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1、微观经济学：现代观微观经济学：现代观点点1市场市场通过案例（即考察一个特定的市场模型通过案例（即考察一个特定的市场模型一个大学城的一个大学城的住房市场），以使学习者粗略地感知经济学的研究对象和住房市场），以使学习者粗略地感知经济学的研究对象和研究方法。具体包括以下要点：研究方法。具体包括以下要点：1、通过建立、通过建立经济模型经济模型来对社会经济现象作简化的描述。来对社会经济现象作简化的描述。2、在经济分析过程中，经济学家以、在经济分析过程中，经济学家以最优化原理最优化原理和和均衡均衡原理原理为指导。为指导。3、比较静态分析比较静态分析当基础条件变化后，两个静态间当基础条件变化后，两个静态间变
2、量值（价格与数量）的比较。变量值（价格与数量）的比较。4、评价资源配置评价资源配置“好好”与与“不好不好”的标准：的标准：帕累托效率帕累托效率1.1建立模型建立模型一个模型的力量在于其能去除无关的细节，从而让一个模型的力量在于其能去除无关的细节，从而让经济学家把重点放在他或她要弄明白的经济现实的经济学家把重点放在他或她要弄明白的经济现实的基本特征上。基本特征上。从简到繁从简到繁,体会书中案例的简化假设体会书中案例的简化假设:（1）内城与外城；（）内城与外城；（2）外城区房价为外生；）外城区房价为外生；（3）同质）同质微观经济学的研究对象微观经济学的研究对象要在模要在模型中加以论述的问题型中加以
3、论述的问题是什么决定了内城区住房的价格？是什么决定了内城区住房的价格？用什么方法来决定谁住在内城区和谁住在外城区？用什么方法来决定谁住在内城区和谁住在外城区？如何评价分配住房的各种经济机制的合意性？如何评价分配住房的各种经济机制的合意性？用什么来评价分配住房的各种方案的优缺点？用什么来评价分配住房的各种方案的优缺点？1.2最优化与均衡最优化与均衡每当我们试图分析人类的行为时，我们需要有一种作为我每当我们试图分析人类的行为时，我们需要有一种作为我们分析基础的框架。最优化和均衡原理是最基本的经济学们分析基础的框架。最优化和均衡原理是最基本的经济学分析框架。分析框架。最优化原理：人们总是试图选择对他
4、们最有利的东西（趋最优化原理：人们总是试图选择对他们最有利的东西（趋利避害是人的本能）。比如，人们总是选择他们能支付得利避害是人的本能）。比如，人们总是选择他们能支付得起的最佳消费方式。起的最佳消费方式。均衡原理：均衡的含义在不同的模型中是不同的。在本模均衡原理：均衡的含义在不同的模型中是不同的。在本模型中，均衡是指价格会自行调整，直到人们的需求数量与型中，均衡是指价格会自行调整，直到人们的需求数量与供给数量相等。供给数量相等。均衡的一般含义：均衡的一般含义：所谓经济均衡是指这样一种状态：经济决所谓经济均衡是指这样一种状态：经济决策者（消费者或厂商）在权衡或选择其使用策者（消费者或厂商）在权衡
5、或选择其使用资源的方式时，认为重新调整其资源配置的资源的方式时，认为重新调整其资源配置的方式已不能获得更多的好处，从而不再改变方式已不能获得更多的好处，从而不再改变其经济行为；或者是指相互抗衡的经济力量其经济行为；或者是指相互抗衡的经济力量势均力敌，这时所考察的经济现象不再发生势均力敌，这时所考察的经济现象不再发生变化；即已达到均衡状态。变化；即已达到均衡状态。1.31.5市场供求均衡市场供求均衡保留价格保留价格市场性质：市场性质：竞争市场竞争市场短期供给曲线：短期供给曲线：垂直供给曲线垂直供给曲线市场供求均衡：最终决定哪些人将住这些房子市场供求均衡：最终决定哪些人将住这些房子1.6比较静态分
6、析比较静态分析均衡的形成（静态分析）与均衡的变动均衡的形成（静态分析）与均衡的变动（比较静态分析）（比较静态分析）均衡变化的例子：均衡变化的例子：（1）住房供给增加；住房供给增加；（2）有一个开发商决定把一些住房改租为）有一个开发商决定把一些住房改租为卖；卖；（3）对住房征税。）对住房征税。1.7配置住房的其他方法配置住房的其他方法1、一级价格歧视垄断（垄断加一级价格歧视）、一级价格歧视垄断（垄断加一级价格歧视）2、一般垄断（垄断加统一定价）、一般垄断（垄断加统一定价）3、房租管制、房租管制1.8什么方法最好什么方法最好竞争市场竞争市场一级价格歧视垄断一级价格歧视垄断一般垄断一般垄断房租管制房
