2022年融资融券业务问题答疑汇总.docx
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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 融资融券业务问题答疑汇总(连续更新中)融资融券业务相对于一般 A 股业务, 仍旧在不断的进展和进化,因此, 相关的交易系统和技术仍会有连续的更新、改进和优化,欢迎各位准时反馈问题,我们也将准时跟进,以推动我们的业务更好、更快的进展;以下内容,仅限于目前安信证券融资融券业务相关的问题;一、交易方面的问题1、4 月底系统升级后,融资融券新功能:(1)存量融资买入的股票可以一般卖出、现券仍券;即客户(股票、 ETF等),T+1 日可一般卖出,或用于现券仍券;T 日融资买入的标的证券这一功能的实现,相当于在现有规章下扩大了信用账户的交易范畴;客户融资买
2、入后,通过一般卖出,得到融资资金,即可进行可充抵保证金证券池的一般交易;(2)对“ 现金仍款” 的次序进行了优化;即客户挑选“ 现金仍款” 时默认为归仍合约的全部本息,防止显现客户操作后仅偿仍本金,未偿仍利息和费用,而导致合约未准时结清的情形;留意: 仅安信版行情交易软件、安翼金融终端实现了以上功能,其他系统尚未实现;自 5 月 6 日起,客户登陆安信版行情交易软件、安翼金融终端时,系统会自动提示是否升级,客户按指示升级后方可使用以上功能;2、案例:融资买入后,其次天挑选一般卖出,一般卖出的钱当天能不能现金仍款?不能;由于,融资买入 T+1日一般卖出的资金,要等当天清算后, T+2 日才可以挑
3、选 “ 现金仍款” ;假如客户想实现当日仍款,可挑选“ 卖券仍款”;3、关于利息运算的案例分析例如:某客户 5 月 2 日融资买入,负债 10 万元,融资利息 8.6%,5 月 3 号(星期五)融资利息为 23.89 元, 5 月 4 号、 5 月 5 号为周末,到 6 号融资利息为 95.56 ,照运算,期间应运算 3 天利息,但似乎算了客户 4 天利息,请问是什么情形?我们计息的时间是“ 不算头,算尾”,确认的方式为是否清算;即:当天清算前,客户看到的利息是含今日的利息,清算后看到的就是含明天的利息;因此,在该案例中,3 号清算前的利息为 23.89 元;当天清算后,系统会计息到 5 月
4、6日,即 95.56 元; 5 月 6 日清算前看到的利息也是 95.56 ,清算后看到的就是 119.44 元,即,包含了 5 月 7 日的利息;4、关于息费如何偿仍的问题?1系统自动扣划, 就每月 20 日系统会对账户内全部未了结合约的息费,一并扣除(如果账上有足够的资金) ;2自主进行仍款操作:“A、融资利息现金仍款里挑选仅仍利息;B、融券利息选择归仍融券息费”菜单5、例如:客户历史融券合约即将到期,股票数量已经偿仍完毕,现只剩利息,是否通过现金仍款只仍利息可以将合约了结?不应挑选“ 现金仍款”,融券费用就挑选“ 归仍融券息费” 菜单;1 名师归纳总结 - - - - - - -第 1
5、页,共 5 页精选学习资料 - - - - - - - - - 6、关于可融券余额为显示为 0 的情形;案例解析,同仁堂 600085 是融券标的证券,某日在交易系统里的融券明细没有显示,是否由于当天开盘之前该股票剩余数量为 0?当客户托付下单的时候显示“ 该股票不在融券范畴之内” ,是否不正常?一般情形下,假如该券当日已经被完全融券托付的话,在融券明细中会显示余额为 0;但是,假如该券前一天之前就已经被全部融出了,就不再显示在融券的明细里;当然,这并不影响它仍旧是融资融券标的券;7、为何在托付的时候显现可买担保品资金和可仍款资金为“- ” ,即,“ 负” 的情形;显现这种情形一般是:1、客户
6、融券交易亏损;2、客户有多笔融券交易循环在做,因为客户是循环做的,亏损会累积;举例来说,譬如客户融券a 股票一笔,得资金1000;然后再融券一笔,得资金500;此时客户要买券仍券仍第一笔,但由于客户融券的股票价格上涨,即,客户该笔融券交易亏损,客户需要用1200 元买回来;此时客户账户现金余额有300,但实际客户仍欠着500的负债没仍,就会显示客户有-200 的可仍款资金和可买担保品资金;8、客户反映其他券商对于每了结一笔融资融券合约都会表达一个盈亏的数字,我们这边却 不能?由于目前我们公司的系统临时无法记录历史盈亏,开发商表示这么做储备量太大;当 然,我们始终在跟进,期望尽快找到一个方法解决
7、;据明白,现在的盈亏运算,一般是依据股价实时波动算,但是,假如合约了结后依旧 显示盈亏,就会显现盈亏依旧在变动的情形,反而给客户带来误会;9、关于客户融资后遭受停牌的情形 例如:某客户用自有资金和融资资金全部买了同一只股票,但该股票停牌了,且交易恢复日在该笔融资合约到期日之后,而交易复原日不能确定,该笔合约只有顺延仍怎30个交易日,那么30个交易日到期客户没有现金可么办?第一,仍是要求客户尽量筹集现金来归仍;其次,假如客户实在无法偿仍,那么顺延30个交易日后将进入强制平仓程序(留意:顺延期间连续收利息,但不收罚息);但是,假如股票迟迟不复牌,无法平仓,过了30个交易日顺延期后,就会收罚息,待复
8、牌之日再执行平仓;假如提前和客户沟通好了,在复牌之 日,客户直接归仍该笔合约负债,就公司将终止强平;10、关于客户融券后遭受停牌的情形 例如:某客户融券了一只股票,遭受停牌,且交易复原日在该笔融券合约到期日之后,但客户急于平仓,却无现券可仍,该如何操作?是否可以实行协商平仓(即,现金结算方 式)?如现金了结又该怎样运算?依据协议,融券合约到期且顺延30 个交易后仍旧停牌,才可以实行现金了结方式;因此,在无现券可仍的情形下,客户只能持有至复牌才能平仓,或者持有至合约到期后顺延 30 个交易日再挑选现金结算;现金结算运算公式:1暂停交易证券属于沪深300 指数成份股的, 客户应偿仍的金额, 由公司
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- 2022 融资 业务 问题 答疑 汇总
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