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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCR1G8B7Y10V5U3I6HZ7M10Q8M10N10Z7S8ZJ7K5V4Q3Z6I8Z72、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCT2E10G4K1P10D6Q2HJ8E10A2I1Q8D5L2ZX9K1H6X6B2F1S
2、83、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACS4S3E7V2N4R9W1HD9Z10X6N2A6S2L1ZF10F10O10X8I2K6G64、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCL5C6Q4P1K10W4L4HK9J5E3B10O7J6L2ZT6B8M5Y4X3L1Q45、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答
3、案】 ACE6Q5G1I1M6E2B2HG4G8I4N6U4G6V3ZL10U5A6D4S5N10D16、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCS7E7D6K7T8N5B6HR7L2F3E8B9R2G6ZE4Y4K10M10J1M6Q67、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机
4、制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCY7I5C10T8P2F1H8H
5、E9Q4I10I3K2N8Q6ZL6K1Y8Q5K1V6W38、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCG10V4U5U9Z4B2P5HH7X5Z7V6U8H1X9ZW5X6G6G8Z3G8J59、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCD6R8A4Q1N8M2L8HN6A9V10B3Y9J4N2ZY10G7C7R10F10E1O210、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理
6、人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCJ10V8G1B2T7U8S2HA9Q9Q7X2F2A1M10ZL1R9P8U8T4D3N411、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCM5M9B8W10Z8H4H4HP2F9Z8O4K3F6N1ZX7W3T9O8M1P2G612、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分
7、支银行制度【答案】 DCV4K4U5H10G10X4V3HW1T6U8U5G10H10L10ZU6J7Y5V3E2W8H913、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCP1P2V3I10G1W2V5HL2U2P8O10P9E6X9ZB2U3K7E7U5N5X714、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCT7X3C7A4S2K1O4HA8I1M2E1I9V9F5ZB1L10A9E8B2H8I815、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：
8、A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCH4A8N7I1W8S3Z2HJ4W9M3J7G3A6S2ZL10F1A4D6Z8R9C316、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCG4T7M3F7J3N2E10HT7Q8U3D9B5L10B3ZZ7Y1S4Z5Z10Q1D617、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度
9、末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCI6N4Y10L6T5D9O6HU7Y9Y3S7N2X9A3ZZ7H6N10G10Y4C4A518、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACT4A5T4U10
10、J1B3L2HR7W3O7V6J3R3O5ZA10E2T7Q10S8R5U119、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACC1Y8S10R8S3I5L8HK1D3E2G2N5G3W3ZR9M9F9S7X6K2Q820、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCV
11、3O7E8U10U8D2G4HC6A2H10O3Z5U4U9ZO10P2P1J6P5F5V121、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.
12、5B.1C.2D.4【答案】 DCF8R9Z1I9J2H1M2HZ10D2T5S5S10W1C1ZP9H10Y10B6T4B6K1022、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACR5I6H10X4J1B1D5HA1M6C1B7V10G3T5ZK9R9L5O7D5J4F1023、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCU2E10R3A8G7H9B1HO1U9B
13、5W9T2D6V5ZQ1J2U3T2M2E3Q1024、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCX6R9S2P4Q7D7X3HU1V3P7Y5X6Q10Q2ZX2H8I2N1P10N4G525、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是
14、商业银行、【答案】 CCQ8R8U10V9J1J1K8HD1G9I10W7U7X8H7ZP6W4Z7U1I5H9S426、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCF2A8Q6J3E1F2M10HI3L8H7O9L4Y6Z3ZX4J4V8U6N9G7U727、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCL4U10I8K7L6M10X2HT8G1C7O4U4Y1P7ZP3M2U6R5R1L8L928、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCY6Q3P3A4A8G3
15、L3HA8T3G7W7W4H4S8ZU9P10E10J5B5U9J129、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCY1C8H10M9V5Z3F5HT2U4T3V3F9X7L9ZA9A3G2O5V6D1Q330、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回
16、购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACG1V1O2W7J4N8S1HF6M6G8D4R8P5R10ZB2Y9F9S4L10D4O731、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCX1G7B3L9X10X6V7HN7K7U7T2S4P6L7ZM5Z5P9A1Q10E9L132、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.
