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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于外部数据的是（）。A.通过专业数据供应商所获得的数据B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据D.从征信系统获得的数据【答案】 BCY9L8T2B2K8L3M5HX7Y9O3N2S10U4X4ZU6H4A4C1L5H10C42、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未
2、履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCG1F10Y5W7I10F5V3HW5U4S9G1R9P5X9ZK1L9F3U3K6N9U53、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCK6I10R10V5U10G10Q5H
3、C5C1H2K10H5M6A6ZP2S10J5K1U4O3N14、公司机构存款通常（ ），对商业银行的流动性影响（ ）。A.不够稳定，较大B.不够稳定，较小C.比较稳定，较大D.比较稳定，较小【答案】 ACD10W10K7H5V10W7G4HO4V6H5Z7C5Y7R5ZI9E1O4J1S1K6U65、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCA5Z4T9W1O3K3K5HJ3J1C9L4I1M3W6ZW8J1H6M4A2K5C76、下列关于市场约束的表述不正确的是（）。A.监管部门是市场约束
4、的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCI10K3K1Y2F7O5E9HO8O7M1J1C5H6S3ZO6I9A6H8Y6O6U17、风险事件：A.交易对手信用风险暴露的计量B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露数据D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 CCI4Z9R8E2Q3T1M3HX6R4M8O4R4K9U5ZN5Z5C1C10E4C10P78、在国别风险的主要类型中，最基本和最重要的是（ ）。
5、A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCD7G2T9U5T9A3V6HP8F10V6P3W3G10O9ZX9L2L7U1F6Q8V69、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.明确负责信息科技风险管理的部门B.设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策C.加大信息科技预算收入D.明确董事会履行的信息科技管理职责【答案】 CCS2K9Y1V10F10C10Q8HA5F8R2V5R10O10B6ZO5F9U10T9W9V5C210、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙率C.可疑类贷款
6、迁徙率D.预期损失率【答案】 DCT1Z7A8Y10R9Q10F7HV2N2U2P8E8H8H1ZQ1G10I1K3L4W5C511、 在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.流动性比率B.资本充足率C.存款偏离度D.资本收益率【答案】 BCH3N5Z5L10H10P7T9HO5V7N3K6R4C9P7ZO9B4G6I4K4O6Q612、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险
7、【答案】 ACC10N6O9Y6V8Q4L8HF2U1Q8T10H3Q3W1ZW3I4H6Y2L1N2L113、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCX10A8F2H5I5Y3G2HD7F10W7M9M5N7X2ZY2E2J3H9S6V3Z1014、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以
8、不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCA1D8K7I1F5R10N8HA3W10O7F4E8E10M5ZX5O1J4J5A3C9F915、下列风险管理领域相关制度指引中，（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行风险监管核心指标(试行)D.项目融资业务指引【答案】 CCK7T6M9J1X3Y10S1HI5S4F2H5E7L1W4ZH9V8I10Y7S1S5E216、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了C.不影响D.不确定【答案】 AC
9、X4L4Z9B10W2S2J8HS5O8X4R10U2V2T10ZO1O6M6M6L7D1X717、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACT5L10R7F5Y6G7D10HX4I9V9T5Q9H5S2ZL5H2M7W9B8V4E218、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCD6X2J2N8W10C9D8HH2Q7P1S4D7K3V6ZT4A7O2G7Z6S8C519、下列未体现商业银行风险管理
10、职能独立性的是（）。A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B.设置独立的风险管理部门C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】 CCH3K4T3R5U9E2W10HM4Y9R8D9R1J10C6ZK3I6S6S4C1Q6H820、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCY10K6E7Z4X7T10L4HE7J2L6K8T2L9F1ZA7M4U3E5W7Y2Q321、商业银行进行战略
11、风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列哪一项是不正确的假设（ ）。A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.风险是无法避免的D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会【答案】 CCM4W7B8D10G5B6V6HY6C2I9E6Z9S6Q9ZE3W4A4C5J3G3H122、在实践中，以下不是人们通常按金融风险造成的损失划分的是（）。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACX9E7W8L4F1K1K8HG6T8U6Z1X7C5V4ZU6Q1N1C10I1B3R323、关于风险识别分析，下列说法
12、不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCY4P4H8U4V9A8X9HI7W10F7B2W10X1M8ZW10K4K10F5Z6I1H724、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限
13、额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内，并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】 DCS2B9B4E8C1E2W10HO4R3L6E6G8K4F4ZE4L1U2E4X2C3I625、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCF5D8D2Q8Y10F10W4HN2D1T1K6R5M7N10ZR7L7E7X2T8U9F826、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B