7、租管制上述配置住房的四种上述配置住房的四种方式，每种方式都会导致方式，每种方式都会导致不同的结果（不同的人租不同的结果（不同的人租到房子和不同的租房价格）到房子和不同的租房价格）。哪一种配置哪一种配置方式最好方式最好何谓何谓“最好最好”？其标？其标准是什么？准是什么？给给”最好最好“下定义下定义1.9帕累托效率标准帕累托效率标准u帕累托效率有许多微妙的帕累托效率有许多微妙的含义含义u交易收益，或交易剩余交易收益，或交易剩余u所有自愿的所有自愿的“交易交易”都进行都进行了，因而所有能从交易中了，因而所有能从交易中得到的收益都已取尽了，得到的收益都已取尽了，那么，这种配置是帕累托那么，这种配置是帕
8、累托有效率的。有效率的。11、帕累托改进：如果既定的资、帕累托改进：如果既定的资、帕累托改进：如果既定的资、帕累托改进：如果既定的资源配置状态的改变使得至少有一源配置状态的改变使得至少有一源配置状态的改变使得至少有一源配置状态的改变使得至少有一个人的状况变好，而没有使任何个人的状况变好，而没有使任何个人的状况变好，而没有使任何个人的状况变好，而没有使任何人的状况变坏，则认为这种资源人的状况变坏，则认为这种资源人的状况变坏，则认为这种资源人的状况变坏，则认为这种资源配置状态的变化是配置状态的变化是配置状态的变化是配置状态的变化是“好好好好”的，这种的，这种的，这种的，这种状态改变称为帕累托改进。
9、状态改变称为帕累托改进。状态改变称为帕累托改进。状态改变称为帕累托改进。22、帕累托最优状态：如果对于、帕累托最优状态：如果对于、帕累托最优状态：如果对于、帕累托最优状态：如果对于某种既定的资源配置状态，所有某种既定的资源配置状态，所有某种既定的资源配置状态，所有某种既定的资源配置状态，所有的帕累托改进均不存在，即在该的帕累托改进均不存在，即在该的帕累托改进均不存在，即在该的帕累托改进均不存在，即在该状态上，任意改变都不可能使至状态上，任意改变都不可能使至状态上，任意改变都不可能使至状态上，任意改变都不可能使至少有一个人的状况变好而又不使少有一个人的状况变好而又不使少有一个人的状况变好而又不使
10、少有一个人的状况变好而又不使任何人的状况变坏，则称这种资任何人的状况变坏，则称这种资任何人的状况变坏，则称这种资任何人的状况变坏，则称这种资源配置状态为怕累托最优状态。源配置状态为怕累托最优状态。源配置状态为怕累托最优状态。源配置状态为怕累托最优状态。1.10配置住房的不同方法的比较配置住房的不同方法的比较问：在所有问：在所有“交易收益交易收益”都已取尽的配置情况下，谁都已取尽的配置情况下，谁将得到住房？将得到住房？答：如果有答：如果有S套住房出租，拥有最高保留价格的套住房出租，拥有最高保留价格的S个个人就会最终得到内城区的住房。这种配置是帕累托人就会最终得到内城区的住房。这种配置是帕累托有效
11、率的，其他的都不是。有效率的，其他的都不是。竞争市场和价格歧视垄断产生的结果都是帕累竞争市场和价格歧视垄断产生的结果都是帕累托有效率的。但他们的收入分配大不相同。托有效率的。但他们的收入分配大不相同。一般垄断和房租管制所产生的结果不是帕累托一般垄断和房租管制所产生的结果不是帕累托有效率的有效率的1.11长期均衡长期均衡当我们把考察住房市场的视角从短期改当我们把考察住房市场的视角从短期改为长期时，前述的一切也都将随之而改变。为长期时，前述的一切也都将随之而改变。首先，供给是可变的，那么，供给变化首先，供给是可变的，那么，供给变化受哪些因素的影响；其次，供求及其均衡价受哪些因素的影响；其次，供求及
12、其均衡价格之间的相互作用更加微妙；再次，各种配格之间的相互作用更加微妙；再次，各种配置住房的经济体制的合意性又如何？置住房的经济体制的合意性又如何？消费者行为模型消费者行为模型消费者效用最大化消费者效用最大化产品价格产品价格个人收入个人收入个人偏好个人偏好要素提供量要素提供量要素价格要素价格预算预算商品与服务的需求商品与服务的需求不确定性不确定性跨期选择跨期选择资资产产市市场场风风险险资资产产显示偏好显示偏好斯勒茨基补偿斯勒茨基补偿资金的借贷资金的借贷劳动的供给劳动的供给选选择择供给者行为模型供给者行为模型利润最大化利润最大化产品和服务的供给产品和服务的供给要素价格要素价格总投入总投入博弈论博