17、掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCV3H7B5R7M5L7Z7HO10X2F4Q2C1K3G4ZY9J1J8I10B4P7F533、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】 CCH2Q6O5A8Z5J2L6HM4F9P9E8U10J4T4ZU9V1W3L2H1W4O334、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为1
18、4天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCA3E10T1B5V10Y3V10HE9O3T4P9G1I3O1ZV3W7W5W9E5T7S235、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCX6R2E8N5E9M7I9HA2B3T4L1W8F10C6ZI9A7G1W3X2U1Q236、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存
19、款利息率【答案】 ACS10G7Z9Y7V8X2C3HP10T9Q9E10S2D6H10ZL3L2J6T4N7G7P937、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCD7E4L9L7D2Z1U8HY8L2C6E1C3Q2R8ZT1I8S10M8J10X6T238、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACL1F9W9X
20、8F9K7M1HT5L1R8J6Z7O1G1ZN2Y9I10A1Y1D4H539、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCC3Q9Q2F3H6N10Y2HX8T10O8S7V1D1Q7ZY7I4R1J10J7J10K140、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCK5P7V5G7N4M3F6HK3N6J6M3B10H1N8ZG10F8K9O4C5V10T341、2012年上半年我国货币政策操
21、作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCW9F9N4K4P4S8V8HY2T4B2X1X10J6V5ZW9O9U10F4J6Z6X442、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCR4R8L1U8I1Z3P6HQ3P9K5H3B10X2L7ZC3T1Y4V4K2G5Y1043、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCB2L2F10T4P1P8G5HO7P8O8T8E2B8K1ZK5Q5V6S1R4G2P744
22、、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCJ8L10Q8Y4U1Y9E9HU10E5R3Y8H7M10N4ZC2T2O7H3Q4S2C945、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银
23、行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCW1O4Y3R5V6P6V6HJ4E2T7F9Z6X2E3ZU8D10G8S6D10E7X946、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCT8S4P4W3D10K10N4HT3U7P7F9P5A9M3ZX2O5C5T3R1T1Z1047、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCL9V1L2W9F8A8S1HE5S6U7B10E10R5Y9ZK5I8U1Y4D1S2J348、银
24、行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACU4D3T4K2H10E4R6HM4R3Q1P7F6N2C7ZL9Y6D6V1J7Q6Z349、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCQ9J2J7Y1X1M4J3HQ3I3G4D9Y6J4Q8ZE3R9J5S10P6N1S350、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCF9Z9C7Y4I2A9C6HK7D10C4N8I6L5D8ZK7Q5Y7S8E1Y1J351、强制性的国民收入再分配是通
25、货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACF2X3I6I10I7Z3N4HH9N9V7B4P5A4D7ZA4J10A1G1J6V9B252、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行
26、开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCD4H1G4V10O3G1I6HX4H10U5M5W4O8Y7ZI3S5A2G5E10T7E953、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCG7Q2I3Z1Q1T3F8HQ3K6R6B3V9H6T7ZK1P10F6W2F10D9J254、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCV10Y1I8K6P9M4V5HP7T2G7S2A9J4S8ZZ10J10Y7D10Z9P1E855
27、、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCC10C6I6Q2V10X5U8HL6Z3V1Y4R6J6I1ZK3E10M6T5O8D4P856、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬
28、行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACT4X8R7U1K3T6N10HD9M6Y2V5P4L2J2ZU10X3I6N2I5B2K157、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCT8Y10O4J1S1O10N10HM6S2P3E2P4A2Z6ZH7N1X5H7J10O8C3
29、58、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCK2V2G8E7Y9I5J2HV4T1K3T9U5Z3O10ZI5M8E2S1O3P5X859、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACO1R4J7W3X7I8E8HH10J2J10V4M1U1R9ZQ6M2Y3P10Y6X3R1060、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认
30、为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCE3N1H2D7S5D8I6HZ10Q5K6I9M3P4R9ZM5Q8M2B8O1Z1X161、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCA3A2W8O8W6X4K5HD1J10X2A2H3F4P10ZQ3O7Z10S4Q9B3O1062、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证
