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1、第7章 票据法基本制度本章引例钱某系某科学院知识分子，1995年因受刺激而致精神失常。钱某曾因一项专利发明而获得了不少的收入，因而拥有支票账户。1996年4月5日钱某签发了一张1万元的转账支票给某家电公司购买空调，因支票的出票人系个人，家电公司提出应有保证具进行保证。钱某同意并找到其儿子小钱(已单独立户)，小钱进行了保证，家电公司收受支票后，于4月8日以背书的方式将该支票转让给了云大科技公司以购买一台电脑，4月12日云大科技公司持该支票向某超市购置办公用品，4月16日超市通过其开户银行提示付款时。开户银行以超越提示付款期为由作了退票处理。超市只好通知其前手进行追索。在追索的过程中，云大科技公司
2、和家电公司均以有保证具为由推卸自己的票据责任。保证人小钱也以其父钱某系精神病人，其签发的支票无效为由拒不承担责任。经鉴定，钱某确实精神不正常，属无行为能力人。问题：(1)钱某的票据行为是否有效？其所签发的票据是否有效？(2)云大科技公司、家电公司拒不承担责任的理由有无道理？为什么？(3)本案中小钱应否承担保证责任？为什么？7.1.票据关系和票据行为1.票据关系的概念票据关系，是票据法律关系的简称，是指票据当事人依据相应的票据法律规范所形成的票据上的权利义务关系(或称为债权债务关系)2.票据关系的构成1)票据法律关系的主体(1)基本当事人和非基本当事人后者是票据签发后出现的，如背书人、保证人、预
3、备付款人等7.1.票据关系和票据行为(2)(2)前手和后手。前手和后手。(3)(3)持票人和非持票人。持票人和非持票人。(4)(4)债权人和债务人。债权人和债务人。第七章第七章2)客体-一定数额的货币3)内容两个层次(顺序)：第一层次是付款请求权与相应的付款义务；第二层次是追索权与相应的偿付义务。7.1.2票据行为1.票据行为的概念和特征1)概念广义的票据行为包括：出票、背书、改写、涂销、付款、保证、承兑、参加承兑、参加付款、保付等。第7章而狭义的票据行为仅指发生在票据上的债务的法律行为。包括：出票、背书、保证、承兑、参加承兑和保付。2)票据行为的特征(1)票据行为具有要式性。其具体要求是：行
4、为人必须依法在票据上作书面记载，票据行为不得脱离票据，不能在票据以外以书面或口头表示；行为人必须在票据上签章，以表示行为人的行为出于自己的真实意思；票据行为以交付票据为票据完成。(2)票据行为具有无因性。是指票据行为成立后，其基础关系即使有缺陷而成为无效，票据行为的效力仍不因此而受影响。(3)票据行为具有文义性。文义性是指票据行为的内容均依票据上所载的文义而定，即使该项记载与行为的真意或实际情形不符，也不允许当事人以票据之外的证明方法予以变更或补充。票据行为的文义性旨在保护善意持票人，加速票据的流通性。(4)票据行为具有独立性。独立性是指同一票据上所作的各种票据行为互不影响，各自独立发生其效力
5、。因此，某一票据行为的无效或有瑕疵，均不影响其他行为的效力。(5)票据行为具有连带性。连带性是指同一票据上的各种票据行为均对持票人承担连带责任。各国票据法一般规定票据债务人的连带责任2.票据行为的种类票据行为：主票据行为和从票据行为两大类。1)主票据行为出票主票据行为仅指出票行为，它是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。2)从票据行为从票据行为，是指能够引起票据法律关系变更或消灭的行为。包括背书、承兑、参加承兑、保证、保付和付款等。从票据行为(1)背书。背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。在票据背面签章的转让票据权利的人为背书人，接受被背书的票据的人为被背书人。
6、背书具有四个特征背书是一种附属票据行为。背书是转让票据权利的行为。票据一经背书，票据上的全部权利就转让到被背书人手中背书使背书人成为票据债务人之一背书一般适用于记名票据。从票据行为(2)承兑。承兑是指汇票的付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。付款人与承兑人为同一人，付款人一经承兑就成为承兑人，即票据的主债务人承兑具有三个特征。承兑是汇票独有。汇票付款人承诺兑现。承兑是一种要式法律行为。承兑的程序如下承兑提示承兑或拒绝承兑交还汇票（3）参加承兑指参加承兑人承诺在票据不获承兑时负担票据债务的行为。需在汇票上注明“参加承兑”“加入承兑”字样（4）保证指票据债务人以外的人充当保证人，担保票据