13、弈论要素市场要素市场预算预算技术技术垄断行为垄断行为寡头垄断寡头垄断博博弈弈的的运运用用厂商供给厂商供给行业供给行业供给资本和劳动力的需求资本和劳动力的需求选选择择一一般般均均衡衡理理论论与与福福利利经经济济学学市市场场失失灵灵与与微微观观经经济济政政策策垄断垄断外部性外部性公共物品公共物品不对称信息不对称信息管制管制内部化内部化公共选择公共选择激励理论激励理论委托代理理论委托代理理论供求一般均衡供求一般均衡新古典经济学的层次新古典经济学的层次新古典框架将经济学组织成四个层次的概念层新古典框架将经济学组织成四个层次的概念层系。底层由对系。底层由对技术、偏好、禀赋技术、偏好、禀赋及及制度制度安排
14、的安排的外生给定组成。第二层由个人决策问题组成，外生给定组成。第二层由个人决策问题组成，他们将底层给定的环境映射到表示个人行为的他们将底层给定的环境映射到表示个人行为的需求和供给函数需求和供给函数。第三层由个人行为及其相互。第三层由个人行为及其相互作用形成的结果（局部和一般市场均衡或供求作用形成的结果（局部和一般市场均衡或供求均衡均衡）所组成。顶层则由对这些后果的）所组成。顶层则由对这些后果的福利福利意意义的分析所组成。义的分析所组成。实证分析与规范分析实证分析与规范分析实证分析与规范分析实证分析与规范分析第一，第一，是否以一定的价值判断为依据，是实证经济学与规范经济学的重要区别是否以一定的价
15、值判断为依据，是实证经济学与规范经济学的重要区别之一。之一。第二，第二，实证经济学与规范经济学要解决的问题不同。实证经济学要解决实证经济学与规范经济学要解决的问题不同。实证经济学要解决“是什么、是什么、为什么为什么”的问题，即要确认事实本身，及其客观规律与内在逻辑。规范经济的问题，即要确认事实本身，及其客观规律与内在逻辑。规范经济学要解决学要解决“它应该是什么它应该是什么”的问题，即要说明事物本身是好还是坏，是否符合的问题，即要说明事物本身是好还是坏，是否符合某种价值判断，或者对社会有什么意义某种价值判断，或者对社会有什么意义。第三，第三，实证经济学的内容具有客观性，它所得出的结论可以根据事实
16、来进行检实证经济学的内容具有客观性，它所得出的结论可以根据事实来进行检验。规范经济学的内容则没有客观性、它所得出的结论要受到不同阶值观的验。规范经济学的内容则没有客观性、它所得出的结论要受到不同阶值观的影响。不同阶级地位，具有不同价值判断标准的人，对同一事物的好坏会作影响。不同阶级地位，具有不同价值判断标准的人，对同一事物的好坏会作出绝对相反的评价，谁是谁非没有什么绝对标准，从而也就无法进行检验。出绝对相反的评价，谁是谁非没有什么绝对标准，从而也就无法进行检验。第四，第四，实证经济学与规范经济学尽管有上述三点差异，但它们也并不是绝对互实证经济学与规范经济学尽管有上述三点差异，但它们也并不是绝对
17、互相排斥的。规范经济学要以实证经济学为基础而实证经济学也离不开规范经相排斥的。规范经济学要以实证经济学为基础而实证经济学也离不开规范经济学的指导。一般来说，越是具体的问题，实证的成分越多；而越是高层次、济学的指导。一般来说，越是具体的问题，实证的成分越多；而越是高层次、带有决策性的问题，越具有规范性。带有决策性的问题，越具有规范性。实证分析范式实证分析范式放弃假说放弃假说修改假说修改假说修改假设修改假设理论理论验验 证证预预 测测假假 说说 假设假设定义定义v定义：定义：是对经济学所研究的各种变量规定出是对经济学所研究的各种变量规定出明确的含义。明确的含义。v假设：假设：是某一理论所适用的前提
18、。任何一个是某一理论所适用的前提。任何一个理论都有假设条件。这些假设条件有时以公理理论都有假设条件。这些假设条件有时以公理的形式出现，而且在某些地方还不加以说明的形式出现，而且在某些地方还不加以说明（因为它太显而易见）。（因为它太显而易见）。v假说：假说：是对两个或更多的经济变量之间关系是对两个或更多的经济变量之间关系的阐述，也就是未经证明的的阐述，也就是未经证明的“猜想猜想”。v预测：预测：是根据假说对未来进行预期。是根据假说对未来进行预期。v验证：验证：用事实来检验预测是否正确。用事实来检验预测是否正确。实证分析范式实证分析范式2预算约束预算约束消费者总是选择他们消费者总是选择他们能够负担
19、能够负担的最佳物品的最佳物品2.1预算约束预算约束2.2两种商品通常已经足够两种商品通常已经足够u两种商品的假设比你起初想像的要更有概括性。两种商品的假设比你起初想像的要更有概括性。为什么？为什么？人们通常不只消费两种商品，因而，设两种商人们通常不只消费两种商品，因而，设两种商品已是一种简化。品已是一种简化。然而，不仅如此。然而，不仅如此。我们常常把其我们常常把其中的一种商品看作是消费者除另外一种商品外还需中的一种商品看作是消费者除另外一种商品外还需要的其他一切东西的代表，即要的其他一切东西的代表，即复合商品。复合商品。更进一步更进一步，我们把复合商品（商品我们把复合商品（商品2）的价格设为）