31、信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCL7O9C6M10U4B10D5HL10N3F10V10C6D9C1ZT5V3Q8S3E4X4G463、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCI6H10H7G6B1Q4L7HZ3O9P2K1A2E2T1ZE2R5S7S3R1A2O764、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CC
32、M3O1I9P9I9U10J3HO7Z1B10B5L6Y5W1ZI10T7C8X1B4J4B1065、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCR10V6J3Z9Y3Y6E6HV1P4U2D4A2Q10Y10ZR8Y3S4C6O8N7G166、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调
33、控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCD5D2Z8X1C1P9J3HU10H8D4E10S1W6Y2ZZ1A4Y9C6K8C7A467、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCL8S10P3U7Y8F3G1HI8H7Y5J7B1B4H5ZI7L10K3N5B7W4S368、凯恩斯把货币供应量的增加并
34、未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCL2S5P4F1J1W6L2HC10L9I6P8J4W3I7ZV5C4P5N4N6F1N569、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】 BCK9W3B3O4G6J1F3HV8Q1J2X7P7M4N9ZG8Q10V2Q10Q10X8L470、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B
35、.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCD2L6C9Z8P5O5L10HQ5X1X6M6C5S8Y3ZT7R8M2X7J8Z4P171、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCJ3G9H7R4O6Z10X3HT1R4Y1H5P1C4M4ZO4K8P3S1M6X4O472、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACB10Z2Z8P6W10P10Z9HM8R6L5P8O8Z8B8ZX1L10G3A9X5Z8J473、债券票面收
36、益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 ACL10Z3P8F3C8D2B9HS1A5O10P3M8H6W9ZQ3W9E6U3N10Z7J574、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCZ9Y2D6W9C4A10L7HF5G10K9H8S8P4W4ZX5Z1R6R6D7B4J375、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCT3V7Z5J1L1T10N2HZ6
37、N8G10K1X7R5M9ZV10X4S10T5A6W3E976、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACC2M2M5Q10R1Z9A8HT4H6A6K4L9Y6H5ZO6L4Y1E3O4A8O777、资本市场作为长期的资金交易市场
38、，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCY7S6U4L8I2T3R8HB7S3A5R8L9F9N5ZV6H5E3K2U4G7O678、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACO7Y10W2E2H9Y2A10HW3U6U10R8C10Q9B4ZH3M8N10S5P8X2Q779、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCU8V2Q7A7K4P7P9HQ7
39、A8U9R1W4U2F7ZX7T7U1R8D4M5R880、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCQ5Z8F10G6W7N8I7HV7X4Y8Q6Q7P4E6ZA8O8X10N8P10F4Q781、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方
40、可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCI5F9R7U10Q10V9I4HY5C10T6G8N2S1R1ZB1X10N3Z2H4T3Q982、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCW8F10J2A5N6T2G3HH8Z8Z6A7S8U8I8ZS3Q7Y10P6T10I5G583、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACV5K8M2P2P3D10T8HR9N2N1Y10O3
41、G6G6ZV1L8C5G7V10W8O284、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCY6L6I8F5A9W5T8HX1S2R3Y8N6T7B6ZN4L3N3K6I1J2L985、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCE1N10G4A8C8E4C7HN4Q6Q2X10B4P3I4ZW5Z9L6V4S7I5U686、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACN5W9G7T10C7A6P10HA2J2Y7P7D7G2H6ZO9R2M1X1D3O
42、9K587、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCW4F3E6Z4A10I2S3HD5R9Q6R10P5T4T5ZG4K5X7V1Y5E9F988、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（
43、）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCW10G5D10N10U6D9T3HL8P6Y5H6B5S9Q8ZW4J1B6F4A2D4X389、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCL7Z1X5F3F5M4R1HA4F3E1W9O2F6Y4ZC7C7T1O10L4H4M490、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多
44、元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCV6F1V6C9M9O2M6HM3W2M6F4Y5T1I4ZS8S4R1I1D4Q8T791、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCI1Y7L5W8Z6F4Z8HN3Z10P6Z7T7T9P9ZL3S1E8W5Q4E1B792、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCV3W8U8B4U4F1I7HE6E10E8X10S3D7E5ZU3V3O8I1O4Q
45、8R993、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCX9U5V7F5L7R1A1HV6P10E3F3G2Z2X4ZE3Y1Y3A10E7S1H394、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCH4N6W9J5K6B7E1HT8H6N5J8H7H4I8ZI2J4X1Z10X7U3M995、受国际金融危机冲击以及经济周期变