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1、该题库为2014年最新版，需要全部题库的联系QQ：1637375345.1230 商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于（ ），并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。A、内部控制的建设部门B、内部控制的执行部门C、内部控制的设计部门D、内部控制的风险识别部门, 标准答案 AB);1231 内部控制应当与商业银行的（ ）相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。A、经营规模B、业务范围C、风险特点D、组织结构, 标准答案 ABC);1232 我国票据法规定，汇票、本票出票时的记载事项，适用出票地法律。（ ） , 标准答案 Y);1233 内部控制应当包括以下要素（ ）A、内部控制环境
2、 B、风险识别与评估C、内部控制措施D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正, 标准答案 ABCDE);1234 我国票据法规定，票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用行为地法律。（ ）, 标准答案 Y);1235 商业银行应当建立良好的公司治理以及（ ）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。A、分工合理B、职责明确C、相互制衡D、报告关系清晰, 标准答案 ABCD);1236 商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行（ ）。A、统一法人核算B、统一法人授权C、统一法人审批D、统一法人管理, 标准答案 BD);1
3、237 我国票据法规定，票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票，拖延支付的，由金融行政管理部门处以罚款，对直接责任人员给予处分。（ ）, 标准答案 Y);1238 商业银行授信内部控制的重点是（ ）A、实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系B、完善授信决策与审批机制C、防止对单一客户、关联企业和集团客户授信风险的高度集中D、防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款E、防止信贷资金违规使用, 标准答案 ABCDE);1239 我国票据法规定，票据的提示期限、有关拒绝证明的方式、出具拒绝证明的期限，适用付款地法律。（ ）, 标准答案 Y);1240 授信审查委员会审议表决应当遵循
4、（ ）的原则，全部已经应当记录存档。A、集体审议B、明确发表意见C、多数同意通过D、半数同意通过, 标准答案 ABC);1241 商业银行对集团客户授信应当遵循（ ）的原则。A、统一B、适度C、预警D、合规, 标准答案 ABC);1242 商业银行实施有条件授信时应当遵循（ ）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先实施授信B、先落实条件C、后落实条件D、后实施授信, 标准答案 BD);1243 商业银行资金业务的组织结构应当体现（ ）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。A、权限等级B、合
5、理分工C、职责分离D、相互制衡, 标准答案 AC);1244 商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（ ），建立岗位之间的监督制约机制。A、业务操作与风险监控分离B、贷款调查与贷款审批分离C、自营业务与代客业务分离D、前台交易与后台结算分离, 标准答案 ACD);1245 商业银行资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在（ ）内以真实的市场价格进行交易，并严守交易信息秘密。A、交易限额B、授信额度C、止损点D、交易限时E、职责权限, 标准答案 ABCE);1246 对银监分局作出的具体行政行为不服，申请行政复议的案件，由（ ）管辖。A、作出具体行政行为的银监分局B、银
6、监分局的上级银监局C、法院D、政府, 标准答案 B);1247 下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（ ）。A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。, 标准答案 ABCD);1248 银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起（ ）内提出行政复议申请。A、 30日内B、 50日
7、内C、 60日内D、 90日内, 标准答案 C);1249 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（ ）A、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。B、严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。C、防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。D、确保商业银行和客户资金的安全。, 标准答案 ABCD);1250 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核以下事项（ ）A、存款人身份B、账户资料的真实性C、账户资料的完整性D、账户资料的合法性, 标准答案 ABCD);1251 行政复议机关在进行调查时，调查人员不得少于（ ）人。A、
8、2B、3C、4D、5, 标准答案 A);1252 商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善（ ）的适时对账制度。A、银行与客户B、银行与银行C、客户与客户D、银行内部业务台账与会计账之间, 标准答案 ABD);1253 行政复议机关收到行政复议申请后，应当在（）日内进行审查，并作出是否受理的决定。A、2B、5C、10D、20, 标准答案 B);1254 商业银行应当对存款账户实施有效管理, 建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（ ）做出明确规定。A、对账频率B、可参与对账人员C、存款账户D、对账对象, 标准答案 ABD);1255 银行业金融
9、机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的（ ）不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。A、法律B、法规C、规章D、金融规章以下的规定, 标准答案 D);1256 商业银行应当对（ ）等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。A、现金收付B、资金划转C、账户资料变更D、密码更改、挂失、解挂, 标准答案 ABCD);1257 商业银行应当对（ ）实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益。A、现金B、贵金属C、重要空白凭证D、有价单证, 标准答案 ABCD);1258 申请
10、人在申请行政复议时，一并提出对金融规章以下的规定审查申请的，行政复议机关对该规定有权处理的，应当在受理之日起（ ）日内依法处理。A、10日B、15日C、30日D、45日, 标准答案 C);1259 商业银行中间业务内部控制的重点是: 开展中间业务应当取得（ ）。A、有关主管部门核准的机构资质B、人员从业资格C、内部的业务授权D、建立并落实相关的规章制度和操作规程E、按代理人指令办理业务，防范或有负债风险。, 标准答案 ABCD);1260 银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的，可以在收到行政复议决定书之日起15日内向（ ）申请裁决。A、最高人民法院B、仲裁委员会C、银监会D、国务院, 标准答案 D);1261 商业银行办理结汇、售汇和付汇业务，应当对业务的（ ）实行恰当的职责分离，并严格执行内部管理和检查制度，确保结汇、售汇和收付汇业务的合规性。A、审批B、操作C、监督D、会计记录, 标准答案 ABD);