《治乱补短全民反诈工作总结_治乱补短全民反诈专项行动工作报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《治乱补短全民反诈工作总结_治乱补短全民反诈专项行动工作报告.docx（44页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、治乱补短全民反诈工作总结_治乱补短全民反诈专项行动工作报告 治乱补短全民反诈工作总结。 在开展了治乱补短全民反诈工作一段时间之后就可以对其写一篇工作总结，看看在这次工作中有哪些成果以及将来该如何做好这份工作，那么一篇治乱补短全民反诈工作总结怎么写呢？下面是由工作总结之家我为大家整理的“治乱补短全民反诈工作总结”，仅供参考，欢迎大家阅读。 治乱补短全民反诈工作总结一 落实此次“治乱补短全民反诈”活动，我部门组织全员开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣扬工作,并仔细贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪的决心，提高客户的防骗意识和识骗力量，实行有效措施，大力宣扬电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产平安
2、的危害，扎实开展了防范电信网络诈骗宣扬活动。现将有关状况总结如下： 一、提高熟悉，增加防范意识 近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为.治安的突出问题。电信网络诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信网络诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。 我部准时召开部门会议，通过阅读宣扬手册、观看警示训练片等形式，大力宣扬电信网络诈骗对金融系统以及对公民人身和财产平安的危害，从电信网络诈骗的含义以及手段等方面对全员工进行了具体说明，要求员工从思想上高度重视此次宣扬活动，了解电信网络诈骗的严峻危害性
3、。通过开展防范电信网络诈骗宣扬活动，切实增加了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领悟开展此次防范活动的重要意义，准时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护.安定、维持金融系统稳定、爱护自身和家人的人身财产平安。 二、了解电信网络诈骗手段，乐观参加防范宣扬活动 我部乐观做好防范电信网络诈骗的宣扬工作，本月我部组成宣扬小组到周边社区开展普及金融学问活动向公众介绍了电信网络诈骗的种类。目前，电信网络诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以供应博彩、股票资讯为名、
4、发布虚假中奖信息等形式，同时还为在现场的群众介绍了不要轻易尝试使用自己不熟识的银行业务、不要轻信生疏人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信网络诈骗的方法和措施，.“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要准时报案。 本次的宣扬活动让到场的群众认清了电信网络诈骗活动的重要危害，并纷纷表示将乐观参加到防范电信网络诈骗活动中，为维护金融系统平安和保障财产平安贡献自己的力气。 三、实行有效措施，共同抵制电信网络诈骗 一是在营业厅内显目位置张贴防范电信网络诈骗宣扬海报。并在LED显示屏上每日滚动播放防电信网络诈骗宣扬内容，通过醒目的警示标语提示员工、客户和广阔群众随时提高警惕。
5、二是提高员工意识，使员工从思想上领悟开展此次防范活动的重要意义三是要求一线员工在办理业务时，尽到提示义务。对于前来办理业务的客户做到了多提示、多沟通，乐观发放宣扬单，尤其是对老年人加强了宣扬训练，起到了良好的警示作用，在提高客户对电信网络诈骗防范意识的同时，也树立了我行良好的品牌形象。 治乱补短全民反诈工作总结二 近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，.影响越来越恶劣，给.稳定和人民财产平安造成严峻威逼。有关部门高度重视，实行了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信
6、诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。 一、电信诈骗的特点 (一)诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。依据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗;二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗;三是冒充被害人的亲属、伴侣：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物;四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。 (二)集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分
