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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCH1H5K2N9D7V5Q4HH1O6N6A2F10F3H7ZT8Q4P5C8L4E10Y92、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCD10F5B7T9G7C2C5HX1Z10W8L8N6M8Q8ZV5
2、J9W4P9Q4D2B73、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCZ10I7O4B9V10O9N7HT2N8F1X1D6C10Z7ZF5Z5O2E7C3K5S44、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCO6J9S8U3Q2V1H5HS10R9F9T4E2T1S2ZJ1T5O8T2L4F4S65、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACY6C
3、3V5N9D10Y10M7HI9J1M8Q7K1P2S2ZT2Z3N1P7V3S1N96、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACH3Q2M9V10P5J9B7HZ4P3J7U7J6G5N9ZD9Y10K8O9V1C4C57、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCZ3C8B2G10R3M8I10HF10O4H8O2I3B4O
4、4ZB10W5E7J4Q5E3E58、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCM3P7E8C10V7K4L7HP6Y4D4P6I10I9I8ZR1O3G2R9F10Y9H49、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCJ1D1E1W3X6U9E4HW1Y8Q4A8E3X1P6ZT2I4H8W1U10B4D210、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的
5、最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCX2B3V9Q6R3T1U4HL6N9C7U2B7T6P7ZL6T7Z2R5X10W9D211、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACI10V4U10S3V7V3R2HM3I6I10J2S2A5Y5ZX7O10J10R9U5R2H412、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融
6、消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACL3I9B5X2D8A8J2HH6Z2V1F3S10O1I1ZB7C4O10K3Y5O2P513、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCR1U10E2Y3R2D8V5HT1E1M5G5O2T6Z8ZZ2M1S1R4S10R6D914、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，
7、关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCZ4B2L2S3A6G3U8HV4B3G6E8V9Q10E5ZT2J10U5E5T2V8R1015、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCO4U8B6V10H8Y8I7HZ10M5H1M7L9J4R3ZJ1U10V6L6N1W6O716、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCI7R8E8Y10
8、V10J3O9HL4V8Y8L6Y5P5O10ZP8U2Z2U2O10H9U917、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCV1A3N1Y7C2V6Z6HF7C7P3A2H3K7X2ZF2P7P9M2X4D8G918、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCO1J1J8W6A4T9O2HT1V4U1H7H4T2G3ZO3D5V5N2L5J1H1019、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额
9、的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCR9F10S5L6X2A2U9HU4U8Q6A9P3D9Q5ZZ10W4A6N7I2O3F320、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACE1A8S7L2Q6M4G3HG5W9C9G8W3R3P5ZV4Z2G9M2Q4S3M421、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白
10、卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCD2P9Y6I1D10N2S3HD4L4K4G3V2V1D10ZO2Q1B10S1Y1X6V622、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCK9U5A3J6F2N4K8HN8T6T2I1K6M7J7ZB8F7F7O5U10X7M523、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACH5V7F2T5B6C1K7HU5R7L8C3Q1L6N9ZN9R9M7G2Q6U10R624、商业银行投资设立、参股、收购
11、境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCB3C10K1R9C9H4J9HC7S5V7Y3F10A6Z9ZC8M1J6H4W1R9M225、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCR3N3A10I3P10V2G2HB1Q8C4L6H7Y10L5ZQ4X2M4M2K2Q9S926、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监
12、管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW4J9W9T4B7T4E5HQ9Q10H4W4S2K8M6ZE7S6P9V10E9R2Q1027、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCW1B5B6D7R3O1P8HX2M1U6J7H3W8R10ZU7A1M2W4M4L10O128、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCE2V1T6M9F6K9P5HS3G6D5G10V10L7N8ZI2I8W8G10P5C3D429、
13、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACW3S1K10X3G8E9X7HT2J3U2T6C3K8V8ZG1I2H6X6P7W4J730、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCB5O8C8H6P6R4R6HJ8B5I1B1E7L4S4ZG6J8V1C2Y9Q10Q631、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.