20、的价格设为1，这样复，这样复合商品的数量就可用花在除了商品合商品的数量就可用花在除了商品1之外的其他商之外的其他商品上的货币数来衡量。品上的货币数来衡量。2.5计价物计价物商品商品2为计价物，计价物价格为为计价物，计价物价格为1（即（即p2/p2）。然）。然后，用后，用相对于计价物价格相对于计价物价格来衡量其他商品的价格和来衡量其他商品的价格和收入。收入。相对概念的思相对概念的思辨性。思维与辨性。思维与考量的方法和考量的方法和技巧技巧2.3预算集的性质预算集的性质u预算集预算集是由消费者按既定价格和收入能负担得起的所有是由消费者按既定价格和收入能负担得起的所有商品束的集合。见商品束的集合。见P
21、18图图2.1u预算线预算线指的是所需费用正好等于指的是所需费用正好等于m的一系列消费束。的一系列消费束。经济学对预算线斜率的认识：经济学对预算线斜率的认识：（1）它表示它表示市场市场愿意用愿意用商品商品1来来“替代替代”商品商品2的比率。（的比率。（2）预算线的斜率可以）预算线的斜率可以计量消费商品计量消费商品1的的“机会成本机会成本”。2.4预算线如何变动（略）预算线如何变动（略）2.6税收、补贴和配给税收、补贴和配给u税收、补贴和配给是如何影响预算集的？税收、补贴和配给是如何影响预算集的？受配给限制的预算集受配给限制的预算集x2x10 x1预算集预算集配给和税收同时使用配给和税收同时使用
22、x2x10 x1预算集预算集2.7预算线（预算集）变化的启示预算线（预算集）变化的启示u启示一：当价格和收入都乘上一个确定的正数时，预算集启示一：当价格和收入都乘上一个确定的正数时，预算集不变，消费者在预算集中的最佳选择也不会变化（其他条不变，消费者在预算集中的最佳选择也不会变化（其他条件不变）。由此可得，件不变）。由此可得，一个完全平衡的通货膨胀一个完全平衡的通货膨胀所有所有的价格和收入以同样的比率上涨的价格和收入以同样的比率上涨不会改变任何人的预不会改变任何人的预算集，因而也不会改变任何人的最佳选择。算集，因而也不会改变任何人的最佳选择。u启示二：低收入消费者选择的一切消费束也可以是高收入
23、启示二：低收入消费者选择的一切消费束也可以是高收入消费者的选择，高收入消费者的境况至少与低收入者的一消费者的选择，高收入消费者的境况至少与低收入者的一样好，这是因为，高收入者相比之下拥有更多的消费选择。样好，这是因为，高收入者相比之下拥有更多的消费选择。u启示三：如果价格下降，其他条件保持不变，消费者所处启示三：如果价格下降，其他条件保持不变，消费者所处的境况至少和原来一样好。的境况至少和原来一样好。3偏好偏好人们总是选择能够负担得起的人们总是选择能够负担得起的“最佳物品最佳物品”u消费者的选择对象是消费者的选择对象是“消费束消费束”（商品组合或商品篮子）（商品组合或商品篮子）消费束的消费束的
24、“完整完整”性（涵盖所有）：把一切合适的商性（涵盖所有）：把一切合适的商品都归在了消费束的范围内。品都归在了消费束的范围内。更广泛意义的更广泛意义的消费束。把消费束。把“不同情况下的同一不同情况下的同一”商品看商品看作不同的商品（肯尼思作不同的商品（肯尼思阿罗）。比如，雨天的一把伞与晴阿罗）。比如，雨天的一把伞与晴天的一把伞；大西洋中的一条救生艇与沙哈拉沙漠中的一天的一把伞；大西洋中的一条救生艇与沙哈拉沙漠中的一条救生艇。条救生艇。u我们继续采用前面已描述过的简化方法：一种商品与其他我们继续采用前面已描述过的简化方法：一种商品与其他一切商品之间的权衡抉择。一切商品之间的权衡抉择。3.1消费者偏
25、好消费者偏好消费者偏好：消费者按照消费者偏好：消费者按照自己的意愿自己的意愿对各种不同对各种不同的消费束（商品组合、商品篮子）进行排序。它的消费束（商品组合、商品篮子）进行排序。它有三个判断谓项：有三个判断谓项：好于：好于：一样好：一样好：不差于（至少一不差于（至少一样好）：样好）：严格偏好严格偏好弱偏好弱偏好无差异无差异3.2关于偏好的几种假设关于偏好的几种假设u消费者偏好的三条公理：消费者偏好的三条公理：A）完备性公理（）完备性公理（偏好是完备的）偏好是完备的）（Preferencesarecomplete）：意指任何消费：意指任何消费束之间都是可以比较的。束之间都是可以比较的。B）反谢性
