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1、工程项目风险管理课件第一节 工程风险管理发展历程全面风险管理思想的萌芽和发展，其标志是：n在许多公司中，零散方式管理公司风险的管理者已被直接对董事会负责的高级风险管理专业人士所代替。n1995年澳大利亚标准委员会和新西兰标准委员会成立的联合技术委员制订和出版了全球第一个企业风险管理标准。n全球风险管理协会(GARP)成立。n整体风险管理(TRM)的思想形成及成熟。第一节 工程风险管理发展历程风险管理程序：第一节 工程风险管理发展历程2.工程项目风险管理发展历程早在二战期间，在系统工程和运筹学领域中就开始应用风险分析技术，而把风险分析技术用于工程项目管理还是在五、六十年代。最早且较成功的实践是在
2、六、七十年代欧洲“北海油田开发项目”的应用。经过几十年的理论研究和探讨以及在实践中的初步应用，国际学术界己对工程项目风险管理的理论达成一致的看法，这说明工程项目风险管理这一科学正逐步走向成熟。第一节 工程风险管理发展历程3.国内发展现状及展望我国的风险管理起步较晚。“风险”一词是在 1980 年首次由周士富提出的。1987 年清华大学郭仲伟教授风险分析与决策一书的出版标志着风险管理研究的开始。1991年顾昌耀和邱苑华在航空学报上首次将其扩展到复数，并且用于风险决策研究。1995年召开的首届国际项目管理学术会议等，标志着学术界对项目管理方面研究的进一步提升。从现阶段国内工程项目风险管理的发展趋势
3、来看，研究重点都集中在工程项目风险识别、工程项目风险分析与评价、工程项目风险控制以及工程保险等方面。第一节 工程风险管理发展历程我国的风险管理依然存在诸多的缺陷与不足，主要表现在以下工程项目建设领域:n房屋建筑业的风险建筑行业中的各类保险业务比较欠缺,保险品种、保单形式上比较单一,不能反映建筑业的特性,也难以适应房屋建筑工程担保的需要。n桥梁工程的风险其建设风险大，参与的人员较多，而且各参与方均有风险，各自风险不尽相同，风险发生频率高等。n地铁施工的风险地铁施工过程具有隐蔽性、复杂性和不确定性等诸多突出的特点，同时又面临复杂的地质和外部情况，加上可能存在的管理不到位，经验不足等因素，将给地铁的
4、施工过程带许多安全风险。第一节 工程风险管理发展历程当前，我国发展和完善工程项目风险管理，提高风险管理水平，可以采取以下几个方面的措施：n政府行业主管部门和工程建设其他相关组织机构加大宣传力度，提高建筑业各利益主体的风险管理意识。n建立企业内部风险管理机制和制度，丰富和完善风险管理技术，提高风险管理水平。n建立、健全相应法律法规。n通过积极培育形成担保人市场，支持组建工程风险管理中介咨询机构，以提高工程风险管理整体服务水平。n加强理论研究，培养专业人才。第一节 工程风险管理发展历程4.工程风险管理发展趋势全球化发展的趋势主要表现在国际间的项目合作日益增多、国际化的专业活动日益频繁、项目管理专业
5、信息的国际共享等等。专业化发展的趋势突出表现在项目管理知识体系(PMBOK)的不断发展和完善、学历教育和非学历教育竞相发展、各种项目管理软件开发及研究咨询机构的出现。综合化发展的趋势第二节 工程项目风险管理基本框架工程风险管理的基本框架图第二章 工程项目风险管理的基本理论u风险的基本概念u工程风险的基本概念u工程风险管理u工程风险管理的技术工具u特殊项目风险控制第一节 风险的基本概念1.风险的相关定义风险定义分为两个层次：首先强调风险的不确定性，其次强调风险对人们所带来的损害。对于这两个方面，可分别用不同的指标来衡量。对于第一层次的风险含义，可以用概率来衡量风险的不确定性；对于第二层次的风险含
6、义，则可以用风险度来衡量风险的各种结果差异给风险承担主体带来的损失。第一节 风险的基本概念2.风险的构成要素风险因素风险因素是指促使损失频率和损失幅度增加的要素，是导致事故发生的潜在原因，是造成损失的直接的或间接的原因。风险事故风险事故是是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。损失损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。第一节 风险的基本概念风险因素、风险事故和损失之间的关系亨利希（Heinrich H.W.）的骨牌理论强调风险因素、风险事故和风险损失这三张骨牌之所以倾倒，主要是人的错误所致。哈同（Haddon w.）的能量释放理论
