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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCP6P5O8P5T10R5Z10HX4B6F6P2G8Z7X3ZR10B10H10T4U7P6L12、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCH6Q8D7A3D9J4T8HT3Q3Z7L8D5E2U9ZJ4W10K
2、7N2C3J4U63、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCD6B9R5F1V2A5D7HI2K9F2H8A8Q1Z6ZG9D3X2N4C8V10G54、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCI10W7D9G6U2F4R8HC10B7U2
3、S5Y6Z2W5ZQ3Z2V4Y2U2I2D15、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCC2B6K1U4T8X6G3HC2J5X10H9M10V9H6ZA4D4I4W7K2O4G106、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCV4T10O8Y6M4M5H5HM2Z8F8U5U8M1X7Z
4、B2A10B3G1T4W6Q57、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACJ9V5X7Q10W4C10T10HE6M8Q5A9U4K10N5ZA8U5F5U1T7X6R18、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCF7D9A9A4X7U9H2HC10T6Y8W4U9X3R4ZK7O10D5J9O1E4U89、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】
5、 BCU10F9N9M5F6N7O1HK8R4T7H5S7Y7U8ZU2J2B2O2H8Q2R910、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCZ6L2J2L6T10A2Z6HY4F9V10C5R8N8P6ZG7V3Q4K1R2U1J411、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口
6、B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCN5H6M4J6Q1G9F5HE5K10Q3X6U6M7Q4ZZ9X10U5C9K3X6F512、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCW5X5R4V10Q9H1M8HO6S7W3Y9O8V3D2ZV9O2A9L2T1X4V613、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D
7、.储蓄存款【答案】 BCC9U8I6I10Q9T4E10HH6T9M3N2W4F5Z6ZI9Z4F8Z6V5Q8V714、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCH2T10A6P8Z8Y1V3HJ5V7G5N5N6G10F8ZK1C1K4E10I5B8F615、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCV3N8L5R6W10C10V3HH10B7P4X9A8J8F7ZB
8、6G8F3C6G4Z2B416、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCP6H1U10Z3G2S3G6HC6W10T9A4Z5A4D10ZK7Z6N4T4Y6L3T717、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.
9、结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCH2A10O1Q2U4E2C7HN2B9V3S6R9V7W10ZU10N10S3P8W1Z3L618、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCA4H9T9F4Z1M8R7HJ8B9D3M4O6H1B6ZF2U4A6M4K10F6U519、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCC10Y9F3R1W9L7J4HU6P9S6E4M6O10W2ZB4X4U10U3T1P2O520、如果某投资者年初投
10、入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCB5B10T9Q3C4Z3K8HA2Z7T9P1T1D10N1ZO4M1E5B5A10H7I521、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACO1K10Q9X3N6O5I4HU9F1U5K5O4I4K6ZQ2W6T8F8S6U6A922、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构
11、账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCN1Y6E10N2H10F8X8HJ9F5A7H7P7K10C9ZR5T3Y8E9G2S1Z623、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCW8W9W8T9Y7Q2A5HM6T4S2P1B1A3I5ZC1U8Q7Y5R7Q10V724、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易
12、委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCU1A2V4S5H8Z9Y3HD3W6M6P7M1K3J10ZL6Q6S3E8R7F9I725、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCH7V10L3R6Y4Q10H7HS6J7U4Y1G8A5D5ZH10U1C8E1S6D4I826、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】 BCQ10E7E1R
13、8A9M6E7HS4A2Y1Y10S10U5H3ZM2A9H7U9X6P6T1027、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步
14、询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCQ4A3L4E9K7M2Y4HQ8F9R10U10N4S7J7ZJ4I3P5F2G4A9K828、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（
15、）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACW5R2G10L10I4B2Z10HE7U2B4V5A10H4Q5ZS10X4Y9I6W10T6P929、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“
16、贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCQ8U8R2X1Y1U3X9HT3A6T2R7W3E3O7ZU8P7U8G8N4T4A730、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺
17、利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACZ7R6D6Z10E6R3Y2HH4K1J9K3Y1M9R5ZT1T1C10O7M4L4S531、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCK2X3Q2S10G1Q4U10HS3U8H6R10J5L2S7ZJ5I10P6J7Z2K10W732、从财务管理方面来讲，
18、证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCL8K2P3D9C7W6S7HG10C6S4P6Q10R2M2ZW8O5Y9E2S7H1F233、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCK6V8X9V1C4W6O6HV2O9O4V2G6C8V5ZQ10U7J6K4N10F5V434、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCZ3U9E8V1L4
19、L10Y10HG8T2K2B8O6R4B2ZP6A4I6S10S3I1O735、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCK2R2N2Q4S10F6D3HG2L2P4N5X6B9B4ZK2E5R10Z10T4B10C536、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收
20、入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACS7P7B8O9K6X8B5HG6A6T1Q8H8E5A10ZC8A2A1B8J2V1B437、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCM4P9G10H6U3P4Q6H
21、V3U10Q4I6O6F10V9ZZ9R1S8X9I5Z4F538、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCD5J7X3X8E9V10D4HL4Y7Z5Z1G2Y2D8ZC4F9Y10R1S9E5R539、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀
22、的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCH10A10M7K9C3N5W9HC6V3O7R10Q4A3N1ZD10Q5Q5I9Y7S1A940、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACO6F3H5F9X7V1A6HO8M5N8U5O9O3T7ZU3W10I10C3E8A2Y541、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中
23、标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACM10M2J3D5T6Y8V3HS7F4N10R9X8L10A9ZP3F6I7C7R7Q8N1042、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCB9T9V1N3J8X5D8HB3K3U10L5C2T9A3ZZ6U5N6O4E7J9I843、为规避信贷规模控制、存贷比
