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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCD2A3U2J5K1D8C4HA2N5R9H1Y6X1W3ZN2M8U1T1U9T10H22、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACV3G10P4M10T8E8A4HM7K8S2G6K5T5R6ZM3A6A7T9Q4T2
2、J13、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。
3、网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCE8R8Z3F2D10U7B9HK3G3V8C2O4Y4R10ZP8R6K9A6U5Y8V14、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCU10W5E9
4、F4Y8U10V2HM1P2F5L4T5K7U9ZK10B1E1T4O6T3L85、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCU5T8V5D7L4K3V5HZ10Y6U7C7F10Y2B10ZR9L1M5N3D10R6N36、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B
5、.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACX9F2I7H10E2I4L8HF10V10D5D9O9U1X1ZZ2C7J2F3F3N8O17、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACB9T1Z1L5P5A1G3HD1U9C7K4R9K5D6ZD10Y8D9K10S9L6S88、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，
6、商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACU10K6P2H7S6W4H9HY10Z6I9J7T4J5Y4ZN3D6S6T8T5N7G79、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCI3X1G10S6G3U2K4HZ9I5I9K7Q4Y7B10ZT8J6A3J8J4U4F1010、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCI7S9B2T5D6S9C7HG6F4S4L1P7Y9G8ZH3L7M6B
7、3X1I3G711、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCL8U2W7T7R10M2Q2HY8H7C10U6V7R5R6ZS9Z8E8E2J3I4Q212、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCR3S5B7K8P3N4T7HU9M1A5K6P6Y5E9ZE2Y7Q4G1P8K6O713、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCP4H8I7Q4A4W2T10HW
8、3A6U2Q6X2L2Z3ZN2V6W5C3D3H1I914、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCN6U8Y9F5G8G4F3HS10Y8T8F7V1A9K4ZG10V1F2G3A5E1D615、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万
9、股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCH6N5G3F1L5I7F4HY10D2Z6V1D9N8D3ZL9H6M4H10W2N1M516、根据我国2007年7月3日
10、实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCI1Q1G3Q4K2W2H6HL3F5V6R3S2U9Q10ZB9J7K3L7X10G5B1017、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCY3Y9D10E9S3F9E3HU5T2I6A4N8N7Y5ZF7M1C1U3Y3I1B918、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的
11、（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCC8H6O4E9W9I5H7HZ2M9Z4O8O1U10F10ZJ2X9O10D4U10K7V719、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCF1U3P6P4T1N5G3HY5Y1U3C3P5E2Z5ZS4Q9F5Z7H5D1A920、王先生拟投资某个茶饮项目
12、，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACO6E2J8T10I3Y9C9HZ8O10X4T7B6L2P9ZL5D6K8L6R4R10H321、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数
13、D.资产形态风险权数【答案】 ACB5I4V4V8Q6C1O7HH4T1A4E1M10O7J3ZB7A4D6W2K10A4W522、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACQ8Y4W4Z2I9L8F2HC6R1Q3G1L6R7U6ZX8Q1J4H6N9T9C123、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCS10U2F3J6Y10T5W5HX2H1F7L9N1M5W4ZU8D6R1V1V2G9H924、材
14、料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCA6Y9T4J5N10B1P8HW5Z6F7Y5V8E1O7ZG8K10P4K4L1U1K125、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 C
15、CS4T4U8R4O7D8M5HE2Y5N4T8J9D9Q4ZH8L4U5R7N7B3H126、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACC3D7N4Z5X9C4A10HP2Y4V6S9A3U6V1ZC5I6J6I3S6I3I227、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调
16、金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCA10I8L9N8G5G9H2HJ6G6G3A7L8X5Y7ZD6J8Q8N4N4W1A328、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCL2Z5N9L3L9X7A10HH10J1P8V3U9Y2F5ZZ9U4S1N2W9X8A529、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资
