2022年中级经济师考试题库自测模拟300题(精细答案)(贵州省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1

2、.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。( ). 针对日益严重的通货膨胀预期,H国中央银行可能采取的货币政策措施是()。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACC7N4J6P7H10H7U1HY4E1N9K8E7L4P5ZR7S3Q10F8J8G10X102、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是()。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D

3、.转租赁【答案】 BCZ4A9J3S3U4U9R2HC5N4K3Y4I6B2Y4ZL10V2W2V2N10Z9I73、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCI8Z4B3C1G4J10S8HG3J1Y5R1E10Z2R9ZL2C3H10T6I2J1D34、()是金融市场上最活跃的交易者,在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCP9F8Z7I2Z9F2A2HV8M2K2Y7V5G10X2ZQ8B10R2Z7I7M5N25、债券投资者投资风险中的非系统

4、性风险是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCP10G8C1F3D10I4G10HO8V10S10T2S3P7O2ZH5G4G4R5J8K9Y16、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACS9E6A3G5S4X10E4HW6E3M9J1N1P5P6ZZ4N2M5G4J10C6X97、()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACW6J6K9J1X9N2O9HP4V1Q8K8O

5、7C3X6ZZ6C3X4T3Z1Q2T108、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出。下列支出中,属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCN1L7D8M6N6L8R7HD10K8Y6P2O7H7I10ZZ9I8I3Y3C10T3F59、()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACI1L10Q3D5B7W7N2HK1B10W9S9O2Y2T9ZU7X

6、7A2A1N9N10I710、我国证券交易过程中,证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是()。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCS5B6Y6H7B9B3H8HK1Y2Y8P10V6C4G8ZY4U1P7Y6C2G10V511、关于融资租赁合同主要特征的说法,错误的是()。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCA9Y5Y6S5F4H1G1HA2U4Y9L

7、6U10X1S2ZH10N1R10H2N3S10P212、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCR4Z3E3A4C1E9Y3HP1P9X4B2H10L10I2ZE4W3T10D4Z3C8I513、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%)等,

8、造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。( ). 2010年,H国通货膨胀的类型是()A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCQ5K1G

9、1G2F4S9R10HZ1H3Q1N7A7H2Q7ZJ4R2W6K8K1H3V114、中央银行再贴现政策的缺点是()。A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长【答案】 CCJ9D5O5J2C10F7E6HF2N1L4K9I2Z6N10ZU6A8R9T5P7P1M815、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCR8G4U1V3F9V10S7HI9F9E10Q3V9D1J9ZT2I1G3F2D2K9E816、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国

10、际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,

11、仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCS8F1K9O5N6J1I2HE7H8P4G8M1J3E3ZP3I7G8Z3F6J5E1017、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCP2X5W8U9C3A1D8HE10W6F7B3Y9F7H5ZQ8I4T9M8N5U4A818、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是()A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCL3A7R6H2W1N6Q1HJ4J

12、9W2A8R3N9F10ZB9Y9D7X7M2F3M819、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法(试行),我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCW9I10Q6P4T4F7H4HJ5N7Q5W10Q9K3H6ZB3C1Z6I10R1Z5F620、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是( )。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCZ9V6L8K5E8H9K1HX3U5A10V9D3M5Z10ZS8S5O9D4Y4H2Z721、(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所

13、通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCH5A7Q8K4H7T7G7HO1L9Q9E2L5K4N8ZT2L1D4F6T6E2Q522、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照

14、申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCC3W1H9Y3S1F3L3HJ7C10N8S2R3G9F1ZK8E2D7A8W10B4U923、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券,则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACK10P4M3C4R6

15、X7O9HO6M3Y1J5W2Y5V5ZM8C1Q10O10N4P10F424、以下关于Shibor的说法错误的是( )。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日,Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCD7V8M3L7U5K3N4HM10T8X8E5W7U8M4ZJ5B3Q2W2Z10H10P425、在货币供给机制中,()承担着信用扩张的职能,创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCK1Z2F8H7R9D5K1HE10M8B3K7S8U1

16、J1ZY3K6J6G3M7G4K426、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是()。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移,不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高,收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCR7H1S7A1T8R2M6HX1Q10G1G4I10J8Q5ZY3F4M2U8U8F3V727、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求,向该企业指定的出卖人购买固定资产,并出租给该用户企业使用业务,属于( )。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 AC

17、X9J5P5N7I6D4C7HO7H3L7C2T2T9G4ZI7R9B6K4M5Q7D928、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCU8I7V6E6L9Q9J8HO5H2S6Z10I1N5S1ZY6X3D9L2K3O7P529、(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCY4D6O6F3H10C1T2HR2W2S3A4O2

