2022年年X银行X支行资产管理部经理述职报告 .pdf

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1、年 X银行 X支?行资产管理部?经理述职报告?年 X银行 X?支行资产管理?部经理述职报?告201X?年 4 月末,市?行为了规范和?加强全行的不?良资产保全工?作,恢复组建?了资产管理部?。自己通过竟?聘,得到行领?导和职工代表?的信任,担任?资产部副总经?理职务,主持?日常工作,现?任资产部总经?理。今年,我?在行领导的正?确指导下,在?各个部门的通?力协助下,在?部内同志的支?持和配合下,?经过艰苦工作?,使全行的资?产保全工作取?得了一定成绩?。现将我的工?作情况向行领?导汇报如下:?一、年度业绩?指标完成情况?截止到 20?1X年末我行?共有表内不良?资产七笔共计?3950 万元?,

2、其中次级类?三笔(昊源、?东北中机、新?华能源)共计?2370万元?,可疑类四笔?(东宇电气、?高德、五色石?、天缘试剂厂?)共计 158?0 万元(20?1X年末盛京?高尔夫和天辰?虽未划为不良?,但为维护我?行资产安全,?该两笔贷款仍?划归我部门直?管,并按照不?良贷款管理,?该两笔贷款本?金分别为 94?0 万元和 11?00 万元)。?201X年一?季度清分将盛?京高尔夫转为?次级,将新华?能源由次级转?为可疑。年?初分行下达的?清收指标为 2?01X万元,?今年我部门在?行领导的指引?和各部门的配?合下,努力开?展不良资产清?收工作,截止?到 201X年?底,我行清收?处置不良资产?

3、本息共计 32?1 9?.6 万元,其?中现金收回 8?5 9?.6(五色石?520 万元,?东北中机 36?万元,埃默药?业 198 万元?,天辰 10?5.3?8 万元,天缘?试剂 0.22?万元),以物?抵债 2420?万元(昊源)?。目前我?行共有六笔不?良资产共计 2?410 万元,?其中次级类两?笔(东北中机?、盛京高尔夫?)共计 122?0 万元,可疑?类四笔(新华?能源、高德、?天缘试剂厂、?东宇电气)共?计 1190万?元。另外东北?中机已处置抵?押物,该笔贷?款有望于近日?现金收回。?目前我部门已?上交信用卡申?请表 69张,?已完成上级下?达的65张任?务;完成吸收?存款

4、 1200?多万,完成了?上级下达的 3?50 万吸存任?务。至此,上?级下达的指令?性任务和指导?性任务均已完?成。?二、工作过?程简述?1、沈阳?昊源房产开发?公司不良贷款?是我行此前数?额最大的一笔?不良贷款,且?情况复杂,清?收难度相当大?。该笔贷款的?抵押物为划拨?形式取得的土?地使用权,且?该土地使用权?归沈阳市民族?开发公司所有?,同时由于后?期没有追加相?应的房产抵押?或其他保证措?施,客观上造?成了该笔贷款?抵押物的法律?有效性存在严?重缺陷,导致?我行债权悬空?,风险巨大。?我部门接手?该不良资产后?,经我行风险?资产管理委员?会研究决定,?于201X年?6 月向沈阳市?中

5、法提起诉讼?,法院于 20?1X年 2 月判?决我行胜诉,?进入执行阶段?。但由于昊源?公司和民族公?司纠纷的解决?遥遥无期,致?使都市港湾项?目房产无法销?售,借款人已?无经营活动,?无任何还款来?源,同时借款?人现有房产和?开发权均在民?族公司名下,?并且民族公司?只是以土地使?用权抵押,并?未承担保证责?任,因此执行?的难度巨大。?后在我部门?多方努力下,?作通多方面工?作,法院终于?同意拟将民族?公司与昊源公?司两家共同开?发的都市港湾?房产(包括 2?5 套商品房、?20套车库,?总建筑面积共?计 549?4.11?平方米)抵偿?我行债务(在?民族和昊源两?家纠纷未解决?前,法院将民

6、?族公司名下房?产裁定我行,?也承担了较大?压力)。在经?我部门上报分?行、总行,并?得到批准后,?同时根据沈阳?市中院下达的?裁定,我行办?理了以物抵债?手续,抵债金?额 2420 万?元。至此该?笔不良贷款终?于得到解决,?我行权益得到?维护。?2、在 2?01X年我部?门恢复组建前?,沈阳五色石?文化传播发展?广告有限公司?已是人去楼空?,无法与之联?系。后经过我?部多方努力,?通过种种方式?和渠道终于与?该公司法人代?表马川野取得?联系,并追加?了其个人财产?无限责任担保?。201X?年 9 月我行正?式向沈阳市中?级人民法院提?起诉讼,沈阳?市中法于文档编码:CH3M1G9F5G4

7、HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z

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13、HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O720?1X年末判决?我行胜诉。今?年 2 月 19 日?该案件进入执?行阶段,马川?野曾提出以抵?押物中的三栋?别墅(抵押物?共四栋别墅)?抵偿欠款,被?我行拒绝后,?又通过种种关?系企图阻挠该?案的执行。后?我部门采取了?迂回策略,通?过作评估机构?的工作,使该?四栋别墅的评?估值低于其所?欠我行债务。?经过我部门的?不懈努力和法?院执行部门的?大力配合,借?款人迫于压力?终于在今年 6?

