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1、2 24 43 35 5建设工程监理与相关法规制度建设工程监理与相关法规制度监理工程师和工程监理企业监理工程师和工程监理企业建设工程目标控制建设工程目标控制1 1工程建设监理组织工程建设监理组织建设工程风险管理建设工程风险管理6 67 7工程建设监理规划工程建设监理规划国外工程项目管理相关情况介绍国外工程项目管理相关情况介绍第一节第一节第一节第一节 风险管理概述风险管理概述第二节第二节 建设工程风险识别建设工程风险识别第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策 第四章第四章 建设工程风险管理建设工程风险管理 第一节第一节 风险管理概述风险管理概
2、述1风险的定义与相关概念风险的定义与相关概念1.风险的定义风险的定义风险就是与出现损失有关的不确定性；风险就是与出现损失有关的不确定性；风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异。或实际结果与预期结果之间的差异。风险的条件风险的条件一是不确定性，一是不确定性，二是产生损失后果二是产生损失后果同时发同时发生才生才称为称为风险风险 第一节第一节 风险管理概述风险管理概述2.与风险相关的概念与风险相关的概念风险因素风险因素风险事件：指造成损失的偶发事件，是造成损失的风险事件：指造成损失的偶发事件
3、，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷外在原因或直接原因，如失火、雷 电、地震、偷盗、电、地震、偷盗、抢劫等事件。抢劫等事件。损失损失损失机会损失机会能产生或增加损失概率能产生或增加损失概率和损失程度的条件或和损失程度的条件或因素，是风险事件发因素，是风险事件发生的潜在原因，是造生的潜在原因，是造成损失的内在或间接成损失的内在或间接原因原因。自然风险因素（自然风险因素（PhysicalHazard）道德风险因素道德风险因素(MoralHazard)心理风险因素心理风险因素(MoraleHazard)损失出现损失出现的概率的概率客观概率客观概率主观概率主观概率 第一节第一节 风险管理概述风
4、险管理概述2.风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风风险险因因素素产生或增加产生或增加风风险险事事件件损损失失引起引起产生产生与与预预期期结结果果的的差差异异=风风险险风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系2风险的分类风险的分类1.按风险的后果分按风险的后果分纯风险纯风险投机风险投机风险2.按风险产生的原因分按风险产生的原因分政治风险政治风险社会风险社会风险经济风险经济风险自然风险自然风险技术风险技术风险 第一节第一节 风险管理概述风险管理概述只会造成损失而不会带来收益的风险只会造成损失而不会带来收益的风险既
5、可能造成损失也可能创造额外收益的风险既可能造成损失也可能创造额外收益的风险 第一节第一节 风险管理概述风险管理概述3.按风险的影响范围分按风险的影响范围分基本风险基本风险特殊风险特殊风险3建设工程风险与风险管理建设工程风险与风险管理1.建设工程风险建设工程风险建设工程风险大建设工程风险大参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。不尽相同。2.风险管理的过程风险管理的过程 第一节第一节 风险管理概述风险管理概述风风险险识识别别风风险险评评价价风风险险对对策策决决策策实实施施决决策策检检查查3.风险管理的目标风险管理的目标风险管理目标的确定一般要满足
6、以下几个基本要求：风险管理目标的确定一般要满足以下几个基本要求：风险管理目标与风险管理主体风险管理目标与风险管理主体(如企业或建设工如企业或建设工程的业主程的业主)总体目标的一致性；总体目标的一致性；目标的现实性，即确定目标要充分考虑其实现目标的现实性，即确定目标要充分考虑其实现的客观可能性；的客观可能性；目标的明确性，以便于正确选择和实施各种方目标的明确性，以便于正确选择和实施各种方案，并对其效果进行客观的评价；案，并对其效果进行客观的评价；目标的层次性，从总体目标出发，根据目标的目标的层次性，从总体目标出发，根据目标的重要程度，区分风险管理目标的主次，以利于重要程度，区分风险管理目标的主次
7、，以利于提高风险管理的综合效果。提高风险管理的综合效果。第一节第一节 风险管理概述风险管理概述 第一节第一节 风险管理概述风险管理概述4.建设工程项目管理与风险管理的关系建设工程项目管理与风险管理的关系相同点：风险管理是项目管理理论体系的一个相同点：风险管理是项目管理理论体系的一个部分。部分。不同点：在项目管理理论体系中，风险管理并不同点：在项目管理理论体系中，风险管理并不是与投资控制、进度控制、质量控制、合同不是与投资控制、进度控制、质量控制、合同管理、信息管理、组织协调并列的一个独立的管理、信息管理、组织协调并列的一个独立的部分，而是将以上六方面与风险有关的内容综部分，而是将以上六方面与风