7、强调之所以造成损失是因为事物承受了超过其能容纳的能量所致，物理因素起主要作用。第一节 风险的基本概念风险作用链条图风险因素风险事故损失实际结果与预期结果的差异风险第一节 风险的基本概念3.风险的分类（一）按损失产生的原因分类自然风险自然风险指的是由于自然界不可抗力而引起的自然灾害所致的物质损失和人员伤亡，如台风、洪水、地震等。人为风险人为风险是由人们的行为及各种政治行为风险、经济风险、政治风险和技术风险、经济活动引起的风险。人为风险又可以分为行为风险、经济风险、政治风险和技术风险。第一节 风险的基本概念（二）按风险的性质分类纯粹风险纯粹风险是指风险结果只有损失而无获利机会，也叫特定风险，如火灾
8、、洪水、被盗投机风险投机风险是指既有损失可能又有获利机会的风险，可能是与资产或商业行为有关的风险，也有可能是与资本或金融有关的风险。例如，股票市场的变化既可使持股者获得盈利，也可能给持股者带来损失。第一节 风险的基本概念（三）按损失的环境分类静态风险静态风险是由于不可抗力或人的错误行为引起的风险，如台风、盗窃。动态风险动态风险是由于市场、需求、组织结构、技术、生产方式发生变化导致的风险，如产品库存积压、经营不善、市场疲软等。第一节 风险的基本概念（四）按风险的对象分类财产风险财产风险是指财产风险损失承担者遭受的财产损坏、毁灭与贬值的风险，如厂房、设备、住宅、家具因自然灾害或意外事故而遭受的损失
9、。人身风险人身风险是指由于人的疾病、伤残、死亡给家庭、单位带来的损失。责任风险责任风险是指个人或团体的行为违背了法律、合同或道义的规定，给他人造成的经济损失或人身伤害的风险。按法律规定因个人过失造成他人伤亡和经济损失，过失人必须负法律上的损害赔偿责任。第一节 风险的基本概念（五）按人的承受能力分类可接受风险可接受风险是指预期的风险事故的最大损失程度在单位或个人经济能力和心里承受能力的最大限度之内。不可接受风险不可接受风险是指预期的风险事故的最大损失程度已经超过了单位或个人承受能力的最大限度。第一节 风险的基本概念（六）按风险形成的原因分类主观风险主观风险是由人们，心理意识确定的风险。客观风险客
10、观风险是客观存在的、可观察到的、可测量的风险。（七）按风险波及的范围分类局部风险局部风险是指在某一局部范围内存在的风险。全局风险全局风险是一种涉及全局、牵扯面很大的风险。第一节 风险的基本概念（八）按风险控制程度分类可控风险可控风险是人们能比较清楚地确定形成风险的原因和条件，能采取相应措施控制发生的风险。不可控风险不可控风险是由于不可抗力而形成的风险，人们不能确定这种风险形成的原因和条件，表现为束手无策或无力控制。第一节 风险的基本概念（九）按预期的风险损失的程度分类轻度风险轻度风险是一种风险损失较低的风险，即便发生危害也不大。中度风险中度风险是介于轻度风险和高度风险之间的风险，一旦发生危害较
11、大。高度风险高度风险是一种危害极大的风险，也称重大风险或严重风险。第一节 风险的基本概念（十）按风险存在的方式分类潜在风险潜在风险是一种已经存在风险事故发生的可能性，且人们已经估计到损失程度与发生范围的风险。延缓风险延缓风险是一种由于有利条件增强而抑制或改变了风险事故发生的风险。突发风险突发风险是由偶然发生的事件引起的人们事先没有预料到的风险。第一节 风险的基本概念（十一）按风险责任承担主体分类国家风险国家风险是由国家作业风险承担者的风险。企业风险企业风险是指企业在进行经营活动中遇到的有企业承担的风险。个人风险个人风险是由个人承担的风险。第一节 风险的基本概念第一节 风险的基本概念4.风险的特
12、点风险存在的客观性 风险是客观存在的，是不以人的意志为转移的。风险的客观性是保险产生和发展的自然基础。风险的损失性 风险发生后必然会给人们造成某种损失，然而对于损失的发生人们却无法预料和确定。风险损失发生的不确定性 风险是客观的、普遍的，但就某一具体风险损失而言其发生是不确定的，是一种随机现象。第一节 风险的基本概念风险存在的普遍性风险在人们生产生活中无处不在、无时不有，并威胁着人类的生命和财产的安全，如地震灾害、洪水、火灾、意外事故的发生等。风险的社会性 没有人和人类社会，就谈不上风险。风险与人类社会的利益密切相关，时刻关系着人类的生存与发展，具有社会性。风险发生的可测性 单一风险的发生虽然
13、具有不确定性，但对总体风险而言，风险事故的发生是可测的，即运用概率论和大数法则对总体风险事故的发生是可以进行统计分析的，以研究风险的规律性。第一节 风险的基本概念风险的可变性 风险的变化，有量的增减，有质的改变，还有旧风险的消失和新风险的产生。风险的传递性风险的传递性是指风险可通过信息、社会、组织及个人扩散和传播，形成社会经验，引起各方关注，以致影响人们的风险决策。第一节 风险的基本概念风险传递系统图第一节 风险的基本概念5.风险态度（一）风险态度一是风险偏好型，即为了获得风险收益愿意承担超出平均水平以上的风险；二是风险回避型，即不愿意承担风险，在面临风险方案选择时，尽量采取回避风险的方案；三
