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1、精选学习资料 - - - - - - - - - XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行经管制度目 录第一章总就 2 其次章 承保作业的一般流程及说明 3 第三章 承保工作准就 5 第四章 投保申请 6 第五章 受理初审 / 资料扫描 / 信息录入 / 资料复核 7 第六章 核保 9 第七章 新契约的品质经管 11 第八章 问题件的处理 14 第九章 撤件处理 17 第十章 承保、保单制作 18 第十一章 档案经管 19 第一章 总就名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 第一条 承保释义承保是指投保人提出投保申请并填写投
2、保书,公司契约部依据相关的条款规定,投保规章,经过健康,财务,保险利益等方面的综合审核,评估风险,给出公正、公正、合理的核保结论,经投保人同意,对投保申请完成承保的过程；其次条 适用范畴本规章适用范畴为人身险合同的新契约作业；第三条 承保业务的宗旨以客户为中心,依照公正,公正,合情、合法的原就,快速,高效,高质量的为投保人供应最优质的保证服务,保证公司的专业化运作和诚信品牌；第四条 投保申请的方式及途径1、通过代理人为其供应系统的投保前后的各项服务,该途径是最广泛的常用方式；2、通过互联网网上购买公司的产品；3、通过公司指定的银行网点以代收的形式购买公司的产品；4、通过邮寄的方式购买产品；5、
3、通过电话提出投保申请；第五条 投保申请时需提交的资料保险合同是以人为标的的合同, 故而组成保险合同的资料不同于一般的合同；常规必需的资料如下：名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 1、投保申请； 需按要求照实完整填写, 并由投保人、 被保险人亲笔签名；2、被保险人的有效身份证件；3、转账银行的转账授权声明；4、公司需要的其它相关资料；第六条 有关承保作业时效的规定 依据大集中运营模式要求,为表达公司专业化、规范化运作,承保 2 天；问题件承保作 作业时效规定为：规范件承保作业平均处理时效为 业平均处理时效为 3-4 天
4、；调查件承保作业平均处理时效为 8 天；体检 件承保作业平均处理时效为 15 天；其次章 承保作业的一般流程及说明承保作业是指从投保申请开头到成品保单下发的整个流程过程,一个完 整的承保作业操作流程包括：提出投保申请、受理初审、资料扫描、资料信 息录入、资料复核、核保、问题件处理、承保、保单制作九个处理过程；第七条 提出投保申请 投保申请 是指客户依据自己的需要,通过肯定的渠道,向公司提出 购买保险产品的申请,其中包括依据公司的相关规定填写投保书及提交 各种资料的过程；投保申请既是客户向公司提出保证申请的过程,也是公司为客户提 供保证服务的开头；投保申请有如下留意事项：1、投保书是保险合同的重
5、要组成部分,必需依据合同所列各项内容照实,名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 具体,完整的填写,不得有漏项或不实填写,最终由投保人、被保险人亲自签名；2、必需依据公司的规定提交各种资料证明,所供应的资料要真实牢靠有 效,需投保人、被保险人签名的务必亲笔签名；第八条 受理初审 受理初审 是指公司的新契约受理人员,对客户提交的投保申请和相关资料,依据规定进行审核；审核的重点是：投保书填写是否完整、清 晰、齐全；各种资料是否符合公司的要求；体检是否达到要求及是否需要再发出体检通知；初步打算是否连续进入下一工作环节等；受理过
6、程中最重要的是审核投保资料的真实性、精确性、 完整性,是 否符合公司的要求； 此项工作对保证后续工作环节顺当进行至关重要；受理初审的主要内容包括：1、代理人交入的投保申请、托付银行转帐授权书的填写是否全面、真实、清晰,应加强对代理人填单质量的监督及培训；2、供应的各种资料是否齐全、有效,填写是否正确；3、审核被保险人的身份证件是否真实有效；4、问题件的交接、处理登记是否清晰；5、解答代理人有关投保单填写及问题件的询问；6、依据投保规章,对被保险人开具体检通知书；7、对不合格或资料不全的投保申请,退回代理人,让其重新填写投保单 或供应资料；8、整理投保书并进行资料的交接等；名师归纳总结 - -
