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1、2017 年第 01 期中旬刊 时 代 金 融 NO. 01， 2017 （总第 648 期） T imes Fin ance （ Cum ulativety NO. 648） 西部欠发达地区绿色金融发展路径探析 以甘肃武威为例 孔大胜 （中国人民银行武威市中心支行，甘肃 武威 ） 【 摘要 】 习近平总书记在党的十八届五中全会上明确提出 “创新 、 协调 、 绿色 、 开放 、 共享 ”五大发展理念，推动经济社会绿色发展成为 “十三 五 ”乃至更长时期我国经济社会发展的一个基本理念 。 金融作为现代经济的核心和资源配置的枢纽，在绿色发展中必将承担至关重要的角色 。 本文以甘肃武威为例，对绿色
2、金融发展现状开展调查，分析了西部欠发达地区加快发展绿色金融的紧迫性及必要性，从绿色金融发展环境 、 信 息沟通机制 、 发展战略等方面剖析存在的问题，最后从强化宣传提升认识 、 构建长效发展机制 、 建立绿色金融信息交流平台 等方面，提出促进绿 色金融健康持续发展的建议 。 【 关键词 】 绿色金融 发展 探析 习近平总书记在党的十八届五中全会上明确提出 “创新 、 协调 、 行 、 财政部等七部委 关于构建绿色金融体系的指导意见 出台，标 绿色 、 开放 、 共享 ”五大发展理念，推动经济社会绿色发展成为 “十三 志着绿色金融体系上升为国家战略，将撬动几倍乃至十几倍的民间 五 ”乃至更长时期
3、我国经济社会发展的一个基本理念 。 金融作为现 绿色投资，加速助推我国经济向绿色化转型 。 代经济的核心和资源配置的枢纽，在绿色发展中必将承担至关重要 （ 二）支持供给侧结构性改革，推动经济稳步持续发展 的角色 。 目前，构建绿色金融体系已经成为国家战略，绿色金融 ”更 供给侧改革是用改革的办法推进结构调整，增强供给结构对需 是被确定为 G20 杭州领导人峰会的重要议题，绿色金融迎来快速发 求变化的适应性和灵活性 。 绿色金融作为一种市场化的制度安排， 展的新阶段 。 作为西部欠发达地区，如何紧跟绿色发展新形势，准确 在信贷投放上重点支持低碳经济发展，成为推动结构调整的重要动 把握绿色发展理念
4、精髓，以绿色金融为工具，促进本地区的绿色发 力 。 它有助于引导 公众投资行为和社会资本流向，推动企业从事绿 展，值得探讨思考 。 色生产经营，促进绿色产业发展，使得经济发展方式从过去依靠高 一 、 武威市绿色金融发展现状 投入 、 高能耗 、 高污染向技术创新 、 结构优化转变，最终实现三去一 近年来，武威市经济社会快速发展， GDP 增速每年均在 9%以 降一补，增强经济内生增长动力，推动国民经济持续健康发展 。 上，在取得巨大发展的同时，也积累了大量的生态环境问题 。 随着生 （三）降低金融机构信贷风险，提升金融机构社会形象 态文明 、 绿色发展等理念的深入人心和供给侧结构性改革的推进，
5、 在新的市场变化和政策导向下，以节能环保产业为代表的绿色 发展绿色低碳经济成为实现产业结构调整 、 提高资源利用 、 减少环 低碳经济开始步入爆发增长期，据专家预计绿色产业在今后五年内 境污染 、 实现发展方式转变的重要战略和必由之路 。 武威市金融机 平均年投入将高达两万亿 。 这为商业银行绿色金融业务提供了巨大 构顺应国家政策导向，大力发展绿色金融，助推地方绿色经济发展， 的盈 利空间和难得的历史机遇 。 发展绿色金融，支持深化经济结构 特别是 2015 年银监会 、 国家发改委发布 关于印发能效信贷指引的 调整，落实 “有保有压 、 化解过剩产能 ”产业政策，可以优化信贷投 通知 、 中
6、共中央 、 国务院印发 生态文明体制改革总体方案 后，绿 向，降低金融风险，促进商业银行可持续发展 。 发展绿色金融，落实 色金融发展步伐明显提速，但是总体上仍处于起步阶段 。 目前，武威 “赤道原则 ”，可以持续改善与客户 、 当地政府 、 当地民众及媒体的关 市金融机构在绿色金融发展上进行了不少探索，工农中建等国有大 系，提升金融机构社会责任形象，提高品牌价值和社会影响力 。 行已将节能环保要求纳入信贷审批原则，为降低风险，实施了 “环保 三 、 目前绿色金融发展存在的问题 一票否决 ”的信贷审批制度，各地方法人金融机构也将节能环保作为 （一）绿色金融氛围还未形成，缺乏融入绿色发展的前瞻性
