《2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题（必刷）(湖北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题（必刷）(湖北省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA4Z6A1D7Z10X10W4HR1P8A1O7F8A3V7ZK4M3E8M1Y2I5B82、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCH5H7M3U4I8D4X3HY4Z1A6Q1F10Y1E1ZK5O6N2I9T4W3C3
2、3、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCF9Q7S8D3T3M5O8HU10O7X2T5D9F5A3ZR9Q6Q3I7J2D8D54、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCB5C10K2O4W4L10A9HE6O9C7M10X9F7F7ZY5Y4D10
3、V5B6G10F15、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCL9I1H5Q10R8K2L3HD8V10D1F4K5B1U8ZT9S9A7R2L10A7C106、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCO3K2G7J1L8K4J2HO3X3T1O3O9X9K6ZI4F7N2E5G4W7J27、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设
4、相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI3C3D1K6R9M1U9HT10L1S8E5J10G3I6ZD6L4D3H10V5Q6C38、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCJ3A7P9J3I2I3T2HL10T9Z4K6R8O4O7ZN2H10K5P6I9P7O79
5、、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCR1G1Q7W1W2A1T10HR3A6S10F5F7Y8W1ZJ4K10K1N6E8S9Y310、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCF10S4L2L4H10S8J9HE5V2K3Q9B1C3N6ZY3J8O6E6J8I6L911、根据商业
6、银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCS6D10D7E5Q9K2K2HT10C1L8E3K7F7X8ZO4S2S6E2C3W10S712、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCO4M4L3Q2V10H2D7HH2H10J5V2N7V9E8ZV5U10X7S10L6V4Q813、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见
7、，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACV10W1L9F10T1D6F2HF8S7B3U10C9E7C3ZU5D1C4H8A9J3Z914、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACD1L1L5I4C8T8L1HM8O4E8W2I6H1B6ZP6B6I2J5X8T1T515、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导
8、意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACG2B1U9C9A4A10L3HI7I9N10Y1U2U7U2ZK2Z2I9E3A1F5X616、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCO6E3D9G1V8K9F1HZ8U1K2K7K10C5J4ZA4E7W4K1W10G3Q717、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离
9、和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG10B5Z2L9E1U6Z8HA6J9R8L6Z10J9X10ZV3H5J6J4C8F5L1018、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCY4D6T10T4C2L3G1HI9N10Z7Y9B6I5F10ZC8G10M1H8C8J3Q519、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCW1D4I6A4L5T6Y7
10、HL6G2D3C9U4L6K1ZI1A2O1M6G10S5D920、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCO5Z8H5O4Y10R3X4HH7L10P2O9I4M5W9ZL1U8C9H1G5T4V821、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCM9Q1D6G5Q2I8I10HO4N4J8O4H2K1S8ZB3S9R10K8Q4N7U622、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行
11、回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCM2M6X10I8P5T9B7HK8K4R3W9O4F8U9ZH3T9H7B2F4N6C523、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX9C6V8R4Y5N5C1HW3W5D4B6W8A9J10ZO3E10V3Z3W9B2B424、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具
12、有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCJ2H6Y3C7H6W3W3HD4Q4T7R10U8R1B9ZY2K8M1S2M9P5W525、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCI3V4Q10C4P4U2F9HK9Y5T6W1R3V3A2ZG6J6P1O10Q8E2R526、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终
13、目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCC2Z8B8L2G10H8L5HJ5G6G2X7Q10P1V1ZU5B7G5V3D10W3K127、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCL6O2R10V6S9J5Q9HM6R10G1J10S8D7Q9ZY8L8C1C3B10Z6U728、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】
14、 DCX1E7S8R4X1M9V5HZ2O5J2U2K7I2S10ZD5O1T8Y5N9U4J529、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCV7P10X3J10V4J3O1HL10N4X8W9L5O8R7ZA3D9Z9O9A3H6P630、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCD8B8O3B5T2O9A3HQ5H7E5V9C2E1A2ZS2C8H9U9L10B10J1