17、工具【答案】 CCP7M10F3K9Y6N10J7HN1Z10R2N5Y10N10H10ZD9Y4D4A9G4J3Z230、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCZ5I4F7H6B4H3X4HD2W7K2O6C4I5B8ZI3K5O9L8Q9F10X131、根据商业银行风险监管核心指标，不
18、良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACL1T4R8K7V10E2S3HO6J4G8K9W1Z3F6ZD9E7J7R9O1K8R832、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】 CCE9Q9Q10H5A7T1R2HO7T4C4E1D6D1R9ZY4N10Q4Y9X2V5V133、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所
19、有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCR9M10R7E1Q3P2D4HC8C8K8E4R10X2F5ZJ2K9L1W10R9K9F334、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCN10I6J9B10R9I3I8HK1C5P6W5X9C9T3ZE3B6M9A6R10A8Y635、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCW3
20、P7M6D4V6L9G5HZ3O2W3B3F9K7F5ZC7V1V9A4U10U1V1036、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCL9I1O4U5N2A2B2HG10Q5T9I5A7W1Y10ZX2N8O10I10K2L3F337、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCI3E7O9C8Z10J2K4HN3P9M6U5G3L10S1ZH7Y10E7B5I1S1S1038、石油危机、资
21、源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCH5R9C7Z7H2Q1H4HS1Z9F10B7I1F10W3ZO5K7D3V8J6Y6E339、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCW8L2K4A5Q10G10U5HP2I7A8U5A4O7H4ZV7Z9S1E10J9U2X840、按照我国现行监管要求，村镇银行应（
22、 ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCY9M9A7T8D7F10O4HB9W3U1I10O1U6M7ZS9U8F10Z1I2L3P441、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCH3J3T1B5Z9R1I7HN2T10Y10B8S2Q9I7ZY6W9P3P6F9D9V442、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCA5A4K1E7K4W9E2HC9N1K4D7D4B7P1ZH3X8I1L5H
23、9G10L743、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCU10Z4G10O7K5T5L3HA5G9O6F2Z4Z4E3ZI2D2F4N9K5X2Y344、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACT2B4W9B8R1R3O1HL8Z1Q5G6R3M2C6ZF4P9I5A4O8N3O945、自2
24、005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCZ6Z9U7Y7F7Y10P6HN6B9S4I2R3K6M7ZQ7E6H7B2D6X2A646、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定【答案】 ACQ1J5B8N9N4B6N7HK2X8H2Q4N4K3Q3ZQ4T7J10R7N9F6Q247、根据
25、资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险【答案】 DCX2V10B10D4X2N3H3HJ10G3J8T9Z9O9V9ZV7P10H10P8I7Y5R848、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACM6G8W8C8C7H1U2HA6D10A5D5N3X9Q7ZD5W5B10N1X5V5X749、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACV1Y10U6J6V5P5L
26、9HQ6E8K2S1W5K1E5ZQ8E6O5X4O7E7C850、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCK5G6X10Y6X9K1F9HD6M6R5W10I7U1G3ZD3H1C6R9A4V10V551、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCG8S2P2X2A7E1U9HH7Z2M6Z2T5O2X6ZZ4C3H2M2N3C3O552、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的
27、目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCZ10P9C10J2H3D2J1HT4E3U10Z6N9G6X7ZL6A4W4L8C7X3M653、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACY9N6R8W8P1A1K6HW6R8Y8C8M9L1U5ZD4L5I1W10R1D3R154、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 A
28、CP3X1R3Y6U7W8G9HU10E10H2P7J4L7D5ZL5O4X10S9J2F2S655、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCM9Q2B5B7U4I10F4HT9I5I5F8A10J6T2ZE2B6C10Z7D6E6Q656、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACE1V5O6J6T10A3B9HV4L10M6F9H6J4U2ZZ7K5I7V3M1W3N157、受外部环境及内
29、部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公
30、司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCB1N9X5G5C2H5A8HX10R8J4G5K5V3X1ZR8G10H3O1T6I7A658、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCG6E6M8F8O5W10O9HI6O2R3R1Z
31、9B3B5ZT8C2L2B2C7V2G359、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCK8X4R8A8L10L9S2HZ10H5V2T10S10J7D6ZN2O2Z7J2G4T1Z260、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约
