开放式基金电子交易业务指南.doc

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1、华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务指南（2007.6.4更新）目 录概述2业务须知2第一章 资金结算方式4第一节 银基通41、什么是银基通42、如何办理银基通53、注意事项5第二节 农行卡网上直销61、什么是农行卡网上直销62、如何办理农行卡网上直销73、注意事项7第三节 银联通71、什么是银联通72、如何办理银联通83、注意事项9第三节 机构电子直销101、什么是机构电子直销102、如何办理机构电子直销113、注意事项11第二章 交易方式12第一节网上交易121、简述122、注意事项133、网上交易流程13第二节 电话交易141、功能简介142、电话语音系统服务流程图14附录一：交易

2、费率表17附录二：银基通办理网点19附录三：银联通办理网点31附录四：网上交易功能简介31附录五：电子安全证书管理33一、证书的管理33二、电子安全证书的使用34附录六: 电子交易常见问题问答35概述本华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务指南（以下简称“电子交易业务指南”）仅适用于通过“华安特快”进行基金电子交易的投资者。“华安特快” 是华安基金管理有限公司（以下简称“华安”）在国内基金公司中率先推出的基金电子交易业务，目前包括“银基通”、“农行卡网上直销”、“银联通”和“机构电子直销”四种资金结算方式。本电子交易业务指南是对通过电子交易方式办理华安旗下开放式基金相关业务规则和流程的解释

3、与说明，并不构成具有拘束力的法律文件。华安负责对本电子交易业务指南的最终解释，并有权不时对本电子交易业务指南进行修改。投资者办理各项开放式基金业务应当仔细阅读并遵守华安旗下各基金的基金合同、招募说明书等法律文件、华安基金管理有限公司开放式基金业务规则及华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则。在本电子交易业务指南中所使用的词语，除依据上下文另有含义外，应当具有业务规则及相应基金的基金合同、招募说明书中所规定的含义。业务须知 “华安特快”基金电子交易业务的适用范围包括机构投资者和个人投资者。机构投资者和个人投资者除可以进行基金账户信息查询与资料修改外， 还可以通过电子下单方式进行基金认购、

4、申购、赎回、转换、预约交易、定期定额投资等基金交易。 （部分资金结算方式下对部分基金交易会有所限制）“华安特快”目前有网上交易和电话交易两种交易方式，“银基通”、“农行卡网上直销”“银联通”和“机构电子直销”四种资金结算方式。其中，“银基通”和“银联通”、“农行卡网上直销”仅适用于个人投资者，“机构电子直销”仅适用于机构投资者。拟办理“银基通”的投资者必须持有中国民生银行（以下简称“民生银行”）借记卡、兴业银行借记卡或上海浦东发展银行（以下简称“浦发银行”）借记卡并赴指定网点签署银基通交易协议或进行网上在线办理（仅限浦发网银专业版用户）拟办理“农行卡网上直销” 的投资者须有中国农业银行（以下简

5、称“农行”）借记卡并进行网上在线办理。拟办理“银联通”的投资者须赴指定银行网点申请办理或进行网上在线办理。拟办理“机构电子直销”的投资者必须已经拥有华安的开放式基金基金账户并签署华安基金“机构电子直销”基金交易协议。 “银基通”同时适用于电话交易和网上交易两种交易方式。当投资者向华安提交基金认/申购申请时，认/申购款项将根据投资者事先的授权由银行自动从投资者的指定银行卡中实时扣除；赎回申请被确认后，赎回资金将自动划入投资者的指定银行卡。“农行卡网上直销”适用于部分网上交易和部分电话交易方式。使用“农行卡网上直销”结算方式的投资者在认/申购基金时，通过农行的转账平台主动划拨资金；赎回申请被确认后

6、，赎回资金将自动划入投资者的指定农行借记卡。“银联通”适用于部分网上交易和部分电话交易方式。使用“银联通”结算方式的投资者在认/申购基金时，通过Chinapay的转账平台主动划拨资金；赎回申请被确认后，赎回资金将自动划入投资者的指定银行卡。“机构电子直销”适用于部分网上交易和部分电话交易方式。机构投资者在认/申购基金时，从网上提交申请，通过银行的柜面或网上银行系统主动划拨资金；赎回申请被确认后，赎回资金将自动划入机构投资者的指定银行账户中。机构投资者可凭华安的基金账号和账户密码登录华安网站（）进行操作。通过“企业精华版”的机构投资者在首次登录时必须下载安装交易软件。电话交易方式目前可提供基金账

7、户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认购、申购、赎回、基金转换申请，以及撤消基金申购、赎回、基金转换申请业务，在不同的资金结算方式下部分电话交易功能会有所限制。网上交易方式目前可提供基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认购、申购、赎回、基金转换、定期定额交易、预约交易、转托管转入申请，以及撤消基金申购、赎回、基金转换、定期定额交易、预约交易、转托管转入申请业务， 在不同的资金结算方式下部分网上交易功能会有所限制。网上交易和电话交易724小时开通。T日15：00即终止当日基金交易申请， T日15：00后提交的基金交易申请将视为T+1日的基金交易申请。投资者T日的基金交

8、易申请可在T日15：00前撤销。 投资者也可拨打华安客服电话（40088-50099或021-68604666）或登录华安网站（）进行基金账户信息查询。第一章 资金结算方式凡从事基金电子交易的投资者必须拥有华安的基金账户。开立华安基金账户可通过华安的投资理财中心、中国工商银行、交通银行、建设银行、中国银行、国泰君安证券、华夏证券、海通证券、申银万国证券、招商证券、银河证券、广发证券、国信证券、兴业证券、渤海证券、长城证券等以及华安指定的其它电子直销方式办理（参见第一节、第二节、第三节相关内容）。开户成功后即可获得华安的基金账号及账户密码。投资者若要进行电子交易还必须选择并开通一种资金结算方式银

