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1、中央银行与金融监管2003年3月，国务院决定设立银监会。证监会于1992年设立，保监会于1998年设立。1. CNAPS于1996年启动。2. 美国联邦储藏体系独立性较大，日本银行和英格兰银行独立性居中，意大利银行独立性 较小。3. 商业银行以未到期票据向中央银行申请转让的行为是再贴现。4. 我国自1984年开始实施存款准备金制度。5. 信托分为贸易信托和金融信托两类。6. 中国证券、期货业的监管在1992年以前由中国人民银行负责，1992年以后由中国证券 业监督管理委员会负责。7. 1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了中华人民共和国中国 人民银行法，这是新中国第一部金
2、融大法。8. 1984年以后，城市工商企业存贷款等业务由中国工商银行承当，中国人民银行仅行使 央行职能，因此是单一一元式中央银行制度。9. 商业银行等存款机构向中央银行申请再贴现的票据，必须是确有商品交易为基础的真实 票据，这在许多国家的金融立法中都具有明文规定。10. 在我国，再贴现利率由中国人民银行指定、发布和调整。12.EBA系统、EAF系统和TARGET系统的结算币种是欧元，其中TARGET系统于1999年1 月1日启动。13. 外汇储藏构成中，风险性较大的是外汇资产。14. 将汇总的货币当局资产负债表与汇总的存款货币机构的资产负债表合并可以编制出货 币概览。15. 关于货币政策有效性
3、问题存在较大的理论分歧，但从理论演变过程来看，其认识经历了 无效-有效-无效-有效的演变。16. 根据商业银行法，商业银行必须在取得营业执照之日起的6个月内开始营业。17. CHIPS系统和Fedwire系统的结算币种都是美元。18. 目前，我国对商业银行的市场准入采取核准主义原那么（又称审批制）。19. 国库制度系指对国家预算资金的保管、出纳及相关事项的组织管理与业务安排。20. 在我国，证券公司不需要向中国人民银行交存存款准备金。21. 英国和日本是目前实行集中监管体制的国家。22. 巴塞尔委员会以资本充足率为主要评价指标，主张充分利用市场约束的力量对商业银行 审慎监管。23.法定存款准备
4、金政策威力巨大，对经济具有很大的冲击力，中央银行使用时一般都比拟 谨慎。24. 1844年签订皮尔条例，标志着英格兰银行垄断货币货币发行权，成为世界上第一 家央行。25. 就统计的范围而言，正确表达了货币账户三个层次间的关系的是金融概览货币概览货 币当局资产负债表。26. 中国人民银行按照国际货币基金组织货币与金融统计手册对货币金融统计制度进行 了修订，在机构分类上，将金融性公司换分为货币当局、其他存款性公司和其他金融机 构。27. 现金准备包括黄金、外汇等具有极强流动性的资产。28. 公开市场操作主要是在银行间债券市场上买卖国债、政策性金融债、中央银行票据以及 中国人民银行指定的其他债券等有
5、价证券。29. 根据巴塞尔委员会1997年公布的有效银行监管的核心原那么，银行业审慎监管的主 要内容包括资本充足率、呆账准备金、资产集中、流动性、风险管理和内部控制。30. 不动产信用控制，是指中央银行对商业银行等金融机构向客户提供不动产抵押贷款的管 理措施，主要是规定贷款的最高限额、贷款的最长期限和第一次付现的最低金额等。36. 不动产信用控制，是指中央银行对商业银行等金融机构向客户提供不动产抵押贷款的管 理措施，主要是规定贷款的最高限额、贷款的最长期限和第一次付现的最低金额等。37. 试析全球金融监管的开展趋势。20世纪80年代以来，以美国为先导，各主要兴旺国家为适应金融环境的变化，一扫金
6、 融监管领域的传统监管的做法，逐步放松了对金融部门的管制，形成了强大的金融自由 化趋势，它和金融全球化、证券化趋势一起，极大地推动了金融领域的大规模扩张。放 松管制提高了资源配置的效率，进一步降低了提供金融服务的本钱，推动了经济的增 长。然而，管制的迅速放松也使一些国家付出了高额本钱。实现了自由化的金融部门更 容易受到突发事件的冲击，金融机构经营的风险程度不断加大，并为此付出了沉重的代 价。事实证明，单纯的放松监管并非是保证金融市场效率的良策。20世纪90年代以来, 在许多开展中国家热衷于实现金融自由化的时候，西方国家的金融监管者已经着手建立 并强化审慎监管制度。巴塞尔委员会就微观审慎和宏观审
7、慎两个方面出台了一系列协议 或文件，旨在对金融机构进行规范、完善、审慎的监管，其中影响最大的是1998年的 关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议和1997年的银行有效监管核心原那么。各国纷纷要求本国金融机构努力遵循巴塞尔委员会的各项原那么，形成了全球范围 内的再管制热。金融环境的变化使目前的“再管制不可能退回到依靠僵化的法规体系 实现金融机构稳健经营的老路上去，巴塞尔银行监管委员会实施的是审慎监管制度，是 以资本充足率标准作为主要的评价指标，主张充分利用市场约束的力量。如果说20世 纪80年代放松金融管制是全球金融体系的突出特征之一，那么90年代，在国际金融体 系历经了屡次风波之后，这一特
8、征已经让位于“再管制的热潮了。而未来的金融监管将 更加注重以下两个方面：一方面，实现对金融监管信息的共享平台。为了确保监管机构 有效协调，减少信息不对称，必须建立完善的信息共享制度。监管机构要在提高信息供 给的充分性和准确性的制度安排方面做出协调统一。建立统一的会计体系，以保证信息 的准确性;鼓励市场中介机构开展，以保证信息分析和处理的客观性;规定金融机构定期 向监管部门披露真实信息，以增强金融机构的经营透明度。完善监管信息系统，在条件 成熟时建立监管信息中心，专门从事监管信息的采集、整理、分析和公布，保证信息共 享的规范性、长期性和稳定性,到达提高监管效率的目的。另一方面，在金融全球化中 加强金融监管国际合作。金融风险跨国界传递已在亚洲金融危机中有了沉痛教训,成为金 融全球化、一体化的“衍生产品。在国际范围内有效防范控制金融风险，要求各国监管当 局应当开展有效的双边和多边”合作，保持经常联系磋商，进行广泛的信息交流,建立和 完善国际间金融监管体系。