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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCX9A9B4P8Q4U6Z5HZ1K2E2H10H6Y3N1ZW6N5O6G10X8P5I102、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCG6T1J4V10Z4H7O7HW1L5Y3D9U10F2U7ZT7E6O8R6W
2、2Y2O73、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCT1Z1Y9D5B7M9R6HB7Q9Q3I2N4T7K9ZG4S6Y7M7D6P4Z24、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACW6D5J5T9G3O9R7HH9X4G6O9X7G5X10ZP3S8I2J5X7S10N65、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCZ7J2C3M2W7A
3、4J4HG8X6L8M3E6Z5Y5ZQ8G1T6S7D2Z3W106、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCI4Q3F4Y9A9D6Q2HJ5N4S3Y8V5Q9U6ZO1B3O7Z3P6Y7E97、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCB5J6I5W4I9K6L
4、6HZ4F8V10O3A4V8S4ZF3H2O9B8G9Y7A88、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCJ6T7S2N8I10Z9B3HK6F5N5R2W8I6X1ZA10A6O7Z3M5I10H19、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCY2F9J2J9J10S6I1HE6
5、G9L5J3G1P6I4ZX5O5S9E6Q3T2S910、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCG7S2M2S5S5U10P10HK8G3B9V10M2U6S4ZM8C8W10G7Y4B4M911、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCH2E2M3W4J2D9Q4HY2F2C7I7I1R9B2ZU8V9O3O10V5L7T912、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风
6、险管理政策【答案】 DCO1S10R8Q9N8P2J9HK2U5G10F1W5B10Z1ZI9A9O5Q6J9C10Q913、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCA8E10O10O7Q9T1N6HR8K4I2G2A10N2S10ZY5G7I9B10O2Z7C314、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACB7C9W8H3I5F5R8HL6A4L7G8R4T10G2ZD2U7T1T5M9J3P101
7、5、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCC1T2A7P8A1B4W7HI8P5S6L5B1J2F7ZM10K3S3W6I4Q7S316、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCZ9K9O6F6J2Y8W10HE4K4J9J9C10T2Z6ZF3E2J4V8G2O9R817、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCL5M3R5W8X7F3P5HO10L4X5M2W3U5Z6ZR1D10E3D4B3B
8、1L318、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCG8L5G4I10S2E4Z9HV9Z4M9U6H6L8A6ZB6P7K4M9X3I8D119、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCL4C9M1U7Y10D1X7HA5D10G8K3K3O9E7ZQ7T9A3V1E
9、5F2K320、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCY7M3F3N7E1U1E1HA8A4H7X7V1U8I6ZD4U2V1P2O1G9Q821、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCG7C4E3E6B1W2Q6HY3S3K8K2Y3T3B8ZT3R5Q10S1B
10、6R3O122、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCF10F5L5B8S5C6T1HN6B2P8H4N3D1F3ZX10D5A4M5Y2A6F823、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCZ2J2C10B3V2S7T3HJ5L3Y5J5G2O7D8ZC1J2M4T10S2Z3N624、某银行的核心资本为100亿元人民币
11、，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACY5X5M9D9A4V6W5HF10F4E4H3P4B5M3ZE7I2B9V4C10U1Y325、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACL2T2D4U3K7N10O8HF8H1S9W1A5J8K6ZG9J8T6V4B7H5Q926、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，
12、由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACK8I5D10F4J6S2C3HL1O4C6S5Q4U5W10ZE6U1F5W3B10M3T527、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACX1Z2B6W9V2H1P5HI7O2B7F7A1I5Z8ZP3Q3B9P5C2N3W728、信托公司设立信托计划时，应当满
13、足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCJ3F2F5O6J4K3C4HF5O8V2P10F8Z7I2ZO4A4H4T1N3A8O229、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCP6N10A3M1D8G2I10HI5J10L4U1P10H7N1ZH9X1F10O3Q4V3T430、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是
14、（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK8L4T1Z4J2G9Q8HF5I5Q2V5O7H4U6ZP4B2O8R7S1B2S831、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCN8J1E5F2M8Y5N10HH4P8W7R3G6E9Y1Z
15、M7R8N1G4P3F3T732、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCF3M2F3E2Y4E2F1HP7I8G7K3L7L4Z3ZX2G2M8K10D2D9F933、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和
