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1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。基金考前模拟二含页码索引-一、单选题：1.偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A2040B5070C4060D7090专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第45页参考答案：B答案解释：偏股型混合基金中股票的配置比例通常为5070。2.基金代销机构受（）的委托，从事基金代销活动。A基金投资者B商业银行C证券公司D基金管理人专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第154页参考答案：D答案解释：基金代销机构受基金管理人的委托，从事基金代销活动。3.在（）中，投资组合管理者会选择完全
2、消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。A上涨行情B下跌行情C无效市场D有效市场专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第330页参考答案：D答案解释：在有效市场中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。4.我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。A1元人民币B基金份额总值C基金份额净值D当日价格专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第65页参考答案：C答案解释：我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。5.当ETF二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。A溢价交易B折价交易C平价交易
3、D不确定专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第59页参考答案：A答案解释：溢价交易的定义。6.下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）。A特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标专家点评:难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第382-385页我的答案：参考答案：B答案解释：詹森指数用的是系统风险而不是全部风险；夏普指数以标准差作为基金风险的度量；特雷诺和夏普指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一
4、种比率衡量指标，詹森指数给出的是差异收益率。7.詹森指数等于零，说明（）。A基金的绩效表现差强人意B基金的绩效表现超常C基金的表现是中性D不确定专家点评:难易程度：易本题题型：分析题教材页码：第385页参考答案：C答案解释：詹森指数等于零，说明基金的表现是中性，小于0说明差强人意，大于0说明表现超常。8.（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A2006年6月18日B2006年12月18日C2007年6月18日D2007年12月18日专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第52页参考答案：C答案解释：2007年6月18日中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证
5、券投资管理试行办法。9.根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）。A中国证监会B证券交易所C证券公司D商业银行专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第234页参考答案：A答案解释：根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给中国证监会。10.其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。A不会变大B不会变小C肯定不变D无法确定专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第383页参考答案：A答案解释：其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。11.经验表明，虽然规模
6、较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（）。A小型资本股票战略B中型资本股票战略C大型资本股票战略D混合资本股票战略专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第332页参考答案：D答案解释：基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。12.根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。A投资决策委员会B风险控制委员会C投资部D研究部专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第92页参考答案：C答案解释：负责制定投资组合具
7、体方案的是基金管理公司的投资部。13.基金产品定价是指（）。A与基金产品本身相关的各项费率的确定B对基金产品认购价格的确定C对基金产品申购价格的确定D对机构投资者买卖基金产品的各项费率的确定专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第144页参考答案：A答案解释：基金产品定价的定义。14.假设股票的贝塔系数是股票的两倍，下列叙述正确的是（）。AX股票承担的系统风险越大BY股票承担的系统风险越大CX股票获得的收益越大DY股票获得的收益越大专家点评:难易程度：易本题题型：分析题教材页码：第292页参考答案：A答案解释：贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。15.基金的各类专用印章由（）负
8、责刻制并代基金保管和使用。A基金管理人B基金管理公司C基金托管人D保险公司专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第123页参考答案：C答案解释：保管基金印章是基金托管人基金财产保管的内容。16.关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。A对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税D对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第196页参考答案：C答案解释：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税；对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税；对企
