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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 单项挑选 1、 依据我国证券法规定,对证券公司客户交易结算账户治理的表述错误选项（ B ）A、 客户交易结算资金治理账户记载客户交易结算资金的变动明细,并与客户的银行结算账户和客户的证 券资金账户之间建立对应关系B、证券公司应妥当保管客户的开户资料,托付记录 ,交易记录和内部治理各项资料,保持期不得少于10 年C、在证券公司破产或者清算时,客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产 D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金 2、为了补偿客户暂时性资金短缺,一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立（ A ）A、信用卡账户 B、扣款账
2、户 C、定期存款账户 D、交易账户 4、一般来说（ B ）A、债券到期期限越长,贴现债券价格越高 C、债券面值越大,贴现债券价格越低B、债券价格与市场利率反向变动 D、债券价格与到期收益率同向变动5、期货合约的特点包括；1. 标准化合约 2. 履约大部分通过对冲方式 3. 合约的履行由期货交易所或结算公司供应担保 4. 合约的价格有最大变动单位和浮动限额（ C ）A、 1 3 4 B、1 2 4 C、 1 2 3 D、2 3 4 6、依据个人外汇治理方法实施细就,个人当日提取外币现钞累计等值（银行直接办理A、 5 万 B、1 万 C、 1.5 万 D、2 万 B ）美元以下（含）的,可以在7、
3、 以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中,错误选项（ C）A、具备有效市场风险识别,计量,检测和掌握体系B、有具备开展相关业务工作体会和学问的高级治理人员,从业人员C、信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大大事D、具体有相应的风险治理体系和内部掌握制度8、陈小姐将 1 万元用于投资某工程,该工程的预期收益率为 10%,工程投资期限为 3 年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息连续投资,就该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ C ）A、 13500 元 B、 13000 元 C、 13310元8、 以下关于客户信息收集的表述中,不恰当的是 A A、为了得到真实信息,数
4、据调查表必需由客户亲自填写B、在客户填写调查表之前,从业人员应对有关工程加以说明C、假如客户处于个人缘由不情愿回答某些问题,从业人员应当谨慎地明白客户产生焦虑的缘由,并向客户说明该信息的重要性,以及在缺乏该信息情形下可能造成的误差D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得9、依据证件会关于调整商业银行个人理财业务治理有关规定的通知,商业银行保证收益理财方案业务的市场准入,应适用 B A、注册制 B、审批制 C、备案制 D、报告制10、以下对股票和债券特点比较的表述中,错误选项（ B）A、一般股票全部者可以参加公司决策,债券持有者就通常无此权益B、股票的风险总是比债券的风险高C、股票不具备偿仍
5、性,而债券到期时发行人必需偿仍债券本息D、股票的期限是不确定的,债券通常有确定的到期日11、银行个人理财业务人员的以下行为符合信息保密准就要求的是（ D ）A、与本机构同事谈论客户的社会位置B、任何情形下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄漏C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构1 / 22 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 22 页精选学习资料 - - - - - - - - - D、在受雇期间妥当储存客户资料及其交易信息档案12、投资规划中,进行资产配置的目标是（ A ）A、风险和收益的平稳 B、风险最小化 C、效用最大化 D、收益最大化13、对投资需求增长有