18、E9Z3ZW3B2C1O9P5N6U830、根据商业银行风险监管核心指标,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACN2U8D10I7B7G8L7HP5C4V4H1C5K1Z6ZW6H10P4D2N8P2Q731、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算,如果利息市场化能完全实现,中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半,利息净收入下降属于这四大行的( )。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCN8H6

19、E5X6L10E5M3HO3Y5M6U10U3P10C8ZX10M9Z8Q9O8T8K832、某商业银行为降低信用风险,运用多种方式进行信用风险缓释,成效显著。下列结果中,能够体现信用风险缓释功能的是().A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCS6V3U7C10B6H4O8HB10O3N8T9N5J9Z4ZZ3K8L8F10A1P4N533、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企

20、业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCU3V7I8E5F8I8P4HJ8C10K3T6L5Z10P4ZH5C2F7E6V6S1K1034、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCB9A3D9N7T10V9T3HA8U6B10J5D7Z1U3ZC6Z10S1Q8R4K6X835、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看

21、好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCT8E4Q2Z2K8P1P1HS8T2Q4G10Y8M9C10ZP7N3O4C9Y9H2R536、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于()。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCM3J8C6A3M1Q2K2HX1J5W9W7V2X3W5ZV6S10C

22、3V8E4D3C1037、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCO8X1C7H1Z2P8O2HR3O6Z1U4C10C2H3ZV8N9Y6X9K5N1L538、政府发行公债后;可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCA8O10Z9T6J7O10P1HD3Q1L4H4K3Q10E4ZE9N3T7J3M10X3K639、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定

23、价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCF7X7K1K8Y10G4I6HN10F1E5P6K8A7U8ZK8O3H

24、3X9P1Y5D440、利息是()的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCX9R4J2O9X3S8A4HS9B4Z3N9X9C8U9ZU8S2R1G9T6Q8K941、下列不属于央行货币政策的是()。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCD2H8O5H10Z4A5Z5HW4N4I4D6N7D4M6ZV2Z4F10G10R8J6B642、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是( )。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】 ACU7N8F2L7H3S3U5HO10C1D8O6H5P8Z7ZB8O5

25、H5V10H3J4M543、在信托关系中,以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是( )。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACA8Y10Y5W6Q3G8W4HJ10V3R8P4I9M8G8ZQ6M1O2U2W8N6W544、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCF7E6O10L3R3L7A4HH6A8M1D9A8Z3M10ZN9A4S2C9P

26、2Q9W445、1999年7月以后,根据中华人民共和国证券法,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCI6C4I1C5K8Q1F4HM3M9C4T7G1G6T4ZF7H6C9G3U2Q1O646、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指()。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACN8L2K10P10H3O9Z5HV10M8M6Y9D10D10P10ZK9G3O10E8L5R9F547、关于开放式基金的说法,正确的是()A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系

27、影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCA10Q9O2N2P5P4W8HD6I3W6V6Y5X5X3ZO3Y5Y1N2R10V10F1048、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的()业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCI9S6P2K8Z10P4D1HC10O4U2D8D1Z5P3ZX7D6U2I7S1V3Q949、在信托三方当事人中,()处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCE1X8A9Z1N1R1E10HZ2H7H6Z7J7

28、V6A6ZE6C8O3X5W7Z5E550、()不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCA3N5A3M10O3H7R4HH7U4N6C7A8E1O1ZF9O7G6E10B6I2W551、关于经济发展与金融深化关系的说法,正确的是()。A.金融深化会导致金融危机,破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化,失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCB2D3L7S9T6J4V3HE6P6Y1G6B10K1Z6ZQ6Z7H7A2B7U1P152、在货币市场流动性最高,几乎所有的金融机构

29、都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCY10N2C10L1V3L10R1HW4K3A4W6O7E6S6ZL2X5Q8U2P9T1F553、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是( )。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCS2I1F9N10Q10V5V6HQ9A10J10Z4J5P6T7ZO3C5M2C1I4W6D654、巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至( )。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCU10X

30、4B1U9E1C1R8HV1N5Y7T9R3C8W3ZP5S4J5U4V4U2Q955、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCU3R4I7I9L9A4Q9HW4G10W4W4W8N9C3ZL5A4W7B8Y9J8V956、下列不属于商业银行内部控制原则的是()。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】 CCW10S1U1W1X8C1A2HI4O8Z6

31、W2V7B2D2ZJ7I7F9P8Z6J1Y957、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCL3B2Y6V2M7X1B6HR9G2R8U5H10C4K3ZH7G7F4Q10B9X1N258、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上升,这种通货膨胀类型属于()。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCV1J9H9M9O4U1K5HW2L8L9O3J1B1K2ZK10J4F10K9Z6Q7E1

