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1、精选学习资料 - - - - - - - - - ； 11 秋个人理财其次次作业 _0009 试卷总分： 100 测试时间： - 单项挑选题 多项挑选题 判定题 简答题 论述题一、单项挑选题（共 10 道试卷,共 20 分；）1. 我国的国债专指（c ）代表中心政府发行的国家公债；A. 国务院 B. 财政部 C. 中国人民银行 D. 国资委 满分： 2 分2. 以下对不同投资方式的比较,说法错误选项：（ C ）A. 银行储蓄具有安全性,敏捷性的好处,但明显不能应对通货膨胀,用于长期投资贬值较 大 B. 证券投资基金的收益率比储蓄高,但安全性比储蓄差 C. 商业保险的安全性较差,传统型的养老金保
2、险按固定利率执行 D. 黄金或保藏的安全性由自己把握,收益不确定 满分： 2 分3. 证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（ A ）；A. 规避通货膨胀风险 B. 降低非系统风险 C. 降低系统风险 D. 降低不行分散风险 满分： 2 分4. 个人证券理财产品的收益主要有（A ）；A. 价差收益、利息收益 B. 股利收益、利息收益 C. 分红收益、利息收益 D. 价差收益、股利收益 满分： 2 分5. 以下关于外汇交易的表达中,不正确选项：（C ）A. 相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,假如决策正确,其收益率较高 B. 许多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的
3、不确定性 C. 人民币可以直接进行个人实盘外汇交易 D. 外汇市场是 24 小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所以是最具流通性的市 场6. 金融市场常被称为“ 资金的蓄水池” 和“ 国民经济的晴雨表” ,分别指得是金融市场的（ A ）；A. 集聚功能,资源配置功能 B. 财宝功能,资源配置功能1 / 6 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - C. 集聚功能,反映功能 D. 财宝功能,反映功能 满分： 2 分7. 依据中国证监会对基金类别的分类标准,以下说法错误选项（ B ）；A. 60%以上的基金资产投资于股票
4、的,为股票基金 B. 60%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金 C. 仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金 D. 投资与股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债 券基金规定的,为混合基金 满分： 2 分 8. （ C ）是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下,在明确个人外汇理财目 标、分析自身外汇资金状况和风险承担才能的前提下,制定出切实可行的方案,以实现个人 外汇资产收益最大化；A. 个人外汇交易 B. 银行个人外汇理财产品 C. 个人外汇理财规划 D. 个人外汇理财 满分： 2 分 9. 成长型基金、收入型基金、平稳型基金依据风险、收益由高到低排列
5、正确选项（ A ）；A. 成长型基金收入型基金平稳型基金 B. 成长型基金平稳型基金收入型基金 C. 收入型基金成长型基金平稳型基金 D. 收入型基金平稳型基金成长型基金 满分： 2 分10. 与定期存款相比,股票的收益率较（ A ）,流淌性较（）；A. 高,高 B. 高,低 C. 低,高 D. 低,低 满分： 2 分 二、多项挑选题（共 10 道试卷,共 30 分；）1. 从个人理财产品的收益和风险的角度摸索,境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品,有以下几个显著特点：（ABCD ）A. 获利空间大 B. 本金有保证 C. 流淌性差 D. 对专业学问要求高 满分： 3 分2. 创新型保险产
6、品面临的风险主要有：（ABC ）A. 投资风险 B. 经营治理风险 C. 政策风险 D. 环境风险2 / 6 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - 满分： 3 分3. 个人外汇结构性存款按收益率的类型划分,可分为（ABCD ）A. 收益率固定型产品 B. 收益率递进型产品 C. 收益率不定型产品 D. 收益率复合型产品 满分： 3 分4. 由于风险承担才能的不同,外汇投资者可以分为：AD ）A. 保守型 B. 乐观型 C. 悲观型 D. 进取型 满分： 3 分5. 债券型理财产品是以（ABC ）为主要投资对象的银行理财产
7、品；A. 国债 B. 金融债 C. 股票 D. 期权 满分： 3 分6. 依据基金法律形式的不同,基金可细分为（AC ）；A. 契约型基金 B. 封闭式基金 C. 公司型基金 D. 开放式基金 满分： 3 分 7. 按计息方式分类,债券可以分为（ABCD ）；A. 单利债券 B. 复利债券 C. 贴现债券 D. 累进利率债券 满分： 3 分8. 依据投资对象的不同,基金可以细分为（ABCD ）A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币市场基金 D. 混合基金 满分： 3 分9. 外汇理财产品挂钩方式一般分为：（ ABCD ）A. 与利率正向挂钩 B. 与利率反向挂钩 C. 与基金挂钩 D. 与
8、汇率挂钩3 / 6 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - 满分： 3 分10. 在我国,依据发行地及交易币种的不同,可把股票划分为（ ABCD ）；A. A 股 B. B 股 C. H 股 D. N 股三、判定题（共 10 道试卷,共 20 分；）1. 个人外汇结构性存款的一个典型特点,就是银行无权提前终止存款； A. 错误 B. 正确 满分： 2 分2. 股票具有可偿仍性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点； A. 错误 B. 正确 满分： 2 分 3. 个人外汇结构性存款一般对提前终止的时间和次数有限制