6、刺激作用的财政政策是 D A、再贴现率从 2%调整到 1.5% B、政府引入销售税C、政府在市场上出售外汇基金票据 D、政府购买增加14、依据中华人民共和国证券法,以下不属于内幕信息的是 B A、公司债务担保重大变更 B、公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的 10% C、公司增资方案 D、公司的收购方案15、商业银行法规定,商业银行的主要经营业务不包括 A A、发行股权证券 B、发行金融债券C、发放短期,中期和长期贷款 D、吸取公众存款16、以下属于基金治理人职责的是 B A、准时办理清算,交割事宜 B、 确定基金收益方案,向持有人安排收益C、办理或托付其他机构办理基金份额的发售,申购,赎
7、回和登记事宜D、运算并公告基金资产价值17、依据我国信托法的规定,托付人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为,托付人应在知道或应当中的撤销缘由之日起（ A ）内行使,未行使的,申请权取消A、一年 B、半年 C、 3 个月 D、 1 个月18、从中国境外缺的所得的纳税义务人,应当在年度终了后（务机关报送纳税申请表A、 60 B、30 C、 15 D、 7 B）日内,将应纳的税款缴入国库,并向税19、 商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没用经过客户追认的,其民事责任（D）承担A、由商业银行承担,客户承担连带责任 B、由客户承担,商业银行承担连带责任C、完全由客户承担 D、完全由商
8、业银行承担20、依据商业银行个人理财业务治理暂行方法；保证收益理财方案中的保证收益 D A、不得低于同期储蓄存款利率 B、不得高于同业拆借利率C、不得对客户提出任何附加条件 D、高于同期储蓄存款利率的,应对客户提出附加条件21、以下关于金融市场特点表示错误选项 B A、交易主体角色的可变性 B、交易活动的分散性C、市场交易价格的一样性 D、市场商品的特别性22、财产保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起 C A、 五年 B、三年 C、 两年 D、 .一年23、 以下产品组合中,风险系数最低的是 C A、活期存款,股票型基金,债券 B、定期存款,活期存款,对冲基金C、定期存款,货币基金,国债
9、D、债券,基金,股票24、当预期将来利率水平上升时,以下理财措施中合理的是 D A、增加房产类资产配置 B、增加债券资产配置C、增加股票配置 D、增加储蓄资产25、以下指标中不能用来衡量债券收益性的是 B A、到期收益率 B、即期收益率 C、提前赎回收益率 D、债券价格波动率26、以下关于保险代理人和保险经纪人的表述中,错误选项 B A、保险经纪人说基于保险人的利益,为投保人与保险人订立保险合同,供应中介服务,并依法收取佣金2 / 22 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 22 页精选学习资料 - - - - - - - - - 的单位B、保险代理人是依据保险人的托付,向保
10、险人收取代理手续费,并在保险人授权范畴内代为办理保险业务的单位或者个人C、保险代理人依据保险人的授权代为办理保险的行为,由保险人承担责任D、因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人 ,被保险人造成缺失的,由保险经纪人承担赔偿责任27、 依据商业银行个人理财业务风险治理指引,以下表述中错误选项 B A、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施B、商业银行接受客户托付进行资产治理,应与客户签订合同,并指示每两年从新确认一次C、商业银行个人理财业务内被调查监督的重点为所否存在错误销售和不当销售情形 . D、除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方供应客户的资料与交易记录2
11、8、以下关于个人财务报表的表述错误选项（D）A、现金流量表可描述在过去的一段时间内,个人的现金收入和支出情形B、资产负债表显示了客户全部资产状况,是进行财务规划和投资组合的基础C、红利,利息收入,人寿保险现金价值累计及资本利得应列入现金流量表D、资产负债表可描述在肯定时期内客户资产负债结构的变化情形29、依据我国个人所得税法的有关规定,个人所得税纳税人是指,在中国境内有住宅或者无住宅而在境内居住满（ A）的个人,从中国境内和境外取得的所得,依照个人所得税法规定缴纳个人所得税A、一年 B、两年 C、三年 D、五年30、以下各项中属于个人资产负债表中流淌资产的是（D）A、股票 B、房地产 C、保险