14、是风险中立型，界于风险偏好和风险回避型之间，对待风险的反应比较稳健。第一节 风险的基本概念（二）风险态度的形成机制诱惑效应由于风险具有潜在损失与收益的双重性和不确定性，因而风险的潜在收益诱惑管理者萌发获利动机采取一定的行动，这就表现出风险对风险主体的诱惑作用。在这里引入诱惑效应这个变量来度量风险所具有的收益性的诱惑作用。第一节 风险的基本概念风险态度与诱惑效应关系图诱惑效应风险CBA风险偏好者风险中性者风险规避者N第一节 风险的基本概念约束效应约束效应是指当人们受到风险事件可能的损失或危险信号的刺激后，为了回避或抵抗损失和危险所做出的选择和进而采取的回避行为。风险约束效应风险规避者风险中性者风
15、险偏好者MABC第一节 风险的基本概念（三）风险认知与风险态度个人的风险态度的选择不仅受到风险认知和风险测量结果的影响，而且风险选择受到个人认识风险能力和承受风险能力的影响。6.风险管理的一般过程风险辨识风险辨识是整个风险管理工作的基础，不经过识别并用语言表述，风险是无法衡量、无法进行科学管理的。风险估计风险估计是在风险识别的基础上，通过对所收集的大量资料的分析，利用概率统计理论，估计和预测风险发生的可能性和相应损失的大小。第一节 风险的基本概念风险评价风险评价是在风险识别和风险估计的基础上，对风险发生的概率、损失程度和其它因素进行综合考虑，得到描述风险的综合指标风险度，以便对工程的单个风险因
16、素进行重要性排序和评价工程项目的总体风险。风险决策又称为风险应对，它是根据风险评估的结果以一个最低成本最大限度地降低系统风险的动态过程。一般的风险应对方法包括风险规避、风险转移、风险分散等。第一节 风险的基本概念风险监控风险监控包括风险监测和控制。风险监测就是在风险管理过程中对风险进行跟踪，监视已识别的风险和残余风险，识别进程中新的风险，并在实施风险应对计划后评估风险应对措施对减轻风险的效果。风险控制则是在风险监视的基础上，实施风险管理规划和风险应对计划，并在情况发生变化的情况下，重新修正风险管理规划或风险应对措施。第一节 风险的基本概念风险管理过程一般过程第二节 工程风险的基本概念1.工程风
17、险的相关定义一种是指标的物在工程各个阶段过程中遇到各种自然灾害和意外事故而导致标的物受损的风险。另一种是指所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。2.工程风险的特点工程风险管理需要专业知识只有具备了建筑安装工程的知识，才能凭借工程专业经验，识别、评估风险，尽早发现、解决工程建设中出现的问题，实施有效的工程风险管理。第二节 工程风险的基本概念工程风险发生频率高由于建筑安装工程周期长，不确定因素多，尤其在大型工程中，人为或自然原因造成的工程风险交集，进而导致风险损失频发。工程风险承担者的综合性风险事故的发生常常是由多方责任造成的。因而一项工程通常有多个风险承担者，与其他行业相比，这就更具突出性
18、。工程风险损失的关联性由于工程项目涉及面较广、同步施工和接口协调比较复杂，各分部分分项工程之间关联度很高。各种风险相互关联呈现出相关分布的灾害链，使得建筑安装工程产生特有的风险组合。因此，与其他行业相比，这也具有突出性。第二节 工程风险的基本概念3.工程风险的种类(一)从产生风险的原因的性质来分自然风险由于自然因素带来的风险，在工程项目施工过程中出现的洪水、暴雨、地震、飓风等，造成财产毁损或人员伤亡。政治风险是指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财产损失和损害以及人员伤亡的风险。第二节 工程风险的基本概念经济风险指人们在从事经济活动中，国家和社会一些大的经济因素的变化带来的
19、风险以及由于经营管理不善、市场预测失误、价格波动、供求关系发生变化、通货膨胀、汇率变动等所导致经济损失的风险。技术风险指伴随科学技术的发展而来的风险。信用风险指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给另一方带来的风险。第二节 工程风险的基本概念社会风险包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。组织风险指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。行为风险由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。第二节 工程风险的基本概念（二）按照工程参与者分类1、业主风险投资风险投资风险是
