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1、幸福家庭平安一本通操作手册目目 录录 平安一本通优势平安一本通优势 平安一本通简介平安一本通简介 流程及话术流程及话术幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通封二封二指导客户平安一本通的使用方法和作用，让客户从大体上了解一本通的功能幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通第一页第一页人生必备的七张保单业务同仁可以为客户渗透七张保单对幸福家庭的重要性，让客户检视自己家庭的保障缺口，为客户寻找加保的理由，客户划勾，为客户寻找加保的理由幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通第二、三、四页第二、三、四页寿险类检视篇通过检视家庭每个成员的七张保单缺口寻找加保的理由。填写范围：1、险种2、生效日3、年缴保费和缴费年
2、限4、保额七张保单，涵盖了所有保障，让客户一目了然了解缺少的保险类型幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通第五页第五页寿险类检视篇此部分为生存金领取的时间提示，针对客户生存金未领进行服务此部分提示客户是否拥有足额的房屋保障、车险等财产保险，进一步体现平安综合金融的实力财产险类检视篇幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通第六页第六页银行类提示篇当您的银行卡丢失时您是否忘记了您的卡号！您是否自己定存、国债、证券等金融资产的到期日期！幸福家庭平安一本通解决您以上的烦恼。以上内容用于客户备忘使用幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通第七页第七页证券类提示篇让您第一时间了解自己炒股信息和代理电话信息银行类提示
3、篇让您及时了解自己还贷信息，不用进入银行黑名单幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通第八页第八页综合类提示篇客户可以把家里所有需要备忘的信息记录此处，如：水、电、煤气等信息或账号。幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通第九页第九页填上客户经理的姓名和电话，让客户随时可以找到你理赔速查一览表，让客户快速了解理赔知识幸福家庭平安一本通幸福家庭平安一本通封底封底客户须知，关注客户切身利益，体现平安贴心服务目目 录录 平安一本通优势平安一本通优势 平安一本通简介平安一本通简介 流程及话术流程及话术盘盘点点老老客客户户平安承诺卡送保单存折送保单存折电话预约电话预约养生大讲堂养生大讲堂见面讲解活动见面讲解活动
4、客服报填写回执填写回执转介绍转介绍保单检视保单检视加保加保使用话术（使用话术（1 1）活动切入活动切入：关键词关键词示范话术示范话术新晚报、生活报平安服务全面升级新晚报、生活报平安服务全面升级全面报道；全面报道；两个好消息：两个好消息：一，送您一，送您全新家庭理财工具全新家庭理财工具；二，；二，送给您填写服务评价卡还可参与抽取最高为平送给您填写服务评价卡还可参与抽取最高为平 安大学深圳游的抽奖活动安大学深圳游的抽奖活动。王先生，您好！我公司陆续在新晚报、生活报刊登了平安服务全面升级活动（出示报纸），不知您是否有注意到？今天我来就是有两个好消息要特意告诉您，占用您20分钟的时间，此次服务升级我公
