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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 金融风险治理利率敏锐性负债时,市场利率的（上升 ）信 用 社 内 部 审 计 监 督 的 是 （ 监 管 理 事单项题会增加银行的利润；22、缺口是指利率敏会） ； 46 金融信托投资公司的主要风险1、 按金融风险的性质可将风险划分为感性（ 资产 ）与利率敏锐性负债之间的差不包括 （税务风险）47.以下各项, （进额； 23、源于功能货币与记账货币不一样口商） 所承担的汇率风险主要是商业性风（系统风险和非系统风险）； 2、 （信用风险 ）是指获得银行信用支持的债务人由的风险是（ 折算风险 ）； 24、（ 硬）货币险； 48 现代意义上的金融衍生
2、工具产生于种种缘由不能或不愿遵照合同规定按时是对外价值稳固且趋于升值的货币；25、于（ 20 世纪 70 岁月） ； 49 当期权协议价偿仍债务而是银行遭受缺失的可能性；在出口或对外贷款的场合；假如猜测计价格与标的资产的市场价格相同时,期权的3、以下不属于代理业务中的操作风险的结算或清偿的货币汇率贬值,可以在征得状态为 （两平） ； 50 期权标的资产的价对方同意的前提一下（提前收汇 ）,以避格波动越大,期权的时间价值（越大） ；是（ 代客理财产品由于市场利率波动而造成缺失 ） 4、（ 法律风险 ）是指金融机构免 该 货 币 可 能 贬 值 带 来 的 损 失 ； 26、51 金融衍生工具面临
3、的基础性风险是或其他经济主体在金融活动中因没有正确（ 20% ）的负债、 100%的债务率和25%（市场风险） ； 52（国际金融工程师学会遵守法律条款或因法律条款不完善、不严的偿债率是债务国掌握外债总量和结构的（ IAFE ） 的成立） 标志着金融工程学正密而引致的风险；5、（ 马克维茨 ）系统戒备线； 27、人员风险是指（缺乏足够合式形成； 53 我国于20 世纪 （ 90 岁月 ）地提显现代证券组合理论,为证券投资风格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考复原股票的发行；54 回购协议是产生于险治理理论奠定了理论基础；6、（ 转移核等导致的风险）；28、以下风险中不属20 世纪 60 岁月末
4、一种 （短期） 资金融通策略 ）是在风险发生前；通过各种交易活于操作风险的是 （流淌性风险 ）； 29、将方式； 55 期限少于一年的认股权证为动把可能发生的危急转移给其他人承单一风险暴漏指标与固定百分百相乘得出（备兑认股权证）； 56 下面不是网络银担； 7、（ 数据仓库 ）储备着前台交易记监管资本需求的方法是（基本指标法 ）；行的特点的是 （交易费用与我理点有相关录、各种风险头寸和金融工具信息及交易30、流淌性风险是指银行用于即使支付的性） ； 57 在电子交易过程中,负责核实对手信息等；8、以下各种风险治理策略用户和商家的真实身份以及交易恳求的合流淌资产不足；不能满意支付需要,使银中,采
5、纳那一种来降低非系统性风险最为行丢失（ 清偿才能 ）的风险； 31、证券投法 性 的 部 门 是 （ 电 子 认 证 中 心直接、有效（风险分散 ）； 9、被视为银资治理公司的首要目标是（本金安全 ）；（ CA） ） ；58 银行对技术性风险的掌握行一线预备金的是（现金资产） ；10、依32、以下证券中,分风险最小的是（中心和治理才能在很大程度上取决于（运算机照“ 贷款风险五级分类法” ,基本特点为安全技术的先进程度以及所挑选的开发政府债券） ；33、（ 流淌性风险 ）是商业“ 确定缺失” 的贷款为（缺失类调款 ）；银行负债业务面临的最大风险；34、以下商、供应商、询问或评估公司的水平）；11