7、 重要的信贷审核标准，加大对清洁能源 、 节能减排技术创新 、 技术改 目前，辖内绿色金融的发展尚处在探索阶段，绿色信贷意识才 造和污水处理等方面项目的信贷支持力度 。 截至 2016 年 8 月 31 日， 初步觉醒，绿色 总体体量偏小，绿色金融的发展更多是适应监管的 武威市金融机构共发放绿色信贷资金 55. 06 亿元，其中风能光伏发 要求，缺乏主动性 。 绿色金融在促进绿色发展中所起的重要作用，还 电 51. 59 亿元，污水治理 2. 85 亿元，大气污染防治 0. 62 亿元 。 绿色信 未引起政府部门 、 社会公众和金融机构足够重视 。 贷占武威市全部贷款的 7. 49%，低于全国
8、平均水平 2. 51 个百分点 。 从 （二）金融机构发展绿色金融动力不足，规模小渠道窄特征突出 绿色金融发展结构看，银行业信贷占据武威市 绿色金融绝对主导地 目前，辖区绿色金融发展处于较低水平，被动发展被动投放较 位，证券 、 保险等其他领域的绿色金融基本处于空白状态 。 多，主要集中在风光电新能源 、 污水治理和促进节能减排等短期目 二 、 西部欠发达地区加快发展绿色金融必要性 标的实现上，金融机构尚未将绿色金融全面纳入其业务经营中，没 （一）绿色发展逐步深入人心，绿色金融政策快速推进 有积极借鉴先行先试地区及金融机构经验，建立与绿色金融相配套 近年来，环境问题越来越受到广大民众的关注 ，
9、已经严重危及 的制度，对企业环保政策执行情况的审查也大多浮于表面，缺乏相 我国多数人的健康乃至生命安全，人民对绿水青山 、 蓝天白云的渴 应的约束激励机制 。 对绿色金融业务，也缺乏经验和专业领域的技 望越来越强烈，绿色发展也成为贯穿 “十三五 ”规划纲要 通篇的主 术识别能力，绿色金融产品和服务停留在浅层次的绿色信贷，绿色 基调 。 由于绿色金融与绿色发展密切相关，绿色金融的发展因此受 金融产品创新较少，规模受限 。 到自上而下重视 。 政府部门陆续出台支持绿色金融发展的政策法 （三）信息沟通机制 不畅，缺乏有效地配套支持 。 规，如 绿色信贷指引 、 能效信贷指引 、 关于金融支持工业稳增
10、 金融机构开展绿色信贷业务，需要有健全的信息沟通机制，了 长调结构增效益的若干意见 等文件，鼓励银行业通过创新绿色金 解企业可能存在的环境风险，客观上需要包括对绿色企业的评审标 融产品积极支持节能环保项目和服务 。 2016 年 8 月 31 日，人民银 准 、 环保认证 、 征信以及相关部门之间的信息共享等绿色金融基础 （下转第 页） Times Finan ce 时 代 金 融 T imes Fin ance （ Cum ulativety NO. 648） 是 （ 加 总 强 第 商 648行 期 间 ） 的沟通和合作，防止对平台公司的盲目多 头授信 或过度授信；三是要制定提高平台公司的
11、抗风险能力 。 结束语：综上所述，鉴于地方政府融资平台的诸多问题，应该从 平台整合 、 风险管理和融资渠道等方面入手，采取针对性措施，加以 改进，实现融资平台的健康发展 。 参考文献 李翼论地方政府融资平台风险及发展转型策略环渤海经 叶陈云，叶陈毅我国地方政府融资平台建设的风险分析及 其应对策略当代经济管理，（）： 张双英地方政府融资平台贷款风险防范策略当代金融 家，（）： 厉忠献强化地方政府融资创新力度的对策探索经济视 野，（） （上接第 页） 析，商业研究， 蓝庆新，陈超凡新型城镇化推动产业结构升级了吗？ 基 于中国省级面板数据的空间计量研究经研究，（）： 蒋伟中国省域城市化水平影响因素的
12、空间计量分析经济 地理，（） ： 作者简介： 姜丽敏（），女，山西临汾人，山西财经大学 （统计学）学术硕士研究生，研究方向：宏观经济统计分析；李晓萌 （），女，山西运城人，山西财经大学 （统计学）学术硕士研 究生，研究方向：多维贫困测度方法及不平等研究 。 （上接第 页） 设施的支撑 。 从目前情况看，央行征信系统 企业基本信用报告 所 能提供的 “环保信息 ”涉及的企业范围还很 窄，且由于地方政府或企 业为了自身利益，存在隐瞒实情，提供虚假信息的可能 。 绿色金融在 信息供需对接上不畅通，缺乏有效的对接平台以及相关配套支持， 这一定程度上也影响了绿色金融的健康发展 （四）缺乏战略上的高度认识