7、子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。 (三)作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取到被害人家庭固定电话的开户资料后，再利用高科技手段使被害人的电话来电显示出拨打过来的电话的确是110或12315或电信10000或13800138000等常见的业务电话，或是被害人熟识的亲友的电话，使被害人信任对方的确是公安、工商或是电信和移动公司的工作人员或是自己的亲友，从而放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U盾转帐等技术，并运用了心理学的相关学问掌握了被害人的心理后，远程掌控其行为，致使其上当受骗。 (四)作案手段隐藏化犯罪分
8、子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的酬劳雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也很难精确的进行抓捕。 (五).危害猛烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严峻扰乱.经济秩序。相对于一般诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是
9、大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对.的危害极其严峻。 二、电信诈骗的定性分析 从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是一般诈骗罪，也就是刑法第266条，其次个罪名是招摇撞骗罪，也就是刑法第279条。诈骗罪，“是指以不法全部为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。” 从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采纳了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付(主要是以转帐的方式)于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国家机关
10、工作人员(不包括军人)的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接有意，即明知自己不具有国家机关工作人员身份，却有意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性?这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区分问题。二者的区分主要在于客观要件和侵害的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵害的客体是公、私财产全部权，而招摇撞骗罪侵害的客体是复杂客体，它既侵害了公、私财产全部权，也侵害了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪
11、以不法全部他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的状况”。 还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的状况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当根据重法优于轻法的原则适用法条。 我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。 三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难 电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐藏性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。 (
12、一)因犯罪分子作案手段隐藏,导致取证难电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金,多是通过汇款或者转帐方式获得赃款,因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付肯定的酬劳请不知情的一般群众开设帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，猎取的证据中直接证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全
13、貌。 (二)因犯罪分子的流淌性强，且反侦查力量较强，导致抓捕难 首先，犯罪分子为了躲避法律或者降低风险，一般都不使用固定电话，联系工具多为无开户资料或不以实名注册开户的手机或网络电话,因此锁定详细的作案地点与作案人有很大难度;其次，犯罪分子普遍采纳异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款的方式，地域流淌性大;最终，在有些团伙诈骗作案中，多数成员间并不熟识，一般都使用外号或假名，犯罪分子之间多是单线联系，只和自己的上下家联系，甚至在遥控指挥下，分工明确，只做自己被支配的事情，如有人只负责打电话哄骗被害人，有人负责转移钱款，另外有人特地负责到银行取款，这导致公安机关很难将涉案人员一网打尽。 (三)