5、司新开发了一个全新家庭理财工具（出示一本通），专门免费赠送给像您这样的老客户，我第一时间想到了您，除此之外，您只要填写服务评价卡还可参与抽奖活动，最高奖项为平安大学深圳游，同时您只要关注我们在晨报的系列报道活动，收集三个以上的报花还可免费领取一份礼品。使用话术（使用话术（2 2）导入一本通介绍：导入一本通介绍：示范话术示范话术关键词关键词全新家庭理财工具幸福家庭平安一本通全新家庭理财工具幸福家庭平安一本通功能全面；功能全面；一：一：帮您整理家庭所有保险单，一目了然；帮您整理家庭所有保险单，一目了然；二：二：提示家庭生存金及保单缴费日期，以免遗忘；提示家庭生存金及保单缴费日期，以免遗忘；三：三：
6、家庭银行卡、存折帐号或证券、还贷信息家庭银行卡、存折帐号或证券、还贷信息全面囊括。全面囊括。王先生，首先，我先向您介绍一下幸福家庭平安一本通（出示），这是我公司此次服务升新开发的家庭理财工具，是专门送给像您这样的老客户。之所以叫一本通，它有很多功能，首先，它可以帮您全面整理家庭成员所有保险单，大多数人买了保险时间一久就忘记了投保的什么险，缴费年限等，有了它可以让您一目了然；其次，还可以提示您生存金及保单缴费日期，以免遗忘；另外，也可作为您家庭银行卡、存折帐号、证券、还款信息备忘使用，一旦这些资料出现丢失，以备急需所用；还有理赔手续等提示，下面我为您试详细介绍一下它的使用：使用话术（使用话术（3
7、 3）进入七张保单检视：进入七张保单检视：示范话术示范话术关键词关键词人一生中有七张保单是不可缺少的（介绍七张保单功能），以目前来看，您缺少*险，您的爱人缺少*险，您的孩子缺少*险；但我建议您首先补上险（根据客户保单状况）；以目前来看，您缺少*险，您的爱人缺少*险，您的孩子缺少*险；根据您目前的家庭状况，我建议您先补上险；请您把您的保单拿出来，我先帮您作个整理：第一张的意外险和第二张的重疾险：第一张的意外险和第二张的重疾险：人的一生无法避免的两件事就是意外和疾病。一旦有什么闪失发生，家里边就会很被动，家庭的收入就会中断。第三张保单是子女教育基金；第三张保单是子女教育基金；现在的社会多读书很重要
8、，将来您的孩子有能力读大学，但因为经济原因使他未完成，以致影响前途很是可惜。第四张保单是养老金；第四张保单是养老金；人生的旅途会有多长我们大家无法预测，但是可以肯定的是我们的收入会随着年龄的增长大幅度减少，甚至为零。现在年轻有工作能力没钱不要紧，但年纪大了没钱，生活就困难了。一份好的保障计划可以在年轻时把钱一点一点存起来，到年老时自己可以拿出来。1、意外保障有缺口 需求分析使用话术（使用话术（4 4）导入险种：导入险种：示范话术示范话术导入话术导入话术2、重疾有缺口 万能重疾销售话术 “唐山大地震”电影版产说会3、子女教育金有缺口 存钱三板斧 亲子教育讲座4、财产险有缺口 综合开拓业务销售话术
9、导入话术导入话术导入话术导入话术导入话术导入话术邀约活动邀约活动邀约活动邀约活动邀约活动邀约活动养生大讲堂使用话术（使用话术（5 5）万能重疾销售导入话术万能重疾销售导入话术业务员：张哥我想问您一个简单的小问题：业务员：您爱您妻子和孩子吗？客户：爱呀！业务员：可是爱，也有期限，您能爱多久？用什么方式去爱呢？您是否能保证60岁之前不发生意外？您是否能保证60岁之前不发生疾病？您是否能保证60岁之前不因任何原因停止收入？客户：不好说存钱三板斧导入话术存钱三板斧导入话术1、今天你存钱了吗？（见人就问）2、您存钱吗？存钱是一个非常好的习惯，可是您知道吗？同样是存钱其实差别非常大！3、银行是一笔本金一笔
10、利息，我们是一笔本金两笔利息，收益是银行的两倍多，同时还送免 费的保障。从您刚填写的从您刚填写的幸福家庭一本通幸福家庭一本通的信息来看，您目前拥有的保障总共是的信息来看，您目前拥有的保障总共是,我想我想和您沟通一个观点，您看我说的有没有道理（计算保障缺口）冒昧的问一下，王先生目和您沟通一个观点，您看我说的有没有道理（计算保障缺口）冒昧的问一下，王先生目前您家庭每个月的家庭开支是多少呢？前您家庭每个月的家庭开支是多少呢？20002000元。咱们来算一个数，您看有没有道理。如元。咱们来算一个数，您看有没有道理。如果您每个月从银行拿果您每个月从银行拿1010元钱，一直拿满元钱，一直拿满2525年，银