13、，尚未构建激励约束机制 欠发达地区因正处于快速发展期，片面追求经济的高速增长， 在思想上缺乏对绿色发展的高度认识，部分地区仍在走先污染后治 理的老路，常以牺牲环境作为经济发展的代价，导致金融的市场配 置功能没能很好发挥，造成经济与环境相互冲突 。 同时，地方政府因 认识不足，对金融机构开展绿色金融业务还 没有建立优惠政策和补 贴等激励机制，所颁布实施的促进绿色金融发展的相关措施与规定 大多以鼓励性为主，使得开展绿色金融的成本过高，影响金融机构 普遍积极性，制约绿色金融的发展 。 四 、 加快推进绿色金融发展的建议 （一）加大绿色金融宣传力度，提高对发展绿色金融意义的认知 基层央行要承担起绿色金
14、融理念的传播 、 引导职责，普及绿色 金融知识，协助地方政府在制度设计 、 规划审批中融入绿色金融理 念，营造全社会践行绿色经济 、 绿色金融的氛围 。 金融机构要积极响 应政策引导，紧抓 关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干 意见 、 绿色信贷指引 、 能效信贷指引 等绿色金融政策落地 。 政 府部门要多策并举强化企业的绿色生产偏好，提高绿色项目的投资 回报率 。 （二）顺应绿色金融发展趋势，着力构建绿色金融发展长效机制 金融机构要转变观念，顺应绿色发展潮流，以绿色理念诠释企 业责任，跟踪前沿理论及最新政策动态，借鉴兴业银行（国内唯一的 赤道银行） 、 北京银行 、 招商银行以及重庆 、
15、 湖北等绿色金融先行先 试银行和地区的经验，创新绿色金融产品和服务，简化绿色信贷授 信流程，逐渐加大绿色金融的业务占比，促进地方经济结构调整 。 建 立有效的绿色信贷考核评价体系 和奖惩机制，及时将监管要求和绿 色金融发展规划融入到业绩考核中，不断增强服务效能 。 围绕地方产 业扶持新政策，充分享用绿色金融领域的优惠政策，降低绿色金融成 本和风险覆盖能力，着力构建绿色金融盈利模式，促进长效发展 。 （三）建立绿色金融信息交流平台，适应绿色金融信贷审核要求 发展绿色金融，必须减少实施过程中的信息不对称 。 地方政府 要加快建立绿色金融信息交流平台，为金融机构投融资决策提供依 据和支撑 。 大力推
16、广社会信用体系建设，加强金融监管部门与节能 减排 、 环境保护 、 安全生产 、 工业和信息化等主管部门之间的信息共 享，将环保信息纳入央行征信系统采集，定期发布企业环境违法信 息，适应金融机构绿色信贷审查要求 。 加快绿色中介机构的建立和 完善，成立绿色产业基金和担保机构，引导社会资本进入绿色产业， 推动环境治理和可持续发展 。 （四）营造绿色金融发展良好环境，促进绿色经济健康持续发展 推动绿色金融发展，地方政府起着不可缺少的重要作用 。 地方 政府要在治理环境污染与发展绿色经济上表明决心，提升社会资本 对绿色项目的偏好，引导资金优先进入绿色产业领域 。 建立清单制 管理制度，明确支持方向和
17、重点领域，实现资金的精准投放，切实提 升绿 色发展的质效 。 建立正向激励机制，加大绿色金融发展的政策 倾斜和财政支持力度，通过贴息 、 担保 、 政府参与绿色基金投资等措 施，撬动社会资本投资于绿色产业，降低绿色信贷风险和融资成本 。 扩大市场参与主体，鼓励银行 、 证券 、 保险 、 信托 、 投资银行等金融机 构积极参与绿色金融业务，做大做强绿色金融 。 参考文献 李国辉发挥绿色金融积极作用 支持全球可持续发展金 融时报，（） 张藏领，王小江关于绿色金融发展瓶颈期的思考环境保 护，（）： 易金平，江春，彭祎我国绿色金融发展现状与对策研究特 区经济，（）： 马骏开展绿色投融资的重要政策信号金融时报， （） 闫冰竹：践行绿色发展理念 拓展绿色金融业务每 日经济新闻， 年 月 日 李仁杰市场化与绿色金融发展中国金融，（）： 陶茜，张晗晗：把绿色金融打造成绿色发展的新引擎 光明日报， 年 月 日 冯静生我国绿色金融发展的问题与建议中国经济时 报， 年 月 日（） 作者简介： 孔大胜（），男，经济师，目前供职于中国人民银 行武威市中心支行 。 会信用体系建设，实现各融资平台 、 银企之间的信息互动与共享；二 济瞭望，（）： NO. 01， 2017 Times Finan ce