9、业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。17.保本基金的投资目标是（）。A保证获得与银行同期存款相当的收益水平B在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报C追求超额投资收益D保证本金不受损失专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第46页参考答案：B答案解释：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报。18.衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是（）。A现金比例变化法B成功概率法C二次项法DM2测度专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第389页参考答案：D答案解释：其他三项为择时能力衡量的指标。19.根据有关
10、规定，基金托管人每（）撰写一次内部监察稽核报告，向监管机构报告。A月B季度C半年D年专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第130页参考答案：B答案解释：基金托管人每季度撰写一次内部监察稽核报告，向监管机构报告。20.在资产组合理论中，最优证券组合为（）。A所有有效组合中预期收益最高的组合B无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合C最小方差组合D所有有效组合中获得最大的满意程度的组合专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第282页参考答案：D答案解释：最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。21.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A股票基金的净值是由其
11、持有的证券价格复合而成B非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格C与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高D开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第31页参考答案：D答案解释：每一个交易日股票基金只有一个价格。22.股票价格与每股净利润的比值被称为（）。A市盈率B市净率C净值收益率D净现值专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第340页参考答案：A答案解释：市盈率是股票价格与每股净利润的比值。23.目前，我国的基金会计分期以（）为单位，分期反映会计主体的财务状况。A日B月C季度
12、D年专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第184页参考答案：A答案解释：目前，我国的基金会计核算均以细化到日。24.如果投资者持有债券的利息及本金以外币偿还，则当外币相对于本币贬值时，将（）债券投资者的收益率。A提高B降低C不影响D不确定专家点评:难易程度：易本题题型：分析题教材页码：参考答案：B答案解释：债券的利息及本金以外币偿还，因为外币贬值因此外币转换成本币的钱就会减少，因此会降低债券投资者的收益率。25.根据证券投资基金法的规定，基金注册登记机构接受（）的委托承担开放式基金的注册登记业务。A基金投资人B监管机构C基金管理人D基金托管人专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教
13、材页码：第83页参考答案：C答案解释：基金注册登记机构接受基金管理人的委托承担开放式基金的注册登记业务。26.公司型基金的最高权力机构是（）。A会员大会B股东大会C投资决策机构D监察稽核机构专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：参考答案：B答案解释：公司型基金设有董事会，基金投资者是基金公司的股东，因此最高权力机构是股东大会。27.根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A证券公司B保险公司C基金管理公司D商业银行专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第116页参考答案：D答案解释：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格
14、的商业银行担任。28.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。A电话服务中心B邮寄服务C自动传真、电子信箱与手机短信D“一对一”专人服务专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第152页参考答案：D答案解释：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。29.从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A证券交易所B证券业协会C证监会D银监会专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第226页参考答案：C答案解释：中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。30.如果考察期内基金的标准差发生
15、变化，则（）将不再有效。A特雷诺指数B夏普指数C詹森指数DCAPM模型专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第383页参考答案：B答案解释：夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。31.根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值。A当日B前一交易日C当月D当周专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：参考答案：B答案解释：开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。32.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。A主动型基金B被动型基金C收入型基金D平衡性基金专家点评:难易程度：undefined
16、本题题型：常识题教材页码：第27页参考答案：B答案解释：常识题。33.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D相互制约原则专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第108页参考答案：C答案解释：常识题。34.如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。A较低B较高C一样D不确定专家点评:难易程度：undefined本题题型：分析题教材页码：第32页参考答案：A答案解释：价值型股票