9、,只有一次提前终止权益的就 是一次可提前终止结构性存款,有多次提前终止权益的就是多次可提前终止结构性存款； A. 错误 B. 正确 满分： 2 分4. 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳固、享受免税待遇等特点； A. 错误 B. 正确 满分： 2 分5. 个人保险理财产品投资收益水平是确定的； A. 错误 B. 正确 满分： 2 分 6. 处于中年段的投资者,家庭生活稳固,资金实力充裕,不妨挑选一种由保守向激进发 展,并逐步偏向于激进的证券理财投资方式； A. 错误 B. 正确 满分： 2 分7. 人民币不行以直接进行个人实盘外汇交易； A. 错误 B. 正确 满分： 2 分满分： 2 分
10、8. 保险费“ 三差异” 包括,死差异、利差异和费差异； A. 错误 B. 正确4 / 6 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - 满分： 2 分9. 所谓个人证券理财规划,是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承担能力,在对证券市场走势和证券理财产品将来的风险、收益进行分析判定的基础上,而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为； A. 错误B. 正确满分： 2 分10. 基金投资人、基金治理人和托管人是基金运作中的主要当事人； A. 错误B. 正确满分： 2 分四、简答题（共 1 道试卷,共 10 分；）1. 请
11、比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险；答：股票基金是指主要投资于股票市场的基金,这是一个相对的概念,并不是要求全部的资金买股票,也可以有少量资金投入到债券或其他的证券,我国有关法规规定,基金资产的不少于 20%的资金必需投资国债；一个基金是不是股票基金,往往要依据基金契约中规定的投资目标、投资范畴去判定；国内全部上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金；债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金；假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金,例如华夏债券基金；假如大部分基金资产投资于债券,少部分可以投资于股票,可以称其为债券型基金,例如南方宝元债券型基金,
12、其规定债券投资占基金资产 45%95%,股票投资的比例占基金资产035%,股市不好时,就可以不持有股票；货币基金是集合社会闲散资金,由基金治理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基 金,特地投向无风险的货币市场工具,区分于其他类型的开放式基金,具有高安全性、高流 动性、稳固收益性,具有“ 准储蓄” 的特点；该基金资产主要投资于短期货币工具（一般期 限在一年以内,平均期限 120 天）,如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短 期债券、企业债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券；混合基金是指可以投资股票、债券和货币市场工具,没有明确的投资方向的基金；凡基金名 称中显现混合基金或混
13、合型基金的,以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合 基金；5 / 6 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - 五、论述题（共 1 道试卷,共 20 分；）1. 请论述投资基金类理财产品的特点有哪些？答案 1、集合理财、专业治理；2、组合投资、分散风险；3、利益共享、风险共担；4、严格监管、信息透亮；5、独立托管、保证安全；答：股票基金是指主要投资于股票市场的基金,这是一个相对的概念,并不是要求全部的资 金买股票,也可以有少量资金投入到债券或其他的证券,我国有关法规规定,基金资产的不 少于 20%的资金必需投资国债
14、；一个基金是不是股票基金,往往要依据基金契约中规定的投 资目标、投资范畴去判定；国内全部上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票 基金；债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金；假如全部投资于债券,可以称其为纯债 券基金,例如华夏债券基金；假如大部分基金资产投资于债券,少部分可以投资于股票,可 以称其为债券型基金,例如南方宝元债券型基金,其规定债券投资占基金资产 45%95%,股票投资的比例占基金资产035%,股市不好时,就可以不持有股票；货币基金是集合社会闲散资金,由基金治理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基 金,特地投向无风险的货币市场工具,区分于其他类型的开放式基金,具有高安全性、高流 动性、稳固收益性,具有“ 准储蓄” 的特点；该基金资产主要投资于短期货币工具（一般期 限在一年以内,平均期限 120 天）,如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短 期债券、企业债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券；混合基金是指可以投资股票、债券和货币市场工具,没有明确的投资方向的基金；凡基金名 称中显现混合基金或混合型基金的,以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合 基金；6 / 6 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 6 页