《2020年初级银行从业资格证《银行管理》过关练习试题C卷-附解析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》过关练习试题C卷-附解析.docx（27页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2020年初级银行从业资格证银行管理过关练习试题C卷附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司2、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追求 利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、
2、社会责任C、专业技能D、企业文化3、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提 供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可4、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律5、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位I）、市场营销方式定位6,无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露
3、【）、期限7、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会8、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系共18页C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构88、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险【）、法律风险89、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局部债务己经不良B、借新
4、还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期90、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、行政许可实施程序包括（）A、申请与受理B、审查C、决定与送达D、面谈第10页E、复议2、商业银行绩效考评体系的结果通常被应用于（）方面。A、战略目标审视B、企业文化建设C、发源配置D、人力资源管理应用E、制度建设3、根据中国银监会商业银行信用卡业务管理方法相关规定，商业银行应加强信用卡收单业 务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务的牵
5、头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安 全和资金平安D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访4、货币经纪公司的核心业务主要有（）A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内外货币市场交易经纪业务C、境内外债券市场交易经纪业务D、境内外股票市场交易经纪根务E、境内外衍生产品交易经纪业务5、以下关于中国银行业协会的认识，不正确的有（）A、是在民政部登记注册的全国性营利社会团体B、最高权力机构为会员大会C、会员大会的执行机构为理事会，对会员大会
6、负责D、常务理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作共18页E、以促进会员单位实现共同利益为宗旨6、按照个人贷款用途划分，个人贷款主要分为（）A、个人投资贷款B、个人住房贷款C、并购贷款D、个人经营贷款E、个人消费贷款7、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括（）A、在羽大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟 定应对措施B、指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责C、实时关注分析舆情，动态调整应对方案D、重大声誉事件发生后12小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况E、及时向中国银监会或其派出机构递交处
7、置及评估报告8、商业银行的“展业三原那么”是指（）A、“了解你的客户”B、“了解你的业务”C、“了解你的银行”D、“尽职调杳”E、“扩张市场份额”9、以下关于信托公司管理信托计划应当遵守的规定，说法正确的有（）A、不得向他人提供担保B、向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的20%,但银保监会另有规定 的除外C、不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来源于 股东或其关联人的除外第II页D、不得以固有财产与信托财产进行交易E、不得将不同信托财产进行相互交易10、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款
8、准备金利率11、委托贷款的主要风险点包括（）A、流动性风险B、操作风险C、市场风险D、信用风险E、政策风险12、银行在金融创新中，须遵守的基本原那么有（）A、本钱可算原那么B、合法合规原那么C、客户适当性原那么D、维护银行利益原那么E、强化业务监测原那么13、汽车金融公司的资产业务有哪些？（）A、发行金融债券B、向金融机构借款C、提供汽车融资租赁业务D、向汽车经销商发放汽车贷款E、购车贷款共18页14、属于操作风险缓释手段的有（）A、连续营业方案B、商业保险C、业务外包D、内部控制E、合规文化A、维护社会稳定B、有效保障银行业持续运作和信息平安C、确保金融平安和保障公众利益D、提高行业竞争能力
9、E、提升信息科技治理有效性19、财务公司的负债业务有（）括（）A、控制环境B、风险评估C、控制活动D、内部监督E、信息与沟通16、商业银行的战略风险主要表达在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当17、同业拆借市场的主要特征有（）A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险18、信息科技风险监管的目标有（）A、吸收成员单位存款A、吸收成员单位存款15、COSO委员会于1992年发布内部控制一一整体框架，该框架规定内
10、部控制的要素主要包B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务20、资本监管的要求包括（）A、最低资本要求B、最高资本要求C、监管当局的监督检查和市场约束D、信用风险、市场风险的监管E、操作风险的监管21、金融租赁公司的资产业务包括（）A、融资租赁业务B、固定收益类证券投资C、接受承租人租赁保证金【）、向金融机构借款E、发行金融债券22、关于巴塞尔协议川改革的主要内容，以下表述正确的选项是（）A、要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款B、取消专门用于抵御市场风险的二级资本第12页共18页C、引入严格的、统一的资本扣减工程，并要求从核心一级资本中扣减D、对普通股、其
11、他一级资木工具和二级资木工具分别建立严格的合格标准E、界定并区分一级资本和二级资本的功能23、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理【）、获取交易授权E、处理交易信息24、货币经纪公司可以经营以下（）全部或局部经纪业务。A、境内外外汇市场交易B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易【）、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易25、以下属于风险管理框架八大要素的有（）A、内部监督B、目标设定C、事项识别D、风险评估E、风险应对26、合规文化的特点主要包括（）A、合规文化的核心是法律意识B、合规文化是银行的自身需求C、合规文化表达了价值取向D、合规文化必
12、须通过制度传达E、合规文化是银行企业文化的核心构成要素27、金融资产管理公司的主要业务包括（）A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务D、中间业务E、银行业务28、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守那么和行为细那么D、举报和问责E、评估和监测29、金融工具的特点有（）A、流动性B、收益性C、相关性D、风险性E、可测性30、消费金融公司的负债业务包括（）A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借C、向金融机构借款D、发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金31、同业拆借市场的主要特征有（）第13
13、页共18页A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险32、信托公司设立信托计划，应当符合的要求包括（）A、单个信托计划的自然人人数不少于50人B、参与信托计划的委托人为唯-受益人C、委托人为合格投资者D、信托期限不少于1年E、信托资金有明确的投资方向和投发策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定33、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益34、客户申请固定资产贷款应具备的条件包括（）A、借款人依法经税务机关核准
14、登记B、借款用途及还款来源明确、合法C、借款人信用状况良好，无重大不良记录D、借款人应为中国公民E、符合国家有关投资工程资本金制度的规定35、根据商业银行金融创新指引，以下关于商业银行开展金融创新活动说法正确的有（A、应坚持合法合规的原那么，遵守法律、行政法规和规章的规定B、应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密D、应坚持充分竞争原那么，鼓励低价竞争E、应坚持本钱可算、风险可控、信息充分披露的原那么36、根据银行业监督管理法的规定，国务院银行业监督管理机构及其派出机构的具体职责主要包括（）A、对银行业自律组织的指导、监督B、