7、- - - - -第 4 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 第九条 资料扫描工作职责：1、收到受理初审人员上传的投保书及相关资料后,将投保书及资料扫描进系统的过程；依据规定的排列次序,2、扫描操作的重点为：保证资料扫描后的影像清晰、完整、有序；第十条 资料信息录入工作职责：1、按投保单上填写的内容录入客户资料系统并建立投保资料库；2、录入过程中,对填写内容同进度审核,如发觉问题件进行电脑登记并 标注；3、与客户电话核对投保书资料的精确性；第十一条 资料信息复核 工作职责：1、按投保书填写内容与电脑中录入内容进行逐项核对；2、如发觉录入资料有误,回退至录入界面进行
8、修改,经确认后重新复核；3、对受理岗发觉和登记的投保书问题件再次进行核对,无误后复核通过；4、全部投保书复核校对后,进行自动核保；第十二条 核保 1、审核投保书并收集相关资料,依据投保规章及以往投保记录,下发相 应的体检及生存调查通知；2、依据投保资料信息,综合评估风险,做出核保打算；3、解答代理人及客户的各种询问问题；名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 4、对代理人、受理人员和核保助理进行核保相关学问的培训；第十三条 问题件的处理 1、问题件处理：处理流程是：对问题件进行整理、登记、匹配、处理、回销、修改,对新生成
9、的问题件打印、下发并进行追踪,对逾期未回销的 问题件作强行撤件处理,新契约的退费、承保前撤件的处理工作；2、询问与查询：接受客户或代理人对问题件的询问与查询工作；3、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答；第十四条 承保 1、接收承保操作口令,进行承保操作；2、提取承保清单；3、核对未承保的清单,对未承保件进行跟踪处理,查清未承保缘由,并 与相关部门沟通处理；第十五条 成品保单制作 1、保单制作经管：负责与打印快递的质检和和谐经管；2、保单制作：按公司作业要求进行保单打印、清分和装订；3、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答；第三章 承保工作准就第十六条 一般承保工作
10、人员从业资格 1、把握保险基础理论和人身保险专业学问；2、娴熟把握新契约工作的基本流程、方法及相关规定；名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 3、熟识公司现行条款,熟识投保规章；4、明白保险法、合同法中的相关法律规定；5、娴熟操作电脑系统；6、有较强的学习才能和和谐沟通才能；责任心强,细心、用心；具备良 好的职业素养及专业素养；7、具有高度的事业心和责任感,自觉保护公司的品牌名誉；第十七条 承保工作制度 1、确保承保工作的时效性、精确性,专业性,以客户为中心,以公司品 牌为基础,认真、细致地对待承保环节各项工作；最大限
11、度的表达公司的 专业性,最大程度的表达公司的诚信原就；2、严格依据承保操作手册的操作流程与承保业务规章的要求进 行承保各项操作；3、严格依据规定的权限进行操作,不得超权限处理业务；4、加强专业技能的学习和培训,不断提高专业水平,娴熟把握业务操作；加强思想品德修养,不断提高个人综合素养；第四章 投保申请第十八条 投保申请的相关事项 一、释义及适用范畴 投保申请是指客户依据个人的需要,提出购买保险产品的申请,并按 公司的要求填写投保书及供应相应资料的过程；名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 二、简要作业内容 1、依据客户