14、由于现行法律的不完善，导致定性和处理难一是由于我国刑法中没有特地规定电信诈骗犯罪，只能结合刑法第266条一般诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及惩罚。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用电话诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有肯定难度，电话诈骗犯罪针对的一般是不特定的电话用户，其受害者在地域上的分布往往非常广泛，一些被骗金额小的受害者并不情愿主动报案，因此往往难以核定详细的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金
15、额是否需要负责也值得探讨。 四、电信诈骗的防范与打击对策 鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为一般民众，应当注意防范自己被骗;作为国家机关，更应当实行必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严峻打击。 (一)民众如何防范电信诈骗 1.不贪欲：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。 2.不轻信：不要信任任何“紧急通知”。不要拨打ATM自动取款机旁的任何“紧急通知”上的所谓“银行值班电话”。当取款中发生事故或者ATM机故障时，应拨打银行正规的客服热线恳求关心。警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息
16、如有疑问，肯定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出推断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。 3.多防范：对于来历不明的电话要谨慎当心，防止坏人借机诈骗。如接到“猜猜我是谁”这种电话时，不要急于说出对方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他说出自己的姓名还有和你的关系，如若对方仍旧不说，可以不予理睬，如若对方可以精确说出伴侣、亲戚的名字和与自己的关系，也要通过共同相识的伴侣加以核实。对于“嘟”一声就挂掉的不明电话，一般状况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的，千万不要急于转账或透
17、露个人信息，要通过正常渠道核实电话是否欠费，核实对方的身份，或者准时拨打“110”进行报警、询问。 (二)打击电信诈骗的对策 1.加大电信、金融等简单被犯罪分子冒名关联部门的平安防控力度。电话诈骗犯罪中，认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等，以上证据时效性比较强、简单灭失。因此，电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管，对群发量巨大的短信内容进行过滤检查，通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道，从源头上遏制。金融部门要加强对交易特别的银行帐户监管，以及存取款环节、特殊是自动取款机的录像监控设备的维护。 2.加大科技强警与打击力度，提高案件侦破
18、率。当前，利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特殊要注意讨论、采纳、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术，以便快速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难猎取、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。 3.规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。 4.完善立法、重点打击。从现有的法律规定来
19、看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，假如对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪惩罚，当其诈骗数额达到特殊巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的.危害性明显大于一般诈骗，对于.危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，明显罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩处力度。 治乱补短全民反诈工作总结三 xxxx年xxx月份，全市电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退税等
20、名目的30余种。为坚决打击电信诈骗犯罪，有效遏制此类案件的发案势头，确保首都良好的.治安环境，市公安局广泛动员各种力气，在全市开展为期100天的治乱补短全民反诈专项行动。并成立专项行动指挥部，对电信诈骗开展多警种、全方位的打击工作，整合各级刑侦专业力气，联系中国移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，形成合力，全面推动全市打击电信诈骗专项行动，确保专项行动取得预效果。 “阻截”行动成果显著 在银行等部门的协作下，从x月xx日开头，市公安局动员一切力气在全市范围开展防控电信诈骗“阻截”专项行动，最大可能的截断汇款转账的金融交易渠道，使电信骗子的骗术落空。 此次“阻截”行动，主要是