12、费 D、货币市场基金31、阮先生今年 35 岁,妻子 32 岁,女儿 3 岁,家庭收入 10 万元,支出 6 万元,有存款 30 万元,有购房方案；从家庭生命周期分析,阮先生的家庭属于 C A、成熟期 B、形成期 C、成长期 D、稳固期32、公开披露的基金信息不包括 D A、基金资产净值,基金份额净值 B、基金份额申购,赎回价格 C、基金募集情形 D、基金投资策略 33、期货交易的（ B）保证金A、双方都不须缴纳 B、双方必需缴纳 C.、卖方必需缴纳 D、买方必需缴纳34、买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是（ C）A、金融期权协议 B、金
13、融互换协议 C、金融期货协议 D、金融远期协议35、李先生和李太太一家的资产负债表中资产总额是 1000000 元,其中现金 20000 元开放式货币基金30000 元,银行活期存款 10000 元,股票 200000 元,汽车 100000 元,三年期国债 100000 元,家具 50000元住宅 490000 元；就该夫妇的流淌资产与总资产的比率是 A A、 6% B、5% C 、7 % D、 2 % 36、商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为某一客户不相宜购买某一产品,但客户仍坚持要购买的,就商业银行的理财顾问应 B A、向客户说明风险评估意义,委婉拒绝客户的购买意愿B、制定特地文
14、件,列明商业银行的看法,客户的意愿和其他必要事项,双方签字认可C、同意客户购买,对客户的看法未做特别处理D、客户自行供应声明,供银行留存后答应客户购买37、在以下交易方式中,不具备保值功能的交易是 A A、即期交易 B、远期交易 C、金融期货 D、金融互换38、如某客户申购一万分 A 基金,申购费率是 1.5%,当日净值是 1.100 元,一年后赎回该基金,赎回费率是 0.5%,当日净值是 1.160 元,就该客户从 A 基金的投资中获益（A ）元3 / 22 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 22 页精选学习资料 - - - - - - - - - A、 377 B、
15、500 C、 280 D、542 39 以下四个工程中依据收益和标准差来评判,最优的是（A ）工程A,工程 B,工程 C,工程D 的收益率分别是 5%, 12%,7%, 9%；标准差分别是0.08, 0.15, 0.14,0.13 A、工程 B B、工程 A C.、工程 C D 、工程 D 40、（ D）是税收规划最基本的原就,是税收规划月偷税漏税区分开来的根本所在A、规划性原就 B、目的性原就 C、综合性原就 D、合法性原就41、以下固定收益证券中,风险最低的是 A A、短期国库券 B、公司债券 C、企业债券 D、商业票据42、依据证券投资基金治理暂行方法,基金治理公司必需以现金形式安排至少
16、（C）的基金净收益A、 80% B、70% C、 90% D、 60% 43、依据商业银行个人理财业务治理暂行方法和商业银行个人理财风险治理指引,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于 D A、 25 小时 B.、30 小时 C.、 15 小时 D、 20 小时44、 关于债券的利率风险,以下说法错误选项 A A、持有债券到期,就无任何缺失 B、利率上升,债券价格下降C、债券到期时间越长,利率风险越大 D、利率风险属于市场风险45、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应第一 D A、挑选多样化投资工具 B、明白客户的非财务信息C、评估客户的当前财务状况 D、明白客户的风险
17、偏好46、以下情形下,可转换债券的风险 B A、低于一般债券 B、高于国债 C、高于股票 D、低于储蓄产品48、以下各类金融资产中,不属于货币市场工具的是 C A、回购协议 B、可转让大额定期存单 C、 3年期国债 D、银行承兑汇票49、某投资者年初以 10 元每股的价格购买某股票 1000 股,年末该股票的价格上涨到 11 元每股,在这一年内,该股票按每 10 股 0.1 元（税后）方案分派现金红利,那么,该投资者该年度的持有其收益率是 A A、 10.1% B、 20.1% C、30.2% D、40.5% 50、假设某客户投资于一款 LIBOR 利率区间挂钩型个人结构性存款,存款本金 50
18、000 美元,期限一年（按 360 天运算）, LIBOR 利率观看区间 2.25 3.50,假如存期内 LIBOR 利率始终位于 2.253.50 之间,就执行 5%的高收益率,假如存期内任意一天的 LIBOR 利率超出 2.253.50,就执行 1%的低收益率,到期时 LIBOR 利率始终位于 2.253.50 之间的天数为 270 天,那么该客户的收益为（D）美元A、 2500 B、 2000 C、 1500 D、 50051、 以下关于金融市场的表述,错误选项 B A、第三方市场具有限制少,成本低的优点 B、第三市场又称为流通市场C、第四市场在交易过程中没有经纪人的介入D、金融资产首次
