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1、九江银行合肥分行公司客户申请贷款资料清单一、借款人资料1、年检有效的企业营业执照或事业单位法人证书（正副本）、组织机构代码证（副本）、国税登记证（副本）、地税登记证（副本）、基本账户开户许可证；特殊行业还需提供特殊行业生产经营许可证（医药、卫生、采矿、印刷、化工、烟草、食品等行业）、资质等级证书（房地产、建筑等行业）、进出口经营权许可证。2、年检合格的贷款卡及密码。3、法定代表人身份证及简历、主要管理人员简历，如存在授权需提供授权书及授权代理人的身份证。4、公司章程（个人合伙企业、联营企业要提供协议书和有关合同等，应与工商登记一致）、验资报告。5、最近三年及近期财务报表（资产负债表、损益表、现
2、金流量表，年度报表原则上为审计报表）。近期财务报表主要财务数据说明或清单（如银行借款、银行承兑汇票、货币资金、应收账款、预付帐款、其他应收款、存货、长期投资、固定资产、在建工程、应付账款、预收帐款、其他应付款等明细）。6、主要银行存款账户近6个月对账单（大企业可提供上月、上年12月对账单），主要资产证明及清单（房、地产证，重要设备，大型关键设备等权属证明文件或投资证明等）。7、其它有关反映公司基本情况的资料，如公司简介（包括基本概况、经营管理情况、员工数量、管理人员数量等）、对外宣传资料、年度总结报告与工作计划、主要购销合同、缴纳税款证明（税票）、获得荣誉证书等。8、集团性公司要提供其子公司（
3、或关联公司）情况，包括子公司的名称、注册资本、股权结构、法定代表人、主要经营项目、上年度销售收入及利润总额、目前融资及担保情况。9、项目贷款需提供项目可行性研究报告、立项批文、环评报告、“四证”（即国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证）、项目投资计划、资金安排及到位情况、项目建设期安排及目前进度的证明文件以及其他配套条件落实的证明文件等；10、借款人的贷款申请报告（贷款原因、用途、金额、期限、还款来源等）；11、借款人董事会成员任命文件及签字样本、董事会成员身份证复印件，自然人股东身份证复印件、法人股东组织机构代码证复印件（或号码），借款人联系电话、邮编
4、，经办人联系电话。12、放款时提供（可暂不提供）：董事（或股东）会同意借款意见书。二、保证担保人资料1、年检有效的企业营业执照或事业单位法人证书（正副本）、组织机构代码证（副本）、国税登记证（副本）、地税登记证（副本）、基本账户开户许可证；特殊行业还需提供特殊行业生产经营许可证（医药、卫生、采矿、印刷、化工、烟草、食品等行业）、资质等级证书（房地产、建筑等行业）、进出口经营权许可证。2、年检合格的贷款卡及密码。3、法定代表人身份证及简历、主要管理人员简历，如存在授权需提供授权书及授权代理人的身份证。4、公司章程（个人合伙企业、联营企业要提供协议书和有关合同等，应与工商登记一致）、验资报告。5、
5、最近三年及近期财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表，年度报表原则上为审计报表）。近期财务报表主要财务数据说明或清单（如银行借款、银行承兑汇票、货币资金、应收账款、预付帐款、其他应收款、存货、长期投资、固定资产、在建工程、应付账款、预收帐款、其他应付款等明细）。6、主要银行存款账户近6个月对账单（大企业可提供上月、上年12月对账单），主要资产证明及清单（房、地产证，重要设备，大型关键设备等权属证明文件或投资证明等）。7、其它有关反映公司基本情况的资料，如公司简介（包括基本概况、经营管理情况、员工数量、管理人员数量等）、对外宣传资料、年度总结报告与工作计划、主要购销合同、缴纳税款证明（税票）、
