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1、商场超市金融服务综合方案 商场超市金融服务综合方案 一、服务对象简介 中百仓储超市大渡口店位于XXX，毗邻XXX居民区，我行正对面，双方交流方便，互补优势明显。 2、超市储蓄结算需求 1.日常资金流量存放 超市经营主要为批发零售业务，服务对象主要为附近居民和单位，运营方式为全年运营，每日运营时间大概在上午9点至晚上9点，销售日用品，每日特别是节假日和促销活动期间，销售产生的现金流量需要较多，作为超市，过多的现金存放在超市是不安全的，而作为超市对门的我行，为超市提供每日收入现金存放服务，具有得天独厚的优势。双方可以在协商一致的情况下，超市在我行开立结算账户，每日固定时间将营业产生的一部分现金清点
2、入账。我行可以指定专门的柜台，每日与超市进行交接清点，协调双方的资金结算工作。 2.其他结算业务支持 超市购买商品，需要对外支付货款;超市批量销售商品，特别是针对单位集中采购，会涉及到同城票据交换业务及支付系统往来业务。我行已经开通了同城票据交换业务及支付系统往来业务，且我行会计结算资的相对充足，客户等候时间较少，基本上可以随到随办，我行可以为超市提供较强的结算服务。 3.兑换零钞业务 超市经营零售业务，需要在零钞兑换方面有充足的保障，我行可以在此方面给予充分的支持。及时为超市提供足够的找零需求。 3、增值服务 1.信息服务及信息共享 我行属于一级法人新型农村金融机构，在政策指定、方案设计与执
3、行等多方面存在很强的实效性，加之我行与超市毗邻，在信息宣传和信息共享等多方面存在合作机会。我行可以根据自身优势，为超市提供及时周到的服务。 2.政策允许范围的优惠政策 我行将在政策允许的范围内，给予贵公司手续费、银企对账、银行结算账户维护与管理方面给予优惠便利政策。 4、保障措施 为保证该方案的顺利实施，我行在人员安排、制度安排等多方面提供了一系列保障。 1.组建方案实施团队 我行将由主管业务负责人牵头，固定指派1名客户经理、若干会计柜台人员，组建方案实施团队。 2.制度保证 建立方案实施工作小组制度、方案实施例会制度及信息报告制度。另外，我行将根据企业的日均存款金额，在法定基准利率基础上，给予一定比率的费用支持。 3.其他层面的支持 根据贵公司的需求，提供及时的后勤服务工作;根据贵公司资金使用特点，设计方案，提高贵公司资金使用效率，降低资金运营成本，实现高效的资金管理。第 3 页 共 3 页