32、风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCT1K2A2V6P3N2C6HC2N3Q2L8O8X8X1ZZ6X9D2W9U4O2E561、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCR1Z1F8T6N9P5J5HA1N3U3T
33、3T3H10R3ZH5K7R2Y5N2J7Y662、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCR4X2G5J7W1D4F4HY8O4E9O5E9T3U10ZI7A7R7L4L2F4A1063、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCQ3X1A3F4K8L9V9HA6M1I2P6B9N4F7ZM9L1M2J5N5G10Q164、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D
34、.功、理转账结算【答案】 CCL5B4B2U2L4N3Y4HQ10C8J5R4T9N2A2ZP1M7A7L8N8M7T465、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCK10I6G7H6Y4W4Z1HE3K4E2G3Y3I9N1ZD8Y7U6O1W2M7B566、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本
35、次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCH2O7X10Q8P1S6U3HG10K7O4M9N5S2Y5ZF8S4
36、A3T10N8Y6V867、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCN5L6L6A6U2K8O4HE1Z5A4S5Y1Y6J5ZQ7G1W5K2X7N2A1068、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCA6X6O10K1F9A8V5
37、HT2H6Y4C4S1P7D2ZT8H10N2U1J6X5R969、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACR8Y4A7I8P7J6M2HS5D3L5B10B3I10D4ZM8R8U4O10V2C2E270、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D
38、.公平公开【答案】 BCW6U6O4X8G5Z2M2HR9Q5V6M2V10Q9V10ZV7Y4R8Z4K6W6K271、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCS9H5E3L9T7I1T2HQ7S7W4Q8K4C9B3ZC1P3Z9L2B6H8K872、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CC
39、D7L9B6C3M2Q3F1HN4B10H4R9M5S4C4ZL5W10E1V5Y1F6F373、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（） 。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】 DCN10L7V2J6L7D2E8HK7J6M2C2F10M10V10ZU10G10B2H2F8Q3R174、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCV1L4N10R5R6A10V2HT3F7S3X9U9O8V2ZN2U9O3L1U8J4N975、关于弗里德曼货币需求
40、函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCY9N5E8D5X3O3N7HW2S9A10F10C2A2W6ZK3F5V5I4R1K8N676、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCF6O9Q4H6V8H9Q3HX10O9F10H6P4A6O8ZF7S7B6V7M10H4Q977、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.
41、武士债券D.扬基债券【答案】 BCV1D8Q9A1O7N10U3HW10Z2V1T4U8B2R6ZE4V9M6X6U3K3Z778、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCN10W9V1O9G7E3Q2HN10G2M6G8D7G8G8ZH5R4V9M3X6A5O179、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金
42、融市场和金融衍生品市场【答案】 CCY3V10E10Z2S10N2J6HS6P5E4F7S1R4W10ZK2M1X7X9Z9U9N980、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCB4R2U2J6Q4I1D10HD1P3Q8K7R5E5U2ZS5A5C2H3Z10X3V981、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCE4N8P4S10O9C8X7
43、HZ9D4A2I7G5D5O6ZC2Z1B1L6Z6X7W582、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCD3K5F2B8E1S10A9HT4Z2Y9U6V9X3P4ZA3D10V10K3F4I3H1083、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCI9L2E4W4H7X10Q9HS2H7M10Z3D10J5M9ZF2G4M5Z5P5P2J284、风险中性定价法与套利定价法是内在
44、一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCR6H3U10K9P5M10W1HW6O3B10H4Q3B8N3ZO7E1X6N4C3U1K585、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACP6R1A2K4N1U5I3HE3I6D8I4E1D2K4ZL8V1L8D8Q10G4D586、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCM5C3G4G10Z6V4X4HZ7K4D10B2O4D7P2ZQ4P4V7J6E10B8Y987、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，
45、该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACQ4K5K4Z10J6Y5U5HW2K1P10I7S4O1X2ZN8Q2J8S2Q9H2Z188、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCF8B8M9C7B8I3E5HS3L4E8I9N2V2J9ZZ8M10N6C3J7Y6K789、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCI1L2W4X3H8J10P6HA5C7V1H10O4A4C1ZF4S9K2S6E2W10C190、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金