监理工程师职业责任与风险.ppt

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1、国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅1主主 讲：讲：翟翟 春春 安安 二二0000八年十二月二十七日八年十二月二十七日国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅2内内 容容 提提 要要一、监理工程师一、监理工程师职业性质职业性质二、监理工程师二、监理工程师职业责任职业责任三、监理工程师三、监理工程师职业责任风险职业责任风险四、监理工程师职业四、监理工程师职业责任风险管理责任风险管理五、监理工程师职业五、监理工程师职业责任保险责任保险国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教

2、育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅31.1.什么是什么是责任责任？一是指一是指分内应做的事分内应做的事（如：职责尽责、岗位责任）（如：职责尽责、岗位责任）二是指二是指没有做好需承担的没有做好需承担的不利后果或强制义务。不利后果或强制义务。(懂事长懂事长 总监总监)2.2.什么是什么是责任心责任心？即即敢于负责敢于负责、主动负责主动负责的态度的态度(福特应聘福特应聘)3.3.怎样做一个怎样做一个有责任心的人有责任心的人？即即尽职和尽力尽职和尽力。（。（钉子划手的故事钉子划手的故事）关于责任关于责任国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅

3、4 定义：定义：监理工程师的责任是指监理工程师在监理合同受权范围监理工程师的责任是指监理工程师在监理合同受权范围内，内，由于自身的疏忽或过失由于自身的疏忽或过失未履行或未履行或未适当履行监理合同未适当履行监理合同所规定的所规定的义务，造成委托人（即业主）或第三方的人身伤害或财产损失，以义务，造成委托人（即业主）或第三方的人身伤害或财产损失，以法应由其承担的法应由其承担的赔偿责任赔偿责任。职务行为，单位承责职务行为，单位承责 来源于二个方面来源于二个方面 常见有以下几类常见有以下几类：没有提出恰当建意或意见；没有提出恰当建意或意见；作为而未作为；作为而未作为；盲目作为；盲目作为；未能力作为；未能

4、力作为；不按规定乱作为。不按规定乱作为。法律规定的职业责任法律规定的职业责任违法责任违法责任合同约定的职业责任合同约定的职业责任违约责任违约责任一、监理工程师职业责任一、监理工程师职业责任国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅5二、监理工程师职业性质二、监理工程师职业性质1.1.监理工作性质：监理工作性质：服务性、独立性、公正性和科学性。服务性、独立性、公正性和科学性。工作对象：工作对象：投资巨大、与社会公众利益关系密切的项目。投资巨大、与社会公众利益关系密切的项目。责任风险：责任风险：复杂而巨大。复杂而巨大。2.2.监理工程师的监理工程

5、师的工作特征工作特征：委托性委托性-强制监理与市场委托强制监理与市场委托;专业技术性专业技术性-基于自身专业技能的管理、技术或咨询服务；基于自身专业技能的管理、技术或咨询服务；主观能动性主观能动性-弹性：职业道德、工作热情、业主支持；弹性：职业道德、工作热情、业主支持；团队合作性团队合作性-有效、负责、协调；有效、负责、协调；责任性责任性-投资巨大、各方关注、生命财产攸关。投资巨大、各方关注、生命财产攸关。国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅6三、监理工程师职业责任风险三、监理工程师职业责任风险1.1.什么叫什么叫风险风险？（？（RIS

6、KRISK）概念概念即某一即某一特定危险情况特定危险情况发生的发生的可能性和后果可能性和后果的组合的组合。性质性质普遍性、客观性、损失性、不确定性。普遍性、客观性、损失性、不确定性。核心含义是核心含义是:未来结果的不确定性或损失未来结果的不确定性或损失 基本构件要素基本构件要素:风险因素、风险事见和风险结果风险因素、风险事见和风险结果 2.2.监理工程师监理工程师职业责任风险的由来？职业责任风险的由来？P147P147 法律法规法律法规对监理工程师的要求日益严格对监理工程师的要求日益严格;监理工程师所掌握的监理工程师所掌握的技术资源技术资源不可能尽善尽美不可能尽善尽美;监理工程师的监理工程师的

7、知识、经验知识、经验有局限性；有局限性；社会社会对工程监理的要求提高。对工程监理的要求提高。国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅73.3.监理工程师监理工程师职业责任风险的分类职业责任风险的分类？P148P148 行为责任风险；行为责任风险；工作技能风险；工作技能风险；技术资源风险；技术资源风险；管理风险；管理风险；职业道德风险职业道德风险 社会环境风险社会环境风险.国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅8四、监理工程师职业责任四、监理工程师职业责任风险管理风险管理1.1.什么是风