14、月主动变卖了?抵押物,现金?还款 520万?元,此笔不良?贷款被成功收?回。3、?沈阳天辰房地?产综合开发有?限公司于 20?1X年与我行?签署还款协议?,并于 201?X年 12 月归?还贷款本金 5?00 万元,2?01X年末贷?款余额为 11?00 万元。今?年一月,在我?们的督促下,?天辰公司将另?笔 100 万元?的贷款本息全?部结请,经过?行领导批准,?我行释放了相?应的抵押物。?该案进入执行?阶段后,由于?法院受到外界?干扰,减缓了?执行进度。2?01X年 11?月 4 日,我行?与天辰公司达?成新的还款协?议,协议规定?,天辰公司于?明年 6 月底前?将所欠我行的?全部贷款本息

15、?及相关费用还?清。4、?在我部门接手?沈阳天缘试剂?厂贷款项目之?前,该笔贷款?抵押物就已灭?失,使我行债?权面临巨大风?险,后经过我?部门与该公司?的多次交涉,?追加了天缘集?团担保,使我?行债权不至悬?空。我行于 2?01X年向沈?阳市中院提起?诉讼,中院一?审判决我行胜?诉,被告方曾?提出上诉,后?又撤回上诉。?目前该案已经?进入执行阶段?,同时分行也?已批准对该案?实行风险代理?的方式进行清?收。5、?沈阳高德装饰?有限公司不良?贷款,借款人?长期以来已无?任何经营活动?,企业处于费?业状态,并且?该笔贷款抵押?物也存在先天?缺陷,该抵押?物被沈阳市金?融系统 110?报警中心租用?

16、,全市 100?0 余家金融机?构与此联网,?收回抵押物难?度很大,且该?抵押物是本案?唯一可执行资?产,因此该笔?贷款的清收难?度很大。根?据高德装饰有?限公司不良贷?款的实际情况?,经支行风险?资产管理委员?会反复研究讨?论,我行于 2?01X年 6 月?1 日向沈阳市?中级人民法院?提起诉讼,法?院于 201X?年 10 月 6 日?下达判决,我?行胜诉。现该?案已进入执行?阶段,同时我?行已向总行申?请对该案实行?风险代理。?6、东?北中机机械有?限公司于今年?1 月 29 日逾?期,在我部门?的督促下,该?公司目前仍正?常还息,并在?今年 1 月归还?了 20 万元贷?款本文档编码:

17、CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L

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24、展?动向,出现情?况及时向行领?导反应。?8、新华?能源的不良贷?款,现已无收?回的任何希望?。借款人法人?代表已死亡,?经我部门多次?实地考察,借?款单位和担保?单位均已停业?瘫痪,也无任?何可执行资产?,故经我行风?险资产管理委?员会研究决定?,对该笔不良?贷款作核销准?备,同时决定?该笔贷款原经?办人下岗清收?,并且由其个?人承担开展核?销工作所需费?用。目前我部?门已开始进行?核销的前期准?备工作。?9、完成不?良贷款的交接?工作为加强?对我行不良资?产的管理,我?部门对包括原?黄河支行管理?的沈阳高德装?饰有限公司、?沈阳东宇电气?有限公司,原?南湖支行管理?的沈阳盛京高?尔夫俱乐部

25、有?限公司等三笔?不良贷款,在?信贷部配合下?与经办行顺利?完成了交接工?作。至此,我?行五级清分后?三类的不良贷?款,已全部划?归我部门直管?,这样既有利?于对我行不良?资产的统一管?理和清收,也?减轻了相关支?行的负担。?10、抵?债资产处置?今年 5 月在经?总行批准后,?我行将埃默药?业有限公司抵?债资产予以拍?卖处置,共获?得现金 198?万元(拍卖价?格 197万元?,另 1 万元为?首次拍卖买方?支付的违约金?)1?1、中城项目?的管理?(1)、?目前中城项目?贷款余额由年?初的 689,?93?4,45?4.83?元减少到目前?的 67?4,900?,000.0?0 元。该项目

26、?状况现已明显?好转,正逐步?步入良性循环?轨道,从 20?1X年 9 月起?,开始正常还?息。文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9

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30、F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9

31、F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9

32、F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7?(2)、根?据分行的指示?,201X年?2 月我行和中?城公司共同委?托辽宁十方房?地产评估有限?公司对抵押物?重新进行了评?估。根据最新?的评估报告,?抵押物单价 1?3,?674 元平方?米,总价?1,33?6,787,?196 元,物?业有所升值。?(3?