20、任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程项目的建设中它是指由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。经济风险经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的，对各个行业都有影响，比如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等；第二节 工程风险的基本概念社会政治风险社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致和政策变化，以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故造成的社会风险。自然风险自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。
21、第二节 工程风险的基本概念管理风险管理风险通常是由于管理失误造成的，例如：由于缺乏经验和尝试，没有签订对承包商有约束力的合同等。组织风险项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。第二节 工程风险的基本概念2、承包商风险1）投标决策阶段信息失误风险就是指在获得信息时，存在失误，比如获得的信息是过时的信息等。中介与代理给承包商的风险中介风险有可能是由于中介业务人员为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双方成交，给交易双方带来很大风险。代理人的风险有可能是水平太低，使承包商的利益受到损害；也有可能是代理人为私利与业主串通；还有可能是同时给
22、多家代理，故意制造激烈竞争气氛，使承包商利益受损。第二节 工程风险的基本概念保标与买标风险报价失误风险低价夺标寄希望于高价索赔；低价夺标进入市场，如果判断失误，承包商投入全部精力和资金，并未获利，而业主方无后续工程建设能力，既无后续市场，从而使承包商造成亏损；依仗技术优势报高价；依仗关系优势而盲目乐观，从而报高价；选择合作伙伴失误；自作聪明，弄巧成拙。第二节 工程风险的基本概念2）签约履约阶段工程管理风险物资管理风险成本管理风险成本管理包括成本预测、成本计划、成本控制和成本核算，哪一个环节的疏忽都可能给整个成本管理带来严重风险。业主履约能力风险业主不能按时支付工程款，也是承包商比较头疼的一种风
23、险。分包风险第二节 工程风险的基本概念3）竣工验收与交付阶段这一阶段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。4、其他风险1）技术方面：设计风险。2）合同方面：合同风险包括：合同条款风险和合同管理风险。第二节 工程风险的基本概念4.工程风险态度雨伞方式考虑风险责任期内的所有风险因素，通常的风险反应是投入较多的资源，实施严格的风险控制，并且在工程造价概预算中加一笔高额的风险预备费用，这种风险态度相对来说比较保守。直觉方式对风险的分析只是凭直觉，不相信利用风险分析方法得出的结论；第二节 工程风险的基本概念蛮干方式采取适当措施克服可控制风险，可以防止和减少风
24、险损失，但是把精力花在对付不可控制的风险上，以为自己能控制一切，就会浪费很多资源。鸵鸟方式对待风险采取逃避的方式，事先不制定和采取积极的防控措施，只是到风险发生时，再被动地应对，因为没有对风险采取干预措施，只能任风险自由发展，有时损失可能是灾难性的，所以这种风险态度比较消极；第二节 工程风险的基本概念三种风险态度衡量方法（一）“标准赌博”衡量法ZBA图图 “标准赌博标准赌博”模型模型第二节 工程风险的基本概念（二）效用测量表法四个主要步骤：首先，设计测试情景。设计的测试情景应与决策者实际可能面临的决策环境相似。其次，选择测试对象。在选择测试对象时，应有代表性地选择被测试的风险决策者群，按照多种
