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1、老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。唐王勃百学须先立志。朱熹xx 公司年度公司年度经营分析报告 xxxx 年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司 xxxx 年度的分析报告上报：一、业务完成情况分析：31021814649309121011647726071603407277917864870500100015002000250030003500总量18.9%首年新单13.14%首年期交59.29%十年期交11.26%续期31.85%趸交3
2、4%短险-10%09年业绩08年业绩 从柱状图上分析，我公司xxxx 年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx 万元，增幅为 18.9%，首年新单实现 xxxx 万元，增幅为 xxxx，首年期交实现 xxxx 万，增幅达到 xx%，趸缴业务实现 xxx 万，增幅达到 xx%。但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险全年实现 xxx 万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，云路鹏程九万里，雪窗萤火二十年。王实甫人不知而不愠，不亦君子乎？论语也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款 xxxx 万,培
3、付率为xxx%。二、公司费用完成及执行情况 费用提取情况 长险可提费用 短险可提费用 集团件数提取 可提费用合计 126.9 万 37.07 2.03 165.99 费用支付情况 手续费支出 工资性及统筹 资产费用分摊 监管费 招待费 已支费用合计 77.23 54.71-1.75 2.87 0.14 191.72 从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损 xx 万元，但今年公司短险仅只完成 xx 万元，公司提取费用为 xx 万余元，若公司短险多发展 xxx 万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈
4、打下良好的基础。126.937.0754.7127.474.91035.520.8020406080100120140长险可提费用69%短险可提费用无职工工资及统筹62.56%工资29%2009年2008年 志不强者智不达，言不信者行不果。墨翟以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。管子牧民从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为 xxxx 万元。而xxxx 年为 xxx 万，增长了 xxxx%，其中工资 xxx 年为 xxxx 万，xxxx 年为 xxxx 万。增长了 xxx%，社会统筹保险费 xxxx 年为 xx万，xxxx 年为 xxx 万，增长了 xxx%。在公司发展的同时，让全体员
5、工享受到发展的成果。二、人力发展情况分析 21215723313512643050100150200250总人力36%个险24%中介470%团险持平09年08年 公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到 xxx人，较去年增长了 36%，其中个险 xxx 人，增长了 24%，中介xxx 人，增长了 470%，实现了中介队伍的大发展。在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；云路鹏程九万里，雪窗萤火二十年。王实甫宠辱不惊，看庭前花开花落；去留无意，望天上云卷云舒。洪应明人力48%17%5%16%14%中国人寿中保寿泰康新华太平洋 从图上我
6、们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。三、个险业务发展及队伍现状分析 1、业务发展月线状图 保费020000040000060000080000010000001200000140000016000001月52.62月30.73月1014月21.45月28.26月133.97月16.68月31.79月45.310月11.111月56.912月14.3保费 从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6 月份的业务呈高峰状态，而 4 月，7 月，10 月份的业务发展又表现为低谷，反映出业
7、务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。范仲淹忍一句，息一怒，饶一着，退一步。增广贤文系统是我们必须重视的问题。2、个险业务佣金及津贴柱状图 9316101831088020406080100120直接佣金18%津贴52%实际委托报酬15%2009年2008年 从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到 18%和 52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。在公司伙伴的收入中，高绩效 xx 人，人均首年佣金收入 xxxx元，中级效人员为 xxx 人，