26、公理：任何消费束至少是与其自身一）反谢性公理：任何消费束至少是与其自身一样好的。样好的。C）传递性公理（偏好是可传递的）传递性公理（偏好是可传递的Preferencesaretransitive）消费者理论的消费者理论的“公理公理”u不证而自明不证而自明u公理受到挑战，这意味着消费者行为理论的大厦将从根基上被动摇公理受到挑战，这意味着消费者行为理论的大厦将从根基上被动摇u挑战者与应战者之间的论战涉及方法论（经济学中的一部分学者认为：挑战者与应战者之间的论战涉及方法论（经济学中的一部分学者认为：理论假设只是一种使问题得到简化的抽象，它既不必被直接观察到，理论假设只是一种使问题得到简化的抽象，它既
27、不必被直接观察到，也不必与可观察的现象直接相符，只要能在假设和现象间建立起合乎也不必与可观察的现象直接相符，只要能在假设和现象间建立起合乎逻辑的联系，假设及由其推出的结论就算是有效的了。另一些学者则逻辑的联系，假设及由其推出的结论就算是有效的了。另一些学者则认为，假设应该是可以被直接观察到的，应该符合实际。认为，假设应该是可以被直接观察到的，应该符合实际。u见见P28：“传递性是否是偏好必然具有的特征还不清楚。仅以纯逻辑为传递性是否是偏好必然具有的特征还不清楚。仅以纯逻辑为基础的偏好是可以传递的这一假设似乎不那么令人信服。传递性是关基础的偏好是可以传递的这一假设似乎不那么令人信服。传递性是关于
28、人们选择行为的一种假设，而不是纯逻辑学的一个陈述。它是否是于人们选择行为的一种假设，而不是纯逻辑学的一个陈述。它是否是逻辑学上的一个基本事实并不是问题的关键，重要的是它是否合理的、逻辑学上的一个基本事实并不是问题的关键，重要的是它是否合理的、正确的描述了人们的行为。正确的描述了人们的行为。”3.3无差异曲线无差异曲线u定义：无差异曲线是指对消费者的定义：无差异曲线是指对消费者的偏好来说都是无差异的所有消费束偏好来说都是无差异的所有消费束组成的轨迹（集合）。组成的轨迹（集合）。uP29图图3.1弱偏好集弱偏好集3.4偏好的特例偏好的特例u1、完全替代品：如果消费者愿意、完全替代品：如果消费者愿意
29、按固定的比率按固定的比率用用一种商品替代另一种商品，那么这两种商品是完一种商品替代另一种商品，那么这两种商品是完全替代的。最简单的例子为消费者愿意在全替代的。最简单的例子为消费者愿意在11的的基础上替代商品。（红铅笔与蓝铅笔）基础上替代商品。（红铅笔与蓝铅笔）X2X1O2、完全互补品：始终、完全互补品：始终以固定的比例一起消费以固定的比例一起消费的商品。（右脚的鞋子与左脚的鞋子）的商品。（右脚的鞋子与左脚的鞋子）X2X1O3、厌恶品：消费者不喜欢的商品。、厌恶品：消费者不喜欢的商品。O香肠香肠凤尾鱼（厌恶品）凤尾鱼（厌恶品）4、中性商品：消费者无论从哪方面说都不在、中性商品：消费者无论从哪方面
30、说都不在乎的商品。乎的商品。O香肠香肠凤尾鱼（中性商品）凤尾鱼（中性商品）5、餍足：对于消费者及其偏好来说，有一个、餍足：对于消费者及其偏好来说，有一个最佳的消费束，越接近这个消费束越好。最佳的消费束，越接近这个消费束越好。OX1X2餍足点餍足点X2X1人们为什么要选人们为什么要选择超过他们所想择超过他们所想要的商品呢？因要的商品呢？因此，从经济学选此，从经济学选择的视角来看，择的视角来看，令人感兴趣的领令人感兴趣的领域是人们拥有的域是人们拥有的东西往往少于其东西往往少于其想要的情况，即想要的情况，即区域区域。餍足餍足:词义词义解释解释:1.吃饱吃饱,饱足。饱足。2.满满足。足。6、离散商品：
31、只能以整数量获得的商品。无差异的消、离散商品：只能以整数量获得的商品。无差异的消费束是一个点集。弱偏好集为一组线段。费束是一个点集。弱偏好集为一组线段。消费者只选择一个或两个单位的商品，承认选择的离散消费者只选择一个或两个单位的商品，承认选择的离散型也许很重要，但如果消费者选择型也许很重要，但如果消费者选择30或或40个单位的商品，个单位的商品，那么把它看作是一种连续商品也许较为方便。那么把它看作是一种连续商品也许较为方便。X2X1O123X2X1O123x23.5良好性状的偏好良好性状的偏好一条性状良好的无差异曲线，除偏好的三个公理外，还需一条性状良好的无差异曲线，除偏好的三个公理外，还需要
