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1、三、多项选择 (共20题，40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括 A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式的完整性 D. 执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进展配合？ A. 提供必要的工作条件 B. 配合进展现场会谈 C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料与数据 D. 做好检查保密工作3、根据?反洗钱法?第三十二条规定，金融机构有以下行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员与其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款： A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B. 成心提供虚假材料的 C
2、. 拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具 A. 开立根本存款账户规定的证明文件 B. 根本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有 A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户与其他人员提供。 B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反?反洗钱法?的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 D. 金融机构
3、违反?反洗钱法?的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具 A. 向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件 B. 根本存款账户开户许可证 C. 根本建立资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的以下资料： A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息与资料 B. 交易记录，包括被调
4、查对象在金融机构进展资金交易过程中留下的记录信息与相关凭证 C. 其他与被调查对象与可疑交易活动有关的纸质资料 D. 其他与被调查对象与可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具 A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明与资料 C. 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D. 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的选项是 A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予
5、以封存。 B. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。 C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列?反洗钱调查封存清单?。 D. 调查人员不能对封存的文件、资料进展拍照或扫描。10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具 A. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 B. 收入汇缴资金与业务支出资金，应出具根本存款账户存款人有关的证明 C. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户与人民币结算资金账户不纳入专用
6、存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下 A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建立主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存款账户的识别对
7、象有 A. 经营部门负责人 B. 拟开立账户的对公客户 C. 法定代表人 D. 开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括 A. 配合调查义务。 B. 如实提供信息义务。 C. 保密义务。 D. 拒绝调查义务。14、境内机构外商投资企业除外开立经常工程下外汇账户，银行应 A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业根本信息登记情况 B. 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C. 审核组织机构代码证与税务登记证 D. 审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应 A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料
8、、电子数据。 B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进展。 C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员承受询问，协助查阅或复制有关文件与资料，以及协助封存有关资料。16、外商投资企业开立经常工程下外汇账户，需要出示的证明文件包括 A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书与?外商投资企业外汇登记证? B. 中华人民共与国外商投资企业批准证书与外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代
9、码证与税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作： A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常工程账户时应注意 A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进展根本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理根本信息登记或变更手续19、以下说法正确的选项是 A. 按照保存介质不同，
10、保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐惧融资的表现形式分为 A. 主体为恐惧组织、恐惧分子自身的融资行为 B. 有特定目的的融资行为 C. 主体为他人或其他组织协助恐惧活动的融资行为 D. 无特定目的的融资行为1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有 ABC A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人2、银行在开立个人资本工程外汇账户时应注意审核 A
11、BCD A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本工程外汇业务核准件的要项是否为“账户开立B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠与财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购置境内商品房，是否符合自用原那么3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有 ABC A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于归还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B. 对客户未说明归还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款
12、是否被挪用，资金来源是否合法。4、以下说法正确的选项是 ABD A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D. 借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分屡次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围
13、为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点 6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活泼，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？ AB A. 客户交易行为可疑B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、某投资参谋，注册资本为100万凶，经营范围是
14、工程投资咨询、市场调查、企业管理、营销筹划、中介效劳。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？ AC A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。C. 法人、其他组织与个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。8、开立对公外汇存款账户的识别主体为 ABCDE A. 银行营
15、业网点经办人员B. 经营部门负责人C. 国际业务经算人员D. 客户经理E. 其他相关业务人员9、我国关于大额与可疑交易报告制度的规定，主要表达在ABCDE等法律与部门规章中。A. ?反洗钱法?B. ?金融机构反洗钱规定?C. ?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?D. ?金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法?E. ?金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易保存管理方法?10、开立外国投资者账户，银行应审核ABCDEA. 投资工程所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本工程外汇业务核准件的要项是否为“账户开立B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C. 工商部门
16、出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局与相关部门的文件是否相符D. 商务部门对外资非法人工程的批复文件E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效1、涉嫌恐惧融资可疑交易的主要特征可以从?角度分析？2、申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具BCB. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的根本存款账户开户登记与批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本工程外汇账户时应注意审核 ABCD A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本工程外汇业务核准件的要
17、项是否为“账户开立B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠与财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购置境内商品房，是否符合自用原那么4、从账户开立与使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐惧融资可疑交易？?5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具ABCDA. 开立根本存款账户规定的证明文件B. 根本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明6、以下说法正确的有ACA. 只要该客户被确定为恐惧组织或恐惧分子，其在金融机构保有的全部资金与
18、其他形式的财产，都属于恐惧融资范畴。C. 无论是恐惧组织、恐惧分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐惧主义与实施恐惧活动犯罪，那么其有关的资金或财产都属于恐惧融资。7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具ABCDA. 向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件B. 根本存款账户开户许可证C. 根本建立资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进展报告？ABCDA. 疑心客户为恐惧组织、恐惧分子以及恐惧活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B.
19、 疑心客户为恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人以及恐惧活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C. 疑心客户为恐惧组织、恐惧分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D. 疑心客户或者其交易对手是恐惧组织、恐惧分子以及从事恐惧融资活动人员的。9、金融机构发现或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与ABCD有关的，应进展报告？A. 国务院有关部门、机构发布的恐惧组织、恐惧分子名单B. 司法机关发布的恐惧组织、恐惧分子名单C. 联合国安理会决议中所列的恐惧组织、恐惧分子名单D. 中国人民银行要求关注的其他恐惧组织、恐惧分子嫌疑人名单10、申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具ABCDA. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明