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1、“美丽今生保险计划书”案例 “漂亮今生保险安排书”案例 篇1 刚诞生的宝宝,父母打算为孩子的成长规划,建议投保平安少儿两全保险(分红型)。被保险人资料：0岁宝宝，0岁，未成年人，儿童，月均收入0元侧重需求：重大疾病保险 子女教化金 其他保障方案：0岁宝宝，投保平安+重大疾病保障安排+重疾豁免期交保险费14553.10元，连续交费20年，累计交费29.1万元。寿险保障：10万 18周岁后三倍保障(保额30万)终身：每三年固定给付12,000元生存保险金50岁3年固定返还累计 19.2万+累计分红39万,共计58万。60岁3年固定返还累计 24 万+累计分红59万,共计83万。70岁3年固定返还累
2、计 27.6万+累计分红87万,共计114万。80岁3年固定返还累计 31.2万+累计分红124万,共计155万。90岁3年固定返还累计 36 万+累计分红175万,共计211万。100岁3年固定返还累计 39.6万+累计分红245万,共计284万。 “漂亮今生保险安排书”案例 篇2 客户资料：李先生，23岁，农夫，月均收入4000元侧重需求：子女教化金意外险年缴保费：3795元客户需求：以教化金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。爱家之约-一家四口的保险安排客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，小两口给人家送建筑用搭板，没活
3、的时候先生打零工。投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的教化费用是一笔不小的开支，夫妻两确定给孩子存一笔教化金。设计理念：虽然以孩子的教化金为主，但是考虑到先生常常外出，风险相对来说比较大，确定给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。(爱家之约随时可以增加险种)两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教化金，到21岁时再领大约20000元的红利可做为孩子的高校深造金。父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外医疗费用，可续保到64岁。父亲每年存520元，存20年即可终身拥有2
4、0000元身价保障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付20000无保额+分红。人性化保费豁免：在交费期间，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代交，所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。总上：客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障，华蜜生活。 “漂亮今生保险安排书”案例 篇3 案例状况：基本状况：夫妻双方均是高校老师，家庭年收入15万，有公费医疗，有房车，无贷，宝宝刚诞生。保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品举荐?保险方案：夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付
5、和平安附加意外损害保险，宝宝选择才智星是否合适?专家建议：首先，老师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外损害保险，宝宝选择才智星是比较合适的。夫妇二人均为高校老师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以老师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入流中断或终止，导致整个家庭经济状况剧变，影响生活、影响孩子的教化、影响老人赡养。健康风险是家庭全部成员须要
6、建立的，尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚诞生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动，意外损害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修的污染、食品的平安问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高，所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买，每年才2-300多元，保障利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外损害、烧伤烫伤，每次最高6千元的意外医疗，还有保费豁免。)要刚好补充。除此之外，老师家庭购买保险要考虑储蓄类保险，比如教化金类和养老类。传统教化年金保险，比如1
7、5岁(一般是上中学的年龄)起先每年领取，连续领取到高校毕业结束。还有领取保险金到25周岁的，作为其留学金或婚嫁金的，这样险种领取金额固定、保障明确产品方面，老师家庭购买保险，事实上各家公司都能找到能满意条件的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对将来的服务、理赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。产品举荐：重大疾病险：举荐终身重大疾病险(20_版)，交费低、保障高、范围广，包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费敏捷，分年交和月交两种。理财险：举荐双喜至尊版组合安
8、排， 一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、敏捷领取、满期返还、畅享至尊少儿险：举荐少儿两全保险(分红型)，18、22、25、30岁分别领取教化金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。意外险：意外保险卡单，成本低，保障高! “漂亮今生保险安排书”案例 篇4 新员工的这一过程，我应当有自己的想法和安排，下面是我初步的安排。1.达到出单娴熟快速精确面对有阅历有实力的出单精英，我深知自己的不足。身为全才得他们，车、财、意，样样精通，这使得我又崇拜又艳羡。因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在平常的出单过程中加快电脑输入的速度，留意车辆交强险和商业险的区分，达到业务娴熟，出单快速精确的
9、目标。2.用专业的保险术语对客户服务周到明白面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明白。面对着急惊慌的客户，我会用最简洁的表情微笑来安抚。而面对急躁的客户，我也会从容面对，耐性的听他发完牢骚，再与他共同找寻解决方法。让对车险生疏的客户达到肯定的了解程度。的确，听到客户之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。因为此刻的我不仅仅代表我自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个品牌。3.与公司其他员工相互了解，做到业务沟通娴熟身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家相互了解，增进感情，共同进步，提升自己的工作实力和业务水平，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档，跟随公司经营的