21、针对高发案地区内的银行金融网点的柜台和ATM机，组织民警看管，一旦发觉有可能上当受骗的群众进行金融交易时，准时进行询问甄别，确定是涉及电信诈骗交易的，予以劝阻，避开事主的财产损失。同时，现场民警还会把收集到的诈骗信息及银行帐号等，报告刑侦部门开展下一步工作。 截止到x月xx日，5天时间银行驻守民警有效阻挡了14起涉及电信诈骗的金融交易，避开事主经济损失共计80余万元，同时相关部门也将对涉嫌诈骗的银行帐号进行处理。 案例一：20XX年x月xx日12时许，一事主在建设银行中轴路支行，称近期不断有自称武汉市公安局的民警，称事主因固话欠费3168元，要求其将钱邮寄至武汉某地或转账至民生银行一账号内，否
22、则将冻结其个人账号。事主欲向对方汇款时，被安贞里派出所驻点民警准时发觉并制止。 110设立反诈骗专家询问席 针对我市电信诈骗犯罪的严峻形势，为切实增加群众的防范意识，最大限度地为群众挽回经济损失，从今日起110报警服务台特地设立反诈骗专家询问席，由反诈骗专家金大志等阅历丰富的民警轮番值守，为广阔群众答疑解惑。 据民警介绍，今年以来电信诈骗警情在全市总警情中所占比例持续攀升，给人民群众带来了巨大的经济损失。手段以冒充公职人员、电话欠费、冒充熟人、退税等最为常见。犯罪分子利用群众信任公职人员，可怕财产受损，贪图廉价等心理，大肆进行诈骗活动，数额从数千元到数百万元不等。 据民警介绍，此次设立的110
23、反诈骗专家询问席的功能一是仔细受理群众报警，具体记录案情要素，为警情研判和侦查破案供应精确信息;二是亲密关注电信诈骗发案走势，准时把握犯罪规律和动向，适时发布警情通报，精确指导一线打防工作;三是充分发挥宣扬平台作用，面对面对群众讲解防范赏识，切实提高报案群众及其亲属对电信诈骗犯罪的防范意识。此外，110报警服务台将定期把收集到的最新诈骗案例，通过报纸、电视、广播、网络等新闻媒体向.公布，揭露犯罪手段，达到全.共同参加防范此类犯罪的目的。据统计，10日当天，110报警服务台已接到此类报警电400余个，其中劝阻警情60余个，涉案金额数十万元，举报线索300余个。防范工作刻不容缓 案例二：20XX年
24、x月xx日10时许，一事主在家中接到电话，该人自称是电话局工作人员，告知事主在昆明市装有一部电话并欠费3600元，后把电话转到某公安局，一自称姓陈的民警称事主扰乱金融秩序，告知其家中存款将被冻结，需要将存款转到某账号上，当日11时许，事主到工商银行马连道支行柜台将存款5万元汇到该账号。鉴于每天仍有不明真相的群众上当受骗，警方再次向您发出电信诈骗预警信号和防范提示： 各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱。上述诈骗者几乎都是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。无论骗子如何花言巧语、危言恐吓，他们真正的目的是让事主将自己的银行卡或存折内的钱转到骗子的手里。 1、催缴电话费是电信、通讯部门对于
25、真正的电话欠费客户，通常是在每月缴费日起之前，使用正常客服电话通过电脑语音进行提示按时缴费的一种商业服务手段。公、检、法机关作为执法部门是肯定不会使用电话方式开展此类所谓的“电话欠费”案件侦查工作的，请谨防上当。 2、对冒充各类工作人员打电话诈骗的，肯定要留意来电显示上的电话类型，对于一些不熟识，不像是正常座机手机号码的电话，尤其是电话前带有多个“0”的号码不要理睬。如接到类似欠费电话时，可拨打供应服务的电信部门的统一客服电话进行核对。如对方称是某公安分局民警，可以通过拨打110进行报案和询问。 3、生疏人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您供应平安账户为您的存款
26、进行爱护的，都不要轻易信任，更不能向对方供应的账号进行转账操作。 4、要提示在家里的中老年同志，要保守好家庭以及个人的各类信息，如银行账号、银行密码、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急于做打算，要先和家人联系、沟通，防止受骗。最终，再次提示您：凡是接到生疏人来电要求转账汇款的电话，不听、不信、不汇款、不转账，请挂机后马上拨打110。 更多工作总结.编辑推举 银行反诈防诈主题活动最新的工作总结 日子在弹指一挥间就毫无声息的消逝，此时就可以对银行反诈的工作做个简洁的总结，关心提高自己的工作质量，防止工作时铺张在不必要的部分。那么一篇银行反诈工作总结要怎么写呢？下面是工作总结之家我细心整理的
27、“银行反诈防诈主题活动最新的工作总结”，供您参考，盼望能够关心到大家。 银行反诈防诈主题活动最新的工作总结(篇一) 洗钱犯罪是破坏.公正原则的毒瘤，严峻扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威逼人民财产平安，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、.安定、经济平安构成严峻危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必定隐瞒收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻考验着金融机构的反洗钱技防力量和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构，专业力气相对薄弱，软硬件设施匹配不足，