8、险有关的内容综合而成的一个独立的部分。合而成的一个独立的部分。1风险识别的特点和原则风险识别的特点和原则1.风险识别的特点风险识别的特点个别性个别性主观性主观性复杂性复杂性不确定性不确定性2.风险识别的原则风险识别的原则由粗及细，由细及粗由粗及细，由细及粗严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性 第二节第二节 建设工程风险识别建设工程风险识别 第二节第二节 建设工程风险识别建设工程风险识别先怀疑，后排除先怀疑，后排除排除与确认并重排除与确认并重必要时，可作实验论证必要时，可作实验论证不确定性不确定性2风险识别的过程风险识别的过程 第二节第二节 建设工
9、程风险识别建设工程风险识别风险是别开始风险是别开始建设工程风险的分解建设工程风险的分解是否有新的风险是否有新的风险是否需要新的分解是否需要新的分解建立建设工程风险清单建立建设工程风险清单风险识别结束风险识别结束 识别建设工程识别建设工程风险因素、风风险因素、风险事件及后果险事件及后果建立初始风险清单建立初始风险清单是是否否否否3建设工程风险的分解建设工程风险的分解 根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行：径进行：目标维：目标维：即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质
10、量和安全目标实现的各种响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。风险。时间维：时间维：即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。结构维：结构维：即按建设工程组成内容进行分解，也就是考即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。虑不同单项工程、单位工程的不同风险。因素维：因素维：即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。社会、经济、自然、技术等方面的风险。第二节第二节 建
11、设工程风险识别建设工程风险识别 第二节第二节 建设工程风险识别建设工程风险识别4风险识别的方法风险识别的方法1.专家调查法专家调查法2.财务报表法财务报表法3.流程图法流程图法4.初始清单法初始清单法5.经验数据法经验数据法6.风险调查法风险调查法 第二节第二节 建设工程风险识别建设工程风险识别 第二节第二节 建设工程目标系统建设工程目标系统 第二节第二节 建设工程风险识别建设工程风险识别1风险评价的作用风险评价的作用1.是更准确地认识风险是更准确地认识风险2.是保证目标规划的合理性和计划的可行性。是保证目标规划的合理性和计划的可行性。3.是合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合是合理选择风险
12、对策，形成最佳风险对策组合 第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价 损失严重程度又可以从损失严重程度又可以从两个不同的方面来反映两个不同的方面来反映不同风险的相对严重程度，据此可以区不同风险的相对严重程度，据此可以区分主要风险和次要风险分主要风险和次要风险各种风险的绝对严重程度，据此可以了各种风险的绝对严重程度，据此可以了解各种风险所造成的损失后果解各种风险所造成的损失后果 第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价2风险量函数风险量函数1.定义：定义：2.所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失
13、。小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。2.计算公式：计算公式：p风险的发生概率风险的发生概率g潜在损失潜在损失在风险管理理论和方法中，在多数情况下是以离散形式在风险管理理论和方法中，在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其损失，因而风险量来定量表示风险的发生概率及其损失，因而风险量R相相应地表示为：应地表示为：3风险损失的衡量风险损失的衡量1.投资风险投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法规导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法规价格、汇率和利率等的变化或资金使用安排不当价格、汇率和利率等的变化或资金使用安排不当等风险事件引起的实际投资超出计划投资的数额等风险事件引
14、起的实际投资超出计划投资的数额.图例图例 第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价R3R2R1潜在的损失潜在的损失风险发生概率风险发生概率等风险量曲线等风险量曲线2.进度风险进度风险3.质量风险质量风险4.安全风险安全风险建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失；成的直接经济损失；复位纠偏、加固补强等补救措施和返复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用工的费用造成的工期延误的损失；造成的工期延误的损失；永久性缺陷对于建设工程使用造成的永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失；损失；第三者责任的损失。第三者责任的损失。货币的时间价值货币的时间价值为赶上计