12、的需求,通过代理人等方式,提出购买公司保险产品的要求；2、依据公司的要求,填写投保书,依据需填写的内容逐一填写所列事项 并回答相关问题,填写完成后须投保人被保险人亲笔签名确认；3、依据公司指定的银行开户并供应转账账号,填写转账授权书并亲笔签 名；4、如投保人开户的银行须单独供应保险费自动转账授权书方可进行 保险费转账,投保人需填写公司统一印刷的保险费自动转账授权书交 至银行进行转账,其内容与投保单中“ 保险费自动转账授权声明” 栏填写 的内容必需一样；公司严格按投保单中填写内容进行录入及转账操作；三、留意事项 1、投保书的填写要完整、清晰、详实；2、供应的资料真实有效；3、开户的银行须符合公司
13、指定的银行；4、投保书必需由投保人、被保险人亲笔签名；四、相关规定 1、投保书填写规章2、承保业务操作手册3、承保业务规章手册4、保险法第五章 受理初审、资料扫描、信息录入、资料复核名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 第十九条 受理扫描、录入复核的相关事宜 一、释义及适用范畴 1、受理初审 : 受理初审人员对代理人送交的投保资料进行初步审核 , 保证 投保书及投保资料填写完整、精确、清晰、全面及有效,符合投保规章的 相关要求,同时做好各类单证的交接工作；2、资料扫描：将投保书及各种投保资料依据相关的规章排序并进行扫描
14、 操作；3、信息录入：录入人员将客户投保资料依据要求录入电脑系统 , 同时对问 题件作记录分流；4、资料复核 : 复核人员校验录入至电脑系统的投保资料,对发觉的不同类 型的问题依据相应的规章下发问题件,同时进行投保单的电脑自动核保,对问题件记录分流；二、岗位作业准就1、受理岗：认真审核各类投保书及投保资料,准时发觉问题并订正错误,防止错误的投保书及投保资料进入下一工作环节；2、扫描岗：投保书及投保资料依据相关的作业规章及操作手册进行扫描处理,保证扫描影像的清晰完整；3、录入岗：将投保书填写的资料精确、完整地转换为电脑数据；4、复核岗：按投保书填写的内容与电脑中录入的内容进行逐项核对；如 发觉录
15、入资料有误,回退至录入界面修改确认后重新复核,并对复核后的名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 投保资料进行电脑系统的自动核保处理；三、作业时效 受理、扫描、录入、复核的平均时间约为 10 分钟；四、电话进行资料复核时的留意事项 1、坚决保护公司声誉；2、留意语气,防止因短期内多人核实使客户产生反感；3、不多问问题,拿不准的不急于回答；4、如客户有埋怨心情或投诉,要多听少说,不对客户提出的对代理人及 公司的指责进行评判和附和；对客户反映的问题做好记录,并准时将问 题向上级汇报；5、时间不宜超过 3 分钟；6、精确记录承
16、诺并兑现；五、相关规定 1、承保业务规章手册2、承保业务操作手册3、承保人员考核经管方法4、投保书填写规章5、投保作业规章六、以上操作严格依据受理 执行SOP、扫描 SOP、录入 SOP、复核 SOP第六章 核保名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 其次十条 核保的相关事项 一、释义及适用范畴 1、规范件核保 : 核保人员对新契约投保书的审核和风险评估,完成规范件 的承保；2、问题件核保 : 核保人员对问题件的集中处理, 依据公司的核保政策和核 保规章做出核保打算,同时负责核保询问；3、体检: 负责对需体检客户的通知
17、书发放、体检结果的登记、 体检回执回销等工作,并将体检结果准时提交核保处理；4、契约调查 : 由调查人员收集被保险人或投保人的各项资料,为核保供应 客观全面的审核依据5、规范件 : 依据投保规章不需要体检和生存调查,流程逆转的规范体投保申请；且在契约作业中不发生6、非规范件 : 指被保险人因健康、 职业等因素, 使其表现的风险高于正常规范,不能依据规范保费或条款承保的投保件,定的投保申请将下发新契约核保通知书；而对需加费或附加特殊约7、拒保、延期件 ：非规范件中超出公司承保规范,核保员作出不予承保 或延期承保打算的投保申请,将下发新契约拒保延期通知书；二、岗位概述 对新契约投保申请进行风险评估
