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1、财务部培训财务部培训目录一、财务岗位职责二、财务素质三、工作内容及流程四、相关规章制度解读一、财务岗位职责岗位名称：营业部财务本职工作：1、具体执行有关财务制度，完成公司的日常工作2、协助业务人员与客户出具、签订理财合同，保管合同3、统计本部门的财务数据并对之负责、保密，编制报表4、认真执行现金管理制度，现金要及时存缴银行5、及时、正确核算提成与工资6、固定资产、客户礼品的管理与登记7、费用项目控制与相关凭证的填制8、单据保管，整理单据，归档保管9、完成上级领导交付的其他工作营业部经办人：主要负责现金、刷卡小票和存款凭条营业部复核人：主要负责合同保管事宜，并将银行回单及收据黏贴在合同后营业部财
2、务所有的工作需两人共同办理，一人办理，另一人负责复核。一切结算业务（包括银行存款、现金）都必需一切结算业务（包括银行存款、现金）都必需按照财务规定以及开支范围、内容、标准办理，按照财务规定以及开支范围、内容、标准办理，不得弄虚作假，做到日清月结、帐目清楚，并不得弄虚作假，做到日清月结、帐目清楚，并逐日、逐笔地登记逐日、逐笔地登记。二、财务素质二、财务素质二、财务素质二、财务素质二、财务素质二、财务素质强化服务要求会计人员树立服务意识，提高服务质量，努力维护和提升会计职业的良好社会形象。“服务服务”同事、客户同事、客户先原则后灵活原则性和灵活性相结合是我们的口头禅，但会计必须先原则后灵活（谨慎和
3、保守）先签字后付款；会计程序不是人情；会计人的谨慎保守不是丢人；参与管理要求会计人员在做好本职工作的同时，努力钻研相关业务，全面熟悉本单位经营活动和业务流程，主动提出合理化建议，协助领导决策，积极参与管理。商务礼仪待人接物待人接物工作着装工作着装三、工作内容及流程（一）（一）合同签订、合同管理合同签订、合同管理（二）客户费用、大单奖励（二）客户费用、大单奖励（三）合同到期（三）合同到期（四）理财顾问提成（四）理财顾问提成（五）费用报销（五）费用报销（六）客户礼品的保管登记（六）客户礼品的保管登记（七）公司固定资产登记（七）公司固定资产登记（八）财务报表的编制（八）财务报表的编制（九）营业部工作
4、情况汇报（九）营业部工作情况汇报（一）合同签订、合同管理1 1、收钱、收钱理财顾问促单成功后，引导客户到营业部财务室缴纳款项，并将客户的姓名、证件号码、联系方式、银行账户、理财产品、出借金额、期限等信息提交到财务部，经办人确定收到的款项与客户意向出借金额完全符合后，理财顾问可引导客户到客户休息区稍事等候，由财务人员打印合同，开具收据。注意：营业部不准签订年化超过20%的合同所有非正常收益的客户，无论续约还是新增，签订合同时，必须由财务查询是否属于老客户。1、如果属于老客户，可按照之前收益签订合同，且合同名称需与银行账户名称一致；2、如果不属于老客户，则按照正常收益签订合同。如果合同名称与银行账
5、户名称不一致，需要客户写一份情况说明：（一）合同签订、合同管理2 2、开收据、开收据复核人对所收取客户资金进行复核，然后开具收据（收据内容：客户名称、日期、摘要：聚宝盆代收、金额、备注：现金/刷卡/续合同-合同号），并在填票人处签字，经办人在收款人处签字。复核人填写资金签收表，并签字。（一）合同签订、合同管理3 3、打印合同、客户签字、打印合同、客户签字同时经办人根据客户提供的资料打印合同并装订，由经办人打印合同，复核人审核无误后，交给理财顾问，理财顾问确认之后指导客户在签字处签字。客户签完字后理财顾问不得直接将合同给予客户带走，必须经过逐层审核。（一）合同签订、合同管理4 4、审核合同、合同
6、附件、审核合同、合同附件经办人、复核人审核合同无误后在合同上签字，部门主管、部门经理审核无误后签字，将其中一份合同交给客户带走，另外两份合同填写合同编号。财务其中一人编辑打印资金签收表、债权转让及受让协议等文件，另一人负责审核检查。复核人第二天将每日现金明细与合同一起交由领导签字后，将合同及债权转让及受让协议分别放入文件柜，归档保存。（一）合同签订、合同管理5 5、合同信息登记、合同信息登记签署完合同后，经办人、复核人各自做好合同统计。注：经办人负责保管现金，收取投资额应按照合同金额收取。经办人收现金时应先与客户意向出借金额进行核实，再收取现金（或刷卡），用验钞机点验，将现金（或输入POS机中
7、的刷卡金额）交予复核人再次查验。经办人将现金放入保险柜中，当日的投资款项，必须当日存入银行（五点半必须存完，必须两人同去，如有特殊情况，需报备）。若在柜台办理，存款超过1万需持个人身份证，经办人负责保管现金并存入账户。存款需经办人与复核人共同前往，并共同在存款凭证上签字。POS机0.6费率，20封顶，经办人刷卡时应询问是否信用卡，根据卡的类型选择POS机。经办人每次刷卡后应让客户在凭条上签字，保留好凭条至少两年以备查验。如果和公司规定不一致，需向领导请示，并保留批复短信或凭证。（二）客户费用、大单奖励客户费用应按照公司规定执行。营业部财务打印好客户费用支付申请表（包括理财顾问、签合同日期、新增
8、/续、合同号、投资额、投资期限以及客户激励金额、银行卡）统一格式，由部门主管、部门经理签字后，由经办人、复核人进行审核，无误后签字，经办人报呈分公司财务，由分公司财务交由业务主管经理、区域经理、领导签字。客户费用根据公司规定7个工作日内到账。大单奖励同上流程，填写员工费用申请表。一般当天夕会由营业部经理以现金形式发放。（二）客户费用、大单奖励现在营业部存在理财顾问先行以现金的形式向客户垫付红包和折现的情况需要理财顾问自己让客户写收据，表示已经收到公司的红包和折现，格式大概如下 *年年*月月*日，本人在汇富金桥购买的日，本人在汇富金桥购买的*元的元的*理财产品，现已收到汇富金桥支理财产品，现已收
