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1、课程代码：商业银行业务与管理课程教学大纲一、课程的性质、目的和任务 本课程为经济管理类金融学专业方向的专业课。本课程主要让学生掌握当今银行业的主要业务(包括资产业务、负债业务、中间业务和其他业务)和它未来的发展趋势，尤其是中国银行业的经营现状和发展前景。二、课程的基本内容和要求 第一章 商业银行导论 11 商业银行的起源和发展 1.2 商业银行的性质和职能 1.3 商业银行的经营原则 1.4 商业银行的组织结构和政府对银行业的监管 【教学要求】掌握商业银行的性质、职能和经营原则、了解商业银行的起源、发展、监管。 【本章重点及难点】商业银行的性质、职能和经营原则 第二章 商业银行的资本管理 2.
2、1 商业银行资本的构成 2.2 资本充足与银行稳健 2.3 商业银行的资本管理 2.4 我国商业银行的资本现状与分析 【教学要求】掌握商业银行资本的构成、资本充足与银行稳健、了解商业银行的资本现状分析 【本章重点及难点】资本充足与银行稳健、商业银行的资本管理 第三章 商业银行的负债及其管理 3.1 存款的种类及其构成 3.2 存款的定价 3.3 非存款资金的来源 3.4 商业银行负债成本的管理 3.5 我国商业银行的负债结构分析 【教学要求】掌握存款的种类及其构成、存款的定价、商业银行成本负债的管理，了解我国商业银行负债成本的管理、非存款资金的来源。 【本章重点及难点】存款的定价、商业银行负债
3、成本的管理。 第四章 商业银行现金资产管理 4.1 商业银行现金资产管理的目的和原则 4.2 商业银行现金资产与流动性需求 4.3 商业银行的流动性管理 4.4 我国商业银行的流动性分析 【教学要求】掌握商业银行现金资产管理的目的和原则、商业银行现金资产与流动性需求、我国商业银行的流动性分析、了解商业银行的流动性管理。 【本章重点及难点】商业银行的现金资产与流动性需求。 第五章 企业贷款及其管理 5.1 企业贷款的种类 5.2 对企业借款理由分析 5.3 借款企业的信用分析 5.4 企业贷款的定价 5.5 贷款政策管理 5.6 我国商业银行信贷资产管理现状 【教学要求】掌握企业贷款的种类和定价
4、、借款企业的理由分析和信用分析，了解贷款政策管理、我国商业银行信贷资产管理现状。 【本章重点及难点】借款企业的信用分析与企业贷款的定价。 第六章 个人信贷及其管理 6.1 个人贷款的种类和内容 6.2 个人贷款的信用分析 6.3 个人贷款的风险管理 6.4 我国商业银行个人信贷的发展现状及前景 【教学要求】个人贷款的种类、内容、信用分析及风险管理，了解我国商业银行个人信贷的发展现状及前景。 【本章重点及难点】个人信贷的信用分析及风险管理。 第七章 商业银行的证券投资管理 7.1 商业银行的证券投资概述 7.2 商业银行的证券投资的收益与风险 7.3 商业银行的证券投资的一般策略 7.4 银行业
5、与证券业的分离与融合 【教学要求】掌握商业银行的证券投资概述、投资的收益与风险、了解商业银行的证券投资的一般策略、银行与证券的分离与融合。 【本章重点及难点】商业银行证券投资收益与风险。 第八章 商业银行资产负债管理理论与实践 8.1 商业银行资产负债管理理论与发展 8.2 资产负债管理方法 8.3 利率风险管理 8.4 我国国有商业银行资产负债管理的实践 【教学要求】掌握商业银行资产负债管理理论与发展、资产负债管理方法、利率风险管理，了解我国国有商业银行资产负债管理的实践。 【本章重点及难点】资产负债管理方法与利率风险管理。 第九章 商业银行的其它业务与经营 9.1 商业银行中间业务的性质、
6、特点及种类 9.2 国内结算业务 9.3 信托与租赁业务 9.4 代理业务与信用卡业务 9.5 商业银行中间业务发展现状 【教学要求】掌握商业银行中间业务的性质、特点及种类，了解商业银行中间业务发展现状。 【本章重点及难点】商业银行中间业务的性质、特点及种类。 第十章 商业银行的表外业务 10.1 商业银行表外业务的种类和内容 10.2 商业银行的资产证券化 10.3 商业银行表外业务的风险与管理 10.4 我国商业银行表外业务 【教学要求】掌握商业银行表外业务的种类、风险与管理、商业银行的资产证券化，了解我国商业银行的表外业务。 【本章重点及难点】商业银行的资产证券化。 第十一章 商业银行国
7、际业务 11.1 国际结算业务 11.2 外汇买卖业务 11.3 国际银团贷款 11.4 项目融资 11.5 投资银行业务 【教学要求】掌握商业银行国际结算业务、外汇买卖业务、国际银团贷款、投资银行业务，了解项目融资。 【本章重点及难点】外汇买卖业务与投资银行业务。 第十二章 商业银行的财务分析与业绩评价 12.1 银行的资产负债表 12.2 银行的损益表 12.3 银行的现金流量表 12.4 银行财务分析的几种方法 12.5 银行的盈利能力分析 【教学要求】掌握银行财务分析的几种方法、银行的盈利能力分析，了解银行的资产负债表、银行的损益表、银行的现金流量表。 【本章重点及难点】银行财务分析的
8、几种主要方法及银行的盈利能力分析。 第十三章 商业银行的合并与收购 13.1 银行并购的历程和特点 13.2 银行并购的原因 13.3 银行并购管理 13.4 国际银行业并购浪潮的效应分析 【教学要求】掌握银行业并购的原因及并购管理，了解银行业并购的历程特点及国际银行业并购浪潮的效应分析 【本章重点及难点】银行并购的原因及管理 第十四章 现代商业银行的发展趋势 14.1 现代商业银行的挑战 14.2 国际金融市场变迁对银行业的影响 14.3 中国商业银行的未来发展趋势 【教学要求】掌握现代商业银行面临的挑战、国际金融市场变迁对银行业的影响，了解中国商业银行的未来发展趋势。【本章重点及难点】国际
9、金融市场变迁对银行业的影响。三、学时分配表序 号内 容讲授实验合计第一章商业银行导论22第二章商业银行的资本管理22第三章商业银行的负债及其管理134第四章商业银行现金资产管理134第五章企业贷款及其管理134第六章个人信贷及其管理112第七章商业银行的证券投资管理22第八章商业银行资产负债管理理论与实践224第九章商业银行的其它业务与经营112第十章商业银行的表外业务112第十一章商业银行国际业务112第十二章商业银行的财务分析与业绩评价112合 计161632四、有关说明1、学习该课程之前学过西方经济学、财政学、基础会计和财务管理。2、教学参考书：庄毓敏主编：商业银行业务与经营中国人民大学出版社3、课外学习要求：学生能够对所在地区的商业银行进行调查，写一篇小论文。执 笔 人：蔡志敏审 核 人：陈建忠批 准 人：应可福 编制时间：2005年5月