14、.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACU6Q9X1Z2U1P8R1HM8P3U1X3T3Q9Z9ZN10S5N1Y7E3A1S527、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACS10T7L7F4T1C2J4HG9L10R7N7M8F5H1
15、0ZK10F1G9O9W4T7I628、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完全对冲以规避风险D.在交易方面不能随时平盘【答案】 DCD8T4D9Q4X4P5J8HD1A7L8T7I3B9F7ZB6X6W5A2W4H1K629、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制
16、度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCS4E7A7C5V4I7T3HU1O1J4Q8B3F4R6ZE10R7Q3V1E2Q3J830、下列情形中，（）表现的是流动性风险与市场风险的关系。A.制定实施新战略、推广新业务之前，应合理评估并预测其可能对商业银行经营状况资产价值造成的不利影响B.因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，如超限额持有投机次级金融产品C.法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助D.任何涉及商业银行的负面消息，都可能削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流
17、失，最终使商业银行被动陷入流动性危机【答案】 BCH9K4U8A6F6C3Y4HK2X10O4Y8O6O8A10ZZ1F2Q7I9A3J3B531、巴塞尔协议为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限，其中不包括（ ）。A.10天B.20天C.30天D.40天【答案】 CCU8G1K3Q4P1Y6G8HI10D3P7H3B7A7N4ZI4J6H6Y3N8I4V832、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是()的。A.最短；最高；最高B.最长；最低；最低C.最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCC6D9A3O1G10F7Z5HI3N1V7H1L1V3I6ZG9N2Y2T
18、6W10G4Y933、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCY8P8O1H5E2Q1K1HY9E6S4N5Z10Q2H4ZJ5J5N10W10S8L5V334、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCJ1L10L3A8H5P7U10HZ5T1W6C3Y6X7H8ZS8M7Z4M3F8D9X235、对于一家生产
19、汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCO10V6Y7U3T8A7B8HJ2E2H8C2K4D10O4ZN3H9Q1X9D9B1T636、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACC3P4B9X4N5M4E8HU7U3L8O3K3A3Q3ZY10Y10A7U8W8T2J137、下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（ ）。A.监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预
20、措施B.根据商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求+操作风险资本要求)D.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5 市场风险资本要求+操作风险资本要求)【答案】 ACF1J2L5F8Z1G8L9HY10S10V4C3K6F8J1ZW6T9P10Y8J10J10U838、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCS1L6W10A5O6N4V9HQ7L5K4H2G3O8Y9ZJ1O3J9H
21、9D9K5C539、根据2002年穆迪公司在违约损失率预测模型1OSSCA1的技术文件中所披露的信息，()等产品因素对违约损失率的影响贡献程度最高。A.企业融资杠杆率B.行业因素C.宏观经济周期因素D.清偿优先性【答案】 DCI7Q2M4J4B8G9Z6HA1Q1X2S10M2V5K8ZY10K3Q4F3V9N7L940、关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是（）。A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位
22、，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除D.保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等【答案】 CCE4A9F1M3S3V8K8HZ5L5G1N1S2X1T8ZE6O4X1H1Z8L9X441、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACF4Q4J1L7A8C5G3HF8Q8A6S6Q9V9A5ZR6C2J1I1K2S2V742、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为核心资金，为贷款提供金融来源。A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷
23、款【答案】 ACP5T2S8T2R7X7E7HV1P9Y10C5W2N10D4ZZ10X8J5H10K3M9I143、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCX9I7S7I2J1F10K2HW8R2P4A9E3Y8G3ZK3F6Q6K3A7N1A644、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念
24、，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCS1F8Z6G10A3H10C10HJ5O5F8Q6S5Z1P7ZC4R9Z2E7Z2A2L745、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得（ ），比巴塞尔委员会的要求（ ）个百分点。A.低于4%，高1B.高于3%，低0.5C.高于4%，低0.5D.低于3%，高1【答案】 ACS9S1Y5P2M6
25、E10Q9HA1L7B4Z3E8W6K7ZU9H10G9H4J6L9C146、 在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCM4W6T3J4Q9G6M5HI10U4Z1G1T3Q3J7ZJ9S6A9I2B9N5L1047、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准（ ）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCO10T10C6W7R3T3W8HE1J2I7M9J9B2