6、获得荣誉证书等。8、集团性公司要提供其子公司（或关联公司）情况，包括子公司的名称、注册资本、股权结构、法定代表人、主要经营项目、上年度销售收入及利润总额、目前融资及担保情况。9、担保人董事会成员任命文件及签字样本、董事会成员身份证复印件，法人股东组织机构代码证复印件（或号码），担保人联系电话、邮编，经办人联系电话。10、放款时提供（可暂不提供）：董事（或股东）会同意担保决议书。三、抵（质）押人资料1、年检有效的企业营业执照或事业单位法人证书（正副本）、组织机构代码证（副本）、国税登记证（副本）、地税登记证（副本）、基本账户开户许可证；特殊行业还需提供特殊行业生产经营许可证（医药、卫生、采矿、印
7、刷、化工、烟草、食品等行业）、资质等级证书（房地产、建筑等行业）、进出口经营权许可证。2、年检合格的贷款卡及密码。3、法定代表人身份证，如存在授权需提供授权书及授权代理人的身份证。4、公司章程（个人合伙企业、联营企业要提供协议书和有关合同等，应与工商登记一致）、验资报告。5、抵（质）押物权利证书、抵押物购置发票或（预）评估报告书、房产租赁合同（如已租赁）。6、董事会成员任命文件及签字样本、董事会成员身份证复印件，法人股东组织机构代码证复印件（或号码），抵（质) 押人联系电话、邮编，经办人联系电话。7、放款时提供（可暂不提供）：董事（或股东）会同意抵押（或质押)决议书。备注：上述资料应使用A4纸
8、，如为复印件需由出具单位加盖公章。附件：借款人情况补充说明借款人情况补充说明1、借款人简介及历史沿革。2、借款人组织结构、内部管理、发展战略情况。组织结构、内部管理、发展战略的规划与实施、企业文化、公司特点、（拟）上市情况、员工人数、管理人员人数、员工素质（学历、职称）、技术水平、工资待遇、稳定性等。 3、主要管理人员情况。介绍法定代表人（负责人）及其他主要管理人员的基本情况：姓名、性别、出生年月日、籍贯、学历、简历、品行、经营管理能力、工作业绩等。必要时说明主要股东（或管理人员）家庭收支及财产状况。4、关联企业情况。各关联企业名称、注册地、注册资本、股权结构、关联关系、法定代表人、实际控制人
9、、高级管理人员情况、经营范围、主要经营项目、经营状况、财务状况（主要说明上年度和报告期的总资产、净资产、资产负债率、销售收入、利润总额、净利润、税收缴纳等）、关联交易、重大资产项目、重要诉讼、融资及担保情况。关联企业情况表 单位：万元关联企业名称注册资本2009年度2019年X月备注销售收入利润总额销售收入利润总额借款余额合 计5、借款人生产经营情况（1）借款人的生产情况。生产主要产品、品牌、厂房、占地面积、设备、设计生产规模、实际生产规模、产品技术含量（在行业、本省或本地区先进程度）、产品消费对象、产品研发、生产周期、环保达标情况、企业在行业中的地位等。是否具有技术优势、研发能力，是否为落后
10、淘汰生产工艺或产品，是否存在开工不足现象。（2）借款人原材料供应情况。供应渠道、供应方式、主要供应单位、付款结算方式、结算周期，原材料稳定性、依赖性、受市场价格影响程度。（3）借款人产品的销售情况。销售渠道、销售网络建立情况、主要销售单位、市场分布、品牌宣传、售后服务、产品定价、销售周期、回款结算方式、结算周期、市场占有率，分析市场竞争程度、市场前景、影响销售的不利因素等。上年度销售收入的结构：销售A产品XX万元，占比XX；销售B产品XX万元，占比XX；。（4）借款人其他情况。享受的优惠扶持政策、获得的主要荣誉、受到有关部门的处罚情况、媒体对其正面或反面的相关报道等。6、借款人的银行融资及担保