15、031、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACR3Z10U10B10K6D5P6HG9U9Y10V3M1V10S10ZB9J5O5F8P2H5R132、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCI9B10P3U6H2J8K8HX6Z4A2B2Q5H8R5ZF1O8R5Z10P5K3W733、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCC1V6X10N8D6H6K3HG6
16、G2O10E8N9W5B2ZQ9I4M3Y9Q3S5J534、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACU1J9Q3S3U5Z5A7HM4B7W6V7M3R9H7ZE2M6Z2N8F4K1K1035、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACC5B2P10T6P6S10D8HR10T4Y3Z6S8B8E10ZC5E6J2V2D1Q4Y436、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 C
17、CU9Q4Z4F3D6V9X9HP5R2V10L10M10V6P10ZU8Q1X5I8K1M9T737、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCL6X1J3S7W6R5C10HZ5V2H1K9L8L2Q1ZU4Z3M6V5A3Q10I138、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCH9S4O8E4D1M7A9HW6Y3P3F10B7U4Q9ZS10P6I4U6W10E10Z339、开发银行和政策
18、性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCZ3C1V4J3H6E1B3HX4I8S2R10D4P9F6ZC8F4J4Y9Z10E6H840、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG9P8K9Y4P2E8Y1HK3T4D5I9L8Y6N10ZQ6S10Q1G6O6X6U741、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体
19、现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCB3N2H2Q8P4Y10S6HJ1C10F5Z5R2G3B2ZB6R2C8R10D2V10I642、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCL6T8E3T8U2O1L1HV9O5T8T9J7F1W9ZQ8S2L10H2F4P4Z243、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险
20、D.系统性风险【答案】 DCX7X8P4F7U8T4D6HH9P3B2Q8S8K2E9ZU8X9Y4E10F5T9V944、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACS7Z10W7N3J3W5H1HD9K4X2O6R3Y6J1ZE1X3I5O3Q4W4W145、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG8R1R3I9J5S3E4HH3Y8U4S7Z5D7T10ZM1H3J3D8K10Q8S646、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本
21、充足性【答案】 ACR5Q1F6X7Z1B4C5HM2J1R7S6D5N3T6ZK6Z6P1X8M4W6X647、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCW8L5P9K10J8R2Y10HN1I8I5W8B5X7J8ZF10E3U2K1S7N10S848、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCF1C1C2F2M8U7E4HV7K5N2U3X9O10S5ZP5V7X6
22、D1T3I6N1049、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCP6A5E7Q4P2X3O8HF1X7P8Z4S6Y1A1ZY1V7F2X3A7K10Y1050、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCJ5T1Y9L8K1H3V10HT9F9W3W7C5E2C9ZH5R4Q9S9L7K6Y751、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间
23、B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCZ7W6J1D4N6O10H7HO3Y8S3H9S6V5Z3ZV8K7C8R3C8F8Z252、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACB10U3O5W1B5M4T5HA1R3K9S1H8T10H9ZR6L3H9P6R4U10N453、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACV5K9W4
24、O1H4L10R1HN1T7T5O2K4Y10K7ZO2K9G4D6R5C6H654、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCN10P8N6S2E3Q9E5HB1I5M3O10Y7K5C6ZU8B1Q10J5O3A6S255、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCU9A8E2W1N4U9C8HB1R4S5A2I8J3D9ZP5S2P3L5C1D6T456、下列
25、关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACP1Y2O10P6Z9O4T9HF8S8O9X10B6L9G4ZB8U9P8N3J1O10C257、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资
26、产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCM9Y6R9U6W1Q3R2HF8R1M1T9I10T1V7ZU7R4I6Y2P6P3P258、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCK5K2V10W1E9T10E4HH5Z1D9K5W9R10T3ZK2O6L7D1P4N7U759、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过
27、_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCR1J10N5S4T1X3Y10HM7W9C7F7Z10D10Z5ZX7F3H2V9R8V2B860、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCT2U10J3P8F7S2G2HD8D6W8F6X5L5L2ZX1P10N10H5S2Q10K1061、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款
28、、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCZ4H5G4J2J6L8O8HB3Q7Y9Z1I3I1Q9ZA8Y6K8V10V4R7I362、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCS7U3R8N8R10S9Z3HC5J9J2Q4Y10D5V4ZQ9U1H8Q9C1B4Y563、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCA8S1X4X5E5C4J7HL5I6A5I7V4R5E9ZG1V7H2W8J1B3E264、薪酬指引规定，
