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1、?金融产品营销实务?任务一 金融产品与金融产品营销认识一授课年级： 专业： 教师姓名： 方案学时： 教学内容金融、产品、金融产品的概念及种类教学目标了解金融、产品、金融产品的概念及金融产品的种类。重点、难点金融产品概念及三个层次教学设计教师讲授 学生讨论答复下列问题课堂小结通过本次课的学习，我们了解金融、产品、金融产品的概念及金融产品的种类，金融产品的三个层次。布置作业课后反思教学过程：一、 课程导入：观看推销保险视频思考：1、阐述视频中推销的优缺点。如果是你，你该如何做呢？2、金融行业及其产品日益深入社会经济生活、深入百姓生活，伴随着市场化、全球化进程而日显重要。我们该如何做营销呢？二、新课
2、：（一） 金融、产品、金融产品的概念1、 什么是金融？2、 什么是产品？3、 什么是金融产品？金融产品：指的是金融机构为市场提供的有形产品与无形效劳的综合体。狭义：是指由金融机构创造的、可供客户选择的在金融市场进展交易的金融工具。广义：金融机构向市场提供的，并可由客户取得、利用或消费的一切产品与效劳都属于金融产品效劳的范畴。如：储蓄、信贷、证券投资、商业保险、金融信息咨询等课堂思考：1：列举你所熟悉的金融产品？ 2、你手中或你的家庭有多少金融产品？说明1：金融产品与实物资产的关系：说明2：金融产品、金融资产、金融工具4、 金融产品的三个根本层次： 二、 金融产品的分类 1、 银行产品的分类 2
3、、 保险产品的分类 3、 证券产品分类 ?金融产品营销实务?任务一 金融产品与金融产品营销认识二授课年级： 专业： 教师姓名： 方案学时： 教学内容金融产品的特征教学目标了解金融产品的特征重点、难点金融产品的特征教学设计教师讲授 学生讨论及案例分析课堂小结通过本次课的学习，我们了金融产品的特征布置作业观看华为手机p20与iphone8的发布会，注意它们宣传的重点。课后反思教学过程：一、复习旧课：思考：感恩综合意外保险的三个层次分别是什么？二、新课：一金融产品的特征案例分析1：P12余额宝互联网与基金理财产品融合创新的产物思考：1分析“余额宝的特点。2例举“余额宝产品类似的互联网金融创新产品，并
4、分析其特点。案例分析2：p13感恩卡综合意外保险思考：1结合前面所学知识，说明感恩卡的所属分类2总结感恩卡产品的主要特点?金融产品营销实务?任务一 金融产品与金融产品营销认识三授课年级： 专业： 教师姓名： 方案学时： 教学内容金融衍生产品与金融产品营销及其特点教学目标了解金融衍生产品的特点，金融产品营销及其特点重点、难点金融产品营销及其特点教学设计教师讲授 学生讨论及案例分析课堂小结金融衍生产品:远期、期货、期权与掉期；金融衍生产品的特点：零与博弈、高杠杆性、不确定性或高风险性。金融产品营销及其特点：注重企业形象；注重人性化、注重情感；注重品牌营销；注重全员的营销布置作业课后反思教学过程：一
5、、复习旧课：金融产品的特征二、新课：（一） 金融衍生产品金融衍生产品是指依赖于根底资产价值变动的合约。这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。1、金融衍生产品的分类1根据产品形态，可以分为远期、期货、期权与掉期四大类。 远期：交易双方约定未来某个时间以约定的价格与方式交割某种金融资产的合约。期货：交易双方约定未来某个时间以约定的价格与方式交割一定标准数量金融资产的标准化合约。期权：赋予期权购置者在未来某个时间以约定的价格与方式交割某种金融资产的权利的合约。掉期：将一样币种，相等金额，方向相反，期限不同的两笔或两笔以上交易结合起来的行为。2根据原生资产，大致可以分为四类，即股票、利率、汇率与
6、商品3根据交易方法，可分为场内交易与场外交易。2、金融衍生产品的特征1零与博弈2高杠杆性3不确定性或高风险性结合上节课作业：观看华为手机p20与iphone8的发布会思考：两个手机发布会，它们宣传的重点在哪？二金融产品营销及其特点思考：1金融产品为什么也要营销？（2） 金融产品怎么营销？1、金融产品也应注重营销1金融机构也是企业。与其他工商企业一样，是通过为市场提供适销对路的产品与效劳，从而获得收入来维持生存与开展2金融机构面对的是一个竞争十分剧烈的市场3向公众提供产品与效劳的金融机构不止一家，而是多家。4多家金融机构共同为市场提供上千种产品与效劳。这中间要靠品牌与信誉，要靠顾客对自己产品的了
7、解。2、金融产品营销的含义金融产品营销是指金融企业以金融市场为导向，对用户从人文、心理以及行为上的差异进展细分，选择对自身最有利可图的目标市场，设计出“适宜的金融产品与效劳，运用整体营销手段传递并提供目标客户，以获得、保持、增加顾客，在满足客户的需要与欲望的过程中实现自身利益目标的过程。3、金融产品营销的特点?金融产品营销实务?任务一 金融产品与金融产品营销认识四授课年级： 专业： 教师姓名： 方案学时： 教学内容课内训练工程：感恩卡产品的营销要点教学目标学会掌握金融产品营销的要点重点、难点制作感恩卡产品的营销要点教学设计在教师的指导下，学生制作感恩卡产品的营销要点，并派1-2个代表上讲台推销