15、非现场监管C、制定并发布监管规章、规那么D、实施行政许可E、报告和处置突发事件37、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原那么有（）A、各治理主体独立运作B、有效制衡C、相互合作D、协调运转E、合理的激励38、商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所指的关系人包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员D、商业银行的信贷业务人员E、商业银行的信贷业务人员近亲属39、巴塞尔协议川改革的主要内容包括（） A、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B、建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷C、建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险页共18页D、修改资本定义，强化监管
16、资本基础E、构建了资本监管的“三大支柱”40、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从（）等方面提出了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验【）、道德准那么E、执业资格得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对 B、错2、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。A、对B、错3、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销利依法宣告破产。A、对B、错4、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求
17、以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错5、宋体（）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营第15页销的人员相同。A、对B、错6、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错7、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错8、宋体（）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。假设重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。A、对B、错9、宋体（）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。A、对B
18、、错10、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错11、宋体（）产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错12、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。共18页A、对B、错13、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错14、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别，余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“”进行微调。
19、A、对B、错15、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】A2、正确答案：B3、正确答案：C4、【答案】D5、【答案】B6、【答案】A7、【答案】B8、【答案】B9、D10、【答案】B11、【答案】A12、【答案】B13、【答案】B14、【答案】C15、【答案】D16、【答案】C17、【答案】D18、【答案】D19、【答案】A20、正确答案：C21、【答案】A22、【答案】B23、【答案】A24、【答案】B25、【答案】A26、【答案】B27、【答案】
20、C28、【答案】A29、【答案】A30、【答案】A31、正确答案：A32【答案】A33、参考答案：B34、【答案】D35、【答案】A36、参考答案：D37、【答案】B38、【答案】B39、【答案】B40、【答案】C41、A42、C43、【答案】C44、【答案】A45、A46、A47、【答案】D48、正确答案：C49、【答案】B50、【答案】A51、正确答案：B52、【答案】A53、C54、【答案】C55、【答案】D56、B57、【答案】D58、正确答案：B59【答案】A60、C61、【答案】C62、正确答案：A63、正确答案：D64、【答案】A65、【答案】C66、正确答案B67、【答案】D6
21、8、C69、【答案】D70、参考答案：C71、正确答案：B72、正确答案：B73、【答案】C74、【答案】A75、正确答案：C第17页共18页76、【答案】B77、C78、参考答案：B79、I正确答案C80、【答案】B81、【答案】C82、【答案】A83、【答案】B84、正确答案：A85、【答案】B86、【答案】C87、【答案】D88、【答案】A89、【答案】D90、B二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A,B,C2、【答案】A,B,C,D,E3、参考答案：4、【正确答案】ABCE5、【答案】A,D6、【答案】B,D,E7、【正确答案】ABCDE8、【答案】A,B
22、,D9、【答案】A,C,D,E10、【答案】A,B,D,E11、【答案】B,D12、【答案】A,B,C,E13、【答案】C,D,E14、【答案】A,B,C15、【正确答案】ABCDE16、【答案】A,B,C,D17、【正确答案】ACD18、【答案】A,B,C19、【正确答案】ABC20、【答案】A,C,D,E21、【答案】A,B22、【正确答案】ACDE23、【答案】A,B,C,D,E24、【答案】A, C,D, E25、【答案】B,C,D,E26、【正确答案】ABCD27、【答案】A,B,D28、【答案】A,B,C,D,E29、【正确答案】ABD30、【答案】A,B,C,D31、【正确答案】
23、ACD32、【答案】B,C,D,E33、【答案】A,C,D34、【答案】B,C,E35、【答案】A,B,C,E36、【答案】A,B,C,D,E37、【答案】A,B,C,D38、【正确答案】ABCDE39、【正确答案】ABCD40、【答案】B,C,D三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、A3 A4、A5、B6、B7、A8、B9、B10、A11、A12、B13、B14、B15、B第18页共18页C、金融工具D、金融中介9、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金10、以下（）不属于商业
24、银行的“展业三原那么”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查口、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保12、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲13、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销14、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上
25、的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行15、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反应16、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险17、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计18、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%第2页共18页D、100%19、商
26、业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本20、卜.列商业银行金融创新行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新21、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票22、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借23、商业银行应当认真遵循（）的原那么，采
27、用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户24、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督25、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类26、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性
28、C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展27、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投费D、代销开放式基金28、（）是国家重要的核心竞争力。As金融B、GDP共18页C、教育D、文化29、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高30、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入31、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为151 亿元人民币，那么资本充足率为（）A、10%B、8%