15、划进度所需的额外费用为赶上计划进度所需的额外费用延期投人使用的收入损失延期投人使用的收入损失 第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价受伤人员的医疗费用和补偿费；受伤人员的医疗费用和补偿费；财产损失，包括材料、设备等财产的财产损失，包括材料、设备等财产的损毁或被盗；损毁或被盗；因引起工期延误带来的损失；因引起工期延误带来的损失；为恢复建设工程正常实施所发生的费为恢复建设工程正常实施所发生的费用；用；第三者责任损失。第三者责任损失。第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价4风险概率的衡量风险概率的衡量1.相对比较法相对比较法美国风险管理专家美国风险管理专家Richard Prouty
16、提出提出“几乎是几乎是0：这种风险事件可认为不会发生：这种风险事件可认为不会发生“很小的很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性不大；没有发生并且将来发生的可能性不大；“中等的中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；预期将来有时会发生；“一定的一定的”：即这种风险事件一直在有规律地发生，：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律的发生。在这种情况并且能够预期未来也是有规律的发生。在这种情况下，可以认为风险事件发生的概率较大。下，可以认为风险事件发生的概率较
17、大。2.概率分布法概率分布法概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表理论概率分布也是风险衡量中所经常采用的一种理论概率分布也是风险衡量中所经常采用的一种估计方法。即根据建设工程风险的性质分析大量估计方法。即根据建设工程风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。损失值的概率分布。理论概率分布的模拟过程如图所示：理论概率分布的模拟过程如图所示：第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价 第三节第
18、三节 建设工程风险评价建设工程风险评价5风险评价风险评价1.在风险衡量过程中，建设工程风险被量化为关于风险发在风险衡量过程中，建设工程风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风要对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。险的相对严重性。2.图例图例 第三节第三节 建设工程风险评价建设工程风险评价风险等级圈风险等级圈 第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策1风险回避风险回避1.定义：定义：1.风险回避就是以一定的方式中断风险源，风险回避就是以一定
19、的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。的潜在损失。2.注意：注意：回避一种风险可能产生另一种风险；回避一种风险可能产生另一种风险；回避一种风险可能产生另一种风险；回避一种风险可能产生另一种风险；回避风险的同时也失去了从风险中获益的可回避风险的同时也失去了从风险中获益的可回避风险的同时也失去了从风险中获益的可回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能能能能回避风险可能不实际或不可能。回避风险可能不实际或不可能。回避风险可能不实际或不可能。回避风险可能不实际或不可能。2损失控制损失控制损失控制损失控制1.1.损失控制的概念损失控制的
20、概念损失控制的概念损失控制的概念1.1.损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作，预控制可分为预防损失和减少损失两方面工作，预控制可分为预防损失和减少损失两方面工作，预控制可分为预防损失和减少损失两方面工作，预防损失措施的作用在于降低或消除损失发生的概防损失措施的作用在于降低或消除损失发生的概防损失措施的作用在于降低或消除损失发生的概防损失措施的作用在于降低或消除损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重率，而减少损失措施的作
21、用在于降低损失的严重率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。2.制定损失控制措施的依据和代价制定损失控制措施的依据和代价 第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策费用代价费用代价时间代价时间代价3.损失控制计划系统损失控制计划系统预防计划预防计划灾难计划灾难计划其内容应满足以下要求：其内容应满足以下要求：应急计划应急计划 第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策安全撤离现场人员安全