28、要扎实做好反洗钱工作，则不行能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，xx行长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规章自动取数和人工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险推断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱工作。 一年多以来，我行在人民银行xx中心支行的正确领导下，严格根据“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确 反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，把握反洗钱工作技能，严格履行反洗钱义务，现将我行反洗
29、钱工作汇报如下： 一、完善反洗钱组织架构，健全内掌握度 一是行领导高度重视，成立了以行长xx同志为组长，以行长助理xx同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，全部部门配备专人负责日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明白，理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了特地的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充实到反洗钱工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱
30、内掌握度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反洗钱内掌握度。 二、强化内掌握度，完善反洗钱奖惩激励机制 2022年，我行根据反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂钩，将反洗钱惩罚同管理层、直接责任人薪金收入挂 钩，增加了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的乐观性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的精确性和上报的时效性。随着相关制度的实行，我行客户身份
31、识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息；存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能准时进行重新识别；客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项来源及性质，把握资金使用周期及频率，保证了人工分析甑别的精确性。客户风险等级划分准时，并能运用机构信用代码帮助开展客户身份识别和风险等级划分工作。 三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作 我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训方案中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训
32、，形成全行联动的反洗钱培训。2022年6月份选派骨干参与xx组织的村镇银行反洗钱专题培训，下半年参与xx组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，全部培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，全部环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。2022年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培 训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理方法及中国人民银行反洗钱调查实施细则等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨
33、会、例会、部门学习中沟通反洗钱工作状况、学习国内外反洗钱工作新形势，全面提高员工反洗钱学问和技能，提升风险交易识别力量，扎实推动反洗钱专业队伍的培训和建设工作。 四、切实做好反洗钱的宣扬工作 开业以来，多次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣扬标语，设点发放宣扬资料；节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流淌宣扬，累计分放宣扬单册2022份，回答询问800人次；利用电子屏幕循环播放反洗钱宣扬标语，在营业大厅摆放反洗钱宣扬折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱.氛围，宣扬活动在广阔市民中取得了良好反响。在加强对外宣扬的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统
34、讲解反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。 五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实 今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度的执行，投入更大的精力，并于2022年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反洗钱及账户管理工作，对内审外查中发觉的反洗钱问题进行跟踪检查，督促整改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进行仔细辅导，从目前运行状况来看，网点反洗钱工作操作比较规范，能够根据相关制度要求办理各项业务。 六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路 随着计算机技术和网络技术日新月异的进展，洗钱犯罪呈现出前所未有的跨