6、、依据巴塞尔资本协议规定,商业措施中不属于理赔环节风险治理措施的是59（系统性风险）是指市场集合性风险,银行的总资本充分率不能低于（ 8% ） ；（建立、健全风险核保制度）； 35、保险对金融体系的完整性构成威逼；60、 2012、贴现发行债务的到期收益与当期债券公司的财务风险集中表达在（资产和负债世纪 90 岁月以来,金融危机更多的是以的不匹配 ）； 36、以下不属于保险资金运（ 货币危机 ）形式爆发；61（ GDP 增长价格（ 反向 ）相关； 13、信用风险的核心内容是（ 信贷风险） ；14、（ 德尔菲法 ）用风险治理的是（加大对反常信息和行为率） 在反映一国经济增长速度的同时,也是 20
7、 世纪 50 岁月初讨论使用的一种调查的监控力度 ）； 11 章 第 17 章单项 37 并反映了该国经济的总体进展态势；62 我征求看法的方法,现在已经被广泛应用到购业务是证券公司（投资银行业务）的一国的银行精算在律组织银行业协会成经济、社会猜测和决策之中；15、 1968项重要业务；38 引起证券承销失败的原立于 （ 2000）年；年的 Z 评分模型中,对风险值的影响最大因包括操作风险、（市场风险） 和信用风多项题的指标是（销售收入 /总资产 ）； 16、金险； 39 以下属于证券公司自营业务特点1、 关于风险的定义,以下正确选项（风融机构的流淌性需求具有（刚性特点 ）；的是 （以自有资金
8、进行证券投资,盈利归险是发生某一经济缺失的不确定性；风险17、资产负债治理理论产生于20 世纪己,风险自担）； 40 证券公司的经纪业是经济缺失机会的可能性；风险是经济可务是在 （二级市场）上完成的； 41 做好能发生的缺失和危急；风险是经济预期与（70 岁月末、 80 岁月初 ）； 18、金融机构的流淌性越高,（风险性越小 ）； 19、现金需求猜测是开放式基金治理（赎回与实际发生各种结果的差异；） 2、金融风流淌性缺口是指银行（资产 ）和负债之间流淌性风险） 的手段； 42（公司型） 基金险的特点（ 隐藏性；扩散性；加速性；可的差额； 19、麦考利存续期是金融工具利具有法人资格；43 基金治
9、理公司进行风控性； ） 3、以下说法正确选项（信用风息收入的现值与金融工具（现值 ）之比；险治理与掌握的基础是（良好的内部掌握险又被称为违约风险；信用风险是最古老20、利率互换交易是与20 世纪（ 80 岁月制度） ； 44 信用社面临的最基本的风险也是最重要的风险；信用风险存在于一切是 （流淌性风险）； 45 以下各项,负责用用交易活动中）； 4、国家风险的基本初）； 21、当银行的利率敏锐性资产大于1 / 4 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - 特点有 （发生在国际经济金融活动中；不仍行风险主要来自（代客理财；自营
10、证券治理环境与风险信息处理；风险治理目标论是政府、商业银行、企业,仍是个人,业务；新股（债券）发行及配售承销业与政策设定；风险监测与识别后评判和持都有肯能遭受国家风险带来的缺失；）；务；客户信用交易；）； 20、商业银行现续改进；风险评估与内部掌握；风险定价5、20 世纪70 岁月以来,金融风险的突金资产包括（ 库存现金；在中心银行的存与处置；） ； 37、保险公司保险业务风险款；同业存款；）；21、商业银行头寸包主要包括（ 保险产品风险；承保风险；理出特点是（ 证券市场的价格风险；金融机构 的 信 用 风 险 ； 金 融 机 构 的 流 动 性 风括（基础头寸；可用头寸；可待头寸；）赔风险；
11、 ）； 38、保险公司资产负债治理险 ；）； 6、内控系统的设置要以金融风22、利率期货的特点有（标准化合约条技术主要有（ 现金流匹配策略；久期免疫险治理为主线,并遵循以下原就（有效策略；动态财务分析；）； 39、保险资金款；冲销交易；公开交易市场；交易主体性；全面性；独立性；）； 7、一个金融的另一方是交易所；）； 23、利率风险的运用的风险治理层次包括（目的明确性；机构的风险治理组织组织系统一般包括一常用分析方法有（收益分析法；经济价值全面性；全方位性；可扩展性；）； 11下子系统（ 董事会和风险治理委员会；风法；） 24、利率风险的主要形式有（重新至 17 章多项40 证券公司的主要业务