18、,并做出核保评估的结果,确保结论 的公正、公正、统一、精确和全面；三、工作描述（一）工作内容描述名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 1、审核投保书,收集相关资料,开具相应的体检及生存调查通知；2、体检：依据核保规章及以往体会对客户开具体检通知,并对体检结果 依据统一的规范进行风险评估,确保评估结果公正、公正、合理、全面,为客户供应最专业化的保证服务,实现公司的价值最大化；3、调查：依据核保规章及以往体会,开具生存调查通知,并对调查结果 进行综合评估,确保结论统一,公正,公正,全面,合理,为客户供应最专业化的保证,实
19、现公司的价值最大化；4、综合各项投保资料,评估风险,做出最终核保打算；5、解答代理人及客户的新契约核保问题；6、对代理人进行核保相关学问的培训；7、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答；（二）岗位权限 核保权限范畴内的投保书审核及签批权；四、作业准就 1、把握公司的经营策略和核保政策,具有商业保险的经营意识；2、能正确处理业务进展与风险掌握的关系；3、具有公正、公正的核保理念,权衡客户、代理人、公司三者的利益,为 客户供应正确的保证服务,为公司实现价值最大化；五、核保作业时效要求 从开头接受核保任务到核保操作完成,平均时效大约 5 分钟；六、核保作业留意事项 1、对投保书的审核,
20、填写是否全面、完整、精确,有无漏项；名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 2、投保的保险金额及缴纳的保险费是否适应客户的需要及经济承担力；3、投保人与被保险人是否具有保险利益,利益；被保险人与受益人是否具有保险4、被保险人的健康状况是否符合投保要求并依据健康状况确定承保条件；5、投保人的财务状况是否符合投保要求并依据财务状况确定承保条件；6、投保书及各种资料的签名是否为投 七、相关规定 1、核保业务规章手册2、核保业务操作手册3、核保人员考核经管方法4、投保书填写规章5、投保作业规章/ 被保险人本人；八、核保的各项操
21、作严格依据 核保资料收集 SOP、核保风险评估 SOP、契 约调查 SOP、体检 SOP、核保培训 SOP、核保说明 SOP执行第七章 新契约的品质经管其次十一条 新契约品质经管 一、释义及适用范畴 对投保的各个环节进行承保前及承保后的质量检查与核对,包括投 保资料的自动核保、投保资料的人工核保的品质经管；二、岗位概述名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 对新契约自动核保、人工核保的投保书进行品质检查；三、品质经管的分类 分为新契约承保前质检和新契约承保后质检二类；四、工作描述（一）新契约承保前质检：1、对“ 自核通
22、过” 状态不需进行人工核保的投保书的品质检查 工作内容：接到投保单后进入投保单资料保护界面,依据肯定的条件进行抽检； 对抽到的投保书检查银行账号、险种、保险金额、保险费是否录入正确；对投保书中健康、 财务及其它告知的填写内容与电脑中录入内容进行逐项 核对,以确保电脑资料录入精确,杜绝应转“ 人工核保” 的投保单而“ 电 脑自核通过” 的现象发生；发觉有漏录、 多录告知或未发问题单的现象,在“ 品检不合格投保书登记表” 中进行具体记录,并在承保前交录入人员修改；对做完修改的投保书要在 “ 品检不合格投保书登记表”中记录修改后的保 单状态并反馈情形；如在自核通过投保书中发觉其它状态的投保书,差错登
23、记,并将此单交给相关岗位处理人员；要对此单的录入人员进行全部检查完毕且无误的投保书,进行统一放置,其次日进行状态查询；抽检比例： 35%；抽检条件：年龄及保险金额接近体检及生存调查规定而未达到体检和调查 规范的投保申请；名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 2、对“ 人工核保” 投保书的品质检查工作内容：接到投保书后进入投保书资料保护界面；检查投保书的投保资料,检查投保险种、保险金额、保险费、健康告知、财务告知, 依据投保规章逐项核对； 对非规范体承保的, 检查其核保结论 是否精确、公正、合理,是否有遗漏的风险点,评