29、C、6. 7%D、3. 3%32、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本33、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款34、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身开展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、开展状况B、开展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、开展状况、风险状况D、风险状
30、况、内控管理、经营成果35、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率30 C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放36、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑37、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督38、银行业监管机构货彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）L页共18页A、全力支持重大战略实施B、丰富我
31、国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展39、（）商业银行考评体系中的核心指标.A、经济资本B、经济增加值C、发本预期收益率D、税后净利润40、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大;较少B、较大：很多C、很小：较少D、较小:很多41、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业开展银行42、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票43、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（A、很大：较少B、较大：很多C、很小；较少D、较
32、小；很多44、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例45、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，111 （）按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会46、以下不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购47、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心48、以下哪些属于资本市场的特点（）A、
33、归还期短、流动性强、风险小第5页共18页B、归还期短、流动性小、风险高C、归还期长、流动性小、风险高D、归还期长、流动性强、风险小49、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要贡任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工50、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时51、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6052、风险评估是一个动态过程，每
34、个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次53、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益54、以下关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的选项是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关犍是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革55、以下（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标D、公众金融教育56、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%D
35、、8%57、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、三次C、商业银行信贷业务人员D、四次D、集团客户中关联方第6页共18页58、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以59、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资60、（）适用于水费、电费、 费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、地
36、均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票61、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险62、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从此资格考试真题63、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和
37、高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性64、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款异 D、向汽车维修者发放汽车贷款65、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款66、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷67、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处
38、理时限D、投诉处理结果公开7页共18页68、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金69、以下（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标70、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务71、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、672、平衡计分卡（BAI.AnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股
39、东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长73、信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或归还本金，而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险74、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资75、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作7
40、6、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币77、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险第8页共18页D、流动性风险78、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会79、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2【）、M380、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面；A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D
41、、市场营销方式定位81、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司82、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理83、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行
42、缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途84、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的85、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途86、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性【）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行H常监督87、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（）A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点挥18页