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1、银保监内控合规管理检查要点问责机制重点评估整改问责机制建立情况，对近两年由机构内部 检查、外部审计评估、案件暴露及国家有关部门检查发现并 指出的各类违法违规行为，是否严格落实责任追究。包括是 否建立整改问责机制；对2017年以来机构内部检查、外部 审计评估及国家有关部门检查发现的问题，是否建立整改台 账，明确责任部门及责任人员，切实有效落实整改；对暴露 的违规问题，能否采取有效的纠正措施，及时改进经营管理 流程，修订相关政策、程序和操作要求；问责是否准确区分 不同人员责任，问责是否到位；是否存在问下不问上、以罚 款代替纪律处分等。合规管理是否建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的 合规风
2、险管理体系，包括合规政策、合规管理部门的组织结 构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、 合规培训与教育制度等；是否建立对管理人员合规绩效的考 核制度；是否建立有效的合规问责制度；是否开展合规文化 建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。操作风险管理是否建立与业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风 险管理体系，有效地评估、监测和控制/缓释操作风险；案 件防控体系是否健全有效。包括但不限于：1 .操作风险管理政策程序的制定和执行。相关政策、制 度和方法是否健全，是否与业务性质、规模、复杂度和风险 特征相适应。是否选择适当的方法如关键风险指标进行操作 风险监测，是否健全损失事件报
3、告和数据收集流程，是否开 展操作风险与内控评估、新产品新业务操作风险评估；操作 风险资本计提管理政策制度是否存在缺乏等。2 .业务连续性、外包。是否制定应急和业务连续方案， 是否建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制。外包业 务的风险管理政策和执行是否有效等。3 .相关内控措施。与操作风险管理相关的内部控制措施 是否健全有效，操作风险“十三条”是否合规执行，关键业 务环节和重要岗位操作风险防控情况。4 .员工行为管理。重点检查员工是否利用职务上的便利, 内外勾结盗用、挪用、套取银行或客户资金；从事非法金融 活动，或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务等； 利用职权违法违规对外担保；参与民
4、间借贷、非法集资、充 当资金据客、经商办企业或在企业兼职等；未制定或认真执 行定期轮岗、强制休假的规定；员工准入和问责不严助推“带 病”流动等。违法违规查询、获取、使用、泄露、出售客户 信息或商业秘密，以谋取私利；利用职责便利获取内幕信息、 参与内幕交易；违规披露或泄露相关信息，造成负面影响甚 至引发声誉风险等。5 .内审、合规和业务管理条线是否认期开展自我排查, 加大内部检查力度，着重检查基层经营网点、重点业务岗位 内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险 和违规经营行为。案件风险防控是否建立有效的案件防控机制，对案件线索或风险苗头 能否及时发现并处理，风险事件处置是否到位，能否
5、按照监 管要求对近两年发生的案件进行整改问责，对引发案件的问 题整改是否彻底有效；是否加强对员工行为的监督和排查, 建立员工异常行为举报、查处机制。重点检查案件信息报送 不及时，迟报、瞒报、漏报相关信息；应急处置措施不到位， 导致资金、资产损失和声誉风险；案件调查不深入，对作案 手段、发案原因未查实、不深究；处分问责力度与案件危害 程度不匹配，监管处分和机构内部问责宽松软，涉嫌刑事案 件但未主动移送司法机关；风险排查走过场，后续整改流于 形式，同质同类案件反复发生等。.相关问题的整改问责情况近两年其他内部检查、内外部审计、监管检查发现并指 出问题的整改情况。对近两年内部检查、内外部审计、监管 检查发现并指出的各类问题，是否严格落实责任追究。重点 关注：对相关问题是否建立整改台账，明确责任部门及责任 人员，切实有效落实整改；对暴露的违规问题，能否采取有 效的纠正措施，及时改进经营管理流程，修订相关政策、程 序和操作要求；是否建立健全内部问责机制，问责是否准确 区分不同人员责任，问责是否到位；是否存在问下不问上、 以罚款代替纪律处分等。