9、到汇富金桥支付的红包折现付的红包折现*元。元。签字、日期、按手印签字、日期、按手印财务需见到该形式的收据，打印客户费用表的时候方可写转账到理财顾问，并将该收据粘贴在申请书后面。否则一律转账到客户名下。（三）合同到期1 1、取本金、取本金客户于合同到期日，需携带客户本人手中的那一份合同，理财顾问通知复核人拿出公司保管的合同，客户在三份合同上签字（还款金额、日期并签名按手印）后，理财顾问交由经办人、复核人检查客户签字准确无误后，在合同后并在合同上盖上作废章，经办人与复核人在作废合同上签字。复核人第二天将每日现金明细与作废合同一起交由领导签字后，归档保存。（三）合同到期客户当天办完取本金手续，营业部
10、财务应及时向分公司财务汇报，事后应主动向分公司财务确认给客户打款情况。*单笔取本金合同金额大于等于5万理财顾问需提前填写客户到期资金提取申请表，由主管、经理、主管业务经理、领导签字。财务需看到领导签字才能为客户办理取本金手续*收益或本金到期日与周末或节假日，到账时间自动顺延至下一工作日*（三）合同到期2 2、续合同续合同经办人收回保留在客户手中的合同，三份合同都要让客户写还款金额、日期并签名按手印，经办人与复核人均确认无误后，由复核人在合同上加盖作废章并在封皮明显处写上续、取情况，之后经办人、复核人在合同尾部签字。与新签合同流程一致。领导在新合同上签字需要看到旧合同，旧合同留底保存或销毁。客户
11、提前续约，公司会以现金形式向客户返还提前续约红包：提前续约签订1年合同，最高可享1个月收益的提前续约红包；提前续约签订6个月合同，最高可享15天收益的提前续约红包。（三）合同到期3 3、提前终止合同、提前终止合同客户须提前2个月向公司提出申请，2个月后客户可携带本人合同来公司办理解约手续，并需支付违约金，返还已支付的收益。（三）合同到期3 3、提前终止合同、提前终止合同经办人收回保留在客户手中的合同，并收回已支付给客户的利息，收回后，经办人在已支付利息处写上已收回并签字、写日期。三份合同都要让客户写还款金额、日期并签名按手印，经办人与复核人均确认无误后，由复核人在合同上加盖作废章并在封皮明显处
12、写上提前终止合同情况，之后经办人、复核人在合同尾部签字，然后复核人找领导签字盖章。（四）理财顾问提成理财顾问提成=年化业绩*（4%+续约奖罚率）主管提成=理财顾问提成*1/4营业部经理提成=营业部年化业绩*1%*1/4提成发放时间：当月月底或次月月初，发放一半；另外一半随当月工资一起于次月月末发放。（五）费用报销需报销员工凭相关凭证认真填写费用报销单，并将相关凭证按照报销单填写顺序整齐粘贴在报销单后面。财务要审核费用的合理性与报销单填写的规范性，对于不合理、不规范的费用，可拒绝报销。流程：报销人、部门主管、部门经理、经办人、复核人、分公司财务、主管业务经理、领导依次签字，保管好原始凭证。要素：
13、when、where、who、why（六）客户礼品的保管登记理财顾问领取客户礼品必须到财务部登记领取，先登记，后领取。按照公司规定的标准领取。领取超出部分会在本月工资中扣除。（七）公司固定资产登记（八）财务报表的编制编制上月度工资表、本月度业绩报表、本月度费用报表。每天发送表格or数据：合同统计月投资额营业部工作情况汇报（word）当天现金、刷卡票据下月当天预计新增每日明细（不需发送，需每天编制）（九）营业部工作情况汇报每周一、四汇报一次汇报目的：准确地向领导传达营业部人员工作状态四、相关规章制度解读财务团队的目标：谢谢观看1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。11月-22
14、11月-22Tuesday,November 8,20222、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。13:33:4513:33:4513:3311/8/2022 1:33:45 PM3、每天只看目标，别老想障碍。11月-2213:33:4513:33Nov-2208-Nov-224、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。13:33:4513:33:4513:33Tuesday,November 8,20225、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。11月-2211月-2213:33:4513:33:45November 8,20226、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。08十一月202
15、21:33:45下午13:33:4511月-227、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。十一月221:33下午11月-2213:33November 8,20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022/11/813:33:4513:33:4508 November 20229、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。1:33:45下午1:33下午13:33:4511月-2210、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。11/8/2022 1:33:45 PM13:33:4508-11月-2211、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。11/8/2022 1:33 PM11/8/2022 1:33 PM11月-2211月-22谢谢大家谢谢大家