17、通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，市盈率、市净率较低；成长型股票通常是指收益增长速度较快、未来发展潜力较大的股票，其市盈率、市净率通常较高。35.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A依据基金合同而设立的一类基金B基金投资者是基金公司的股东C不具有法人资格D基金持有者的权利性对较小专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第8，9页参考答案：B答案解释：常识题。36.关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）。A抽样复制B现金留存C基金分红D流动性专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第51页参考答案：D答案解释：常识题。
18、37.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D基金公司专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：参考答案：C答案解释：常识题。38.某五年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，还有两年到期。假设该债券当前价格为103元，再投资收益率为2%，则该债券到期的现实复利收益率为（）。A3.39%B3.52%C3.47%D4.31%专家点评:难易程度：undefined本题题型：计算题教材页码：第349页参考答案：A答案解释：现实复利收益率=（100*5%*2+5*2%+100）/103）1/2-1=3.3
19、9%，1/2表示将其前面的数字开方。39.（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。A签署基金合同阶段B基金募集阶段C基金运作阶段D基金终止阶段专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第119页参考答案：C答案解释：常识题。40.当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将（）。A随之降低B随之提高C保持不变D不确定专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第321页参考答案：B答案解释：常识题。41.契约型基金的营运依据是（）A基金合同B公司章程C股东大会D会员大会专家点评:难易程度：undefined本题题
20、型：常识题教材页码：第9页参考答案：A答案解释：常识题。42.消极的债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。A市场价格B指数价格C风险价格D无风险价格专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第366页参考答案：A答案解释：常识题。43.基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第151页参考答案：C答案解释：常识题。44.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的有（）。A预测该基金的证券投资业绩B承诺收益或者承担损失C登载
21、单位或者个人的推荐性文字D公开出版资料、宣传单专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第158页参考答案：D答案解释：其他三项为禁止性规定。45.基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（）。A封闭式基金B开放式基金CLOFDETF专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第220页参考答案：B答案解释：常识题。46.对基金历史业绩的衡量称为（）。A实务衡量B内部衡量C事后衡量D宏观衡量专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第375页参考答案：C答案解释：常识题。47.在我国，证券投资基金的会计年度为（）。A公历每年
22、1月1日至12月31日B阴历每年1月1日至12月31日C公历每年6月1日至5月31日D阴历每年1月1日至12月31日专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第183页参考答案：A答案解释：常识题。48.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A封闭式基金B开放式基金CETFDLOF专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第49页参考答案：C答案解释：常识题。49.述按照投资对象不同，可将基金分为（）。A契约性基金、公司型基金B股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C股票基金、债券基金D成长型基金、收入型基金专家点评:难易程度：undef
23、ined本题题型：常识题教材页码：第26页参考答案：B答案解释：常识题。50.已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。A3%B5%C7%D9%专家点评:难易程度：undefined本题题型：计算题教材页码：第389页参考答案：A答案解释：根据M2的定义，M2=10%-7%=3%51.基金招募说明书的内容不包括以下()方面。A招募说明书摘要B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C基金资产的估值D基金运作方式专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第211页参考答
24、案：D答案解释：基金运作方式的基金合同的内容。52.计算投资组合收益率最通用的方法是（）。A加权平均投资组合收益率B投资组合内部收益率C投资组合到期收益率D平均收益率专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第350页参考答案：A答案解释：常识题。53.在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）元。A0.1元B0.01元C0.001元D0.0001元专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第73页参考答案：C答案解释：常识题。54.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A10%B15%C20%D25%专
25、家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第65页参考答案：D答案解释：常识题。55.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A本期已实现收益B期末可供分配利润C净值增长率D期末资产净值专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第217页参考答案：C答案解释：常识题。56.一般地讲，资产配置的步骤中不包括（）。A明确投资目标和限制因素B明确资本市场的期望值C明确资产组合中包括哪几类资产D明确这些资产如何影响收益专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第310页参考答案：D答案解释：常识题。57.