35、国性、复杂性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，网上银行业务、手机银行及第三方平台全掩盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来便利的同时，也给不法分子洗钱制造了便利。新形势下的洗钱风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比较单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体结构和资金使用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度，日均头寸掌握在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额
36、部分会落地处理，由柜面人员再次核查，也从根本上掌握了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度。 银行反诈防诈主题活动最新的工作总结(篇二) 根据中国人民银行*市中心支行办公室开展加强信息爱护的支付平安防范电信网络欺诈宣扬工作的通知*文件要求，我支行实行有效措施，大力宣扬电信诈骗对金融系统和公民人身财产平安的危害，扎实开展了防范电信诈骗宣扬活动。现将1月宣扬有关状况汇报如下： 依据宣扬工作要求，1月我支行以宣扬讲解爱护网络支付账户、银行卡卡号、交易密码、短信验证码、身份证号码等信息对资金平安的重要性，宣扬金融机构实行的支付平安防范措施和取得的工作成果，增加公众支付平安风
37、险意识和对正规金融机构的平安信念。宣扬活动中，我行连续实行了多种宣扬措施：一是在营业网点张贴防范通讯诈骗宣扬海报，悬挂宣扬横幅，并设立了专题宣扬板，介绍银行卡转账业务须知、防骗识骗小学问及典型案例等；二是在LED显示屏上打出“一时难分真和假，110电话打一打”“电信欠费要核实，大额汇款要当心”等字幕；三是在ATM机、POS机等自助终端上提示防诈骗信息；四是不断提高员工意识，识别电信诈骗。要求一线员工在办理业务时，尽到提示义务。对于前来办理业务的人员，特殊是资金交易有特别的客户，会计、信贷等重点部门要做到多提示、多沟通，乐观发放宣扬单，尤其是对老年人要加强宣扬训练，起到良好的警示作用，引导公众知
38、晓政策文件出台的背景，正确理解和自觉遵守对个人账户、网络支付等的新要求。 银行反诈防诈主题活动最新的工作总结(篇三) 依据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的部署，我支行马上组织全员开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣扬工作，我行仔细贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪的决心，提高客户的防骗意识和识骗力量，实行有效措施，大力宣扬电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产平安的危害，切实加强与公安机关在打击电信网络诈骗宣扬活动中的协调协作，扎实开展了防范电信网络诈骗宣扬活动。现将有关状况总结如下： 一、提高熟悉，增加防范意识近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为.治安的
39、突出问题。电信网络诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗xx的犯罪形式。电信网络诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。在分行及xx公安局下发相关通知后，我支行准时召开全体职工会议，通过阅读宣扬手册、观看警示训练片等形式，大力宣扬电信网银行开展防范电信诈骗宣扬活动状况的总结络诈骗对金融系统以及对公民人身和财产平安的危害，从电信网络诈骗的含义以及手段等方面对支行全体员工进行了具体说明，要求员工从思想上高度重视此次宣扬活动，了解电信网络诈骗的严峻危害性。通过开展防范电信网络诈骗宣扬活动，切实增加了员工的警惕性和防范意识，使员工
40、从思想上领悟开展此次防范活动的重要意义，准时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护.安定、维持金融系统稳定、爱护自身和家人的人身财产平安。 二、了解电信网络诈骗手段，乐观参加防范宣扬活动我支行乐观做好防范电信网络诈骗的宣扬工作，我支行联合xx公安局及县人民银行在xx乃棠广场开展户外公益宣扬活动向公众介绍了电信网络诈骗的种类。目前，电信网络诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用xx消费、无理由汇款、以供应博彩、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，同时还为在现场的群众介绍了不要轻易尝试