16、管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ4H1H5Q3D2K3S6HC7B8M4I1W3H6O9ZD10K2X6R9Q5O10K534、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A
17、.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACE5Q1Y5C9N8B3H3HV7F2J10F6B3Z1E2ZA5Q4D5P3I1U7F335、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCP6Z4N2X7J3J3I8HU3F6A3Y10U8U2Y3ZV2W9I7Z10T5O6N436、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACG3F1J9X7F9O7M6HF2E2T5C1L7G4
18、S2ZK4E10X6E1J1R3N1037、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCU3Q4W2K6B4X7L9HW4E1N9T3X7S8X1ZQ2I5I6D1P1D7F438、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACW5J1Q6I8T1F9U5HR5B3J8C2O5V8S7ZF6C1S4F2Y10I9D239、
19、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACG1V9U6K10G8X4C9HB9D10F9V2A9U8Z8ZM10A5Q7X10R10C6P340、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者
20、提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCM1Q9P10I5W7B9P5HC8Q10S3W2U3O5G1ZT7A3L8I10J7Y1O941、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACQ4C6G9B6A10H3U10HX4M9H8B3R4B3G9ZK9B2K8M8P7Q1A142、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆
21、盖率【答案】 ACP4L9B10B5P6J3J1HZ7O4P6W5X5K2V9ZG8P7F6C8E3U8A643、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACX8U10V10V4T10W9W5HG9H7E5D10P8E4L8ZL8Q5A4L8F4B7E844、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCS7H5U2T6U4O2R2HD1R9F4U8
22、B5N10M9ZY7Z3P3K10U3L4J545、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCX1W4U5L7Z6X4T9HQ3V5Q9O8H9Y6C4ZB8Y5L2B5M1T6B846、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCD3C3N9M4J1R10S3HS1Y7F10A6X5Q8X10ZQ9R10D7Y8C5S3H647、商业银
23、行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACF1J6Q7F7A2S6V8HI5N4K5X9E4M1V4ZG9K3F8A2O3G10A548、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCS7P3O3N10Y2R2V2HI9L5R10F2V5Q4C3ZJ7M2Z4J10C3E3G349、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其
24、他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCL9U10K10F6O4I7H2HQ6J2M2Y5R2Q2I10ZX5B4B5K10K8V7R450、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACY8D6E4F7K3W6T2HU8N4Z8O6F2S5D7ZW10D3H8D2P9I2F151、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否
25、存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCT10M5M6N1R5K1D9HA9V2E8V5N6I9F6ZB10Q7A2M7P5Y2U652、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCN7W5V1P1A1E8T6HH4Y3E7D2C6T8I6ZA9X8C8O3O2I6K953、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完
26、善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCS9G9G4X7I8P8Y9HJ6I1G3V1Z4U10Y5ZO2O2S10M9K8H3W754、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACU2B5D4A10M9F6M10HF7F10S5F3W7C10W9ZX8S10O5E4B9G1Z555、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法
27、C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCQ8F4Z1Z4T3Q10N8HR10H2W8S7N6J4C5ZE5R7M4P1B3G10U456、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCB6S7M5J4Q6A6A6HT4W5W7S4Y6I1D4ZD4F9D10S10U4B8T957、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCJ3B3X10D3S1N4U8HI
28、8W7J3G6A2K4O3ZI6P6I5W1G10N9L458、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCO2E5K3H10O6D3Z7HK8Q1T2L6O5O2V3ZV6U6R4B6Y10D3X659、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCS1J5G8P9S3N5W4HD10F8U9Y7A9T8Y5ZF6V3N5I9
29、A6G7I260、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACK9D9Y3V2I3C6K3HL1I3E5H4C8X9X4ZK3B1B5K3S7D10T161、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCE1U1N7Q5E6E4A3HJ1L9C8L5U2G8D5ZE5H8A7O8O5T5F762、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供
30、流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCM9C4R7Z10A5W10M7HZ8I5O5E10O3Q9Y6ZO9Z3X6V3B6Z4P963、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCC1M4Y8M8L10K5T1HW3P7L10G2X6F4T6ZL10G3V2A2Q4O1F664、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.