8、险管理？什么是风险管理？-风险管理又称危机管理。是指如何在一风险管理又称危机管理。是指如何在一 个肯定有风险的环境里个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程把风险减至最低的管理过程。2.2.风险管理步骤：风险管理步骤：风险的风险的识别识别：生产流程分析法、财务表格分析法、保险调查法：生产流程分析法、财务表格分析法、保险调查法 风险的风险的预测和量度预测和量度：预测风险的概率、：预测风险的概率、预测风险的强度预测风险的强度 风险的风险的解决解决/处理处理：避免风险避免风险预防风险预防风险自保风险自保风险转移风险转移风险国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省

9、省 建建 设设 厅厅9风险处理常见方法有风险处理常见方法有：nn 1避免风险：n -消极躲避风险。比如避免火灾可将房屋出售，避免航空事故可改用陆路运 n 输等。(一般不采用)躲避风险往往会带来另外的风险:比如航空运输改用n 陆路运输，却面临着陆路运输工具事故的风险。为避免生产事故而停止生n 产，则企业的收益目标无法实现。n2预防风险：n -主动消险法。采取措施消除或者减少风险发生的因素。例如为了防止水灾n 导致仓库进水，采取增加防洪门、加高防洪堤等，可大大减少因水灾导致n 的损失。n3自保风险：n -企业自己承担风险。途径有：n 小额损失纳入生产经营成本，损失发生时用企业的收益补偿。n 建立意

10、外损失基金，损失发生时用它补偿。n 问题是挤占了企业的资金，降低了资金使用的效率。n 对于较大的企业，建立专业的自保公司。n 4转移风险：n -转移消险法。在危险发生前，通过采取出售、转让、保险等方法，将风险n 转移出去。n 国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅103.3.监理工程师职业责任监理工程师职业责任风险对策风险对策？严格履行合同；严格履行合同；提高专业技能；提高专业技能；提高管理水平；提高管理水平；加强职业道德约束；加强职业道德约束；完善法律体系；完善法律体系；推行职业责任保险推行职业责任保险.国家注册监理工程师继续教育讲稿国

11、家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅11五、监理工程师职业责任保险五、监理工程师职业责任保险1.1.职业责任保险的职业责任保险的定义定义？职业责任保险职业责任保险(Professional Liability Insurance)(Professional Liability Insurance)是指各种是指各种 职业人士职业人士对自身所需承担的职业责任进行投保对自身所需承担的职业责任进行投保,一旦由于职业责任造一旦由于职业责任造 成其当事人或其他人的损失成其当事人或其他人的损失,则赔偿将由保险公司来承担则赔偿将由保险公司来承担,赔偿的处理赔偿的处理 过程也由保险公司

12、来负责。过程也由保险公司来负责。在国外在国外,职业责任保险又常常被职业责任保险又常常被称为称为职业赔偿保险或过失责任保职业赔偿保险或过失责任保 险险,有时有时也称为专业责任保险也称为专业责任保险,职业责任保险只承担合同责任风险职业责任保险只承担合同责任风险,一般不一般不承保法定责任风险承保法定责任风险。2.2.职业责任保险的职业责任保险的种类种类？保保 险险 种种 类类 具具 体体 险险 种种 医疗责任类医疗责任类包括内科、外科、牙科及药技师等责任保险，这类险种的典型风险是包括内科、外科、牙科及药技师等责任保险，这类险种的典型风险是人身伤害和间接人身伤害和间接损失损失技术职业类技术职业类主要指

13、建筑师、工程师、顾问（监理）工程师等责任保险，这类险种的主要风险包括主要指建筑师、工程师、顾问（监理）工程师等责任保险，这类险种的主要风险包括当事人的损失、工程项目的损失和间接的财产损失当事人的损失、工程项目的损失和间接的财产损失等等法律和商业责法律和商业责任类任类包括律师、会计师和公证人等责任保险，包括律师、会计师和公证人等责任保险，这类险种的主要风险因素比较复杂，具有很这类险种的主要风险因素比较复杂，具有很大的潜在风险大的潜在风险国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅123.3.职业责任保险的职业责任保险的特征特征？P150P150