22、撤离现场人员援救及处理伤亡人员援救及处理伤亡人员控制事故的进一步发展，最大限度地控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害；减少资产和环境损害；保证受影响区域的安全尽快恢复正常保证受影响区域的安全尽快恢复正常。1.应急计划应包括的内容有：调整整个建设工程的施应急计划应包括的内容有：调整整个建设工程的施工进度计划，并要求各承包商相应调整各自的施工工进度计划，并要求各承包商相应调整各自的施工进度计划；调整材料、设备的采购计划，并及时与进度计划；调整材料、设备的采购计划，并及时与材料、设备供应商联系，必要时，可能要签订补充材料、设备供应商联系，必要时，可能要签订补充协议；准备保险索赔依据，确
23、定保险索赔的额度，协议；准备保险索赔依据，确定保险索赔的额度，起草保险索赔报告；全面审查可使用的资金情况，起草保险索赔报告；全面审查可使用的资金情况，必要时需调整筹资计划；必要时需调整筹资计划；第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策 第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策3风险自留风险自留1.风险自留的类型风险自留的类型非计划性风险自留非计划性风险自留计划性自留风险计划性自留风险2.损失支付方式损失支付方式从现金净收人中支出从现金净收人中支出建立非基金储备建立非基金储备自我保险自我保险母公司保险母公司保险缺乏风险意识缺乏风险意识风险识别失误风险识别失误风险评价失误风险评价失误风
24、险决策延误风险决策延误风险决策实施延误风险决策实施延误 第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策3.风险自留的适用条件风险自留的适用条件别无选择别无选择期望损失不严重期望损失不严重损失可准确预测损失可准确预测企业有短期内承受最大潜在损失的能力企业有短期内承受最大潜在损失的能力投资机会很好（或机会成本很大）投资机会很好（或机会成本很大）内部服务优良内部服务优良 第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策4风险转移风险转移1.风险转移的原则风险转移的原则1.任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担能力进行损失控制的一方承担
25、2.风险转移的形式风险转移的形式非保险转移非保险转移A.定义定义:B.非保险转移又称为合同转移，因为这种风非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将工程风险转移一般是通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人。险转移给非保险人的对方当事人。第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策B.非保险转移有以下三种情况非保险转移有以下三种情况1.业主将合同责任和风险转移给对方当事人业主将合同责任和风险转移给对方当事人2.承包商进行合同转让或工程分包承包商进行合同转让或工程分包3.第三方担保第三方担保C.非保险转移的优点非保险转移的优点1.可以转移某些不可保的潜在
26、损失可以转移某些不可保的潜在损失2.被转移者往往能较好地进行损失控制被转移者往往能较好地进行损失控制D.非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效。转移失效。第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策保险转移保险转移A.定义定义:B.保险转移通常直接称为保险，对于建设工保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，则为工程保险。通过购买保险，程风险来说，则为工程保险。通过购买保险，建设工程业主或承包商作为投保人将本应由建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风
27、险（包括第三方责任）转自己承担的工程风险（包括第三方责任）转移给保险公司，从而使自己免受风险损失。移给保险公司，从而使自己免受风险损失。B.优点：优点：1.符合风险分担的基本原则，即保险人较投符合风险分担的基本原则，即保险人较投保人更适宜承担有关的风险。保人更适宜承担有关的风险。第四节第四节 建设工程风险对策建设工程风险对策5风险对策决策过程风险对策决策过程1.风险管理人员在选择风险对策时，要根据建设工风险管理人员在选择风险对策时，要根据建设工程的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考虑程的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考虑风险管理的思路和步骤，从而制定一个与建设工程风险管理的思路和步骤，从而制定一个与建设工程总体目标相一致的风险管理原则，这种原则需要指总体目标相一致的风险管理原则，这种原则需要指出风险管理各基本对策之间的联系，为风险管理人出风险管理各基本对策之间的联系，为风险管理人员进行风险对策决策提供参考。员进行风险对策决策提供参考。