32、满足以下假设：要满足以下假设：1、偏好的单调性。所有商品都是好的（不是厌恶品），、偏好的单调性。所有商品都是好的（不是厌恶品），不考虑成本时，多比少好（不考虑成本时，多比少好（Allgoodsare“good”,sothatleavingcostsaside,consumersalwaysprefermoreofanygoodtoless.）2、弱偏好集的凸性（凸集：任意两点的连线一定还在该、弱偏好集的凸性（凸集：任意两点的连线一定还在该集合内）。这意味着平均消费束比端点消费束更受偏好。集合内）。这意味着平均消费束比端点消费束更受偏好。3、严格凸假设：两个无差异的消费束的加权平均严格、严格凸假
33、设：两个无差异的消费束的加权平均严格好于两个端点消费束好于两个端点消费束P37图图3.10非凸与凹偏好非凸与凹偏好3.6边际替代率边际替代率（1）定义：初始消费束（）定义：初始消费束（X X1 1，X X2 2），），边际替代率边际替代率是指在境况不变的前提下，消费者愿意增加一单是指在境况不变的前提下，消费者愿意增加一单位商品位商品1的消费来替代一定量的商品的消费来替代一定量的商品2的消费。的消费。MRS12=X2/X1（2）无差异曲线上任何一点的边际替代率等于无无差异曲线上任何一点的边际替代率等于无差异曲线在该点的斜率的绝对值。差异曲线在该点的斜率的绝对值。u边际替代率衡量着消费者行为的一个
34、重要方面：消费者愿意用一边际替代率衡量着消费者行为的一个重要方面：消费者愿意用一种商品去替代另一种商品的比率。种商品去替代另一种商品的比率。u设：消费者的偏好性状良好，他目前正消费某个商品束（设：消费者的偏好性状良好，他目前正消费某个商品束（X1,X2），现在我们为他提供一次交换商品的机会：他可以按某个），现在我们为他提供一次交换商品的机会：他可以按某个“交交换率换率E”用商品用商品2换取商品换取商品1（用商品（用商品1替代商品替代商品2）。也就是说，）。也就是说，如果消费者愿意放弃如果消费者愿意放弃 X2单位的商品单位的商品2，作为交换，他能得到，作为交换，他能得到 X2/E单位的商品单位的
35、商品1。从几何学上讲，这等价于我们提供给消费者。从几何学上讲，这等价于我们提供给消费者一个这样的机会，即沿着一条穿越（一个这样的机会，即沿着一条穿越（X1,X2）点的斜率为）点的斜率为-E的直的直线任意移动。线任意移动。u问：为了使消费者保持在（问：为了使消费者保持在（X1,X2）点上不动，交换率应该是多）点上不动，交换率应该是多少？若给定交换率如少？若给定交换率如P39图图3.12所示，消费者将如何利用交换机所示，消费者将如何利用交换机会？会？u结论：如果交换率等于（结论：如果交换率等于（X1,X2）点的边际替代率，消费者就会）点的边际替代率，消费者就会保持原有消费束不变。任何不等于边际替代
36、率的交换率，消费者保持原有消费束不变。任何不等于边际替代率的交换率，消费者总想用一种商品去换另一种商品。总想用一种商品去换另一种商品。3.7边际替代率的其他解释边际替代率的其他解释无差异曲线的斜率衡量了人们的无差异曲线的斜率衡量了人们的“边际支付意愿边际支付意愿”。边际：边际：人们为了得到商品人们为了得到商品1的一个额外增量（边际的一个额外增量（边际量）而愿意支付的商品量）而愿意支付的商品2的数量。的数量。意愿：意愿：为了得到某一个额外消费增量你实际支付的为了得到某一个额外消费增量你实际支付的数量与你意愿支付的数量可能不一致。因为，你应数量与你意愿支付的数量可能不一致。因为，你应该支付多少取决
37、于该商品的价格，你愿意支付多少该支付多少取决于该商品的价格，你愿意支付多少则取决于你的偏好。则取决于你的偏好。边际支付意愿（边际替代率）边际支付意愿（边际替代率）MRS12=P1/P23.8边际替代率的性状边际替代率的性状z“完全替代品完全替代品”的无差异曲线可以通过边际替代率为的无差异曲线可以通过边际替代率为不变的不变的-1这一事实来表示它的特性。这一事实来表示它的特性。z“中性商品中性商品”的无差异曲线可以通过边际替代率为的无差异曲线可以通过边际替代率为无穷大无穷大这一事实这一事实来表示它的特性。来表示它的特性。z“完全互补品完全互补品”的无差异曲线可以通过边际替代率的无差异曲线可以通过边
38、际替代率为为0或为无穷大或为无穷大这一事实来表示它的特性。这一事实来表示它的特性。z边际替代率递减规律：在维持境况不变的前提下，随着一种商品边际替代率递减规律：在维持境况不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，其所能替代的另一种商品的数量是递减的。消费数量的连续增加，其所能替代的另一种商品的数量是递减的。z从几何学上讲，边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值从几何学上讲，边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值是递减的。边际替代率递减规律决定了无差异曲线是凸向原点的。是递减的。边际替代率递减规律决定了无差异曲线是凸向原点的。（X2对对X1的二阶导数小于零）的二阶导数小于零）小结小结