19、出售给公众形成的交易市场上发行市场,又称一级市场52、商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险治理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的 A A、压力测试 B、强度测试 C、风险测试 D、性能测试53、我国证券法规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在（B） ,每个客户的名义单独治理A、证券交易所 B、商业银行 C、证券公司 D、登记结算公司54、商业银行销售的理财方案中包括结构性存款产品时 B A、依据本银行需要,制定具体的治理方法B、基础资产按储蓄存款业务治理,衍生交易部分依据衍生产品业务治理C、格局客户要求,制定具体的治理方法4 / 22 名师归纳总结 - - -
20、- - - -第 4 页,共 22 页精选学习资料 - - - - - - - - - D、依据金融衍生品业务治理 55、以下不属于制定保险规划的原就的是 A A、留意收益 B、分析客户保险需要 C、量力而行 D、转移风险 56、以下不属于商业银行代理业务的是 C A、代理国债业务 B、代理销售保险产品业务 C、代理股票买卖业务 D、代理销售基金业务 57、商业银行开发理财产品应当严格依据（D）原就 A、成本可控,风险可测 B、成本最小,风险最小 C、成本可算,风险可测 D、成本可算,风险可控 58、以下行为在,违反银行业从业人员职业操守中监管规避条款要求的是 B A、某商业银行客户经理为客户
21、设计用汇方案 B、某商业银行客户经理利用关联企业托付贷款为客户规避所得税 C、某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险 D、某商业银行客户经理为客户举荐国债59、用现金偿仍债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是C C A、都不转变资产负债表中的工程 B、资产负债率都不变C、净资产都不变 D、总资产都不变60、宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响,以下说法正确选项A、偏紧的收入安排政策会刺激当地的投资需求,造成相应的资产价格上涨 B、国家削减财政预算,会导致资产价格的提升 C、法定存款预备金率下调,有助于刺激投资需求增长 D、在股市低迷时期,提高印花税可以刺激股市反弹
22、61、以下属于商业银行向客户供应的理财顾问服务的是 A A、供应财务分析与规划服务 B、对外营销宣扬活动 C、销售信贷产品 D、销售储蓄存款产品 62、以下关于基金当事人位置与责任的表述,错误选项 B A、治理人对基金财产具有经营治理权 C、托管人对基金财产具有保管权 B、治理人对基金运营收益承担投资风险 D、投资人对基金运营收益享有收益权63、以下债券不行上市流通的是 D A、记账式国债 B、金融债券 C、实物国债 D、凭证式国债64、以下不属于客户常规性收入的是 B A、银行存款利息 B、捐赠款 C、奖金和津贴 D、工资65、基金收益安排一般有安排现金和（A ）两种形式A、红利再投资 B、
23、安排票据 C、安排债券 D、安排股票66、投资者购买以下哪种理财产品方案时承担的风险最大 C A、保本浮动收益理财方案 B、保证收益理财方案C、非保本浮动收益理财方案 D、固定收益理财方案67、银行代理信托类产品是指信托公司托付（ B ）代为向合格投资者推介信托方案A、中心银行 B、商业银行 C、保险公司 D、券商68、关于通货膨胀对个人理财的影响,以下说法错误选项 A A、股票是浮动收益的,所以肯定能应对通货膨胀的负面影响B、持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段C、固定收益的理财产品会贬值D、储蓄投资的实际利率可能是负值5 / 22 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 2