26、U3ZF6H7A10T10Y9N2F1048、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCI1D2P10E5N1Z8S9HP1I3S3M5E8X6F10ZB4M10L10D6G5Z1T1049、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。A.会计资料规范性B.银行机构风险和合规性的分析、评价C.财务报表检查D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性【答案】 BCD9R4C4I3G4I5G2HB3O3F8H4I6Y4P2ZT9G8W7U3D5C4P350、缺口分析作为市场风险的重要
27、计量和分析方法，通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（ ）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACM5T9P10Q9U3U8T9HG9L5J8R1Y6B5Y4ZT4W6J7J7P8Y3W851、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCC4P8B8E9Y5P2N10HA10M10V4Z6M5H8W10ZR3I2B9B9K6I8I1052、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是
28、一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACI6T4J3P8E6M3V1HR7U7N10V6Y5O10N2ZI7V9G4K5Z4S1H153、按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是（）。A.对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法B.对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法C.对企业客户和个人客户都采用评级方法D.对企业客户和个人客户都采用评分方法【答案】 ACL7C1A6K7S9L3U7HR2L1B4A8I3W5P1ZC4U6J4X3T6E4Y954、()的支持与承
29、诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACW8X7E8Z4C3B6H6HO1R6U1P7N10E10F9ZK2F4J5J4W1J1X255、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务【答案】 CCB1K10X3K6V8F2M3HU7Z5B5P2F2F5A9ZY5T6S1I3V6C8N356、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D
30、.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCK2X7T4M1H7M6U1HN5S5N5F7G10H2E8ZC4N4T7Q5K5D4W657、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCS9Q5G3Q10O9C3U4HC6W3E7K9I3K1M6ZS6K3K3V9Y9T3E558、关于头寸拆分，以下说法中错误的是（）。A.同一头寸通过不同风险类别计提的资本，体现了同一头寸对应不同风险类别的潜在损失对应的资本B.相同的产品头寸纳入不同风险类别下的分别计量，属于重复计
31、量C.头寸拆分的原理是从现金流的角度来看待一个产品D.在标准法下，金融产品被从现金流角度拆分并重新组合，形成了按多空头、利率、期限、币种等划分的多组现金流【答案】 BCF9G8F10X1B7O1C10HH7N2B4N10B6Z2Q4ZS7M4P9H3F2Z3V359、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACF3J2X8A2W6A3I6HS10I8I8Q10D4I8Z10ZU8I10G8K2U7P9U360、关于久期分析，下列说法正确的是（）。A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险
32、B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 BCB8Z3Q6I5O6R5X2HW2Z4C9M4C7H9Q8ZG7D10W9A3D4G8E561、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCJ5V3J4L8P9S3M10HU3F2N2D5W5O7G7ZM2J6N1Y10F9M3R462、 商业银行应当对交易账簿头寸至少（?）重估一次市值。A
33、.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCH2P7N10Y2J3A2K2HM1H10N9R10V10A3F4ZT3B2J1S9J5G9D763、战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为（）。A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.最大限度地避免经济损失，维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构【答案】 BCH5L1E7E8Z9T9N5HR7M10M2P9S
34、5T10V4ZK10T10G8X4H7C9H364、商业银行的（）直接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉。A.盈利状况B.流动性状况C.资产状况D.负债状况【答案】 BCS3L9P6B5I9F8N4HH8H5E8T7P10A7Q1ZX3A5L8W8H8Q6R665、（ ）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.高级管理层和股东大会D.董事会和高级管理层【答案】 DCK4U4U4Z8E10L2M8HS10W3Y10N9W7H3A3ZV6Z5G2U9X5U8E666、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（
35、）变动对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCU8F4W8I1L1F3G2HM1E10Q9Z8G9P1C1ZP3W2J5W10T10O1G367、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCU8A7Z7T1P6M7R2HJ3B6Y1U1Z9K1U3ZC8C3I8R4V3L6J168、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCJ7C2X8N3C5F10Y8HG5Q1P7R4U4Q4C
36、9ZK7F3Q9D4N4I6O169、()是现代商业银行稳健运营发展的核心。A.内部控制B.公司治理C.风险评估D.监管部门【答案】 BCK2N7C9W1V4O3L2HS9H5B4I9U3M9A2ZC3E8P8D8A8K3V670、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（）。A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸报告D.风险监测报告【答案】 CCW4Y2F1S10Q7J10O6HQ3A5U6S10H5B8H6ZJ4Y3O4Z8X9K3E671、某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.