14、保险的保险的标的标的是职业责任；是职业责任；职业职业责任的界定较为困难责任的界定较为困难；责任方及受害责任方及受害（双）方都得到保障（双）方都得到保障；限额限额赔偿。赔偿。4.4.监理工程师职业责任保险监理工程师职业责任保险.概念：监理工程师职业责任保险是指监理单位或监理工程师对自概念：监理工程师职业责任保险是指监理单位或监理工程师对自身所需承担的职业责任进行投保，一旦由于监理身所需承担的职业责任进行投保，一旦由于监理执业疏忽或过失造成业执业疏忽或过失造成业主或第三方损失的主或第三方损失的，其赔偿将由保险公司来承担，赔偿的处理过程也由，其赔偿将由保险公司来承担，赔偿的处理过程也由保险公司来负责

15、。保险公司来负责。其实质是将监理单位或监理工程师需要承担的部分责其实质是将监理单位或监理工程师需要承担的部分责任风险转移给保险公司。任风险转移给保险公司。国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅13 承保内容：承保内容：1 1）保险只针对监理工程师在提供监理服务时）保险只针对监理工程师在提供监理服务时由于疏忽或过失由于疏忽或过失而造成而造成 业主或依赖于这种服务的第三方的损失，业主或依赖于这种服务的第三方的损失，这种行为是无意的这种行为是无意的，且，且 仅仅限于监理专业范围内仅仅限于监理专业范围内的疏忽行为，而不负责与专业范围无关的疏忽行为

16、，而不负责与专业范围无关 的疏忽行为而造成的损失；的疏忽行为而造成的损失；2 2）赔偿责任包括损失额的）赔偿责任包括损失额的赔偿金赔偿金和法律和法律诉讼费用诉讼费用；3 3）可以单位购买也可以个人购买可以单位购买也可以个人购买，但从我国国情出发，但从我国国情出发，更适合于更适合于 单位购买，原因单位购买，原因 承保方式？承保方式？三种形式：三种形式：1 1）以损失为基础以损失为基础的承保方式；的承保方式；2 2）以索赔为基础以索赔为基础的承保方式；的承保方式；3 3）针对项目的针对项目的责任保险。责任保险。国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设

17、 厅厅14赔偿限额？赔偿限额？1 1）赔偿限额有）赔偿限额有2 2种方式：种方式：一是累计限额方式一是累计限额方式；二是确定每次的限二是确定每次的限额额不规定累计的总额，每次超出部分由投保人自行负担。不规定累计的总额，每次超出部分由投保人自行负担。2 2）免赔额免赔额：设立免赔额的好处是可以激励被保险人更加谨慎、减：设立免赔额的好处是可以激励被保险人更加谨慎、减少疏忽、防范损失。少疏忽、防范损失。除外责任？除外责任？1 1）保险的普通除外责任）保险的普通除外责任-不可预见等；不可预见等；2 2）被保险人的故意、恶意行为；）被保险人的故意、恶意行为；3 3）其他责任保险承保事项；）其他责任保险承

18、保事项；4 4）文件灭失、泄漏商业秘密；）文件灭失、泄漏商业秘密；5 5）工程监理职业责任保险不负责赔偿的财产责任；）工程监理职业责任保险不负责赔偿的财产责任；6 6）其他监理工程师职业保险约定的事项。）其他监理工程师职业保险约定的事项。国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅15影响保险费率的因素？影响保险费率的因素？-行业特性、服务场所、企业性质、内部管理、行业特性、服务场所、企业性质、内部管理、社会信誉、职业责任、个人品德等。社会信誉、职业责任、个人品德等。监理工程师的监理工程师的可保责任可保责任与与不可保责任不可保责任？（）可保责任

19、）可保责任-疏忽大意、过失、疏忽大意、过失、未能适当地履行合同未能适当地履行合同 （）不可保责任）不可保责任-合同中止、超越权限、合同中止、超越权限、违法乱纪、侵权行为、刑事犯罪等违法乱纪、侵权行为、刑事犯罪等 国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅16风险无处不在切实加强防范切实加强防范祝全体监理工程师永远幸福快乐！国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅17国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅18监理工程师的工作特征 建设监理是由监理工程师提供的一种专业技术服务，在业主委托的范围内，运用合理的技能、谨慎而勤勉地工作是监理工程师应尽的义务。国家注册监理工程师继续教育讲稿国家注册监理工程师继续教育讲稿江江 苏苏 省省 建建 设设 厅厅19风险-在远古时期，以打鱼捕捞为生的渔民 们，每次出海前都要祈祷，祈求神灵保佑 自己能够平安归来，其中主要的祈祷内容 就是让神灵保佑自己在出海时能够风平浪 静、满载而归；他们在长期的捕捞实践 中，深深的体会到“风”给他们带来的无法 预测无法确定的危险，他们认识到，在出 海捕捞打鱼的生活中，“风”即意味着“险”，因此有了“风险”一词的由来。