26、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。A基金份额持有人利益优先的原则B基金管理人利益优先的原则C基金托管人利益优先的原则D基金公司利益优先的原则专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：参考答案：A答案解释：投资管理人员应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。58.已知无风险利率、基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。A夏普指数B特雷诺指数C詹森指数D信息比率专家点评:难易程度：undefined本题题型：分析题教材页码：第383页参考答案：A答案解释：夏普指数=（基金的平均收益率-无风险收益率）/基金的标准差。59.一般来
27、说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（）。A1-3年B2-4年C3-5年D4-5年专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第312页参考答案：C答案解释：常识题。60.一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于（）年。A1868B1869C1873D1879专家点评:难易程度：undefined本题题型：常识题教材页码：第11页参考答案：A答案解释：常识题。二多选题1.使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有()。A基础利率不能随时间不断波动B现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资C投资人持有该债券
28、投资组合直至组合中期限最短的债券到期D投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期专家点评:难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第350页参考答案：BD答案解释：投资组合内部收益率的计算需要满足的2个假设条件。2.反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括（）。A证券市场线方程B证券特征线方程C资本市场线方程D套利定价方程专家点评:难易程度：易本题题型：分析题教材页码：参考答案：ACD答案解释：反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括证券市场线方程、资本市场线方程和套利定价方程。3.一般地讲，积极的资产配置策略包括（）。A买入并持有策略B恒定混合策略C投
29、资组合保险策略D动态资产配置策略专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第318页参考答案：BCD答案解释：买入并持有策略属于消极策略。4.关于ETF基金份额折算的表述,正确的是()。A基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日B基金份额折算由基金管理人办理C基金份额折算由基金管理人进行份额的变更登记D份额折算后对基金份额持有人的收益有实质性影响专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第72页参考答案：AB答案解释：基金份额折算由登记结算机构进行份额的变更登记；份额折算后对基金份额持有人的收益无实质性影响。5.根据规定，开放式基金募集期限届满时，具备下列哪些条件的，基金管
30、理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（）。A基金募集份额总额不少于2亿份B基金募集金额不少于2亿元人民币C基金份额持有人不少于200人D基金份额持有人不少于500人专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第61页参考答案：ABC答案解释：开放式基金的基金合同生效的内容。6基金管理人对基金代销机构进行审慎调查时，需要了解基金代销机构（）等情况。A内部控制情况B信息管理平台建设C账户管理制度D高层管理人员能力专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第162页参考答案：ABC答案解释：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管
31、理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。7.非系统风险包括（）。A信用风险B经营风险C利率风险D财务风险专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第34页参考答案：ABD答案解释：利率风险属于系统风险。8.如果表示两种证券的相关系数，那么正确的说法是（）。A的值为正表明两种证券的收益有同向变动倾向B的取值总是介于-1和1之间C的值为负表明两种证券的收益有反向变动倾向D=1表明两种证券间存在完全同向的联动关系专家点评:难易程度：中本题题型：分析题教材页码：第270页参考答案：ABCD答案解释：此题考查对相关系数的理解，上述都对。9.根据证券投资基金
32、销售管理办法等的规定，办理开放式基金代销业务的机构应当在下列（）方面符合相关规定。A财务状况良好，运作规范稳定B具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施专家点评:难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第154页参考答案：ABD答案解释：最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为是证券公司申请时需满足的条件之一。10.基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（）。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D相互制约原则专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第10
33、8页参考答案：ABCD答案解释：基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。11.证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为以下（）方面。A反映的经济关系B所筹资金的投向C投资收益与风险D信息披露程度专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第4页参考答案：ABC答案解释：基金与股票的3个不同点。12.基金的会计责任主体包括（）。A基金管理公司B基金托管人C基金登记机构D证券交易所专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第183页参考答案：AB答案解释：基金会计的会计责任主体是对基金进行会计核算的基金管
34、理公司和基金托管人。13.加强对基金行业高管人员监管的重要性体现在（）。A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益B有利于提高基金高级管理人员的执业素质C有利于防范基金管理公司的经营风险D有利于实现信息资源的高效集中与共享专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第255页参考答案：ABCD答案解释：加强对基金行业高管人员监管的4个重要性。14.目前，我国证券投资基金资产账户主要包括（）。A证券账户B坏账准备金账户C清算备付金账户D银行存款账户专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第123页参考答案：ACD答案解释：目前，我国证券投资基金的3类资产账户。15.用以反