39、u经济学家假设消费者可以对各种各样的消费可能经济学家假设消费者可以对各种各样的消费可能性进行排序，消费者对消费束排序的方式显示了性进行排序，消费者对消费束排序的方式显示了消费者的偏好。消费者的偏好。u无差异曲线可以用来描绘各种不同的偏好。无差异曲线可以用来描绘各种不同的偏好。u良好性状偏好是单调的良好性状偏好是单调的(意味着多多益善意味着多多益善)和凸的和凸的(意味着平均消费束比端点消费束更受偏好意味着平均消费束比端点消费束更受偏好)。u边际替代率边际替代率(MRS)或无差异曲线的斜率，可以衡或无差异曲线的斜率，可以衡量消费者为获得更多的商品量消费者为获得更多的商品1而愿意放弃的商品而愿意放弃
40、的商品2的数量。的数量。4效用效用u基数效用：效用被看作是对个人快乐的数学测度。但是，基数效用：效用被看作是对个人快乐的数学测度。但是，存在含义与度量上的困难。存在含义与度量上的困难。u序数效用：用效用描述偏好的时期序数效用：用效用描述偏好的时期u效用只不过是描述偏好的一种方式。效用函数是为每个可效用只不过是描述偏好的一种方式。效用函数是为每个可能的消费束指派一个数字的方法，它指派给受较多偏好的能的消费束指派一个数字的方法，它指派给受较多偏好的消费束的数字大于指派给受偏好较小的消费束的数字。效消费束的数字大于指派给受偏好较小的消费束的数字。效用指派的惟一重要特征在于它对消费束的排序。效用函数用
41、指派的惟一重要特征在于它对消费束的排序。效用函数的数值只有对不同消费束进行排序时才有意义，任何两个的数值只有对不同消费束进行排序时才有意义，任何两个消费束之间的效用差额的大小是无关紧要的消费束之间的效用差额的大小是无关紧要的序数效用。序数效用。u如果我们能找到一种为消费束指派数字的办法，我们就能如果我们能找到一种为消费束指派数字的办法，我们就能找到无数种指派办法。具体见表找到无数种指派办法。具体见表4.1u单调变换是以保持数字次序不变的方式将一组数字变换单调变换是以保持数字次序不变的方式将一组数字变换为另一组数字的方法。为另一组数字的方法。u本书完全坚持序数效用的分析框架本书完全坚持序数效用的
42、分析框架u4.14.1基数效用（略基数效用（略基数效用（略基数效用（略)4.2估计或构造效用函数（估计或构造效用函数（4.6&5.4）F问：在偏好次序已知的情况下，我们总是能够找问：在偏好次序已知的情况下，我们总是能够找到一种按这种偏好次序排列消费束的效用函数吗到一种按这种偏好次序排列消费束的效用函数吗？我们如何能够按这种偏好次序排列消费束的效我们如何能够按这种偏好次序排列消费束的效用函数呢？用函数呢？见见p53，P654.2估计或构造效用函数（估计或构造效用函数（4.6&5.4）F在实际生活中，我们观察到的是需求行为，而问题是在实际生活中，我们观察到的是需求行为，而问题是:由哪由哪种偏好产生
43、了我们所观察到的行为呢？种偏好产生了我们所观察到的行为呢？首先，观察相关消费行为的数据；其后，拟合效用函数，首先，观察相关消费行为的数据；其后，拟合效用函数，这意味着根据这个效用函数产生的选择行为与观察到的选这意味着根据这个效用函数产生的选择行为与观察到的选择行为相当近似；最后，利用这种拟合或估计的效用函数择行为相当近似；最后，利用这种拟合或估计的效用函数进行预测。进行预测。给定关于选择行为的某些观察资料，我们试图确定的是消给定关于选择行为的某些观察资料，我们试图确定的是消费者正在使怎样的效用函数实现最大化。一旦估计出这样费者正在使怎样的效用函数实现最大化。一旦估计出这样的效用函数，我们就能运
44、用它来预测新情况下的选择行为，的效用函数，我们就能运用它来预测新情况下的选择行为，以及评估经济环境中可能发生的变化。以及评估经济环境中可能发生的变化。通勤车票的效用通勤车票的效用通过观察消费者所作的通过观察消费者所作的选择，来估计描述消费选择，来估计描述消费者行为的效用函数（者行为的效用函数（这这里所展示的方法更应引里所展示的方法更应引起重视）。起重视）。消费束的维度有（行车消费束的维度有（行车时间，步行等候时间，时间，步行等候时间，实际开支，舒适便利）实际开支，舒适便利）4.3效用函数的几个例子效用函数的几个例子4.4边际效用边际效用u边际效用取决于我们所选择的测度效用的特定办法。或者边际效