12、有险治理部；业务系统；）； 8、金融风险定价风险；收益率曲线风险；基准风险；（证券承销、经纪、自营、财务顾问业综合分析系统一般包括（贷款评估系统；期权性风险；） ； 25、治理利率的常用衍务） ； 41 证券公司的风险有（市场、操财务报表分析系统；担保评估系统；资产生金融工具包括（远期利率协定；利率期作、系统、流淌性、信用风险）； 42 证组合量化系统；）； 9、属于商业银行资货 ； 利 率 期 权 利 率 互 换 ； 利 率 上券承销的类型有（全额、余额、代销）；产工程的是（ 现金资产；各种贷款；证券限；）； 26、依据国际金融组织对外债的43（交易环节、技术设备问题引致、证券投资；固定资产
13、；）； 10、从银行资产和定义；外债的特点有（外债的当事双方具公司工作人员有意或失误造成、财务及资负债结构来识别金融风险的指标有（存贷有债权债务关系；外债的债权债务关系具金制度不健全引致、其他不正值交易行为款比率；备付金比率；流淌性比率；单个有契约性；外债的债权债务关系必需发生引致的风险） 方面可能引起证券公司经纪贷款比率；） ；11、信贷风险防范的方法在居民与非居民之间的；）；27、银行外业务的风险；44 证券投资基金的特点是中；削减风险的详细措施有（实施信贷现汇头寸治理方法有（设立合理的外汇交易（收益共享、风险共担）； 45 开放式基代配给制度；实施抵押担保；签订限制性头寸限额；准时抛补敞
14、口头寸；积极建立金面临的特别风险包括（赎回与流淌性风契约；供应贷款承诺；跟踪客户资产负债预防性头寸；） ； 28、折算风险的治理方险、投资的市场风险、募集风险）； 46和资金流淌情形；）； 12、信贷结构调整法有（ 缺口法；和约保值法；）； 29、国基金治理公司风险治理的原就包括（首要通常包括（ 产业和行业结构调整；区域结际上常用的借款方式有（国际金融组织贷性、全面性、审慎性、独立性和“ 防火构调整；种类结构调整；贷款期限和规模款；外国政府贷款；政府混合贷款；出口墙” 、适时性和有效性原就）；47 内部结构调整；） ； 13、依据有效市场假说理信贷；银团贷款；）； 30、操作风发觉管掌握制度中
15、的业务掌握包括（投资治理业论,可以依据市场效率的高低将资本市场理框架包括 （战略；流程；基础实施；环务、信息披露、信息技术系统、会计系分为 （弱有效市场；强有效市场；中度有境；）； 31、操作风险度量模型可以划分统、监察稽核掌握）48 风险估价的基本效市场； ）； 14、在贸易融资业务中,资为（ 基本指标法；标准化方法；高级衡量方法有 （原始成本法、重置成本法、市场金可能显现风险的征兆有（信用问题；操法；） ；32、操作风险的主要特点有（发价值法、实际现金价值法）； 49 金融信作问题；汇率问题；）； 15、专家制度法生频率低但缺失大；单个操作风险因素和托风险治理原就有（投资比例掌握、投资的内
16、容包括（ 品德与声望；资格与才能；操作性缺失件数量关系不清楚；人为因素分散原就、保险掌握原就）50 金融信托资 金 实 力 ； 担 保 ； 经 营 条 件 和 商 业 周是操作风险产生的主要缘由；）； 33、信投资的基本职能有（财产治理、融通资期） ；16、依据美国标准普尔、穆迪等著贷资产风险的主要成因包括（来自经营环金） ； 51 利率风险治理的方法有（合理名评级公司的作业流程,信用评级过程一境的风险；来自借款人的风险；来自银行挑选利率、利率掉期、货币互换）以下各般包括的阶段有 （预备；会谈；评定；事内部的风险； ）； 34、证券投资分散化的项, 52 属于金融衍生工具的有（远期、后治理 ；