24、2 页精选学习资料 - - - - - - - - - 69、假定 H 银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品,存款期限为 5 年,每年加息一次,每年结息一次,收益逐年增加,第一年存款为固定利率 4%,以后 4 年每年增加 0.5%的收益,银行有权在一年后提前终止该存款；假如某客户的存款数额为 5000 美元,请问该客户第三年第一季度的收益为（A ）（按360 每年运算）A、 62.50 美元 B、49.99 美元 C、74.99 美元 D、 68.74 美元70、 投资型保险产品的最大特点是 D A、产品的费用低,流淌性强 B、保险费中含有投资保费C、有可能带来投资收益 D、将保险的基
25、本保证功能和资金增值功能结合起来71、以下关于货币型理财产品表述错误选项 B A、投资期短,资金赎回敏捷 B、保证本金C、收益安全性高 D、主要投资于货币市场的银行理财产品72、以下选项中,不属于现货期权的是 C A、股指期权 B、利率期权 C、股指期货期权 D、外汇期权73、以下各种投资组合中,最适合即将退休的投资人的是 A A、定存 +国债 +保本投资型产品 B、绩优股 +指数型股票型基金 +外汇期权C、认股权证 +小型股票基金 +期货 D 、投机股 +房产信托基金 +黄金74、依据我国合同法的规定,以下对格式条款懂得不正确选项 D A、格式条款是指当时人为重复使用而预先拟定,并在订立合同
26、是未与对方协商B、订立格式条款一方应遵循公正原就确定当时人之间的权益和义务C、合同订立应实行合理的方式提请对方留意免除或者限制其责任的条款,按对方要求,对条款予以说明D、格式条款和非格式条例不一样时,应采纳格式条款75、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大深度的 B A、规避通货膨胀风险 B、降低非系统风险C、降低系统风险 D、降低不行分散风险76、关于商业银行个人理财业务,以下表述中错误选项 B A、商业银行应在理财方案终止时,或理财方案投资收益安排时,向客户供应理财方案投资,收益的具体情形报告B、商业银行应按月预备理财方案各投资公司的财务报表,市场表现情形及相关资料C、在理财方案存续期间
27、,商业银行影响客户供应其全部的相关资产的账单,账单供应应不少于两次,并且至少每月供应一次D、商业银行除对理财方案所聚集的资金进行正常的会计核算外,仍应为每一个理财方案制作明细记录77、 以下关于评估客户投资风险承担度的表述中,错误选项 B A、已退休客户,应当建议其投资保守型产品B、年龄越小,所能承担的风险越大C、资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险D、理财目标弹性越大,承担风险才能越高78、某银行最近推出一项理财方案,该方案的理财期限为 6 个月,此银行在到期日将依据承诺的年收益5.25%向投资者支付理财收益；就据此推断该理财方案属于 C A、非保证收益理财方案 B、保本浮动收益理财方
28、案C、保证收益理财方案 D 非保本收益理财方案79、 某客户与 T 日申购基金胜利后,正常情形下,基金注册登记人与（）日为该客户增加权益并办理注册登记手续,该客户与（）日起可赎回该部分基金份额 B A、 T+1, T+3 B、 T+1, T+2 C、 T, T+2 D 、 T,T+1 80、 假如投资担忧其购买的金融产品无法在需要资金的情形下卖出去,就该投资者所承担的风险是 C 6 / 22 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 22 页精选学习资料 - - - - - - - - - A、财务风险 B、汇率风险 C、流淌性风险 D、经营风险81、依据理财顾问业务的客户治理要
29、求,以下对客户实行分层治理的表述错误选项 C A、商业银行在充分熟悉到不同层次客户,不同类型业务,不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务治理制度B、商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户供应理财顾问服务的通道C、商业银行对已有客户进行风险评估的结果可长期使用,不用进行重新评估D、依据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况,风险认知才能和风险承担才能,对客户进行分层,防止错误销售,一面损害客户利益81、 以下表述中,最符合家庭成长期理财特点的是 C A、尽力保全已有积存的财宝,厌恶风险 C、情愿承担较高的风险,追求高收益 B、
30、风险厌恶程度较高,追求稳固的投资收益 D 、没有和仅有较低的理财需求和理财才能81、如 A 和 B 两种债券现在均有以 1000 美元面值出售,都付年息 120 美元, A 债券 5 年到期, B 债券 6年到期,假如两者债券的到期收益率从 12%变为 10%,以下表述正确选项 D A、两种债券都会贬值,A 债券贬的较多 B、两种债券都会贬值,B 债券贬的较多C、两种债券都会升值,B 债券升得较多 D、两种债券都会升值,A 债券升的较多82、 以下选项中不属于人身保险的是 D A、意外损害保险 B、人寿保险 C、健康保险 D、责任保险83、 以下关于外汇市场交易机制的表述中,错误选项 B A、