24、估的用语是否规范,是 否符合公司的要求；对不符合公司要求或评估欠精确、用语不规范的核保结论进行修改,并在记录中登记核保人员的姓名、核保操作时间及对不合格项进行具体描述；将不合格的问题反馈至相关的核保人员,归纳总结分析错误的缘由；对修改后的核保结果存盘确认；抽检比例： 35%；抽检条件： 保险金额较大、 风险点较多或保险利益存在异义；对在以往的 核保工作中错误较多的核保人员重点抽取；（二）新契约承保后质检：1、核保操作的质检 工作内容：承保操作终止后,对已承保的投保单依据设定的条件进行肯定比例的抽 取；对被抽取的保单检查投保书的投保资料,投保险种、保险金额、保险费、健康告知、财务告知,依据投保规
25、章逐项核对；对非规范体承保的,检 查其核保结论是否精确、公正、合理,是否有遗漏的风险点,评估的用名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 语是否规范,是否符合公司的要求；对不符合公司要求或评估欠精确、用语不规范的核保结论进行登记,具体记录相关核保人员的姓名、核保操作时间及不合格项；将不合格的问题反馈至相关的核保人员,归纳总结分析错误的缘由；抽检比例： 1030%；抽检条件：针对以往核保工作中差错较多的核保人员进行重点抽检；2、投保单录入情形审核 工作内容：每日承保后在系统中提取录入清单；依据清单内容利用影像系统核对清单中
26、所列投保单的投保险种、保险金 额、保险费、银行账号是否录入正确；对录入错误的投保单记录差错；抽检比例： 35%；抽检条件：随机抽取 ；五、岗位权限 1、对于录入有误或交接错误的投保单,要退回录入岗修改,并依据修改后 的不怜悯形分别进行处理；2、对核保评估不精确、不符合投保规章或不符合公司要求的投保书,需进 行具体的内容登记,并反馈至相关核保人员,分析错误缘由,并记录在案；3、对检查无误的投保单统一放置,等待整理；4、对各种品质检查不合格、整理不合格的投保书进行登记与标注；六、作业准就名师归纳总结 - - - - - - -第 16 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - -
27、- 1、敬业,主动意识强,常常提出建设性看法,工作有所创新；2、优质高效完成工作,无投诉,所分管机构的差错率不断下降；3、自觉遵守各项规章制度；七、相关规定 1、核保业务规章手册2、核保业务操作手册3、核保人考核经管方法4、投保书填写规章5、投保作业规章6、录入作业 SOP7、投保申请 SPD第八章 问题件的处理其次十二条 问题件处理相关事项 一、释义及适用范畴 1、问题件 : 指投保单填写不规范、保险费不符、违反投保规章、有告知异 常或按投保规章需体检、进行生存调查的投保件,公司将下发新契约作业通知书；2、问题件处理 : 各类问题件及通知书的登录、交接、回销、修改与查询,对逾期件作自动撤单处
28、理；二、岗位概述名师归纳总结 - - - - - - -第 17 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 新契约问题件的登记、下发、回销、修改、复核及新契约撤件等工作；三、工作描述（一）工作内容描述 1、问题件处理：按问题件处理流程进行问题件的整理、登记、匹配、处理、回销、修改,对生成的新问题件打印、下发并进行追踪,对逾期未回销的 问题件作自动撤件处理,对新契约的退费、承保前撤件的处理工作；2、询问与查询：接受客户或代理人对问题件的询问；3、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答；（二）岗位权限 对逾期未回销的问题件进行自动撤件处理；四、问题件的分类 1、