45、用取决于我们所选择的测度效用的特定办法。或者说，边际效用取决于我们用来反映偏好次序的特定的效用说，边际效用取决于我们用来反映偏好次序的特定的效用函数。效用函数，并不是惟一的。一个效用函数的任何单函数。效用函数，并不是惟一的。一个效用函数的任何单调变换都能使你得到另一个同样有效的效用函数。因此，调变换都能使你得到另一个同样有效的效用函数。因此，比如说我们把效用乘以比如说我们把效用乘以2，那么边际效用就一定也乘以，那么边际效用就一定也乘以2。因此，边际效用函数的量值取决于所选择的效用函数，并因此，边际效用函数的量值取决于所选择的效用函数，并不是惟一的。不是惟一的。u边际效用本身没有行为方面的内容，
46、但它可以用来计算边际效用本身没有行为方面的内容，但它可以用来计算某某种的确具有行为方面内容的东西种的确具有行为方面内容的东西。（这种东西就是边际替。（这种东西就是边际替代率）代率）4.5边际效用和边际替代率边际效用和边际替代率边际效用的比率给了我们一个可观察的量值边际效用的比率给了我们一个可观察的量值边际替边际替代率。边际效用的比率同你所选择的效用函数的特定变换代率。边际效用的比率同你所选择的效用函数的特定变换没有关系。没有关系。5选择选择把预算集和消费者的偏好结合在一起，以把预算集和消费者的偏好结合在一起，以考察消费者的最优选择。考察消费者的最优选择。消费者总是选择他们负担得起的最优消费消费
47、者总是选择他们负担得起的最优消费束束=消费者从他们的预算集中选择最偏好的消费者从他们的预算集中选择最偏好的消费束消费束5.1最优选择最优选择偏好性状良好，多总比少更偏好性状良好，多总比少更受到偏好。因此，我们只受到偏好。因此，我们只考虑预算线上的消费束。考虑预算线上的消费束。最优消费束的一个重要特征：最优消费束的一个重要特征：在这种选择上，无差异曲在这种选择上，无差异曲线与预算线是相切的。线与预算线是相切的。U2EU3U1MNBACDOX1X2最优最优选择选择F最优选择必须符合相切条件吗？最优选择必须符合相切条件吗？特例一：折拗的偏好特例一：折拗的偏好特例二：边界最优（角点解特例二：边界最优（
48、角点解)由此得出，假如由此得出，假如内部内部最优处在最优处在平滑平滑的无差异曲的无差异曲线上，那么无差异曲线必定与预算线相切。线上，那么无差异曲线必定与预算线相切。F相切是最优选择的充分条件吗？相切是最优选择的充分条件吗？相切仅仅是最优选择的必要条件而非充分条件。相切仅仅是最优选择的必要条件而非充分条件。在凸偏好的情况下，相切是最优选择充分条件。如在凸偏好的情况下，相切是最优选择充分条件。如果偏好是严格凸的，在每一条预算线上只有一个最果偏好是严格凸的，在每一条预算线上只有一个最优选择。优选择。5.2消费者需求消费者需求F需求束：需求束：一定价格和收入水平下，且依据偏好作出的商品一定价格和收入水
49、平下，且依据偏好作出的商品1和商品和商品2的最优选择（不言而喻，这个最优选择受到价格和的最优选择（不言而喻，这个最优选择受到价格和收入，以及偏好的影响）。收入，以及偏好的影响）。F需求函数需求函数刻画的是任一商品的刻画的是任一商品的最优消费量（需求束中该商最优消费量（需求束中该商品的数量）品的数量）与消费者所面临的价格、收入及其偏好的关系。与消费者所面临的价格、收入及其偏好的关系。记为：记为：等式左边代表最优需求量，等式右边是把价格、收入等式左边代表最优需求量，等式右边是把价格、收入及其偏好与需求数量联系在一起的函数。及其偏好与需求数量联系在一起的函数。5.3若干例子：具有不同偏好的需求函数若
50、干例子：具有不同偏好的需求函数1、完全替代：、完全替代：如果两种商品是完全替如果两种商品是完全替代的，那么消费者将会只代的，那么消费者将会只购买较便宜的那一种！购买较便宜的那一种！X2X1O最优最优选择选择无差异无差异曲线曲线预算线预算线2、完全互补：、完全互补：如果两种商品是完全替代如果两种商品是完全替代的，那么消费者就好像是的，那么消费者就好像是将他所有的钱花费在价格将他所有的钱花费在价格为为P1+P2的单一商品上！的单一商品上！X2X1O最优最优选择选择3、中性商品和厌恶商品、中性商品和厌恶商品4、离散商品、离散商品P64图图5.75、凹偏好：最优选择永远是边界选择。、凹偏好：最优选择永