7、债务履行的票据行为（相当于 普通前手）票据保证有以下特征：保证是适用于汇票、本票；票据保证具有独立性-即使被保证人的债务无效，保证人仍然需要承担票据上的义务；是书面行为，应记载“保证”字样票据保证不得附有条件，附有条件的，不影响保证人的保证责任。(5)保付（支票独有）银行对出票人签发支票的保证付款行为保付须是书面行为，由保付人在支票正面注明“保付”、“保证付款”字样，并签章。（6）付款付款程序：付款提示：未按规定期限提示付款的，持票人将丧失对其前手的追索权。支付款项收回票据根据我国票据法的规定：见票即付的汇票，自出票日起1个月内向付款人提示付款；定日付款本票的提示付款期限为自出票日起2个月内；
8、支票的提示付款期间为自出票日起10日内。3、票据的行为要件11）实质要件（1）票据行为的能力-完全行为能力人的票据行为有效（2）票据意思表示真实、合法、善意2）形式要件（1）书面（2）记载事项（3）签章（4）交付1、绝对必要记载的事项，如不记载，票据归于无效2、相对必要记载事项，是指票据法规定必须记载，如未记载，则以票据法的规定为准。所以，该事项又称为法定记载事项。3、任意记载事项，是指记载与否，由当事人决定，但一经记载即发生票据法上效力的事项。4、禁止记载事项，指记载于票据上的使记载本身或票据归于无效的事项。A、记载本身无效的事项。T91B、记载使票据无效的事项。T224、票据行为的代理1）
9、票据行为代理的概念概念要件：A明示本人的名义B表明为本人代理的意思C代理人签章D须经本人授权种类：（1）越权代理（2）无权代理7.2票据权利1.票据权利1)概念票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利。(1)付款请求权是第一次请求权(2)追索权是第二次请求权，是指持票人于不获付款或不获承兑时的请求权2.票据权利的取得(1)票据的取得，须为善意、有偿。(2)因欺诈、偷盗、胁迫、恶意或重大过失而取得票据的，不得享有票据权利。3、票据权利的消灭(1)因票据履行：付款(2)因免除或抵销而消灭(3)、因时效届满而消灭T17T17(1)持票人对票据的出票人和承兑人的权利(付款请求权)，自票据到
10、期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年。(2)持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月(3)持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者拒绝付款之日起6个月。(4)持票人对其前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。票据权利的行使与保全票据权利的行使：如提示票据请求承兑、请求付款、行使追索权等。票据权利的保全：是指票据权利人为防止其票据权利的丧失采取的行为。如为防止追索权的丧失，采取作成拒绝证明的行为；遵期提示，请求付款。票据抗辩与补救1.票据权利抗辩票据权利抗辩（票据抗辩），是指票据债务人对债权人的付款请求，提出一定的合理理由予以对抗，并依此而拒绝履行票据义务的行为。(1)物
11、的抗辩（绝对的抗辩）-因票据本身的抗辩如：票据上欠缺应记载事项或记载了不得记载事项、票据上记载的到期日未至、提示票据系伪造或变造等。(2)人的抗辩（相对的抗辩）-物的抗辩以外的抗辩，在债务人与特定债权人之间的发生如：出票人在作成票据后未交付前，票据遗失或被盗后的票据流通，这时出票人虽然对善意持票人应负票据责任，但对窃取人或拾得人的权利请求，可以欠缺交付行为为由行使抗辩。2.票据的补救 1)票据丧失绝对丧失如焚毁、撕碎及严重涂抹等；相对丧失如遗失、被盗等2)票据补救 T15(1)公示催告（向法院）(2)普通诉讼（向法院）(3)挂失止付（向付款人）失票人既可以在票据丧失后先采取挂失止付，再紧接着申
12、请公示催告或提起诉讼；也可以直接申请公示催告，并由法院受理后发出止付通知；或直接向法院提起诉讼。特殊票据与票据的伪造和变造1.空白票据空白支票为有效票据，可转让，但持票人只有在填写齐全支票事项后方可行使票据上的权利。2.粘单粘单是指票据上空白位置不够记载时，就用空白纸片粘贴在票据上而增加票据的记载地方，这种粘贴上的空白纸片即为粘单。7.3,2票据的伪造和变造1.票据的伪造和变造的概念1)票据的伪造：伪造票据票据无效，伪造人应负刑事责任伪造签章-票据有效2)票据的变造是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为2.票据的伪造和变造的效力T14票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。