25、标准进行划分，选择多种有代表性的测试群，保证测试结果有代表性。第三，进行测试。测试时可利用调查表。第四，研究和总结测试结果。根据回收的调查表，统计出各种情景下的各种态度的人数，并进行统计分析。第二节 工程风险的基本概念（三）技术衡量法技术衡量法的风险认识调查表中设计出各种风险项目，然后由被调查者来估计风险事项发生事故的频率，根据他们的预测来判断其风险态度。第三节 工程风险管理1.全生命周期动态工程风险管理思想从动态工程风险管理周期来看，工程风险管理主要经历两个阶段：第一个阶段是风险管理计划的制定；第二个阶段是风险管理计划的实施与调整。这两个阶段是前后衔接互相影响的，最终构成了动态工程风险管理过
26、程的闭环循环系统（如图所示）。第三节 工程风险管理2.工程风险管理的目标1）损失前的目标a.节约成本。风险管理者用最经济的手段为可能发生的风险做好准备，运用最合适的、最佳的技术手段降低管理成本。b.减少忧虑心理。风险给人们还带来了精神上和心理上的紧张不安的情绪，这种心理上的忧虑和恐惧会严重影响劳动生产率，造成工作效率低下。c.履行有关义务。企业生存于社会之中，必然要承担社会责任和义务，实施风险管理也不例外。第三节 工程风险管理2）损失后的目标a.维持生存。这是在发生损失后最重要、最基本的一项管理目标。良好的风险管理，有助于企业、家庭、个人乃至整个社会在发生损失后度过难关，继续生存下去。b.保证
27、生产服务的持续，尽快恢复正常的生产生活秩序。损失发生后实施风险管理的第二个目标就是保证生产经营等活动迅速恢复正常运转，尽快使人们的生活达到损失前的水平c.实现稳定的收入。在成本费用不增加的情况下，通过持续的生产经营活动，或通过提供资金以补偿由于生产经营的中断而造成的收入损失，这两种方式均能达到实现稳定收入这一目标。第三节 工程风险管理d.实现生产的持续增长。上面两个目标，即生产服务的持续和实现稳定收入组成了损失后生产的增长这一目标。e.履行社会责任。企业应该通过风险管理，防止由于风险而导致生产经营的中断或遭受人身伤亡和财产损失，尽可能减轻企业受损对其他人和整个社会的不利影响。、做到这一点，企业
28、才尽到了其应尽的社会责任，从而可以获得良好的公众反应。第三节 工程风险管理3.工程风险管理的责任1）确定和评估风险，识别潜在损失因素及估算损失大小；2）制定风险财务对策（确定自负额水平和保险限额、投保还是自留风险，确定投保范围）；3）采取预防措施；4）制定保护措施，提出保护方案；5）落实安全措施；6）管理索赔，负责一切可索赔事项的准备、谈判并签证有关索赔的协议和文件；7）负责保险谈判、分配保费、统计损失；8）完成有关风险管理的预算。第三节 工程风险管理4.工程风险管理的原则n全面性原则对工程项目所面临的风险应该进行全面考虑，尽量将所有可能出现的风险以及风险可能造成的所有影响纳入到工程风险管理之
29、中。n科学性原则一方面是风险资料的来源的科学性：风险管理所依据的数据不是凭空想象的，二是依据相关统计数据和调查报告分析得来的；另一方面是管理手段的科学性：进行风险管理所采用的方法和模型都是利用概率和统计学的基本知识发展演变而来的。第三节 工程风险管理n动态性原则动态性原则即在进行风险管理时，既要考虑工程目前的情况，还要考虑周边及更大范围环境发展变化的趋势，以及一旦发生这些变化对风险对象的影响及程度。n成本效益原则在风险管理过程中，决定最终方案时必须进行成本效益分析。如果某种风险管理方案非常完美，但实施该方案所需的成本高于风险造成的损失，也不能采用该方案进行风险管理。第三节 工程风险管理5.工程
30、风险管理的程序n制定工程风险管理计划n工程风险管理计划的实施n工程风险管理计划的调整第三节 工程风险管理（一）制定工程风险管理计划1.工程风险管理组织的设置直线型：是指由一个上级统一对下属下达命令，每个下属只接受一个上属的指挥，组织的责任和权限完全是直线式的。职能型：在直线型组织的基础上，在每一层次的负责人员旁边设置专业参谋人员。矩阵型：采取纵向和横向的交叉式的管理模式，对于某一项子工程的施工人员和技术人员来说，既要接受垂直领导，也要接受横向指挥和协调。第三节 工程风险管理其矩阵式风险管理组织模式如图所示第三节 工程风险管理2.工程风险辨识工程风险辨识就是明确风险辨识对象，选取适当的风险辨识方
31、法，按照一定原则辨识出目标工程中可能存在的风险，并且对风险的属性进行判断。3.工程风险估计与评价进行工程风险估计与评价，也就是衡量风险可能的损失及其对标的工程总体目标的影响。一方面是衡量每次事故造成的最大可能损失和最大可信损失;另一方面是估计每次风险事件发生可能造成的损失程度和损失频率。第三节 工程风险管理4.工程风险处置方案安排处置工程风险的方法有三大类，即风险回避、风险自留和风险转移。（二）工程风险管理计划的实施在工程风险管理计划的落实过程中，管理人员应做好指导、监督、检查和信息反馈或决策等工作。对于工程项目风险管理来说，风险管理是全员参加的、施工周期内全过程的、动态监控的复杂管理系统。第