10、理念仔细干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这欢乐的工作，这欢乐的生活!4.展业是工作的前奏工作安排中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应当自己把公司产品了解深化，信任公司。其次就是先从身边的父母亲戚挚友入手，常常给他们讲解保险的意义以及公司的优点，让他们对我的工作加以确定并出面帮助我进行展业活动。这是展业必需留意的事项:一是生动形象。保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不行替代的作用，用较为生动的语言及客户熟识的人物及事例形象地表达出来，以便于客户的理解，并激发其购买欲望。二是驾驭语速。营销员可能因为过于惊慌，或对自己的产品
11、熟识，在介绍产品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要驾驭合适的语速，要有一些停顿或条款的详细说明，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。三是重复优点。保险展业要多次重复介绍保险的突出优点是特别必要的。因为客户在每一次听到条款的优点时，可能没有完全理解或没能听清晰，所以要再进行其次次或第三次介绍，重复、再重复，信任客户肯定会为此动心的。四是有凭有据。保险展业要让客户信任和接受营销员对险种说明，要拿出一些证据，如一些签完客户满足的名单等等，这样有助于客户对营销员及公司险种的信任程度。五是权衡利弊。保险展业为了促进签下保单，必需从客户的利益动身，即使签不下保单，也不要使客户过分担忧、惧
12、怕。我们要采纳最好的方法，加强客户的紧迫感，产生购买的欲望。要抓住客户关切的问题，具体阐述，使客户能够权衡后作出选择。建立长期的合作关系，这样客户才能信任营销员，产生信任感。5.续保及客户的维护坚持每天通知续保客户，做到给客户提示的服务，有客户问到保险实惠等问题时，赐予客户满足的回答。客户在交保险迟疑不定时，赐予客户专业的讲解和周到的服务，达到客户的维护。 展望20xx年， 对自己的期许也颇多，在这一年里要时刻提示自己不断学习，不断拓展客户，使自己工作顺心，业务多多，得到同事和老板的认同。身为出单处我深知工作之重要，多一份细致少一分疏忽更是我给自己的忠告。 “漂亮今生保险安排书”案例 篇5 一
13、、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系保险公司销售业务员工作安排。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在_年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控实力。1、对承保业务刚好地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来限制承保风险，确定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署看法后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、运用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务安排。3、建立健全重大
14、标的业务和特别风险业务的风险评估制度，确保风险的合理限制，同时依据业务的风险状况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，娴熟驾驭新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素养，为公司业务发展供应良好的保障。二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，
15、成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过_年的努力，我司已在市场占有了肯定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深化，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在_年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣扬力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满足化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素养，严格奉行“热忱、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、快速、精确、合理”的原则，严格根据岗位职责和业务操作实务流程的规定作
16、好接、报案、查勘定损、条款说明、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提中学支业务人员的整体素养，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘精确，定损合理，理赔快捷。4、在_年6月之前完成_营销服务部、_营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户供应高效、便捷的保险售后服务。三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌依据_年中支保费收入_万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。_年度，中心支公司拟
17、定业务发展工作安排为实现全年保费收入_万元，各险种比例安排为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，安排的实现将从以下几个方面去实施完成。1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，_年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。2、仔细做好非车险的展业工作，选择探望一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在_年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、主动做好与银行的代理业务工作。_年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创建新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。