反洗钱知识竞赛试题库答案.pdf

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1、反洗钱知识竞赛试题库（2017 年）一、填空（共 28 题）1、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。2、（ 中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。3、为了给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供有关资料、信息的依据，金融机构应当建立客户身份资料和 ( 交易记录）保存制度。4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料

2、和交易信息，应当予以（保密 ）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。7、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（重新识别客户身份）。8、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保存）制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时更新客户身份资料）。9、 对高风险客户或者高风险账户持有人，金融

3、机构应当了解其 (资金来源 )、 ( 资金用途 ) 、(经济状况 )或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。11、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 ) 负责大额交易和可疑交易报告工作。13、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。14、金融机构应当按照（安全）、（准确）

4、、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。15、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律 ）保护。16、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。17、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。18、2003 年 9 月，中国人民银行正式成立（ 反洗钱局）。19、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。20、客户与证券公司进行金融交易，通过银行

5、账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。21、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ 5 ）年。22、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（负责人）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。23、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（培训）和（宣传）工作。24、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当 （分别）提交大额交易报告。25、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的( 经常居住地 ) 。26、中国人民银行及其分支机构

6、应当根据监管分工，以（反洗钱报告机构）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。27、国务院反洗钱行政主管部门是（），负责全国的反洗钱监督管理。28. 中华人民共和国反洗钱法自（2007年 1月 1 日）起施行。二、单选（共 49 题）1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。A、银行监督管理委员会B、中国人民银行C 、公安机关D 、税务机关2、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ C ） A. 刑事处分 B.行政处分 C.纪律处分 D.

7、经济处罚3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处( C )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A 5 万以上 50万以下 B 50万以上 100 万以下C 50 万以上 500 万以下 D 500万以上 1000 万以下6、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。A.5 个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.10日4、 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严

8、重的，处( B ) 罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A ) 罚款：A 1 万以上 5 万以下 B 20万以上 50 万以下 C 50万以上 500 万以下 D 500万以上 1000万以下5、 根据个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以罚款外，情节严重的，可以并处（D），对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予（C）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、限期改正 B 、拘役 C 、纪律处分 D、责令停业整顿6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审

9、核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。A、一个月 B 、三个月 C 、半年 D、一年7、根据个人存款账户实名制规定，下列表述错误的是（ C ）。 A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 8 、以下不属于“黑钱”来源的是 ( D )。 A、毒品交易所得 B、黑社会犯罪所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 9 、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A ) 。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C

10、、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 10 、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( C ) 行为。 A、到金融机构存款 B、用真实姓名开立银行账户 C、将身份证借给他人使用D 、发现可疑的洗钱线索尽快举报11、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额交易报告；C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。12、以下说法错误的是：（ A ）A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样C 对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络

11、或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。13、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ A ）为客户办理业务。A.中止 B.终止 C.停止 D.继续14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（ D ）。 A.保存 5 年 B.保存 10 年 C.按照会计档案管理规定 D.按最长期限保存15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ C ）。A.核对 B.登记 C.核对并登记 D. 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件16、人民银行进行反洗钱行政调查时

12、，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）A.参与调查义务 B.配合调查义务 C. 如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍调查17、现代社会洗钱的一项特征是( B ) A.越来越萎缩 B. 越来越专业化C.越来越公开 D. 越来越公益化18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。A 大额交易报告 B 可疑交易报告C 反洗钱综合报告 D大额交易报告和可疑交易报告19、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、24 B 、48 C 、60 D 、72 20、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑

13、交易报告的单位是：（D）A、银监局 B、保监局 C 、公安局D 、中国反洗钱监测分析中心21、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的（C）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A、2 B 、5 C 、10 D 、20 22、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示( D) 身份证件？A、被代理人 B、代理人C 、银行工作人员 D、被代理人和代理人的身份证件。23、按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（B）。A 身份证地址 B 经常居住地 C 户口簿地址 D

14、 临时居住地24、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D ）等部门核实客户的有关身份信息。A、财政、国库 B、公安部门C 、工商管理部门 D、公安、工商行政管理25、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。B 询问应当制作询问笔录。C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。D 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。26、（A）有调查可疑交易活动的权利。A、中国人民银行及其省一级派出机构B、中国人民银行总行、省和市级分支机构C 、银监会 D、证监会、保监会27. 当日单

15、笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应该报告大额交易。A5万 1 万B1万 5 万C20万 1 万D50万 10 万28. 金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？( C) A 现金汇款B 现钞兑换C 定期支领工资D 票据兑换29. 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（B）报告A发卡银行B收单机构C客户D不需要报告30. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送

16、的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（B）内补正。A 5 天B 5 个工作日C 10 天D 10 个工作日31. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应该报告大额交易。A5万 1 万B1万 5 万C20万 1 万D50万 10 万32. 下列表述中哪一句是错误的（B）A金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度B 金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。C 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D 金融机构应当