8、人均首年佣金收入 xxx 元，低绩效xxx，人均首年佣金收入 xxx 元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到 xxx 元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。3、个险业务件数及件均保费分析 176020271630165005001000150020002500总件数7.96%件均保费22.842009年2008年 天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。易经其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。论语从个险件数上来分析，件数的增长率达到 7.96%，从件均保费上来分析，来公司在件均保费的增长上达到 22.84，又居全区各公司首位。反映出伙伴
9、们个人展业能力的提高。4、举绩率及创富达标率的提高 15023168168020406080100120140160180举绩率89%创富达标率13.6%举绩人数总人力 举绩率来分析，我公司的举绩率较高，但创富率极低，其在全市各家公司之中入于较低的水平，激励和帮助伙伴致富，提高所有伙伴的创富能力和水平，将是公司今后长期的重要工作。5、公司 xxx 人力层级分析 高绩效人力3人 占比1.65%中绩效人力13人占比7.18%低绩效人力165人占比91.11%人之为学，不日进则日退，独学无友，则孤陋而难成；久处一方，则习染而不自觉。顾炎武非淡泊无以明志，非宁静无以致远。诸葛亮 我公司目前人力高绩效为
10、 xx 人，中绩效人力为 xx 人，低绩效人力为 xxx 人，从 xxx 人力层级来分析，我公司高绩效人力及中绩效人力明显低于全市平均水平，反映出我公司业务员创富能力急需提高。6，公司新增人力及持证情况分析 在职人力 新入司 转正 持证人数 持证率 xxx xxx xxx xxxx xx%三、中介业务发展情况 中介全年累实现保费 xxxx 万，中介业务险种结构明显优化，期交占比明显提升达 15.4%，其中期交业务中三效业务占比达 28.3%。1、中介险种饼状分析 2009年中介业务各险种占比50.1,4%798.2,57%116.3,8%258.7,19%153.7,11%10.7,1%安享鸿
11、丰鸿泰鸿富趸交鸿富期交美满 2、人力发展情况分析 中介队伍人力规模发展较快，由 xxxx 年底的 xx 人发展到 xxxx年的 xxxx 人。好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。中庸谋事在人，成事在天！增广贤文2008年、2009年人力发展情况05101520252008年2009年人力人 3、网均产能严重下降，2008 年为 68.5 万元，2009 年仅为 53.8万元，同比下降 21.4%；网均产能68.553.80102030405060708008年09年万元系列1 4、中介业务结构分析 但也存在有很多不足，如整体业务中代理业务占比较低，仅为46%，远远低于全市 83.1%的平均水平
12、；来自代理渠道的业务总量明显下降，而自营业务的比例上升。占到 54%。今后应加大渠道业务的先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。范仲淹好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。中庸开拓力度。2009年中介业务渠道占比61.7,4%265.7,19%317.8,23%747.6,54%工行农行邮局其他 2008年中介业务渠道占比78.8,8%105.6,10%639.2,62%206.4,20%工行农行邮局其他 5、中介业务月线分析 从线图上分析中介业务的发展也表现出明显的不均衡，发展起伏波动显而易见常明显这也是今后工作中要克服的，保持业务平稳健康地发展。一寸光阴一寸金，寸金难买寸光阴。增广贤文人不知而不愠
13、，不亦君子乎？论语09年期交业务月度情况表0.50.917.41.511.260.852.414.710.5924.616010203040506070123456789101112月份保费(万元)09年趸交业务月度情况表108.474.299.7122.192.1113.466.459136.1119.4122.959.4020406080100120140160123456789101112月份保费 四、短险业务发展情况：xxxx 年我司短险业务的发展不近人意，是公司业务发展中的短板，业务发展为负增长，人力发展没有变化，队伍发展不稳定，仍是xx 个人的小团队 人不知而不愠，不亦君子乎？论语
14、我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。白居易短险业务构成情况（万元）28.1,35%10.2,13%12.4,16%28.25,36%学生险小额保险团体保险卡折业务 从短险业务构成情况图中可以看出，xxxx 年我司短险中卡折业务占比较低，团体业务发展较为缓慢，影响了我司短险业务的整体发展，也影响了公司经营绩效的提升。以上是我公司的年度工作分析报告，今年，我公司的规模目标为突破 xxxx 万，其中续期保费为 xxx 万，个险确保 xxx 万，努力 xxx，短险 xxx 万，中介为 xxx，努力 xxx 万，实现业务的新的突破。同时，我公司的面临的最大的短板是效益，因此我公司今年在分公司“改变，超越”的基础上，定出的朴素的主题为“短险，效益，大翻身”。在今年培付率及支出不变的情况下，只要增加 xx 万的短险就可实现经营的大翻身。