14、固定资产D.无形资产【答案】 CCB1V5D1E2W2D5T9HN10J7Z5N3X5Z5O10ZL4I1M8W9Z5S8O932、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCG4T3Q8Q10O3K1K3HG8U3I1H4K10N3Y3ZI8B4V6T1U6E8J633、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批
15、准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCB4W5C7C8L1T7N4HT3L4H8S7C6T10H6ZN7H5E10K8F1K8O334、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCE1J7C7I3Z1Q6Q1HN1F7X3B4Q9O6L1ZR6K2L9O2T6K8A435、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCG7J1M7G
16、1S6R3P6HS2Y3L3C1H10U1C9ZO8X8H6S2I9F3H236、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACC6T8V4H7W3I3G10HD9P10L3N1M6L9H4ZJ2T5F10R9G6L4K137、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCF6S3N3B9M8H8Y8HR4O5C2X9I1S8M7ZR4E3C8V7C9G6U938、目前银行大量推出创新型理财产品
17、，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCL5S3G10P9L1E3V2HD1T9B2N7B9Y3H5ZY2H1R4O2U5K5J1039、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCE9Y9U2K2L8J2U10HU9H10Y5P8N3Q5C4ZQ9M5Q9W3T9M1M240、在同业业务中，某银行通过扩大期限
18、错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCC7P10O2M9S7X8P9HL10M7Z1O6Y4M7A2ZT4E9I5I8V9Y5Z541、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACM1Y9T10X10K9K4B5HJ7Q10L6B6O5O2E7ZE8C3A4O1C7J8F542、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借
19、、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCW2G9Z5L6U2X10D4HE5B4Q4O6L7K5E1ZZ6M2K1I3U8X7P543、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCY5K3B8H4H2J6Z3HF8H3A4S8Q7Q4I1ZA10S2N3O7Z8Z6N944、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 AC
20、Y2F2K6M6N8G5M9HK4O1B5Q5O3B2A3ZQ8A3W3H7C7E6S545、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCK4J4E1K10R2T4G7HO6S8E4R1T2U7F2ZB10H7O2J5Q8Q2W246、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCG2H2Y2G6M9D10X1HT5A8V8F4P7Y5H9ZO3T9K4U3Q2Z10
21、Y147、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCD4M4E9V6N10H9L9HJ9W9R10T4J10W3Z5ZC3K3P4W6L3F9P548、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCF1P2C4W2H3L9P10HL5Y5F3G9L1B8C8ZO8F6T9T5W9R8X949、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCJ4R1I10Z5Z10O10Y8HJ5V7P7O8
22、S1C7S3ZJ9H8R3L5H4V3W950、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCW7G6V2M4I4V8L10HF5N4N7W5W9M3W6ZN8U9U6S7Z10N8L1051、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的
23、有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCM4Z1D1Q9F6V9A4HL5C1E10L10G8B4O7ZA7K4J8H5E9T9F1052、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCV1G10P9K3O2K8C9HC5L9N4A10S10Q9F10ZJ10A2V9V3G3G3P553、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACC3C5A9N3B5A7B2HY5T8F7M10F5D4D9ZQ2I6B9G1E6
24、C10Y1054、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCV2J1W2I6X4N8Z3HA6X7C2Z10A9S8S1ZH9L8Z3W5J10I2O455、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACZ5R3V6K3N1H2V5HY10O10T4V3K9Q
25、6R1ZV1V8U1D8F3Y9D1056、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCR5J8K1V3Q6R5I8HP10T7U6G5E10G2V10ZZ9L1I3Y9W10R3A557、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCT6R9A5Y1C9Q3Q1HQ7U8F2N5V1E10B1ZP4L10I3M1N2A7W1058、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报
26、送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCE2U7H5S4L6E7I10HM3C7N9U6I4B6U4ZZ2X4O6G2T6S2W859、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCA3D4S5Z1O2P8N2HO8Z9Q4G5H3L4G5ZU2I2J8V10Y2N7A460、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月
27、银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACQ4B2J8S4G10D9P4HG5O10H9S5D1N8K9ZY7B9Y3T1S5C4A961、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACJ7A1D2U5Q1Y10N2HK7M8U9N3G8A9E1ZZ7I9I4Y5U1O5O762、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性
28、C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACP8G8H7Z8O2Z5M4HV4N3R4R6N1W3I1ZD3C5N3D2J1I4X763、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACM1R8N3J5N9H10W4HD8D6V9T2C2T3D6ZU1Q2V7B9T9O4R764、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.8
29、0%；50%【答案】 CCZ8Z1U8S1R9K6M5HT4Q2R10V3J10N2V9ZD6D6Q7K7K8Y1I265、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACI6N4W8D8O1K1N10HA8H6V1Y4J5B7E9ZD5D5N2B5N9D7L766、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D