37、较低国别风险B.低国别风险C.较高国别风险D.中等国别风险【答案】 DCQ8A10K3E5C1E1N5HP1X9F4Y5F4N7K4ZL4G8F1J9M7K4F472、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACG6N7P4B6O1W4M1HC10I1M7Y7E3E10S6ZC2P1M1R10X1B10B373、下列不属于商
38、业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACA2R1T1I9X6Z4C2HB2G9O3J3F10H2W7ZO4D3A8F10M7V9U774、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100%B.50%C.70%D.0【答案】 CCS8N7W8Q8U9A3M10HY5Q4O10C10B3H1Q10ZM6R8L8Z3A7F5B275、下列不属于操作风险评估要素的是()。A.内部操作风险损失事件数据B.外部相
39、关损失数据C.情景分析D.外部事件【答案】 DCT5X7N8N9L7O4K3HK10S2P6F4Q10F1R6ZO8H5L7I2B4I4S476、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案】 CCL3P3T10W2W5U9I5HW10B1O4Y2N1I5Z9ZP10A10D4Y3E2Z1N177、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCP10I2Z8O8V3S1G10HU4L10F6J5F1N5J1ZO8E9Z8X8G1B5C378、在对美国公开上市交易的制
40、造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCM7I10J9R3H9F7H10HM5Q3K10R3T8N6G3ZO1Z2Y5O2Z4C8D879、 商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCH5L3O5Z6N9I3N2HE7I6C9B8S7D8W6ZV1B1M1O5F10D10B180、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损
41、失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACC4J7T4L9R9E9F10HX7G3Z5U6N7J3Y4ZB4A4G7B8R7L3Y681、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACN5D4W1H3L8M8O4HQ1F5Q7A8J1M6R1ZW1B2X6M6U10I9Q182、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D
42、.资本充足率【答案】 DCD6D1D6G2D9N8S1HX4T5K1E1C2R10O8ZU7C1Z4D1P3F3L283、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCS3W2X4I10J6W4T1HC9F3M6X5O2C1Z6ZI6L8E7C6M9T9R184、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACU5Y1H9J2I8G6J9HC4Y10P3G6V7D9H5ZC3W1N8D4A6Q3O885、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短
43、期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；较高【答案】 DCJ10X9F5X4W1F1B8HG10M9Z6U6J3O8A3ZR8T6A8T7N1U7M786、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACY5
44、C10N6U5D9L8Q3HN2K4L10Q6J6Z1E9ZL9O9W3E7H1E10J587、下面关于内部评级法，说法错误的是（）。A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率，而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定B.采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限C.对于零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露D.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分【答案】 ACI9Q1K2V4S1X7R5HM9Y8Z2
45、V6Q1E6G10ZD5X6I2B8C8P10Q788、金融稳定（?）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会?【答案】 CCC6C6C9U1S6N4C6HW3F3T3X6F6S8C2ZF7V7L5Q7H8S7O889、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACL3Y4Z3M10C4E4Z6HS1M9G7H5L7F5R7ZP9W10L4L3M3L1M290、在现代金