17、）； 17、金融机构的流淌性较强主要方式有（ 证券种类分散化；证券到期期货、期权、互换）53 金融衍生工具面的负债有（ 活期存款；大额可转让定期存时间分散化；投资部门分布散花；投资行临的风险是（市场、信用、流淌性、操单；向其他金融企业拆解资金；向中心银业分散化；投资时机分散化；）； 35、商作、法律风险）54 金融衍生工具信用风行借款；） 18、商业银行贷款理论的缺陷业银行中间业务风险具有以下（风险投明险治理的过程包括（信用风险评估、控是（ 没有考虑贷款需求多样化；没有熟悉度差；风险多样化；风险自由度大；风险制、财务处理）55 某金融机构猜测将来到存贷款的相对稳固性；没有留意到贷款可测性低；风
18、险缺失度高；）特点； 36、市场利率会上升,并进行积极的利率敏锐清偿的外部条件；）； 19、证券公司流淌商业银行全面风险治理体系由以下（风险性缺口治理,56 以下各项描述正确选项2 / 4 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - （正确的利率敏锐性缺口状态是正缺口、会下设的、独立于人日常交易治理之外的以其将来利润、现金偿仍负债的并购方最可取的措施是增加利率敏锐性资产,减实务部门,它通常设有战略组和监控组；式； （） 27 证券公司的经纪业务将社少利率敏锐性负债）57 金融工程学可以（ yes）； 9、金融风险识别是金融风险
19、管会的金融剩余从盈余部门转移到短缺部看做是 （现代金融学、信息技术、工程方理的第一步（yes）； 10、商业银行管门； （ x）28 证券公司的自营业务中也会法） 三者结合的新兴交叉科学；58 正如理负债时所面临的风险主要是流淌性风有代客理财的工程；（ x） 29 契约型基金诺贝尔经济学奖得主默顿所说,（监管因险；（ NO）； 11、依据巴塞尔资本协是依照依靠法建立的,而公司型基金是依素、税收因素）59 金融工程常用的几种议规定,是那个也银行的一级资本充分据公司法设立的；（） 30 封闭式基金现货实体工具为 （股票、票据发行便利、率不能低于8%；（ NO）； 12、非系统风在存续期内面临的流淌
20、性风险比开放式基回购协议、可转换债券）；60 在规避风险 对 资 产 组 合 总 的 风 险 时 期 作 用 的 ；金少； （） 31 进行爱护性止损基金投险的过程中,金融工程技术主要运用于（ NO）； 13、在强有效市场中,几乎不资风险的一种有效手段；（） 32 信用（套期保值、构造组合）61 网络金融的可能获得超常收益（yes）； 14、信用风社的任何一项工作可以依据业务性质打算安全要素包括（ 秘密性、不行抵赖性、完险与市场风险的区分之一是防范工作中会自始至终是由一个人完成或是两人、多人整性、审查才能）； 62 利用互联网开展遇到法律方面的障碍,而市场风险方面的完 成 , 这 是 符 合
21、其 风 险 控 制 要 求 的 ；保险业务具有以下优点（扩大知名度、简法律限制很少（yes）； 15、由外在的（ x） 33 信托投资公司的违约风险可能是化保险 手续,提高效率、便利宣扬、促不确定性导致的信用风险等金融风险称为由于发入贷款进行投资前缺乏审查造成进双方明白、提高竞争力）； 63 网络银非系统性风险（NO）； 16、某项金融资的,也可能是发放贷款或缺客户经营善恶行操作风险可能源于（系统的牢靠或完整产 的 方 差 越 大 , 说 明 金 融 风 险 越 小化而造成； （） 34 融通资金是信托业性不足、客户的误操作、系统设计、实施（ NO）； 17、金融机构流淌性风险产生最根本和最首