31、商业银行同业间的交易可以轧平外汇头寸,从而规避外汇风险B、中心银行可以通过向商业银行购买外汇储备,从而促使汇率下降C、外汇市场上商业银行同业市场交易额占很大比例,打算着外汇汇率的高低D、商业银行在外汇的最终供应者和最终使用者之间起着中间作用,赚取外汇的买卖差价84、 一般而言,按收益率从低到高次序排列正确的事 A 365 天运算）分别为2.2%,1.9%, 2.2%,A、国债,一般债券,一般股票 B、一般股票,国债,一般债券C、一般债券,一般股票,国债 D、一般股票,一般债券,国债85、 某货币型理财产品,联系5 日公布的七日年华收益率（按2.15%,2.35%；如投资 100 万元,就五日累
32、计收益为 B A、 295.9 元 B、298.3 元 C、294.5 元 D、296.1 元86、 以下关于基金认购的表述中,错误选项 A A、是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为B、认购申请一经胜利受理,不得撤销C、认购期利息自动转为基金份额D、基金认购有肯定期限86、在外汇市场上,利率高的货币,其远期汇率为 A A 贴水 B 平价 C 升水 D 不变87、依据信托法规定,托付人有权向法院申请撤销托付人的某些处分信托财产的行为,托付人应在知道撤销缘由之日其（ A ）内性是,未行使申请权取消A 一年 B 半年 C 三个月 D 一个月88、大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场
33、为 A A 第四市场 B 第三市场 C 店头市场 D 场内市场89、投资者购买以下哪种理财方案时承担的风险最大 D A 保证收益理财 B 固定收益 C 保本浮动收益 D 非保本浮动收益90、以下关于固时期的理财策略正确 B 7 / 22 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 22 页精选学习资料 - - - - - - - - - A 预期将来经济增长将加快是建设股票和房产的投资B 放缓时,增加储蓄和储蓄的配置 C 加快时,增加储蓄和债券的配置 D 放缓时,增加股票和防止的投资92、房地产投资者以所购买的房地产为抵押,介入相当与其购买成本的绝大部分款项,这被称为房地产投资的
34、B A 价值升值效应 B财务杠杆效应 C 现金流和税收效应 D 风险效应93、商业银行向客户销售理财产品前,应依据（C）原就,建立客户资料档案 A 明白产品的投资 B 明白产品风险 C 明白你的客户 D 明白理财产品94、房地产信托是指房屋全部者将房地产托付给信托公司,由信托公司依据托付人的要求进行 D A 物业经营 B 治理,处分 C 租赁 D 租赁和经营95、依据证监会公布的基金你一对多合同内容与格式准就单个一对多账户人数上限为 200 人,每个客户准入门槛不低于（ C）万元 A200 B150 C100 D50 11.制定保险规划的首要任务是 A A 确定保险标的 B 确定保险金额 C
35、选定保险产品 D 明确保险期限12.以下关于黄金投资的特点表述错误选项 A A 收益和股票市场的收益正相关 B 受国际市场影响大且存在肯定的流淌性风险 C 具有内在价值和有用性 D 抗系统风险的才能强13.以下不属于税收规划的基本内容的是 D A 避税规划 B 节税规划 C 转嫁规划 D 政策规划14.大额可转让存单的发行人一般是 C A 中心银行 B 政府机构 C 商业银行 D 投资银行15.以下助于商业银行向客户供应的理财顾问服务的是 D A 销售信贷产品 B 对外营销宣扬活动 C 销售储蓄存款产品 D 供应财务分析与规划服务16.以下关于个人理财业务和储蓄业务的表述正确选项 D A 个人
36、理财业务的风险由商业银行独立承担 C 个人理财业务的资金运用上非定向的 B 储蓄业务的资金运用是定向的 D 个人理财业务是商业银行供应的一种综合化服务17.境内个人常常工程项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件或证明材料在银行办理,以下收入与对应证明材料有误的是 D A 捐赠,经公证的捐赠协议或合同,捐赠须符合国家规定 B 遗产继承收入,遗产继承法律文书或公证书 C 职工酬劳,雇佣合同及收入证明 D 保险外汇收入,保险合同 18.以下关于合同订立的表述,错误选项 A A 当事人必需本人订立合同,不得代理 B 当事人在订立合同过程中知悉的商业隐秘,无论合同是否成立,不得泄露或者不正值