41、使用自己不熟识的银行业务、不要轻信生疏人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的xx密码等几种防范电信网络诈骗的方法和措施，.“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要准时报案。 本次的宣扬活动让到场的群众认清了电信网络诈骗活动的重要危害，并纷纷表示将乐观参加到防范电信网络诈骗活动中，为维护金融系统平安和保障财产平安贡献自己的力气。 银行宣扬反诈防诈活动工作总结 (3篇) 时间一晃而过，在进入银行反诈一段的时间之后就该进行一次总结了，从而提高自己的工作技巧，提高自己的工作效率。那么一篇银行反诈个人工作总结毕竟该怎么写呢？以下是工作总结之家我为大家收集的“银行宣扬反诈防诈活动工作总结”，欢迎阅读，盼
42、望您能阅读并保藏。 银行宣扬反诈防诈活动工作总结(篇一) 根据中国人民银行*市中心支行办公室开展加强信息爱护的支付平安防范电信网络欺诈宣扬工作的通知*文件要求，我支行实行有效措施，大力宣扬电信诈骗对金融系统和公民人身财产平安的危害，扎实开展了防范电信诈骗宣扬活动。现将1月宣扬有关状况汇报如下： 依据宣扬工作要求，1月我支行以宣扬讲解爱护网络支付账户、银行卡卡号、交易密码、短信验证码、身份证号码等信息对资金平安的重要性，宣扬金融机构实行的支付平安防范措施和取得的工作成果，增加公众支付平安风险意识和对正规金融机构的平安信念。宣扬活动中，我行连续实行了多种宣扬措施：一是在营业网点张贴防范通讯诈骗宣扬
43、海报，悬挂宣扬横幅，并设立了专题宣扬板，介绍银行卡转账业务须知、防骗识骗小学问及典型案例等；二是在LED显示屏上打出“一时难分真和假，110电话打一打”“电信欠费要核实，大额汇款要当心”等字幕；三是在ATM机、POS机等自助终端上提示防诈骗信息；四是不断提高员工意识，识别电信诈骗。要求一线员工在办理业务时，尽到提示义务。对于前来办理业务的人员，特殊是资金交易有特别的客户，会计、信贷等重点部门要做到多提示、多沟通，乐观发放宣扬单，尤其是对老年人要加强宣扬训练，起到良好的警示作用，引导公众知晓政策文件出台的背景，正确理解和自觉遵守对个人账户、网络支付等的新要求。 银行宣扬反诈防诈活动工作总结(篇二
44、) 现在的骗子们真是无孔不入，竟然连银行也敢冒充，而且还冒充得有模有样。假的“客服号码”、“银行网站”神马的，有时竟然跟真的相差无几！骗子们虽精明，但咱们也不傻，可不能让骗子们占了廉价。今儿，咱们来说说骗子们冒充银行都有哪些手段。 一、假“商场消费”信息案例：网友钱小姐日前在购物刷卡的时候，突然收到一条短信称，“您的信用卡已消费1万元，如有疑问请拨打（某行客服中心）”，钱小姐当时一惊，自己的刷卡金额并非1万元，于是快速根据短信上供应的电话打了过去，随后在电话中告知了对方自己信用卡的一些信息，进而遭到了盗刷。在接到银行消费短信后，钱小姐才恍然大悟，刚刚的电话根本不是银行客服电话，自己由于一时慌乱
45、，被套取了信用卡信息，遭受了盗刷。提示：骗子们会用伪基站群发“商场消费”短信进行诈骗，而且冒充银行客服号码的短信可与真正号码出现在同一短信对话框内，哄骗性极强！此类短信一般最终都会留下所谓的“询问电话”，坐等受害人“上钩”。提示：假如您的手机出现过一段时间的无信号，等恢复信号后，您又立马收到了消费通知的信息，那就要提高警惕了！在收到类似短信后，应先留意发送短信的号码，查看是否为银行的客服热线号码，不要回拨，也不要拨打短信中所留的其他号码，而应当查询官方客服电话自己拨号打回去进行询问！ 二、假“网银升级”信息 案例：张先生收到一条来自生疏号码的短信，称中国银行的E令需要升级，让其到某网址进行升级
46、。张先生信以为真，登录该网址根据网页提示填账号、输密码，但连输三次都要求重新输入，张先生以为是网络问题就停止操作，可其次天他发觉卡内近两万元人民币被盗走。提示：骗子们通过制作高仿真的银行“钓鱼”网站，假借银行名义群发诈骗短信，诱使网银客户登录钓鱼网站进行“网银升级”操作，得到密码后，在极短时间内将受害人账户内资金全部转移。这些钓鱼网站与真正的银行网站极为相像，几可乱真。 提示：收到类似短信后，千万不要登录短信中的网站，此类“钓鱼”网站可能与银行官网的网址极为相像，肯定要提高警惕；也不要打短信中的电话，务必打银行客服电话与银行核实。总之，只要收到任何和“钱”挂钩的信息，务必查询官方客服电话自己拨
47、号打回去询问！不让骗子们得逞！ 近期，一些不法分子冒充四平市公安局工作人员给市民打电话进行诈骗，称其涉嫌信用卡透支、银行洗钱、贩卖毒品等违法犯罪行为，需要协作公安机关调查，在市民解释没有违法犯罪行为后。对方以登记为由，要求市民供应个人信息。为了使群众深信不疑来电是公安局，其还让群众拨打114查询公安局的电话予以验证。有些还声称通过电话录音做笔录，并且要求一对一方式，不允许与第三者打搅也不允许期间拨打电话，以免有电话干扰录音。一步步制造逼真的假象，最终要求市民将钱打到其指定账户，协作公安机关调查。 警方提示：骗子以虚拟软件，很简单将来电显示虚拟成四平市公安局电话（任意机关部门电话号码），并要求市
48、民通过114查询验证其来电显示就是上述号码，以增加哄骗性。若遇到此种状况，千万不要轻信！同时，公安、检察、法院等国家机关工作人员履行公务中，需要向公民询问状况时，会当面询问当事人，并制作相关笔录，绝不会通过电话方式做笔录，更不会通过电话了解公民账户存款等隐私状况，要求公民供应银行卡账户等隐私资料，遇到此类状况均属于诈骗。 特别提示：在全市开展的信息采集工作中，公安机关会定期给每位市民打电话核查信息，但不会询问个人隐私。 警方建议：市民在接到生疏电话时，如涉及金钱问题，要谨慎当心，不能为生疏人转账，更不能贪图廉价，被不法分子利用。 如遇上述情形请准时拨打110！ 银行宣扬反诈防诈活动工作总结(篇三) 近年来，电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为网上刷单、网上借贷款、冒充好友、网上买嬉戏币、购物退款、购买保健品等，为坚决打击电信诈骗犯罪，为有效遏制此类案件的发案势头，确保全