32、三节 工程风险管理（三）工程风险管理计划的调整动态工程风险管理的思想要求风险管理者根据风险环境的变化不断地调整风险管理策略。若出现工程风险管理计划不适应实际工程风险管理要求的情况，应调整计划。工程风险管理计划的调整主要涉及如下几个环节。一是风险管理组织的调整，增减或调整施工现场的工程风险管理人员。二是补充或修正风险分析，调整工程风险处置对策。第四节 工程风险管理的技术工具1.风险识别工具（1）专家调查法专家调查法中被调查的专家主要有两类：一类是从事标的工程项目风险管理的技术人员和管理人员；另一类是从事与工程项目相关领域的工作人员。优点：在缺乏足够统计数据和原始资料的情况下，可以做出定量的估计。
33、缺点：主要表现在易受心理因素的影响。第四节 工程风险管理的技术工具专家调查法有十余种方法。其中专家主观判断法、智暴法(头脑风暴法)和德尔菲法是用途较广、具有代表性的方法。专家主观判断法对照有关标准、法规、检查表或依靠分析人员的观察分析能力，借助于经验和判断能力直观地评价对象危险性和危害性的方法。其优点是简便、易行，其缺点是受辨识人员知识、经验和占有资料的限制，可能出现遗漏。第四节 工程风险管理的技术工具德尔菲法做法是：首先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见，再集中，再反馈，这样反复多次，逐步使
34、专家的意见趋于一致，作为最后识别的根据。第四节 工程风险管理的技术工具德尔菲法有三个特点：其一，在风险识别过程中发表意见的专家互相匿名，这样可以避免公开发表意见时各种心理对专家们的影响;其二，对各种意见进行统计处理，如计算出风险发生概率的平均值和标准差等，以便将各种意见尽量客观地、准确地反馈给专家们:其三，有反馈地反复地进行意见交换，使各种意见相互启迪，集思广益，从而容易的做出比较全面的预测。第四节 工程风险管理的技术工具智暴法(头脑风暴法)通过专家之间的信息交流和相互启发，从而诱发专家们产生“思维共振”，以达到互相补充并产生“组合效应”，获取更多的未来信息，使预测和识别的结果更准确。（2）核
35、对表法对同类已完工项目的环境与实施过程进行归纳总结后，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。第四节 工程风险管理的技术工具优点：结合当前工程项目的建设环境、建设特性、建设管理现状、资源状况，再参考对照核对表，可以有所借鉴，对风险的识别查漏补缺。缺点：我国的工程项目风险管理，在这方面的积累较少。目前尚没有企业或咨询机构编制工程项目风险核对表。第四节 工程风险管理的技术工具（3）故障树分析法(FTA法)该方法是利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。图的形式像树枝一样，越分越多，故称故障树。进行故障树分析的一
36、般步骤如下:（1）定义工程项目的目标，此时应将影响项目目标的各种风险因素予以充分的考虑；（2）做出风险因果图(失效逻辑图)；（3）全面考虑各风险因素之间的相互关系，从而研究对工程项目风险所应采取的对策或行动方案。第四节 工程风险管理的技术工具故障树经常用于直接经验较少的风险识别。该方法的主要优点是:比较全面地分析了所有故障原因，包括人为因素，因而包罗了系统内、外所有失效机理;比较形象化，直观化较强。不足之处是:这种方法应用于大的系统时，容易产生遗漏和错误。第四节 工程风险管理的技术工具（4）工作分解结构(WBS Work Breakdown Structure)工作风险分解法(WBS-RBS法
37、)是将工作分解，构成WBS树，风险分解形成RBS树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成的WBS-RBS矩阵进行风险识别的方法。运用WBS-RBS法进行风险识别主要分为三个步骤：一是工作分解；二是风险分解；三是套用WBS-RBS矩阵判断风险是否存在。第四节 工程风险管理的技术工具在工作分解形成工作分解树时，主要是根据母工程与子工程以及子工程之间的结构关系和施工流程进行工作分解。工作分解树如图所示：总工程项目（W）工程子项目1（W1）工程子项目2（W2）工程子项目K（WK）工程子项目N（Wn）工程项目工作分解结构图基本活动N基本活动K基本活动1第四节 工程风险管理的技术工具总项目风险事件分解图：