30、.每月【答案】 BCE9I10S3F8C7M9B4HT2Z3I10M3M8T4I1ZX1T8O4H4X9T8U667、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACR2Q7Y10F10I10P10W9HP6P8L9L8J2J4P4ZH9A1Q10X9F6Y7Z468、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCY7U2T9E6H
31、10Z4H1HK8N3P2A2P3D5K8ZP7X2B4Z2X5A5L569、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCR7L5K5T7W9V7P6HK4N9X4B7H6M10N8ZI8N4A7W8S8E3A870、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACO5F1N9Z2N2K9Y10HP2W9P1O7H2O2T8ZB6N9U3P8Z7G4Q371、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。
32、A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCK2C2D10I3I10H1E3HN9A1I2G7C4E1Y9ZC2C1V3O6Q10J10P872、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACT3Y9X7U4T2B9S10HT4R1J5L3S5M1Y7ZX3A7F9O1V7V8O673、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期
33、两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCK10L1P2A5R8X8D3HP7N9Y4N6U1I3Q8ZH8J4J10G8X1P9P274、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCW10U5E5S6M1Q4H3HF1G9L8N3S10Q5X6ZR4O5W1W5O5K10D375、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业
34、务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCN6C5E6G4H9O1L4HL2F6W1T7Y10D6Y7ZA8N10R2U4C4Z10S376、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCJ5O5X1H2Q1Y9T5HV8N6H5T9Z5O10
35、L10ZX8K5N7Z2N10R6K1077、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACH6K6G8W8J9R6S8HV3A7N4Q4M8I4C1ZY9G9C1R2G10J2O178、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCQ2C4A5X4H8A5U6HC8X8H7D3G4Q2G10ZV1N1E2J9X5Y9D879、“通过投资或购买与标的资产收益
36、波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCR7Z8B7S2Q9A8F8HD2J1L4E8G3V9K9ZZ8H6B9R3R2G6F580、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACT8P8W6H7W9J9Y9HA2N7C7Z3V3Q10N4ZU10F1C2J3H5S8D4
37、81、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCZ3P7S1D5X10P8Q7HV2A5G3T4X10D6Y6ZF2L7G4S2L4V6L582、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCR1U5R10T9P2J3X7HC9I2P6M2L9N7D6ZK10I5A8L5T1Y4Z883、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监
38、测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCN7M8N7S6S10S4R1HO5X5G9E8Y3X4B6ZX1P9N8L6S6P7B884、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCI8L2H3Z3I10N10C7HW6V4S8L5S2E10E10ZB8W4C4O4T10F9A585、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，
39、租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCL2C2U2E5Y1X3I9HD3U10C5G10U5V1M1ZF5C6N1M7R2F1F886、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCH6R5M7R7Q4O5H5HJ7N2M7P6R9N7U10ZE1I1O2P7A2P5N1087、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCD7L4E9C8J6T
40、3G9HU2T6M10K8Z6F10X1ZF2T6Q1U10M7F2H588、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACX10X1J9P10N8K7J7HK3D1C1G3W9U1K1ZQ8V7X10C8G3R6W489、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCS6A5Y3T4U9J5Q10HS3O5R6R8X4D2V10ZE2R10R3G3M2G1K590、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金
41、融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCP7N6M6N6D9D1E10HF9K1F4R2J5J2K8ZH9L10H8J2Q9I6B491、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCH5L1Z9W8X6S6P5HP3D4B5N2U3X10R4ZR7F9S1I3I9J4Y192、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCL3U3O6I2A4W10S7HE10Q10U7K7X9J1P10
42、ZZ8F4E3H7R10J8O393、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACS2M3Y4H10L1O3D1HY5K3V8H4D4K8B2ZL8F6Z5P9J9Q9B294、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCP8X2J5Z10M1O8K10HF1U6M9S1K6F1H6ZW3M9F5L10L10K3W395、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.
43、黑加征【答案】 BCB9V1S10L10I4U2Y7HM10S4Q7O6B2U5J4ZO1S8Q5S7V8Y6B496、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCU1A6K10T7I7X8F3HR6C7E6Q7T2Y9A2ZO10J8S9M9F1Q5Q597、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接
44、体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACO9B6N8U8X4T8V6HE3R8V4F8Y1S5V6ZP8R7Z3N7R8M1P998、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCW8J3X8V9I10O10Y9HG2D5K7Q1C7C7A8ZA9X8M3F5I2H9O999、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCH4S8W9U8U1G6V6HY8K8R7D2L9L6N4ZN6V8N5M5B9I5S6100、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCU5L8C10U4P2H1R1HZ8K3F2W3E8E9P10ZY6E5N7N8F2X7M8101、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCT10S9W1A3X8S9U7HF4G5J5