24、等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCC5Z3O2F5V7Z9F1HV6S2J9K2H2V10X1ZT9Z7Y8I2Y1J1J244、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】 ACD8W10T8S9O3R4A9HQ4Z8Q5I6T8G3A3ZP4B7R4W10I1J7L445、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换
25、C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCQ7Y2S9C10Y3G1H5HR2G7T7M10A8R6Z1ZP6O9I2Z5Z10Y6M246、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACJ2H10T2R1U1N9T4HQ2C6S2N5H5D9L1ZD8U10I2E1R1C5C1047、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCT1S5N10C8H8E2L9HF4K6E9V1Y9G10F8ZX5Q1Q2B9T9H8D248、关于金融宏观调控的说法,正确的是
26、（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACC8F1I2P4N7P2D9HS4I1D3F8A8P8Q6ZW5W4M5S4W10Q6P949、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCX9L5R6J4P8R10X3HQ2P4S6A7A4D8M3ZH8X6M2N9L9T4F750、金融监管不力是当前国际金融危机
27、爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国
28、会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACT2Y8M6M1K2S3L4HS2X4Q8Y2U3D1V8ZH9Z8D10P6O9N2P551、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACQ3M5U6S2D6N1E2HH4U7A7K4M3P9T2ZC1Z3P6Z5U8D8J452、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACV1Z4H5T2T1K2A6HQ9B8D3G8T3B2R3ZP9B2G8L2D5K4
29、K453、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCH6N8G8L6O2C9U9HY2I9L6M8F8Y1D6ZQ1C5E1H8K8M7I254、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCJ8F3K6S2T4U5B4HO7X10Y7C2E7L4B5ZB4L9W6J3F2G2D555、假设法定存
30、款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】 CCM3G9H4I6H1S6M2HL10Q5H2V9X6E8E5ZO2N3Z1Q5U8U6G856、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACQ10E4J2L6B4L10O6HC4J8W1F3L8D2R2ZA9G5H3E4A3N1F357、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.
31、100【答案】 BCW4M2L5J1J7V9L5HF7G9G3Q2I3Z1N6ZS5S4E5E3G6A4T758、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCO5W5S8C5I1J9X2HT7F6C9Q4H9E1P2ZO1V6T3S9U10Q7R559、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证
32、券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCZ2T10B3J6T1J4L7HE9X3G9F3K7T9T5ZZ5F9F2J8L2E3F1060、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资
33、金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCB2X5G3A3E1N6R4HS4D9I10Y8P4P6P6ZD10K6U4G10T2H2S761、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCG4S5K3X5R2Q9Z4HW6X4X10J6A1I10V3ZG9I3S3X10G3C3O162、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCZ10Z6T9B
34、10E7V2A8HW9Z7Q1U8I5G1J2ZW1C9O6X1L10T8A1063、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCS2J3S5Q4D5Z5K6HO3D8B10S1X4W1A1ZH4J7Q4N7M6O5U564、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCL7R4C5I7R2J10P9H
35、R4L10Q10V10T8B8K7ZV7S6N6T2L10B9X365、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACA4G5K8V5T2R9U2HZ10X10M7R10V10T1S1ZN2A6T5N6T4U7E766、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCF3H8F3J3M8P3C1HK9E7K2X9N10B10A6ZL10H5C10Y4W10S7U767、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACI4K6C7M3H1X8P10HM6O5K9S6D4M8A1ZF10Q8H8Z10F5N3
36、H1068、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCK2V6R2E10O6R7E3HO2A8S7H9C4L7G2ZN4E6X6O2R5V7T169、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCV7M3L7A1Y8E4S10HZ2Y9B3K10G3V2C6ZF7G4A6U5W5C2P970、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财
37、政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCZ10H7O7B6R10M3M9HA6W4I7O4Y10F2T4ZO7G10A6G10I2Q4J571、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCM4R10Z10M1E2J4T10HP3I7B6K2P1U8Y9ZS3Q3R3Y2Z8K8C872、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通
38、货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCE4S10H8Y10A7T7K6HT6O10I5J8O5B1I8ZP5T10R1J5R7Y9X973、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过
39、48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCO5J8C
40、1S10X7D2H6HH7T4D1V7B8A4C10ZT7Y2B2Y5S5Y10G274、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCI1E9L5P7T8X10W1HJ8S2P10L4C1B7D9ZB7E9K7L1Y6C3N775、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCI3N2V4U6T7H4R7HS8V5H5Z7S10X4O8ZW3O6C5Z10G2Y4M176、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因
41、合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCA8O5N10K6O10A9R2HE7A8A9A3N5C2H7ZA1H9H5X2L3D6O477、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该
42、商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCD6Q8V8T5A6M10L2HR2I6K8T1E10X3G3ZL4G8R5A1Z8S7Z278、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCF6B4V9D2F5U6D8HZ1T4
43、C1A4V5Z10G4ZH1A4T3A4D8J1R979、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCD10P2W3A9X8B8J5HD10Q4D5M8W3P10J2ZZ10D6E10K1Z6R3I280、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACE3M6P5E3X8S10W2HZ4Y6R5Y2X8K8Q4ZJ10W4G9R5Y2N10T181、2019年底，国内Y证券公司中
44、标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCO10A8Z5L1
45、W2U2C7HP1S1O5X2V4D9G4ZY9M8N6B1D3L6I782、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCF2J10R5B3P8V10E6HY5F5T3P2N8M1T1ZU4T10H6J7H1Q6Q783、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCJ1Y9W10B10E3E3H10HC9M7P9Z5I6U5B2ZD8Z3S6D8A7T3S384、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。