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1、保险公司银保部汇报材料2022/10/31【可编辑】1业务整体发展情况业务整体发展情况2前期工作的主要举措前期工作的主要举措主要内容主要内容3现阶段主要工作安排现阶段主要工作安排三项任务指标完成情况三项任务指标完成情况截止截止8 8月月3131日，天津银保渠日，天津银保渠道累计达成新单道累计达成新单10.7210.72亿，亿，完成总公司任务指标的完成总公司任务指标的97%97%，期交达成期交达成1.61.6亿，完亿，完成总公司任务指标的成总公司任务指标的80%80%，标保达成，标保达成38203820万，完成万，完成总公司任务指标的总公司任务指标的86%86%。三项指标总公司完成进度一、业务整
2、体发展情况一、业务整体发展情况截止截止8 8月月3131日业务同比情况日业务同比情况单位：万元截止截止8 8月月3131日，天津银保日，天津银保渠道累计达成新单渠道累计达成新单10.7210.72亿，亿，实现同比正增长实现同比正增长25.18%25.18%，期，期交达成交达成1.61.6亿，亿，同比负增长同比负增长8.5%8.5%，标保达成标保达成37153715万，万，实实现同比正增长现同比正增长21.8%21.8%。一、业务整体发展情况一、业务整体发展情况1 1、新单、标保同比实现正增长、新单、标保同比实现正增长渠道渠道20132013年期交保费年期交保费 20132013年占比年占比 2
3、0122012年占比年占比与与20122012年相比年相比占比变化占比变化自营7236.47 44.98%30.07%建行4652.82 28.92%28.46%招行1538.70 9.56%17.18%邮局761.71 4.73%2.61%浦发713.57 4.44%2.19%农行530.98 3.30%9.74%中行443.61 2.76%4.66%工行200.82 1.25%3.42%农商行4.90 0.03%1.10%天津银行3.00 0.02%0.18%交行1.00 0.01%0.39%合计16087.58 截止8月31日期交业务结构一、业务整体发展情况一、业务整体发展情况单位：万元
4、1.1.自营是期交主渠自营是期交主渠道，建行和招行是道，建行和招行是渠道期交主要合作渠道期交主要合作银行。银行。2.2.与与20122012年相比，年相比，期交业务结构有所期交业务结构有所变化。变化。3 3、期交业务结构有所变化、期交业务结构有所变化一、业务整体发展情况一、业务整体发展情况队伍情况队伍情况 截止8月31日，我公司在册人力共计570人，其中，客户经理223人，理财经理347人，中级及以上人力占比达到40%以上。公司公司客户经理客户经理理财经理理财经理合计合计合计合计223347570 公司银保渠道致力于打造一支专业技能过硬的技术骨干队伍，为基层公司的网点沙龙及产说会提供有效的技术
5、支持，目前该队伍规模已达20余人，为基层公司各种平台搭建提供了技术保障。二、前期工作的主要举措二、前期工作的主要举措 坚持“渠道是根、队伍是本”的经营思路，紧扣“关系、技术、产品”三要素，渠道业务在逐步提高业务内涵价值的原则下突出规模，理财业务在坚定高折标业务的原则下兼顾规模，从而实现新单、期交和标保三项任务指标的圆满达成。二、前期工作的主要举措二、前期工作的主要举措渠道业务“以活动促发展”1渠道渠道经营经营渠道拓展方面：渠道拓展方面：（1）巩固强化在四行一邮的优势地位。（2）全面覆盖地方性商业银行。（3）奋力拓展股份制银行。渠道经营方面：渠道经营方面：以“活动促发展活动促发展”，2012年初
6、，分公司提出“以活动促发展”的思路，在正常的柜面销售情况下，重点突出渠道的组织销售活动。定点清除策略：定点清除策略：（1）定点清除基层公司困难（2）定点遏制竞争对手。二、前期工作的主要举措二、前期工作的主要举措2理财业务“以服务促发展”1.整理名单2.短信拜访3.电话拜访4.首次拜访5.二次拜访6.产品说明会7.售后服务理财经理“七步曲”销售模式倡导“先服务后开发”的经营理念。通过制定“七步曲”标准服务流程、配套拜访工具和统一话术，给销售队伍树立了先服务后销售的经营理念，强化了销售人员服务为本的思想，为做好客户积累、客户资源维护工作提供了有力支撑和保障。二、前期工作的主要举措二、前期工作的主要