17、对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。4、33. 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的有关身份信息。A 财政、国库B 公安部门C 税务部门D 公安、工商行政管理34. 金融机构应当在大额交易发生后（A）个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A 5 个工作日B 10 个工作日C 15 个工作日D 3 个工作日35. 下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。B 询问应当制作询问笔录。C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、

18、交易记录等有关资料。D 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。36. 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）A.参与调查义务? B. 配合调查义务? C. 如实提供信息义务? ?D.不得拒绝和阻碍义务37. 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（D ）；其他法律另有规定的，适用其规定。A 刑法B 民法C 商业银行法D 反洗钱法38. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。A 大额交易报告B 可疑交易报告C 反洗钱综合报告D大额交易报告和可疑交易报告39. 金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（B）规定

19、？A中国银行业监督管理协会B 中国人民银行C 中国证券业监督管理协会D 中国保险业监督管理协会40金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是（B）A 反洗钱部门负责人B 金融机构负责人C 监管部门负责人D 直接负责的业务人员41. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当（B）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A了解B核对C询问D留存42. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其风险等级A、5 B 、10 C 、7 D 、30 43.

20、 金融机构确定风险评级不得少于（）级。A、2 B、3 C、4 D、5 44. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为（ ）A、低风险 B、高风险 C、中风险 D、较高风险45. 中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱犯罪不包括（D）A 毒品犯罪B 贪污贿赂犯罪C 金融诈骗犯罪D 破坏公共秩序犯罪46. 客户多次涉及可疑交易报告，风险等级设定为（）A、低风险、 B高风险、 C中风险 D、较高风险47. 对于保险费金额人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、

21、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A20万 1 万B2万 2 千C1万 1 千D20万 2 万48. 在客户申请解除保险合同时， 如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币(C ) 元以上或者外币等值 ( ) 美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。A20万 1 万B2万 2 千C1万 1 千D20万 2 万49. 在被保险人或者受益人请

22、求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币( B)元以上或者外币等值 ( ) 美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A20万 1 万B1万 1 千C2万 2 千D20万 2 万三、多选（共 40 题）1、金融机构发生（ AB ）情况的，应当及时（发生后10 个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。A主要反洗钱内控制度修订B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更C单位迁址D变更经营范围2、保险公司客户身份识别涉及

23、的业务环节包括：(ABCD) A销售 B 承保 C 批改 D 理赔和资金收付3、中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱犯罪包括（ABC ）A 毒品犯罪B 贪污贿赂犯罪C 金融诈骗犯罪D 破坏公共秩序犯罪3、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（A B C）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C 、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D 、未按照规定识别客户真实信息

24、的4、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（ ABCD ）A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B. 以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产5、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20 万以上 50 万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1 万以上 5 万以下的罚款。（ ABCDEFG）A、未按照规定履行客户身

25、份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C 、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D 、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G 、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，6、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上的（ B C ）业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、转账 B 、现金存款 C、现金取款 D 、电汇7、金融机构应该按照（ ABCDE ），划分客户风险等级。A、客户特点 B 、账户属性 C 、地域 D 、行业 E 、业务8、下

26、列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（BCDE ）A、客户办理大额交易B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人C 、客户行为或者交易情况出现异常的D 、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的9、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（ABCDE ）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C 、实地查访D 、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施10、 洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式？（ABCD ）A、通过买

27、卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化B、通过购买彩票进行洗钱C 、通过购买房产进行洗钱D 、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC ）A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5 年；B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10 年；C 、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年；D 、交易记录，自交易记账当年计起至少保存10 年。12、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ BD ）。A、实名账户； B 、匿名账户；C 、真名账户

28、；D、假名账户。13、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( BC )的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人；B、代理人；C、被代理人；D、监护人。14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ABCD ）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C 、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D 、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统15、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ）A 洗钱者考

29、虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B 改变有关金钱的形式C 钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D 洗钱者能够控制洗钱的全过程。16、不能作为实名证件使用的有（BCDE ）。A、临时身份证；B、学生证； C、机动车驾驶证；D 、介绍信； E 、法定身份证件的复印件。17、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ BCD ）。A、开户B、放置C、归并D、离析18、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ABCD ）。A、建立客户身份识别制度B、执行大额交易和可疑交易报告制度C 、建立客户身份资料和交易记录保存制度D 、建立健全反洗钱内控制度19、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ ABE

30、 ）A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C 、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D 、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。20、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的(AB)，防止泄漏客户身份信息和交易信息。A、缺失 B、损毁 C、完整 D、保密21、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的 ( ABC ) 。 A 、交易性质 B、交易目的C 、交易的受益人 D、交易的资金风险

31、22、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过（AB ）的方式向金融机构进行确认和核实。A.电话 B.书面质询C.约见金融机构高级管理人员谈话 D.现场检查23、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以（ABCD ）A、责令限期改正B、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款C 、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D 、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款24、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资