33、)、我部门于?201X年 1?2 月上报了关?于兴隆集团项?目新的授信申?请,总行在 2?01X年 3 月?作出批复,批?准兴隆集团 1?亿元可循环贷?款额度,期限?一年。接到总?行批复后,我?部门重新办理?了抵押手续,?并按照批复发?放了贷款。兴?隆集团现有贷?款余额 1 亿元?。(?4)、明确了?我部门、营业?部及中城项目?小组的职责划?分,同时根据?上级的要求,?对中城项目成?立了大客户管?理小组,以加?强管理。由于?该项目的特殊?性,我部门在?加强日常管理?,细致作好贷?款发放、贷后?管理工作的同?时,应作好监?督工作,有情?况及时向上级?汇报。1?2、原?中银信不良资?产的清收今?年

34、我部门对中?银信不良资产?继续加大清收?力度,曾多人?次的前往哈尔?滨、延吉等地?开展清收工作?,并取得了一?定成果(今年?11 月成功收?回现金 10 万?元),同时也?为该项目明年?划归分行管理?后,工作的继?续开展稳固了?基础。1?3、吴忠?仪表信贷资产?的清收工作?今年 7 月吴忠?仪表两笔共计?3000 万元?人民币贷款到?期,8 月根据?行领导的指示?,我部门在未?正式接管该项?目的情况下,?提前介入清收?。我行于 20?1X年 8 月 3?日向沈阳市中?级人民法院正?式提起诉讼,?并提出诉讼保?全申请。该项?目的当务之急?是要求“快”?,既快立案、?快裁定、快查?封,通过我部?门

35、的积极努力?和法院相关同?志的配合,2?01X年 8月?4 日法院既下?达了查封裁定?书,6 日,沈?阳市中院既依?据法院裁定在?深圳冻结了吴?忠仪表集团持?有的吴忠仪表?股份有限公司?国有股300?0 万股,9 月?15 日沈阳市?中院对该案进?行审理并当庭?宣判,我行胜?诉,我部门以?最短的时间、?尽最大可能的?维护了我行债?权。目前该?案件已经进入?执行阶段,我?部门力争尽快?收回该两笔贷?款。文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 H

36、V8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6

37、O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 H

38、V8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6

39、O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 H

40、V8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6

41、O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 H

42、V8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7?三、思想观?念、素质提高?情况我在?工作中能够自?觉遵守国家的?各项法律和本?单位的规定,?认真贯彻国家?和上级行的金?融政策;能够?以共产党员标?准严格要求自?己,在各项工?作中做到廉洁?自律,自觉的?维护广发银行?的利益和形象?;在日常工作?中,主动关心?员工的疾苦,?能够团结本部?门的同志共同?完成各项业务?工作。调?资产部工作以?后,自己首先?从学习贯彻上?级行关于资产?保全工作的各?项文件和规定?入手,在日常?工作中能够严?格按照规范管?理的有关要求?开展各项业务?工作。自己以?前在专业银行?有三年的资产?保全工作经验?,但根据工作?发展

43、需要,自?己还学习了?中华人民共和?国常用法律法?规全书、?中华人民共和?国常用司法解?释全书、?担保法、等?等的专业书籍?,通过学习,?自身素质有所?提高。另外,?我通过开展业?务工作,同法?院、律师事物?所、税务、评?估机构、拍卖?机构等相关单?位建立了良好?的合作关系,?便于今后工作?的开展。?四、存?在的问题及经?验总结 1?、不良贷款的?清收工作宜早?不宜迟。我行?的几笔不良资?产基本上都是?经过多次展期?或者借新还旧?处理,这样即?违犯贷款通?则有关规定?,又丧失了最?佳处置时机。?2、不良?资产的管理必?须要有责任心?。借款单位法?人代表失去联?系,贷款抵押?物灭失等问题?暴露了

44、我们以?往不良资产的?日常管理流于?形式。又例如?有笔不良贷款?在授信缺口尚?未结清的情况?下,就释放了?该借款人质押?的 10 多万美?元,给后来的?工作造成了被?动。3、?贷后管理必须?要及时有效。?例如原授信方?案是以土地做?抵押,在后来?办理借新还旧?时本应按规定?及时改为在建?工程抵押,而?我们确没有这?样处理,形成?现在抵押流于?形式的被动局?面;又如我们?在清理不良贷?款档案过程中?发现多笔展期?超过原借款期?限,这本来是?银行授信的常?识性问题,这?也从侧面反映?了以前我们的?工作存在一定?问题。4?、处置不良资?产应该和防范?授信风险互相?配合。如果我?们在风险控制?环节把握

45、好,?即使形成风险?也没有什么可?怕的,只是一?个处理时间文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX

46、9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G

47、9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX

48、9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G

49、9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX

50、9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G9F5G4 HV8F2C5L4F5 ZX9F8E4Z6O7文档编码:CH3M1G

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