7、举措区域经理和团队主管队伍：区域经理和团队主管队伍：强化区域经理和团队主管区域经理和团队主管的选拔与培养工作，使其成为各基层单位承上启下的中坚力量。技术骨干队伍技术骨干队伍：培养一支40人的技术骨干技术骨干队伍，承担起各单位销售队伍技能培训、营销辅导、组织销售运作等相关工作。新人队伍新人队伍：配合教育培训部做好新人育成创新项目3培养三支队伍 三年发展规划：三年发展规划：根据分公司总经理室对城区业务放量发展的总基调，城区银保建立三年发展战略三年发展战略：2012年 强化基础 2013年 快速提升 2014年 跨越发展二、前期工作的主要举措二、前期工作的主要举措4提速城区发展三、现阶段主要工作安排
8、三、现阶段主要工作安排渠道业务以渠道业务以“拓点拓点”、“暖固暖固”为核心；为核心；客户经理以客户经理以“骨干骨干”、“承包承包”为核心；为核心；理财经理以理财经理以“升级升级”、“扩充扩充”为核心。为核心。指导思想立足优势立足优势 精耕细作精耕细作内涵增长内涵增长 效益为重效益为重 国寿特色国寿特色三、现阶段主要工作安排三、现阶段主要工作安排对渠道拓展，以对渠道拓展，以“拓点拓点”和和“暖固暖固”为核心工作。为核心工作。“拓点拓点”，分公司层面，分公司层面，要新增1-2家以期交为主的业务合作银行，完成协议签订和协议准备工作；基层公司层面基层公司层面，要扩大新增和原有合作银行渠道的网点数量。“
9、暖固暖固”，三季度分公司将选择适当时机，搭建大型的活动平台，进行与合作渠道的业务推动。基层公司要在配合分公司做好活动组织的基础上，做好活动的承接和延伸，在推动业务发展的同时，重视修补前期因满期投诉造成的与网点配合度下降的合作关系。指导思想三、现阶段主要工作安排三、现阶段主要工作安排对客户经理队伍，以对客户经理队伍，以“骨干骨干”和和“承包承包”为核心工作。为核心工作。“骨干骨干”，就是要强化区域经理队伍建设，发挥区域经理在业务开展过程中的承上启下作用和模范带头作用，使其成为队伍的中坚力量。“承包承包”，即指“网点承包制”，是指在综合考量现有资源分布情况的基础上，由区域经理对网点任务和费用实行个
10、人承包制经营的管理模式，是对现有网点经营和费用管理的新突破。指导思想三、现阶段主要工作安排三、现阶段主要工作安排对理财经理队伍，以对理财经理队伍，以“升级升级”和和“扩充扩充”为核心工作。为核心工作。“升级升级”，就是以“期交规模”和“升级”为主题，推动期交业务发展。“扩充扩充”，就是以日常增员和创说会相互补充，扩充有效人力。三季度增员，一方面一方面各基层公司以一加一形式为主，借助场馆招聘、网络招聘等形式，吸引优秀人才加盟。另一方面另一方面分公司每月统一组织一场创说会，保证人力的有效扩充。指导思想三、现阶段主要工作安排三、现阶段主要工作安排三季度银保渠道实现新单期交期交92009200万万、新
11、单保费1.8亿，新单标保1100万元。计划在三季度末，三项业务指标均达成总公司全年预算考核。三季度整体目标三、现阶段主要工作安排三、现阶段主要工作安排重点举措1 1、在渠道方面，以精品网沙为抓手、在渠道方面，以精品网沙为抓手在原有网沙操作模板的基础上进行升级，从客户、形式、流程、促单等方面加以完善，打造国寿精品网沙，激活银行休眠客户，感受国寿增值服务。三、现阶段主要工作安排三、现阶段主要工作安排重点举措2 2、在理财方面，以美满升级为抓手、在理财方面，以美满升级为抓手 8月6日-9月29日美满升级活动期间，目标保费为3700万元，分为预热准备、首卖日首卖周、及全面升级等三个阶段，期间配合保单升级发布会及片区首卖仪式，迅速拉升保费平台。三、现阶段主要工作安排三、现阶段主要工作安排重点举措3 3、关爱产品销售策略、关爱产品销售策略组合销售与自主销售同步进行，组合销售与自主销售同步进行，利用美满升级组合销售，8月1日9月29日全辖分解6000件任务指标；奖惩并重，奖惩并重，对销售人员进行较大力度的奖励，同时对完不成任务指标的管理干部进行较大力度的惩罚。存在的问题及建议存在的问题及建议区域间发展极不平衡；队伍人力数量及质量与任务数不匹配。01存在的问题02建 议资源投入；中小股份银行的拓展。感谢聆听！