22、要的职能；（ x）35 金融租中的缺陷）65 巴塞尔委员会把网络银行的缘由是多方面的,其中主要缘由之一是赁除了融资功能外,仍具有推销功能；风险治理分为三个步骤（评估风险、治理资产与负债的期限结构不匹配（yes）；（） 36 期货交易流淌性较低,远期交和掌握风险、监控风险）； 66 从各国的18、由于融资技术和融资工具的创新,是易流淌性较高；（ x） 37 欧式期权的买方实践情形看,金融自由化主要集中在（价只能在到期日行使合同,这是欧式期权区很多可以再资产与负债表内外相互转换,格自由化、市场准入、业务经营、资本流所以巴塞尔协议要求银行表内外业务别于美式期权的显著特点；（） 38 期动）； 167
23、 金融危机产生的根源是（金融统一治理（yes）； 19、贷款总额与核心权合约的期限长短与美式期权的价格正相体系内在的脆弱性、经济周期波动形成的存款的比率越小,说明商业银行“ 储备关,但与欧式期权的价格不存在相关性；经济危机）； 68 西方发达国家的金融风“的 流 动 性 越 低 , 流 动 风 险 也 就 越 大（ x）39 对于大额敞口的限额设定,巴塞险防范体系包括（立法规范、内外部监（ NO）； 20、商业银行那个的预备资产尔委员会举荐对单一客户或一个集团客户管、存款保险、市场准入退出、“ 骆驼评包括现金资产（一级预备）、短期有价证的 洞 口 不 能 超 过 金 融 机 构 监 管 资 本
24、 的级” 制度 ） 69 金融风险预警指标有（金券（二级预备）和长期预备（三级预备）20%； x40 金融理论的进展是金融工程融机构稳固、宏观经济稳固、市场风险）（ NO）； 21、存续期是对某一资产或负得以确立的基础和前提；（） 41 外汇判 断 题1 、 风 险 就 是 只 损 失 的 大 小债的利率敏程度或利率弹性的直接衡量期货期权是以外汇期货为对象的期权交（NO ）； 2、不确定性是风险的基本特点（ yes）； 22、 6 月 12 日；一家公司的易； （） 42 现有统计数据说明,互换（yes）； 3、掌握金融风险就是尽可能消财务经受发觉7 月 12 日有一笔浮动利率最普遍的用途是治
25、理汇率风险；（ x） 43除风险（ NO ）； 4、；（ yes）； 5、金融的日元贷款利息收入；他估计7 月份日元现实中,进行股票风险治理时很难做到完风险治理,是治理科学的重要分支,是研会下降,为防止可能的缺失,他打算与一全的套期保值；（） 44 网络金融业务究银行等金融机构的经营中各种风险的生家如本公司进行利息交换,取得固定利率中金融产品和信息是以电子形式存在的；成机理、运算方法、处理程序和决策措施的 美 元 利 息 收 入 ； 该 互 换 为 利 率 互 换（） 45 交易风险成为最基本的网络银的一门学科；（ yes）； 6、20 世纪 70 年（ NO）； 23、利率风险是指将来的利率
26、行风险之一； （x） 46 银行对网络金融业代以后,除了证券市场的价格风险和金融波动对收入和支出的影响（NO）； 24、务的安全性风险的考虑是首要的；（）激斗的信用分先以及流淌性风险以外,金利 率 上 下 限 的 期 权 费 支 出 可 以 为 零47 金融危机是金融风险的集中表达和极融机构的外汇风险和利率风险也越来也突（yes）判定（ 11 至 17 章） 25、在全额包端形式； （） 48 审慎监管的目标是要出（ NO ）； 7、风险分散只能降低非系统销中,承销商从发行者买入时的价格低于保证每家银行都能生存下来；（ x）49 货性 风 险 , 对 系 统 风 险 却 无 能 为 力其公开发售的价格；（） 26 杠杆收购币化程度指标是反映宏观经济环境稳固性（NO ）； 8、风险治理部是风险治理委员是并购企业通过信贷获得目标企业产权,的一个重要指标,该指标数值越大越好；3 / 4 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - （x） 50 系统性风险不是单个金融机构的工作范畴,但加强金融机构自身的风险管理 , 会 降 低 整 个 金 融 体 系 承 受 的 风 险（）4 / 4 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 4 页