11、情况借款人目前办理贷款、贴现、银行承兑汇票、保函和对外提供的担保情况，履约情况，贷款卡年度审验情况。（1）借款人2019年X月贷款余额明细表 单位：万元贷款银行金额借款日到期日贷款方式担保人（抵押物）利率备注合 计（2）借款人2019年X月银行承兑汇票余额明细表 单位：万元承兑银行金额保证金比例敞口金额敞口担保方式担保人（抵押物）备注合 计7、借款人近期（2019年X月）财务报表主要数据说明（1）货币资金：余额XX万元，其中：银行承兑汇票保证金XX万元，。货币资金明细表 单位：万元开户银行名称账户性质资金性质存款余额备 注合 计（2）应收帐款：余额XX万元，计提坏帐准备XX万元，净额XX万元。
12、余额变动较大应说明原因。应收帐款帐龄结构表 单位：万元、帐龄应收帐款余额占比坏帐准备计提比例 坏帐准备余额 1年以内(含)12年(含)23年(含)3年以上合 计应收帐款前5（或10）名客户明细表 单位：万元、序号客户名称余额占比备注（欠款原因）12345合 计某户占比该户应收账款余额/应收账款总余额（3）预付帐款：余额XX万元，主要是XXX（按客户单位或类别作出说明）。余额变动较大应说明原因。预付帐款前5（或10）名客户明细表 单位：万元、序号客户名称余额占比备注（欠款原因）12345合 计（4）其他应收款：余额XX万元，计提坏帐准备XX万元，净额XX万元。余额变动较大应说明原因。其他应收款前
13、5（或10）名客户明细表 单位：万元、序号客户名称余额占比备注（欠款原因）12345合 计（5）存货：余额XX万元，计提存货跌价准备XX万元，净额XX万元。余额变动较大应说明原因。存货构成情况表 单位：万元、项目存货余额占比存货跌价准备余额备注 原材料包装物低值易耗品在产品自制半成品产成品外购商品合 计备注：存货可根据需要变更列示的项目，房地产企业应按开发的项目列示。（6）长期股权投资：余额XX万元，主要是XXX（按客户单位或类别作出说明）。序号被投资单位名称注册资本投资额股权比例备注12345合 计（7）长期债权投资：余额XX万元，主要是XXX（按类别作出说明）。序号被投资单位（项目）名称投
14、资额备注12345合 计（8）固定资产：原值XX万元，计提累计折旧XX万元，减值准备XX万元，固定资产净额XX万元。（固定资产原值累计折旧减值准备固定资产净额）固定资产构成情况表 单位：万元固定资产类别账面原值累计折旧减值准备固定资产净额 房屋建筑物机器设备电子设备运输工具其他设备合 计（9）在建工程：余额XX万元，分别是XXX（按项目作出说明）。说明在建工程建设进展情况、资金筹措与支付情况。（10）应付帐款：余额XX万元，主要是XXX（按客户单位或类别作出说明）。应付帐款前5（或10）名客户明细表 单位：万元、序号客户名称余额占比备注（欠款原因）12345合 计（11）预收帐款：余额XX万元
15、，主要是XXX（按客户单位或类别作出说明）。预收帐款前5（或10）名客户明细表 单位：万元、序号客户名称余额占比备注（欠款原因）12345合 计（12）其他应付款：余额XX万元，主要是XXX（按客户单位或类别作出说明）。其他应付款前5（或10）名客户明细表 单位：万元、序号客户名称余额占比备注（欠款原因）12345合 计（13）主营业务收入XX万元，其中：销售A产品XX万元，占比XX；销售B产品XX万元，占比XX（按类别作出说明）。简要分析不同产品（或销售收入）的盈利能力。（14）对财务报表中其他余额较大或余额变动较大的项目作出说明。（15）重大事项说明：如公司兼并、合并、拆分、产权变更、重要投资、重大资产处置、资产重估、关联交易、享受的税收优惠政策、未来需要支付的大笔资金等。 第 11 页