35、映价量关系的规则或理论包括（）。A简单过滤规则B逆时针曲线理论C葛兰碧法则D移动平均法专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第340页参考答案：BC答案解释：其他两项为超买超卖型指标。26.CPPI投资策略的投资步骤会涉及到（）。A设定投资组合的价值底线B计算投资组合现时净值超过价值底线的数额C按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例D对组合进行修正专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第46页参考答案：ABC答案解释：CPPI投资策略的3个投资步骤。27.我国基金管理人的主要职责有（）。A办理基金备案手续B依法募集基金C召集基金份额持有人大会D安全保管基金财产专家点评:难
36、易程度：易本题题型：常识题教材页码：第88页参考答案：ABC答案解释：安全保管基金财产是基金托管人的职责之一。28.基金资金的清算依据交易场所的不同可以分为()。A中国证券登记结算公司清算B全国银行间市场资金清算C交易所交易资金清算D场外资金清算专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第125页参考答案：BCD答案解释：依据交易场所的不同，基金资金的清算的3种类型。29.如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A股票市场上存在内幕信息B股票的价格反映了影响它的所有信息C不存在价值低估或高估的股票D可以通过技术分析获得超额收益专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第3
37、30页参考答案：BC答案解释：如果股票市场是一个有效的市场，那么股票的价格反映了影响它的所有信息，不存在价值低估或高估的股票，投资者也不可能通过寻找错误定价的股票获取超过市场平均的收益水平。30.目前，我国的基金代销机构包括（）。A商业银行B证券公司C保险公司D专业基金销售机构专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第154页参考答案：ABD答案解释：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。31.基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时被禁止的行为有（）。A向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传、误导投
38、资人买卖基金B以抽奖方式销售基金C在基金销售中给予投资人与基金销售无关的利益D按照基金合同或者基金招募说明书的规定拒绝投资人的认购申请专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第157页参考答案：ABC答案解释：基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止的行为不包括按照基金合同或者基金招募说明书的规定拒绝投资人的认购申请。32.根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利包括（）。A对公开披露信息的知情权B对基金经营的决策权C对基金份额的转让权D对基金收益的享有权专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第5页参考答案：ACD答案解释：对基金经营的决策权是基金管理人的权利。33.下
39、列关于债券基点价格值的说法中，正确的有（）。A基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券收益的绝对变动额B基点价格值是应计收益率变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额C应计收益率每下降一个基点时的价格波动性是相同的D应计收益率每下降一个基点时的收益率的波动性是相同的专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第356页参考答案：BC答案解释：考察基点价格值的内容。34.基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（）等。A申购B认购C赎回D估值专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第87页参考答案：ABC答案解释：基金管理人的职责是依法募集基金
40、，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。依法募集资金不能委托其他机构代为办理。35.资产配置的买入并持有策略的特点有（）。A支付模式为直线B市场变动时不行动C有利的市场环境是强趋势D要求的市场流动性小专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第326页参考答案：ABD答案解释：有利的市场环境是牛市。36.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的如下信息（）。A境外托管人最近一个月的实收资本B境外投资顾问的名称、注册地址C境外投资顾问主要负责人教育背景D境外托管人的信用等级专家点评:难易程度：易本题题
41、型：常识题教材页码：第224页参考答案：BCD答案解释：应披露境外托管人最近一个会计年度的实收资本。37.基金管理公司研究部的研究工作一般包括()。A根据国家宏观经济、金融环境提出投资的总体策略建议B根据国家产业政策和行业发展状况提出行业选择和投资比例配置C根据对上市公司的价值分析及其发展前景分析提出股票投资选择和比例配置建议D根据市场行情分析提出投资时机选择建议专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第93页参考答案：ABCD答案解释：研究部的内容。38.下列说法中，符合证券投资基金内涵的有（）。A通过发行基金份额向投资人募集资金B有规定的投资组合和投资限制C投资操作与财产保管相互分
42、离D基金资产按照规定的投资方向进行投资专家点评:难易程度：中本题题型：分析题教材页码：参考答案：ABCD答案解释：基金通过发行基金份额向投资人募集资金，它有有规定的投资组合和投资限制必须按照规定的投资方向进行投资，投资操作与财产保管相互分离。39.系统性风险包括（）。A利率风险B政策风险C购买力风险D汇率风险专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第34页参考答案：ABCD答案解释：另外还有经济周期性风险等。40.我国混合型基金的投资对象包括（）。A股票B债券C货币市场工具D金融衍生品专家点评:难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第26页参考答案：ABC答案解释：根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。41.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有（）。A认购费率将统一按认购金额为基础收取B申购费率不得超过申购金额的5%C认购费和申购费不可以从赎回金额中扣除，只能在基金份额发售或者申购时收取D赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%专