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1、内控案防心得体会内控案防心得体会 银行员工内控和案防制度执行 年心得体会开展“内控和案防制度执行年”活动大讨论心得体会执行力衰减的原因及对策一切的风险均起源于制度执行力的衰减，现在的基层行 主要担负着市场营销和经营指标的双重压力，对管理投入的 力量和精力往往显得缺陷，两手抓，没有到达两手硬，基层 管理者在既管经营、又管内控的情况下，而面对经营压力投 入精力较多，相对管理投入精力较少。对执骨干，回去对员工二次培训很多都做的不到位，有的甚 至没有做转培训，只是简单的下了一个通知，这样就无法到 达上级行所预期的要求和效果。这方面有转培训人员的综合 素质不高，没有将新业务或新制度的精神实质传到到位的原
2、 因，也有网点负责人的组织能力不强，导致员工在转培训的 过程中没有做到认真学习的原因，还有是晚上因时间的限制, 在转培训时往往是照本宣科，没有对新业务或新制度开展详 尽的讲解及分析的原因。上述的每一种因素都会造成员工对 新业务或新制度的不熟悉，在日常操作中就会出现失误多， 甚至出现过失。其次就是管理的效果在绩效上没有得到明显的表达。这 表现在支行对网点、网点对柜员的绩效考核全都是与营销指 标挂钩，对内控管理那么实行倒扣制，即被上级行检查处分的， 对应开展扣发，工资收入基本与员工日常制度执行好坏、违 章次数多少和网点管理水平高低关系不是很直接。管理的效 果未能在收入上真正表达出来。由于管理未与工
3、资直接挂钩, 再加上网点负责人和网点员工普遍都对“管理出效益理论” 的认识，仅仅局限于“管理出效益就是本钱的控制”，而忽 略了 “管理出效益理论”在其他方面的重要性。所以网点负 责人、员工工作重心均放在经营方面，对管理工作往往满足 于不发生经济案件和重大违规事件就可以，甚至还抱有很多 的侥幸心理，认为违规操作要是被上级检查到才会有处分， 没被检查出就没事了，从而导致违反制度、违章操作现象时 有发生，还有的是属于屡查屡犯。合规经营是银行稳健运行 的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工 必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。 通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对
4、合规有了 更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖 银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每 一名员工，使其明确合规经营意义重大。首先，合规经营是 防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为， 遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经 营管理水平的需要。因为合规与银行的本钱控制、风险控制、 资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银 行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以 生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的 每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发 展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防 风险。再次，合规经营是落实科学开展观，实现开展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为亲爱的顾客朋友：您好!欢迎您来到中国演讲网，如果您 有撰写演讲稿、总结等稿件的需求，请联系