29、问题件分为一般问题件、体检件、契调件；2、一般问题件分为：填写差错件问题件、违反投保规章问题件、核保通知 问题件、问卷问题件、加费免责延期拒保问题件；对于属于初审差错问题 件必需输入相应的初审员代码,以定期统计初审差错率；一般问题件的处理方法及留意事项（一）身份证与性别不符 1、处理方法 依据复印件或作业通知书确认的性别、身份证或修改后的客户资料,系统会提示“ 身份证与性别不符” 的信息,强行确认即可；2、留意事项（1）对于已有保单的客户,修改客户资料时只能修改身份证,而无权修改名师归纳总结 - - - - - - -第 18 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - -
30、性别；（2）修改客户资料中的身份证时,须留意该客户以前保单的状态及生效日 期；（二）身份证与生日不符 1、处理方法 依据复印件或作业通知书上确认的生日、身份证或修改后的客户资料,系统会提示“ 身份证与生日不符” 的信息,强行确认即可；2、留意事项（1）对于已有保单的客户,修改客户资料时只能修改身份证,而无权修改 生日（可进入“ 客户证件生日变更” 处修改）；（2）修改客户资料中的身份证时,须留意该客户以前保单的状态及生效日 期；（三）生日不存在 1、诞生日期显现 2 月 30 日,2 月 31 日,或非闰年显现 2 月 29 日等公历中 不行能显现的日期；2、处理方法 依据复印件或作业通知书上
31、确认的生日、身份证或修改后的客户资料,录入生日时可挑选当年二月份的最终一天,在确认之前,系统会提示“ 身份证与生日不符” ,强行确认即可；（四）客户姓名的修改 1、情形说明：客户姓名的修改是客户资料保护中最常见的操作,其来源可 以是流水线上的预收件,也可以是退单返回的问题件；其主要缘由往往是名师归纳总结 - - - - - - -第 19 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 受理人员录错了姓名,需要通过特殊用户进行修改；2、处理方法：进入“ 客户资料保护”,依据投保单（指流水线上的修改件） 、复印件或作业通知书上确认的姓名进行修改即可；（五）客户证件生日变更 留意
32、事项：对可能引起该客户以前有效保单费率发生变化的生日、性别的修改,一 律由客户服务部门完成,契约部问题件修改人员不得随便修改；（六）以上多种情形的组合 在进行客户资料保护时,可能会显现以上多种情形的不同组合,因此处 理过程中需认真分析,针对不同特点、不怜悯形进行操作；五、问题件处理时效问题件开头处理时间至终止,平均操作时间大约为 六、相关规定 1、承保业务规章手册2、承保业务操作手册3、承保人员考核经管方法4、投保书填写规章5、投保作业规章七、以上各项操作严格依据各岗位作业 SOP执行；第九章 撤件处理10 分钟左右；名师归纳总结 - - - - - - -第 20 页,共 26 页精选学习资
33、料 - - - - - - - - - 其次十三条 撤件处理相关事项一、释义及适用范畴撤件是指客户在新契约承保前, 因各种缘由提出申请终止投保申请的投保件 , 或因各类通知书在规定的时间内未返回公司 , 公司将作逾期撤件处理 的投保件；二、目的 为加强新契约投保件的经管,提高承保时效,降低风险,防止纠纷,维 护公司的良好信誉；三、操作细就 1、新契约撤件通知方法 全部问题单在下发第一天、第十天、其次十天均有提示；在问题单下 发第三十日,如该问题单仍未返回契约部,问题单岗人员将电话通知代理 人该单将做撤件处理；2、如代理人在超期撤件前提出延期申请,延期时间最长不超过七个自然日；3、划账不胜利问题
34、单撤件方法就需由或中级核保人员批准延期,划账不胜利的投保单,自第一次划账日起三十天内必需划账胜利,否 就公司将按超期撤件处理；在三十天内公司可进行两次划账操作,但除第 一次划账外,其余两次划账必需是在客户亲笔签字的问题单返回契约部并 回销后才可进行；4、新契约超期撤件退费（1）首期交费使用方式为银行转账的投保单,在银行转账胜利后撤件,所名师归纳总结 - - - - - - -第 21 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 有保费划回客户原账号；（2）首期交费方式为支票的,需代理人亲自到公司办理领取支票手续,应 备材料按财务部相关要求执行；5、新契约投保书所具有的效力