38、总项目风险事件外部风险事件REE内部风险事件REICI3CI2CI1CE3CE2CE1CI3CI2CI1 风险事件总项目风险事件分解树图第四节 工程风险管理的技术工具WBS-RBS矩阵图：风险分解系统RBS工作分解系统WBSWBS-RBS矩阵图第四节 工程风险管理的技术工具（5）幕景分析法幕景分析法是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。幕景分析特别适用于以下几种情况:(1)提醒决策者注意措施或政策可能引起的风险及后果。(2)建议需要监视的风险范围。(3)研究某些关键性
39、因素对未来过程的影响。(4)当存在各种相互矛盾的结果时，应用幕景法可以在几个幕景中进行选择。第四节 工程风险管理的技术工具（6）资料法这是工程风险辨识中常用的辅助风险辨识方法。由于工程风险的复杂性以及项目的子工程之间某些风险状态的相似性，可以通过收集各种有关投保工程的文字和图表资料识别工程的风险。尤其对工程尚未施工或者刚刚动工就进行风险分析的项目，难以通过实地观察识别风险，使用资料发较为合适。但是资料法本身具有一定的局限性，资料的真实型，完整性和有效性影响着风险分析的结论，因而资料法一般作为辅助的风险识别方法，配合其他方法进行风险识别。第四节 工程风险管理的技术工具（9）询问法辨识工程风险仅靠
40、资料是不够的，还要对具体工程具体分析，询问既是比较合适的方法。风险管理者可以询问专家、承包商或施工现场的技术人员及管理人员。询问调查法一般有两种形式：一是依据投保单询问，投保单根据风险评估和保险条款需要制定，适用一般的询问；二是依据问表询问，询问表是对投保单的补充，是根据具体工程情况制定的附加询问表。第四节 工程风险管理的技术工具（8）现场调查法（一）调查前的准备工作1.时间安排。首先要安排调查时间。一方面要确定参与一项调查需要的时间，另一方面要确定何时实施调查最合适。2.制作调查项目表。风险经理应对调查本身做一个详细的计划。3.参考过去的记录。如果风险经理不是第一次调查工厂，那么他就应该参考
41、过去的记录，检查一下是否存在仍然没有解决的问题，或者某些需要再检查一遍的地方。第四节 工程风险管理的技术工具4.选择重点调查项目。通过查阅过去的报告，风险经理可发现他曾高质安全部负责人关于某台机器的保护设备已经损坏，这次可以检查问题是否得到了妥善的处理。5.明确负责人。在现场调查前，风险经理必须熟悉工厂的管理结构，并且明确各部门的风险和保险事务的负责人。（二）现场调查有关现场的技巧中，经验是最重要的，只有从更多的现场调查中才能获得更丰富的经验。另外，创造力和灵活性也是十分重要的。第四节 工程风险管理的技术工具（三）现场调查的后续工作现场调查后，风险经理就必须着手采取行动。除了采取一些特别的措施
42、外，风险经理还必须关注许多日常事务。（四）现场调查法的优缺点优点：风险经理通过现场调查可以获得第一手的资料，而不必依赖别人的报告。现场调查还有助于风险经理与基层人员以及车间负责人建立和维持良好的关系。缺点：现场调查耗费时间多，这种时间成本抵减了现场调查的收益。而且，定期的现场调查可能使其他人忽视风险识别或者疲于应付调查工作。第四节 工程风险管理的技术工具2.风险估计工具（1）故障树分析法事故树分析法主要是以树状图的形式表示所有可能引起主要事件发生的次要事件，揭示风险因素的聚集过程和个别风险事件组合可能形成的潜在风险事件。（2）蒙特卡罗模拟法它是一种模拟技术，即通过对每一随机变量进行抽样，将其代
43、入数据模型中，确定函数值。第四节 工程风险管理的技术工具用蒙特卡罗方法模拟的基本步骤如下：1.根据实际问题，构造模拟的数学模型；2.根据模型的特点，进行相应概率分布的多次重复抽样；3.将抽样模拟结果进行统计处理；4.得出结论。优点：1.模拟算法简单，过程灵活；2.可模拟分析多元风险因素变化对结果的影响；3.模拟结果的精度和概率模型的维数无关；4.模拟成本低，并可方便地补充更新数据。第四节 工程风险管理的技术工具但该方法也有不容忽视的缺点：1.蒙特卡罗方法要求的数据信息较多，每个输入变量都必须有个确定的变化范围和概率分布曲线，虽然这些分布曲线是凭过去的统计数据或主观经验确定的，但在资料不足的可行
44、性阶段，要做到这点也不容易。2.进行模拟的前提是各输入变量是相互独立的，因此该方法不能显示实际存在的输入变量间的相互关系，且无法了解诸多因素中，哪个因素是关键因素。第四节 工程风险管理的技术工具（3）外推法（extrapolation）1）前推。根据历史的经验和数据推断出未来事件发生的概率及其后果。2）后推。如果没有直接的历史经验数据可供使用，可以来用后推法把未知的想象的事件及后果与某一已知的事件及其后果联系起来。3）旁推。利用类似系统的数据进行外推，用类似系统的历史数据对新的、未知系统可能遇到的风险进行分析和估计。第四节 工程风险管理的技术工具（4）影响图法影响图是由一个有向图构成的网络，它