11、行按年，银行按3 3的利息给我们，您需要现在一次的利息给我们，您需要现在一次性往银行里存入性往银行里存入21092109元。您现在每个月家庭支出是元。您现在每个月家庭支出是20002000元，对吧。是元，对吧。是1010元的元的200200倍，所以倍，所以要想每个月能从银行拿要想每个月能从银行拿20002000元，拿满元，拿满2525年，存入银行的本金也应该是年，存入银行的本金也应该是21092109元的元的200200倍，即倍，即42.1842.18万元。万元。需求分析需求分析 只有建立这样等额的保障计划，才可以确保无论出现什么情况，您的家庭生活不会只有建立这样等额的保障计划，才可以确保无论
12、出现什么情况，您的家庭生活不会受到任何的影响。扣除您现在拥有受到任何的影响。扣除您现在拥有万的保额，您需要的保障是万的保额，您需要的保障是万，请问这万，请问这万您准万您准备好了吗？我想即使您已经准备好了这备好了吗？我想即使您已经准备好了这 万，您也不会全部以现金的方式放在银行里，万，您也不会全部以现金的方式放在银行里，您肯定会去买房子或做其它投资等等，您说是这样吗？所以我建议您建立一个您肯定会去买房子或做其它投资等等，您说是这样吗？所以我建议您建立一个万的保万的保险保障。这样说来，您目前拥有的保障是不够的，我回去帮您设计一份低保费、高保障险保障。这样说来，您目前拥有的保障是不够的，我回去帮您设
13、计一份低保费、高保障的计划，您放心作为您的客户经理帮您省钱是我的责任，的计划，您放心作为您的客户经理帮您省钱是我的责任，使用话术（使用话术（6 6）使用话术（使用话术（7 7）一本通其他功能介绍：一本通其他功能介绍：王先生，我们的一本通还有其他金融资产备忘提示功能，以备您急需所用。比如：第五页，此部分可以提示您的生存金领取的时间和金额以免您的生存金未能领取。使用话术（使用话术（8 8）参与评选抽奖活动导入转介绍：参与评选抽奖活动导入转介绍：王先生，请您对我们的服务进行评价并参与抽奖活动，此次抽奖一等奖是平安大学深圳游，平安大学是我公司的金融培训学院，（出示客服报或相关资料），二等奖可获平安运动
14、包一个，三等奖获纪念品一个（出示客服报让客户填写），您看您身边有哪些朋友可能对我们的活动感兴趣，可以一起参与到我们的活动中，您想想看，您的同事？朋友？亲戚？请您帮我填一下！这份客服报有我公司的很多信息，重点之处我特意帮您做了标注，送给您，抽时间您可以了解一下；王先生，针对此次服务升级活动我公司在黑龙江晨报会有陆续的报导，请您关注收集三个报花还可以获赠一份小礼品，请您留意！感谢您对我工作的支持，如有服务需要再联系我！示范话术示范话术关键词关键词一：递送客服报；一：递送客服报；二：邀请客户对服务进行评价、提示参与抽奖活动；二：邀请客户对服务进行评价、提示参与抽奖活动；三：要求客户做转介绍！三：要求
15、客户做转介绍！百万客户大回访活动切入百万客户大回访活动切入（获奖转介绍）（获奖转介绍）恭喜您，王先生您的运气真是太好了，中了本月的一、恭喜您，王先生您的运气真是太好了，中了本月的一、(二二)等奖，等奖，全省只有全省只有8 8个一等奖名额个一等奖名额 (50(50个二等奖名额个二等奖名额)，奖品是深圳平安大学体，奖品是深圳平安大学体验游验游(平安背包一个平安背包一个)。王先生，您是否希望将您的好运传递给您更多。王先生，您是否希望将您的好运传递给您更多的亲朋好友呢？请您帮我多介绍几个朋友一起参与我们的活动吧，我的亲朋好友呢？请您帮我多介绍几个朋友一起参与我们的活动吧，我将第一时间邀请您的好友参加我们的活动。将第一时间邀请您的好友参加我们的活动。使用话术（使用话术（9 9）29祝大家：祝大家：结束语结束语谢谢大家聆听！谢谢大家聆听！30