35、自超期撤件办理之日起即告终止；如客户有 意连续投保须重新填写投保书,并重新交单,起保日期视同新契约件；四、办理撤件的时间在接到客户本人的撤件申请,或公司发出的各种问题件在规定的时间内 未有效解决的,即进行投保申请的撤件操作；五、相关规定 1、承保业务规章手册2、承保业务操作手册3、承保作业人员考核经管方法4、投保书填写规章5、投保作业规章六、撤件作业的具体操作严格依据撤件作业 SOP执行第十章 承保、保单制作其次十四条 承保、保单制作的相关事项 一、释义及范畴 1、承保 ：承保作业人员在接收承保操作的口令后进行承保操作,按规 定的条件对投保资料进行承保的过程；名师归纳总结 - - - - -
36、- -第 22 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 2、保单制作 ：新契约承保后的保单打印、清分、装订、交接及下发的过 程；二、岗位概述 1、接受承保口令,执行承保操作；2、承保保单装订制作、清分下发、归档及行政日常事务 三、工作描述1、承保人员在接收到执行承保操作的口令后,操作；进入承保程序, 进行承保2、保单制作经管： 负责与打印人员及与快递公司的交接、质检和和谐经管；3、保单制作：按公司作业要求进行保单打印、清分和装订；4、客户服务首问接待制的信息受理和处理状态的查询及解答；四、承保操作的时间准时效1、在接到承保操作口令后,按承保要求进行承保操作；2、承保开
37、头到装订保单终止的平均操作时效大约为 5 分钟；五、留意事项1、执行承保操作时须精确、准时；2、对未承保的保单准时查找未承保缘由,3、保单的装订要整齐,完整、有序；与相关部门反馈, 并追踪处理；4、对不符合质量要求的各类资料等进行质量掌握,对不合要求的应返回 到相应的岗位重新提交；六、相关规定名师归纳总结 - - - - - - -第 23 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 1、承保业务规章手册2、承保业务操作手册3、承保人员考核经管方法七、承保、保单打印的具体操作严格依据 承保、打印、清分作业 SOP执行；第十一章 档案经管其次十五条 档案经管的相关事项一、岗
38、位概述 对已承保及保单状态为延期、拒保、撤件的投保资料进行整理、排序、立卷、归档；并执行相应的档案经管制度的全过程；二、工作描述 1、核对契约岗移交的交接清单与送达的资料是否一样；如不一样,列出所缺资料清单交仍契约岗；2、投保单整理（1）按时打印投保单卷内目录,并对案卷号进行编排；（2）对全部已承保投保单依据保单号进行排序顺号；（3）按档案室规定次序排列每份投保书内容,同时检查体检单、生 存调查单是否有抄号遗漏,如有应赐予补充；（4）逐单填写档案目录表、备考表,完成后整理人签名；（5）目录表与档案一起装入档案盒,档案盒上写保险单起止号码,案卷号码；名师归纳总结 - - - - - - -第 2
39、4 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - （6）依据备考表打印档案交接表、档案交接单,完成与档案室的交 接工作；3、对已归档的投保书资料的查找 对转入档案室的投保书, 核保员等相关岗位因工作要求需再次查 阅原始投保书时,档案室应负责办理查阅登记手续并进行投保书的临 时移交；4、缺单的定期跟踪 每二周统计一次本月缺单件数, 并与风险经管岗核对, 仍未找到的投保书应列好明细表并上报；5、制定档案经管制度,严格执行规章与规定,对被借阅的档案准时跟 踪催仍；三、作业要求 1、工作认真 , 无差错 , 能够常常发觉工作遗漏并赐予订正 , 档案排序正 确, 编号书写整齐、规范；2、将文本资料依据档案要求经管规定分类；3、对被借阅资料的档案登记；4、定期检查档案资料的借阅、归仍情形；5、敬业,工作积极主动,能够常常提出建设性看法；6、自觉严格遵守公司的各项规章制度 四、相关规定 1、档案经管业务操作手册2、业务档案经管规章名师归纳总结 - - - - - - -第 25 页,共 26 页精选学习资料 - - - - - - - - - 3、档案法名师归纳总结 五、档案经管的具体操作严格依据档案经管SOP执行第 26 页,共 26 页- - - - - - -