29、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCC10Q6N5C8S1Z5V9HV7S9X10B5F7S3R8ZF3Z9D6U8G3B10V1065、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACC8A4R9G2T9X6E6HJ4C5A
30、2K8V8R9T10ZT8H4N10U5A10M9R1066、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCZ6S3B1V1Z10A8V8HR4T2S9O9Y1M3A3ZD9V8L7Q6J8U4A667、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACG3O7P10K2L1J9P8HW1L1M4Z9X6W7F4ZY6V4T9P2Z4H6A668、（ ）主要是针对银行集团的资
31、本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCG1A7A9F10E7V7K4HS6D5V10B10M4K6W5ZM7L2W7D2J3J1P569、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCZ2W5G5U2P10T7U10HW9P3I4Y3B3L8J3ZZ6K3D10Z5D4G6U170、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款
32、负债【答案】 BCQ5C8C3U8X9X1Y2HG2U10X6X4R9D2T10ZX4D8V2K2A8L8L571、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCV7O8V8K7T1Q7K1HK9P4N6H1P10L10Z7ZR9R6G10A4Q6D2I372、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风
33、险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCH6M9X10T2D7J6H8HX1C5X1P9T1F2J10ZB3O2X1R2Q3F1N573、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCT7N6V10V6K9D8A10HQ4C4M2Z6S2F4P6ZL6X5Z9D6A9H5C474、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接
34、责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACQ2G5L4D1V6Q1K1HE2A6J3I1D5M6K6ZB9P4S3C5P1J10R975、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C
35、.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCM3D3M10W9A4N3B4HB4T3F7H1D10P3J10ZF8I3K9D10R8Q3V176、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCU6X3R9Q5U10A2V7HT8L10B1X10U10Q5K6ZL3F8Z2Z4C6V1L777、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.
36、1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCR5B3H6E4O1T9N3HP5T4Q7C8U4T5H3ZT1T8U6H6Y5O6J1078、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACV9W9A10E10Q9S1G1HG2H9Q2W8R1D8Q7ZN1L2P6D8P6S9O679、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCS5M8M1H6U4V5B4HL2A3H9Z1G1
37、0X8S6ZB7J8P6F10K9X7T380、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACO1S2E9Y8X3A2P5HO5K8F7V4H1O8C8ZE9E4H3T5L10G5Y1081、根据银行业金融机构信息科技外
38、包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCM8F2R4C8L1Y8P6HN10U1C10R6L10G7U2ZA7G7P4G7B4S3A282、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥
39、有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCG6S6M1I9C3P5V3HT4V2P1R9P2T8A10ZC3C6X3G6U2U5S183、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCX2C10Y6M6B9M9J1HY5C8D8A7Y10F9T7ZL10P9H3Y4E5F1A984、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCU10M9A9M5F1Y7V8HW8H9V
40、1H5V1V9F7ZW2D5Z5L2U5Z9E185、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCZ3O6U7A7L4R2N10HW5V10M10H3F10E10T8ZG7V8N5V9O2P5N986、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，
41、应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCL5Q6R10K9Y1L9S3HB4T9Z10P2G5T5O4ZH5D8Z10H10K9X6O987、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCR8I5R10T2H3I9J4HQ10W4B4U9C7O6Y3ZG8N8D5Z6V5B2T1088、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCK5F3
42、V2F4S9M9U6HK7F6K8S3Y3C8Y6ZH5H8Q2N7R4B10W489、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCO1T2A9Z4H4Y5Z1HT9K8T8V7K1X5F6ZU7Z2K6G6J3B8B1090、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACX2T3B7Z9H1W6
43、A2HG3X2R10U9L8C6A9ZP8T6A10T10T3Q9H291、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF8T7O4W6E5B2K2HK10B4X5R2V9P5K8ZM6E10B9W2V4A5M792、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和
44、事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCP4K7O8D5B1L8I6HQ2K2I4W5X10N2W4ZA7X5K6R4X8R2D493、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCM9Y10F7U6C4V2A8HW1S5C9T10Q1Q2D10ZI4Q9A3G6D8N2N994、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCC10G9G6R8Q9R7I2HD7G4T1A2D1O10Q6ZW8V10A8H6V7V3M895、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCC1J10M3T10Z8G5A7HI4M6W3R10Q2X5Q5ZV4A7O5U6H8J1K596、金融租赁公司的单一客户融资集