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1、银行客户经理个人工作总结报告 银行客户经理个人工作总结一转眼间20xx年已过去了2个月，尽管白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。特别荣幸，有时机和大家一起分享工作经历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的经历能够用三个小案例去概括，这3个小案例集中表达了我的工作思想。第一个，按部就班，有的放矢客户经理首要任务确实是拓展客户，但当我看到5221任务中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有特别大把握，而我心中有数，我明白我的目的在哪里。由于201x年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开场关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户理解
2、情况了。从系统中我觉察一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，居然半年没有任何变动，我感到特别的惋惜，由于即便客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是特别可观的。我联络到客户，客户表示本人经常外地，工作比拟忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我理解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地点都比拟偏僻，我详细为其介绍了我行的网上银行、银行，客户没想到还能够理财，特别喜爱如此便捷快速的理财渠道，当场本人使用银行购置了10万理财，还说以后有适宜的理财产品通知他就能够了。就如此每当有适宜的理财产品时我就会给客户打个，客户就会本人在银行上购置，尽管每次不多都是几十万左右，随着前期的理财
3、产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就如此客户陆陆续续的从他行把钱转来，购置了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我觉察有些高端客户注重的是便捷 ，他们平时特别忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购置，我们的产品特别多，但是客户明白的特别少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，按部就班，有的放矢，才能为客户所接纳。第二个，以心相交，成其长远作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目确实实是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。OCRM系统为我们提供了最根底的目的，而整个储蓄所联动机制更是
4、不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户，我在OCRM系统中搜索了一下，觉察是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录觉察有特别多大笔的进出，在后续的效劳中觉察，顾客主要从事销售工作，客户关系网比拟复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当理解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下筹划，其后也收到了特别好的效果，客户也十分满意。之后客户销售的款项根本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上奉献了不少力量。 最叫我感动的是客户在山东建行，询征询黄金的时候觉察山东建行的报价比我们要廉价1块钱，但仍旧回到徐州在我处购置了1000克实物金。客户说，我做生意赚钱
5、，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地点买了，我内心会过意不起不温馨的。就如此这位客户不仅成为了白金级客户，还奉献出了产品。从这位顾客的营销上，我觉察，事实上我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品特别多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的效劳，我们不仅要为卖出去的产品效劳，也要为维护这种社会关系而效劳。第三个，善建者行，尽力者赢客户经理的优势在于什么，特别多时候我都在考虑。我觉得确实是我们能够有大量的时间去优化我们的效劳过程。高柜，低柜，效劳的时间有限，效劳的人数众多，
6、是群众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户征询贷款、支付、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要觉察客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处通过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付，便把联络方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才觉察，客户已经办理过，无奈我向客户说明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，同时到店为其装好，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付确实是为了节约手续费的。当2月13日我看到于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复，我第一时间给客户打了，并为其
7、办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的严密度逐步增加，客户在我处办理了金卡，同时转来50万购置理财，之后又介绍来本人的朋友也到我处办理了金卡同时转来了100万来购置理财。通过这位客户我觉察，为客户效劳要有始有终，不能由于效劳到一半觉察不属于本人效劳的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力效劳，客户是看在眼里记在内心的，关于有潜力的客户，是应该付出点力气，同时也是值得付出的，尽管这个过程比拟长，但最后的结果是令人满意的。以上确实是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所协助，感谢!银行客户经理个人工作范文二关于身处改革浪潮中心的银行员工
8、来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用本人的话说这是工作多年来，第一次如此正式的走上讲台，来争取一份工作“，而且，出人意料差点落选。竞争让我一开场就感到了压力，也确实是从那时候起，我在内心和本人较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是如此想的，也是如此做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至12月31日，我完成新增存款任务2415万元，完成打算的 241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，
9、完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推行。客户在第一，存款是中心。我在工作中不断树立客户第一思想，把客户的事情当本钱人的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，不断做到三勤“，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反响并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了开门红“，为全行的增存工作打下了良好的根底。在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中
10、，使简单单调的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假设客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影bdquo;bdquo;虽说事情都特别平常、也特别简单，但向陈刚那样细致的人却不多。客户的需求确实是我的工作“我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任
11、务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的协助下，大胆开辟思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳，用他本人对工作的理解确实是客户的需求确实是我的工作“。开辟思路，勇于创新，制造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，留意市场动态，研究市场确实是分析营销环境，在把握客观环境的前提
12、下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开场的垄断操纵“，实现资金的体内循环，稳定我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统
13、公关方式，在工作中收到了特别好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部分房产进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他不断坚持对本人高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在2005年的工作中，为本人交了一份满意的答卷。银行客户经理个人范文三时间过得特别快，转眼
14、我已入行四个月了，从四个月前初接触生疏的银行业务，到现在获得一定的成长。都是和支行领导的关怀，同事们的协助以及本人不断的努力工作分不开的。首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能，这也为10月初我开场着手客户经理的工作打好了根底。到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私客户都比拟生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群
15、体。到任新岗位后，我不断做到勤动口、勤动手、勤动脑“以赢得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和不断掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深化体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素养必须相当的高。每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心肠为客户答疑解惑确实是我的工作，为客户制订理财和让客户的资产得到增值确实是
16、我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作关于我来说，一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。现在客户提出的征询题和不明白我根本都能够快速、明晰的向客户传达他们所想理解的信息，都能与大部分客户进展良好的沟通并获得特别好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通才能和营销技巧得到了特别大的提高。同时，存在的主要征询题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对现在市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要
17、提高本身的学习才能和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和精确分析今后的经济走势，以提高本身金融专业知识水平;二、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，按照不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌;最后，个人职业开展的愿景：由于银行业的特别性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须通过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，使本身的综合素养得到全面的提高。夯实本人的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了汲取经历、完善缺乏。展望来年，我将会更有决心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的开展做