37、地使用 C 当事人订立合同,应当具有相应的民事权益才能和民事行为才能 D 当事人订立合同,有书面形式,口头形式和其他形式 19.一般来说,在面对通货膨胀压力的情形下,（C）具有保值的作用 A 固定收益产品 B 现金 C 黄金 D 储蓄 20.甲投资工程的名义利率为 8%,每季度复利一次,就甲投资工程的有效年利率为 B A8.52% B8.24% C8.44% D8.34% 21.依据中华人民共和国证券法规定,证券内幕消息的知情人包括持有公司（事,监事,高管 A5% B10% C15% D20% 8 / 22 A ）以上股份的股东及其董名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 22
38、 页精选学习资料 - - - - - - - - - 22.依据银监会 2022 年颁布的个人理财业务投资治理的相关规定,仅适合有投资体会客户的理财产品的起点金额不得低于（D）万元人民币或等值外币 A5 B10 C20 D50 23.金融支持常被看作国民经济的晴雨表和气象台,这反映了金融市场的 D 30 万元,有购房 A 调剂功能 B 资产配置功能 C 集聚功能D 反映功能6万元,有存款24.陈先生今年35 岁,妻子 32 岁,女儿3 岁,家庭年收入10 万元,支出方案,从家庭生命周期分析,陈先生的家庭属于 A A 成长期 B 稳固期 C 成熟期 D 形成期25.信贷资产类理财产品方案在信托贷
39、款人提前归仍借款时有可能提前终止,因此,投资者面临肯定的 B A 流淌性风险 B 信用风险 C 市场风险 D 法律风险26.证券投资者基金可以通过有效的资产组合最大限度地 C A 降低不行分散风险 B 降低系统风险 C 降低非系统风险 D 规避通货膨胀风险27.货币市场工具往往被当作（A ）的等价物 A 现金 B 基金 C 债券 D 股票28.按收益凭证是否可随时赎回,可以将证券投资基金划分为 B A 成长型基金,收入型基金和平稳型基金 B 开放式基金和封闭式基金 C 主动型基金和被动型基金 D 公司型基金和契约型基金29.个人理财业务治理部门的内部调查监督,重点检查（D）的情形 A 业务记录
40、是否齐全 B 是否存在错误销售和不当销售 C 销售业绩是否达标 D 理财产品销售人员的资格30.依据中华人民共和国证券法规定,证券公司应当妥当保管客户开户资料,托付记录,交易记录,以下关于资料储存期限的表述正确的事 C A 不少于 5 年 B 不少于 10 年 31.被称作金边债券的是 D C 不少于 20 年 D 永久储存 A 金融债券 B 公司债券 C 企业债券 D 政府债券32.商业银行在代理销售投资性保险产品时,应在（ B）进行销售 A 设有理财服务区,理财室的网点或者网上银行渠道B 设有理财服务区,理财室或礼礤专柜以上层级（含）网点 C 设有理财专柜的网点和网上银行渠道 D 全部网点
41、33.以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误选项 D A 具有相应的风险治理体系和内部掌握制度 B 有具备开展相关业务工作体会和学问的高级治理人员,从业人员 C 具备有效的市场风险识别,计量,监测和掌握体系 D 信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大大事34.同样用 10 万元买股票,对于一个仅有 10 万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情形是截然不同的,这是由于各自有不同的 C A 风险偏好 B 风险分散 C 实际风险承担才能 D 风险认知35.张先生的账户存款以及可变现资产共计 27000 元,其每月的消费支出为 500 元,平常现金支出为 1000元,
42、其他固定支出 3000 元,就其实也保证月数是 C A7 个月 B8 个月 C6 个月 D9 个月36.以下关于保险相关要素的表述,错误选项 D A 保险人承担赔偿或者付保险金的责任 C 投保人和被保险人不能是同一人 B 投保人按保险合同负有支付保险费的义务 D 保险合同是投保人与保险人商定保险权益义务的协议9 / 22 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 22 页精选学习资料 - - - - - - - - - 37.外国银行分行依据国务院银行业监督治理机构批准的业务范畴,目前不行以代理的业务是 B A 代理基金 B代理保险 C 发放短期,中期和长期贷款 D 吸取公众存款38.在商业银行个人理财业务中,客户和银行的关系是 B A 供销关系 B托付代理关系 C 信贷关系 D 信托关系39.王先生存入银行 1000 元,假设年利率为