Q1X6Z7W6N9HU1A9F7C7E4H10A4ZF8G7F10Q1S2I7J677、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由
36、兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCQ2N2S9X4K2H4R7HJ9K8I6A8B2W7N2ZN8A2R9N2B3P5M978、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCX10A9J3W10X1P5O5HF3M6L3J2F1D9V3ZS3K8Z8Y8M7R7F179、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公
37、众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACK4V5B9Y2J8O1K5HW6M1U3C7T4A7O3ZX6E6C2P2D6U3T480、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCB5T10N4P4X6H3M1HM4G6A7W5H4U4I3ZZ8Z10R8W6N9F6B581、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCJ6F7A9U2N3Y7D8HX8W1J6I10I9U
38、8Y10ZC5R6Y9K6U7U2M582、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCV3F2T4V4N3I2P4HW3I10Q10B3P9N7F6ZI1I7T3Y7D8J5W683、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCM9A10U10O3J2D5T5HA5Q8W3I4N5K3O1ZP9P8G5F4C10I5X
39、884、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCO7K9V8P1J2H4F6HU7N10X8W10L6K1O10ZS4C7B2V9Q8G1B285、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCJ8P5I5J10A4X10W2HI5J10T4Z10K3E9Z8ZN9H10P6F8A9K10O486、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCF7J8X6A7H8E2M5HP1C5D1F2K5Z1I6ZA6F6N
40、4X10S6K1S587、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACY5N5T8T6T3B9F9HV4E2Z5S10X10L7Y5ZA4P8M2U8R2R8G988、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACT3H10M3Z7Z4U2V2HY8R10M8O6P10E10P9ZP9P2A2L8M7W2Q389、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发
41、挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCS2S8L7M4L10B4R9HQ3A1O10T5G6L7A5ZD1P8L6P8B3A6N490、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCW9M8E9R5Y2Y2F8HG10B8K5T8J5W2K8ZX6C1M4L4O3B7R791、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCF5P
42、3Q9Z6V10X9N3HU4M5N10R3R8Z4L2ZI2T1I6E2U7X1O192、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCR1D3Z10P5J6C9U9HA4N3C7N4P7H8S5ZX9A8R10Q7R4A7K193、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCL5
43、Q1E3U10I6B9D4HP10N2I6J7N6S10L4ZD8F3C4L2L7L8A394、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACJ6L2F9K9R2Z3S1HM9C10Q4V6J3V8H1ZI1L10Z1X7X10K9N395、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACE6D7O9F7N6T6H10HC3C9L3M7T5K5N8ZU8W3I1T3V7L6P496、下列关于支票的
44、表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCI10M2V2P9V4P8T1HG8I9P2M5N3C4Q9ZR3Y3R10F6Q7R7T497、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACA3O2W7J1Z5H5R9HE5I10U10X10V7I9R7ZD6P1G10I2R4L3A1098、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCN8K3P4H1Q9Q7G9HN6H2W1W5O1S5E9ZO6A2V9P2R6P8B199、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACY9B5D9B9T4T6B5HP2O2R3M3N10K9G7ZM8W5U6W5V7E10K7100、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令