8、课堂小结布置作业课后反思教学过程：一、复习旧课：金融产品营销的的特点二、新课：课内训练工程：P13要求1、 全班分为8个组2、 根据课本13页?感恩卡意外伤害保险?给的材料制作卡片，列出它的要点。3、 每组派1-2个代表上讲台推销每组5分钟?金融产品营销实务?任务一 金融产品与金融产品营销认识五授课年级： 专业： 教师姓名： 方案学时： 教学内容金融产品营销开展的动因；金融产品营销的根本内容教学目标了解金融产品营销开展的动因；金融产品营销的根本内容重点、难点金融产品营销的根本内容教学设计教师讲授 学生讨论，分析课堂小结本次课主要讲了金融产品营销开展的动因：金融市场的剧烈竞争；顾客需求的多样化；
9、科技的进步。金融产品营销的根本内容：营销战略的4Ps；6Ps布置作业课后反思教学过程：一、新课：一金融产品营销开展的动因1、内部动因：金融市场的剧烈竞争1银行同业之间的业务竞争商业银行、专业银行、合作银行等2银行与非银行金融机构之间的竞争银行业、证券业、保险业3非金融企业的开展大公司成立的财务公司等4金融业务的全球化趋势跨国公司，哪个国家利率高资金就投向哪里2、外部动因：顾客需求的多样化3、物质动因：科技的进步二金融产品营销的根本内容一营销战略的4Ps1、探查(Probing) 探查研究是一个医学用语，本意是指医生对病人进展深入细致的彻底检查。在营销学上，探查实际上就是市场营销调研，其含义是在
10、市场营销观念的指导下，以满足消费者需求为中心，用科学的方法，系统地收集、记录、整理与分析有关市场营销的情报资料，比方市场由哪些人组成，市场是如何细分的，竞争对手是谁以及怎样才能使竞争更有效等，从而提出解决问题的建议，确保营销活动顺利进展。市场营销调研是市场营销的出发点。2、划分Partitioning) 划分实际上就是市场细分(Market Segmentation)，其含义就是根据消费者需要的差异性，运用系统的方法，把整体市场划分为假设干个消费者群的过程。每一个细分市场都是具有类似需求倾向的消费者构成的群体，因此，分属不同细分市场的消费者对同一产品的需求有着明显的差异，而属于同一细分市场的消
11、费者的需求具有相似性。3.优先Prioritizing)优先就是对目标市场的选择，即在市场细分的根底上，企业要进入的那局部市场，或要优先最大限度地满足的那局部消费者。企业资源的有限性与消费者需求的多样性决定了企业不能经营所有的产品并满足所有消费者的需求。任何企业都只能根据自己的资源优势与消费者的需求，经营一定的产品，满足消费者的局部需要。4.定位Positioning定位即市场定位，其含义是根据竞争者在市场上所处的位置，针对消费者对产品的重视程度，强有力地塑造出本企业产品与众不同的个性或形象，从而使产品在市场上、企业在行业中确定适当的位置。（二） 营销战术及其扩展的6Ps1、产品Product
12、策略产品策略就是选择什么样的金融产品来满足客户的需求。营销人员要做出具体的产品组合策略、品牌策略及包装策略。2、价格(Price)策略在我国实行的金融体制与市场环境下，利率并未市场化，金融产品的定价有其特殊性：受政府金融政策、法规的管制较严；价格变动对金融产品销售额的影响相对较小。在此背景下，金融产品价格策略要充分考虑我国金融市场的发育程度、市场对该类型金融产品的需求及竞争情况，利用各种适当的变通方式拓展业务、增加盈利、回避风险。3、分销(Place)策略分销策略也称营销渠道策略，即通过什么样的分销渠道将金融产品从金融企业转移到消费者。有效的分销策略能够更加有效地推动金融产品广泛进入目标市场，
13、直接影响企业能否及时将产品销售出去，将资金筹集进来并快速运用出去，从而直接关系到资金本钱与盈利水平。4、促销(Promotion)策略金融产品的促销是通过广告、人员推销、公共关系、营业推广、定向促销等促销手段的综合运用，提高目标客户对金融产品的认知度，说服、影响现有的与潜在的客户承受并购置产品。5、公共关系(Public relation)策略金融企业的营销部门不仅要建立与顾客、供给商与其他企业的建立性关系，还要与大量对金融产品感兴趣的公众建立良好关系，加强公众对金融企业的了解与合作，实施公共关系策略。该策略包括设计并执行推广或保护公司形象或产品的各种方案与行动。为了实现有效的金融产品营销，需要正确处理与公众、政府、社会团体、新闻媒介及其他企业的关系。6.权力 (Power) 营销策略金融企业的营销部门为了进入某一市场并开展经营活动，必须能经常地得到具有影响力的企业高级职员、立法部门与政府部门的支持。因此，大市场营销须采取政治上的技能与策略。第 15 页