32、59、在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是()。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCR6G2L3C4E6Q1E9HQ10D8R8K10B4O2V9ZM8S10K1H9D8R6S1060、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCR1U8Q7A1J8D8U3HK6N6V2W4P8X3R1ZL4C7K6M1N1M8R261、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加,但其最基本的功能始终是()A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCQ7V5I2I8L2C5Q2HG7Q6D4D6B10E1P1ZK2K8I6V2D8A6M362、据统计,201

33、1年我国国内生产总值为74970亿美元;2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元,经常账户收支顺差为2017亿美元,资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACE2H7X1V3C3L10V5HY4T8Y10T6O1D1O1ZT10B1N1X5U2E10D463、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是()。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCN4L5O9A7K10N2L5HS3E8O2B2

34、R2U4P4ZI5S4Y10D8A5I5V964、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间

35、内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCR10G8E10H7C10G9T8HD7L3L6S7T4S9F7ZK9Z1E8N8E7N7C265、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账

36、户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCO3Y1W7E2Q7A5N10HK7S1R3T1V7M7S9ZY1J10R5Q6L8Z6I766、与其他金融机构相比,商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCL1E2K5W1A3H8I1HO9Q7R2F7N7L4Q7ZE10O9V10E9F9G5C367、关于证券投资基金的说法,正确的是()。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案

37、】 CCV5B5N5U4L4N3V4HK2O10L8L2T5Z4P8ZZ10C2L5Q1O2K5O668、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高()。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCU5T2L2O2B3L10R3HX6J6W1Z9W9Q9G8ZV9J8D4N4B9F6M669、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是( )。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCY9X6Y9L9V9E3G4HX2R3U7D3N4R9Z5ZA6K6I5U2N10B1Y870

38、、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACM8G3Y1E1Q9R3F6HX7D8D4N9W4B6I6ZH4A9W5I2J3Q9R871、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACR6R7Q5U8O1O6X4HQ2U8B5T6Q8L1A5ZR5H3U2Y5E8O10L672、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2

39、007年累计发行央行票据4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCV3U3L9Z3I4I4I7HF10K6I4O8S2I3Z1ZW10V8L5V10U1Y9X973、某单位在经营过程中,既有借入资产,也有贷出资金,贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCW6O5U8B7K5V8J2HO4J1K1E1

40、N10R9B4ZX3K3J4E4W9N8Q274、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCA5X7T7G9O4S6R8HA5C3H4W1O3Q7P2ZG2Y8K2U10D9T10I575、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCT10T1R7R1M10X6G7HW4W7S2Z6Q2R5O10ZX9T10R6R9E6U6C776、材料题A.2B.2

41、.5C.10D.5【答案】 BCL2W1Y1S5J8T8Y4HB6A3Y9H2R6D3K2ZJ1K6V1M7D4F10P377、根据我国证券发行与承销管理办法,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中,不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCI10N5J5R2K5H1T7HY2L8B3W2E3W3G3ZB1L4H5T2H4Q8Y978、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的

42、其他资金需求的风险是( )。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACZ4L7L1O10I6I6F5HE9B5H3G2L4Q8Z4ZH10K2X6U9Q3A7P479、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为()。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCJ5H4M10F5D6Z10C2HH6R2N6D6M3K3M10ZA1L6O5R3A6H3V780、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指()。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCH10J6O8

43、H6Y7X2G2HG4E1B1F8W4E1R8ZD10P2I4C1Z1R4J281、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是( )。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACC4P7J2E5D10N7F10HR8W2G5O6K10O8A9ZY2B2L2B10E1L2Y582、根据巴塞尔协议的规定,以下属于商业银行核心资本的是()。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCZ10K6Z2E7P8M8E1HU1M6O8H9M1P5F10ZA10J5B9C5U4C1G483、为支持“三农”发展,在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同

44、时,中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看,中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCR9J9U3Q5S7Z8K4HW8T6L6E7E3Y1N5ZS3R1O7Y6K9B5N284、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCW3U5S8Q3I2N6E9HR9A4M4J8X1F7T3ZN7F10N3F1D9U6O485、风险评估、信息与沟通和监控属于( )。A.企业目标B.

45、风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCQ9W10N5K1X4E4Y5HR9L1K8F3R2O8V9ZI8B7R2D4V3N4C386、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而()。A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差【答案】 CCA10J1U8W6O2G4M7HD9Z9N5I10Q6T5Y4ZO4W4Z6A2T9J7R687、()不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCM3Y6H4J9W3B7P4HS1K10F3R7G10M4J10ZB10H8Z10T8N7C4O488、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCH10G4P1O9

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