45、用直接紧凑的图形表示出问题主要变量间的相互关系并可以清楚地揭示出变量间存在的相互独立性及进行决策所需的信息流，它既可以作为一般直观的定性分析工具，又可以研究成为由计算机实现的正规数量化分析的手段。第四节 工程风险管理的技术工具3.风险评价工具1、定性方法（1）主观评分法主观评分法一般取0到10之间的整数。(0代表没有风险，10代表最大风险)，然后由项目管理人员和各方面的专家进行评价，为每一单个风险赋予一个权重；把各个权重下的评价值加起来，再同风险评价基准进行比较。第四节 工程风险管理的技术工具（）层次分析法应用AHP方法进行风险分析的过程共有5个步骤：（1）根据评价目标和评价准则建立递阶层次结
46、构模型；（2）构造比较判断矩阵；（3）确定项目风险要素的相对重要度，并进行一致性检验；（4）计算项目风险的综合重要度；（5）根据评价准则和综合重要度，进行决策。第四节 工程风险管理的技术工具递阶层次结构模型（1）递阶层次结构模型的构造建立层次机构模型，首先要对所解决问题有明确的认识，弄清楚它涉及哪些因素，如评价目标、分目标、约束、可能情况和方案等，以及因素相互之间的关系。其次将决策问题层次化。将决策问题划分为若干个层次，一般分为三个层次：第一层总目标层，是最高层次，是指决策问题所追求的总目标；第二层中间层，通常称为分目标层、准则层、约束层、指标层等，是评判方案优劣的因素层；第三层方案层或措施层
47、，是最低层次，是解决问题的方案或相应措施。第四节 工程风险管理的技术工具（2）递阶层次结构类型AHP法所建立的层次结构通常有三种类型：完全相关性结构，即上一层次的每一要素与下一层次的所有要素完全相关，如图2-1所示：完全独立结构，即上一层次要素都各自独立，都有各不相干的下层要素，如图2-2所示；混合结构，是上述两种结构的混合，即是一种既非完全相关又非完全独立的结构，如图23所示。第四节 工程风险管理的技术工具目标层准则1准则2准则3方案1方案2方案3图21 完全相关性结构目标层准则1准则2准则3方案1方案2方案3图22混合结构目标层准则1准则2准则3方案2方案3方案4图23完全独立性结构方案5
48、方案1第四节 工程风险管理的技术工具（二）比较判断矩阵及一致性检验（1）比较判断矩阵比较判断矩阵是层次分析的核心。之所以称为比较判断矩阵，是因为该矩阵是通过两两比较得出来的。比较判断矩阵是以上层的某一要素HS作为判断标准，对下一层次要素进行两两比较确定的元素值。（2）权重的确定方法应用AHP法进行评价和决策时，需要知道判断各要素Ai关于HS的相对重要度，即Ai关于HS的权重。第四节 工程风险管理的技术工具将判断矩阵A的每一列向量进行归一化处理，得到B=(bij)nn将归一化矩阵B的行向量的元素相加：将向量M=(M1,M2，,Mn)归一化，得到特征向量W计算最大特征值（3）一致性检验一致性检验是
49、通过计算一致性指标和一致性比率进行的。一致性指标：一致性比率：第四节 工程风险管理的技术工具4)层次加权在计算各层次要素对上一层次某一要素的相对重要度后，即可从最上层开始，自上而下地求出各层次要素关于系统总体的综合重要度，对所有项目风险因素（或备选方案）进行优先排序。2、定量方法（1）等风险图法等风险图包括两个因素:失败的概率和失败的后果。这种方法把己识别的风险分为低、中、高三类。低风险指对项目目标仅有轻微不利影响、发生概率也小(小于0.3)的风险。中等风险指发生概率大(从0.3到0.7)，且影响项目目标实现的风险。高风险指发生概率很大(0.7以上)，对项目目标的实现有非常不利影响的风险。第四
50、节 工程风险管理的技术工具等风险图.95.7.3CfPf等风险图第四节 工程风险管理的技术工具（）动态决策树法概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支概率分支方案分支方案分支方案分支方案分支方案分支损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值损益值状态点方案变点结果点m年n年决策结构图方案分支概率分支概率分支第四节 工程风险管理的技术工具（）模糊数学法模糊数学从二值逻辑的基础上转移到连续逻辑上来，把绝对的“是”与“非”变为更加灵活的东西，在相当的限阈上去相对地划分“是”与“非”，这并非让数学放弃它的严格性去迁就模糊性，相反，是以严格的数学方法去处理模糊