32、料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C 、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D 、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料25 以下关于临时冻结措施说法正确的有ABCD A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C 、临时冻结期限为48 小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算D 、 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦

33、查机关继续冻结通知26、反洗钱岗位人员包括那些？（ ABCD ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员27、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ ABCD ）A 新员工 B 一线人员 C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员28、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责(ABCDE) ：A 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；B建立国家反洗钱数据库 , 妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；C按照规定向中国人民银行报告分析结果；D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、

34、资料29、中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制反洗钱监管审批表，经部门负责人批准后，通过（AB ）告知被质询的金融机构。A、电话 B、书面 C 、微信 D、邮箱30. 反洗钱内控制度的主要内容有（）A.建立内部控制环境B.持续的员工培训计划C.建立内部控制措施D.制定反洗钱内部操作规程31. 金融机构对先前获得的客户身份资料的（）性有疑问的，应当重新识别客户身份。A 真实性B 有效性C 完整性D 合法性32. 金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（）A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B 违反保密规定，泄露有关信息C 拒

35、绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。33. 下列描述正确的有（）A 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。B 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。C 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。D 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作34. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定依据的主要法律法规有：（）A中华人民共和国反洗钱法B中华人民共和国中国人民银行法C 中华人民共和国反恐怖主义法D 中华

36、人民共和国商业银行法35. 可疑交易符合下列情形之一的， 金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（）A明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C其他情节严重或者情况紧急的情形。D以上皆不对36. 金融机构应当对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的

37、要求依法采取措施。（）A中国政府发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B中国政府要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单37. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当（）A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B登记客户身份基本信息C留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件D不需要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人38. 金融机构发生下列哪些情况，应当在发生后

38、10 个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。（）A主要反洗钱内控制度修订B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更C涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项D其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项39.河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引（试行）规定，目前法定可接受的自然人客户有效身份证件有：（）A中国公民居民身份证或临时身份证B港澳居民往来内地通行证C外国公民护照或外国人永久居留证D机动车驾驶证40. 证券公司、期货公司在办理以下哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有

39、效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（ABCD ）A资金账户开户、销户、变更，资金存取等B代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户C交易密码挂失D修改客户身份基本信息等资料四、判断题（共 132 题）1、反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（）2、金融机构进行客户身份识别、认为必要时，可以向公安和工商政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）3、 金融机构应当按照反洗钱预防、 监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（ ）4、调查可疑交易活动需要进一步核查的，经批准可以查阅、复制、抽走

40、被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料，可以予以封存。（ ）5、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（）6、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）8、反洗钱法的制定实施是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。（ ）9、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款应该作为可疑交

41、易报告。() 10、典型的洗钱过程分为放置阶段、离析阶段和归并阶段。（ ) 11、 洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（ ）12、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（）13、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（）14、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）15、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金

42、融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（）16、国务院反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动时，调查人员少于2 人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（）17、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（）18、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（）19 、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。（ X ）20、 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（）21、对既属于大额交易又属于可疑交易的交

43、易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）22 、2007年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法将反洗钱的义务主体扩大到了证券业和保险业。(?) 23、司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 () 24、根据中华人民共和国反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获 得 的 客 户 身 份 资 料 和 交 易 信 息 ， 只 能 用 于 反 洗 钱 现 场 检 查 和 行 政 调 查 。() 25、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。() 26、根据中华人民共和国反洗钱法规定，客户由他人代

44、理办理业务的，金融机构应当 同 时 对 代 理 人和 被 代 理人 的 身 份 证 件 或 者 其 他身 份 证 明文 件 进 行核 对 并 登记 。() 27、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 () 28、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。( ) 29、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 () 30、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。() 31、只有国务院反洗

45、钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。() 32、在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 () 33、 在进行反洗钱调查时， 如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 () 34、对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 （）35、根据中华人民共和国反洗钱法 规定，临时冻结不得超过七十二小时。 () 36、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或

46、者个人隐私的， 依法应给予行政处分。() 37、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 ( ) 38、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。 ( ) 39 、洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（ ?）40、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用中华人民共和国反洗钱法。( ) 41、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易

47、记录保存义务适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。（ ）42、金融机构应当勤勉尽责， 建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（）43、 金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（ ）44、 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗

48、钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（）45、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。（ ）46、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000 美元以上的，应当识别客户身份。（ ）47、金融机构提供保管箱服

49、务时，应了解保管箱的登记使用人。（ ）48、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，无需采取相应的技术保障手段，无需强化内部管理程序，无需识别客户身份。（ ）49、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（ ）50、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（ ）51、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。（ X） 52、检查可疑交易人员少于2人或者未

50、出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（X ）53、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（）54、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的银行卡，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（）55、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（ ）56、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）57、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人