31、适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCS5S4Y6N2U1J1M5HG6V7G1W10Y3Q2T7ZK10X10E7R3D1B5U965、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCZ5L4F1H3F5I9B5HJ1K8F1I8X4D10B5ZA5Q4U2P2B5L9L1066、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCQ7C7A5E6U3A2F10HG10W2C9J6N10E2N10ZY9E3R8R8I6O7I767、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资
32、产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCJ1T4X9V6W8F2N9HY10F4M4T10Z1V5S2ZN4S10G8V3J7D10H568、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCV5M5M6X4S1J7X9HQ3B2G10T8F5Y9W9ZJ7U4P5G5M8N8E869、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCF4F4Q2S6K3B6K8HN7N4S
33、10H2T9J10J1ZT9Z1H9Y3E3Y10W670、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACN9S4V2K5E3T8G1HC3L4F9B3D7V4L6ZU6E2T1A7D7V6E171、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击
34、情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCP6K10I5P7V6A2Z10HM9D4X7K4O7M9W8ZA10R10P2R10U1N6Z1072、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACU6Z8R4B6L1B8X10HE8C1E4Z5D9P2Q5ZX9R6E7N5V10J4K973、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCR2Z4S10Z7P5T2J3HS6P1M9Z4E10D6W10ZW1H4J4X
35、1L6Q6F174、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCQ1W2X2V5L5B7K1HB7P4S10Q6M6N9Q1ZX3V2C10K10V3L9H175、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACO4A8K7T9G8V1N8HU2X2V7W8Z5D2D4ZH10D5W4Y6R
36、8N8N676、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACZ9C3W10L9T4K4O3HB10R4U6N10P2G6T7ZT5R4B6W4C8N2V177、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCE1H7N2U7V2E5W8HJ5D10U4G3Z2B4B6ZZ7M6T4G5B4B6L878、银行内部管
37、理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCC2Z7D1R2T10Y10Z1HJ10N10N4Z2F2H8H2ZI10G10W1R7Q8O10L679、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCE4R10Z5I1U4J3J3HE2U8J5H10S1Y4E2ZA2J6Z1S6Z9R7K780、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11
38、.0C.12.0D.15.0【答案】 ACU7J7D1E1M10O7G2HQ8M5N3K8D9O8S7ZO7Z2G9U5E8A2X281、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCR8U7Y3S8T6O6C4HN5P10R8J4F5K1G1ZM5A7R6B5X1S4C382、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金
39、等非自有资金入股【答案】 CCB9B9A1X1G7X4J6HZ6V2T7Q5R7K5V8ZV5A4C2Z5X9R2I783、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCV4L8R1X2R8U10S10HU1Z2R9I3M6V4V1ZZ9S6G10Y5P1C4E984、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCO2K10N1D2W3G10W8HW3Q4F1V6C8D4G7ZI2Y8C2D5G1M6Z585、以下关于现金
40、流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACI7Z3S7O3H5S6V2HZ5O5X4Y3X9E6T8ZQ7Z8E9D8L4V1V286、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCS10O8H3Y8I5X6W1HS8Q4L3H7D3J4A4ZW4B9U4G1V10O10V387、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。
41、A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCZ1R3T10X8B9B5X7HA10A3T2L5H5X10O6ZK8D5C8D2Z8D7A288、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACC8R7D8X6S5Q5J9HT1
42、0N1C5R3K7S9Y2ZY2Y3S10S5F6G4E389、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACC9V5K4A5W7K3F6HI8J8G7S10Z5T9
43、Z10ZA3Q2P4E9L5N4Q290、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责
44、任、纪委追究监督责任【答案】 ACY2F6B1C3R10L5H10HC8M6T8G3S2M3F9ZX6F6B3T8Y5M4S791、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCA10F6N3L3J9P7B1HE3Q10T3W6D5N6I4ZQ7D8I6Y3Y9J7I292、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACG4T8I4P10C8J6O1HN3C3K1A10T5L3H8ZU2E1O2V7U1I2K393、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCP10U10N6X2Q7N8U5HO6A2U7A10U2X1V9ZU7B5Y8T4K7K3U994、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACE2G1G9G4S3