9、基通、农行卡网上直销、银联通或机构电子直销，对个人投资者而言，银基通、农行卡网上直销或银联通三种方式只能任选其一。对于没有开立过华安基金账户的投资者可以同时办理华安基金账户的开户和所选资金结算方式的签约手续。第一节 银基通1、什么是银基通银基通是一个与银行实时连接的资金结算系统，通过该系统可以方便快捷地进行资金划付以进行基金交易。当投资者向华安提交基金认/申购申请时，认/申购款将经投资者事先已授权的银行从投资者的指定银行账户中实时扣除；当投资者提交的基金赎回申请确认成功后，赎回款将自动划入投资者指定银行账户。目前，华安已开通与民生银行上海分行、兴业银行上海分行、浦发银行的银基通合作。银基通项下

10、的结算方式同时适用于电话和网上两种交易方式中所有的电子交易业务。2、如何办理银基通投资者必须携带身份证件原件赴民生银行（上海）、兴业银行（上海）或浦发银行（全国）指定网点办理银基通签约手续，办理流程如下：方式1、柜台办理办理民生银行借记卡、兴业银行借记卡或浦发银行借记卡签署银基通交易协议提交给银行开户和银基通签约成功后由银行盖章后给予回单方式2、网上办理（仅限浦发网银专业版用户） 请点击此处查看。（办理网点见附件四）3、注意事项（1） 若投资者从未开立过华安基金账户，则在银基通交易协议中不需填写华安基金账号；而受理银行在开户和签约成功后即应生成并交付基金账号和账户密码。凭该基金账号和账户密码，

11、投资者即可进行基金交易。开户成功后，华安将会给投资者寄送邮寄一份基金账户凭证。（2） 若投资者已开立华安的基金账户，则办理银基通业务时需在银基通交易协议中填写基金账号。如果投资者忘记基金账号，请拨打华安客服电话40088-50099(或021-68604666)查询基金账号并申请补寄基金账号凭证。银基通签约成功后，投资者即可凭原来的基金账号和账户密码进行基金交易。（3） 若您有任何疑问，请拔打华安客服电话40088-50099(或021-68604666)咨询。第二节 农行卡网上直销1、什么是农行卡网上直销农行卡网上直销是华安与中国农业银行合作推出的基金电子交易资金结算方式。通过该方式可以方便

12、快捷地进行基金交易资金划付。当投资者认/申购基金时，通过农行的转账平台，投资者主动划拨认/申购资金，并无需支付划款手续费；赎回成功后，赎回资金将通过该平台自动划入投资者的指定农行借记卡。目前，农行卡网上直销适用于电话交易方式项下的基金账户密码修改，提交基金赎回、基金转换申请，撤消基金赎回、撤销基金转换申请、基金转换申请业务以及网上交易方式项下的基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认购、申购、赎回、基金转换、定期定额赎回/转换、预约赎回/转换、转托管转入申请，撤消基金申购、赎回、基金转换、定期定额赎回/转换、预约赎回/转换、转托管转入申请业务。赴农行银行各网点办理农行借

13、记卡。登录华安网站()点击“网上交易开户”业务。点击“农行卡网上直销”下“直销开户”并签署“农行卡网上直销”网上基金交易服务协议后，填写您的姓名、证件类型并输入证件号码及指定银行卡号，按下“确定”按钮，按系统的指引进行操作。系统反馈以041开头12位数的基金帐号则表示开户成功。登录农行网站（），申请电子支付卡业务。按系统的指引成功进行电子支付卡申请操作。2、如何办理农行卡网上直销3、注意事项（1） 必须申请农行电子支付卡，否则您将无法进行基金认/申购交易。（2） 若投资者成功办理过华安基金的开放式基金业务，则基金账户密码不变。如密码遗失，可拨打华安客户服务电话40088-50099(或021-

14、68604666)申请密码挂失。（3） 若您有任何疑问，请拔打华安客服电话40088-50099(或021-68604666)咨询。参见：农行卡网上直销业务开通指引(此处增加连接)农行卡网上直销基金交易指引(此处增加连接)第三节 银联通1、什么是银联通银联通是华安与银联电子支付有限公司（Chinapay）合作推出的基金电子交易资金结算方式。通过该方式可以方便快捷地进行基金交易资金划付。当投资者认/申购基金时，通过ChinaPay的转账平台， 投资者主动划拨认/申购资金；赎回成功后，赎回资金将通过该平台自动划入投资者的指定银行卡。目前，银联通适用于电话交易方式项下的基金账户密码修改、基金分红方式

15、变更，提交基金赎回、基金转换申请，撤消基金赎回、撤消基金转换申请业务以及网上交易方式项下的基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认购、申购、赎回、基金转换、定期定额赎回/转换、预约赎回/转换、转托管转入申请，撤消基金申购、赎回、基金转换、定期定额赎回/转换、预约赎回/转换、转托管转入申请业务。2、如何办理银联通（1）方式一（持兴业银行卡办理）未开立华安基金账户已开立华安基金账户赴兴业银行各网点办理兴业银行借记卡登录华安网站()点击“银联通网上开户”业务。重新登录华安网站（）即可进行网上交易。点击“银联通基金”并签署银联通业务协议后，填写您的个人资料、姓名及指定银行卡号，

16、填写证件类型并输入证件号码及指定银行卡号，按下“确定”按钮，按系统的指引进行操作。投资者在完成上述流程后回到开立华安基金账户的界面。点击“开户”继续进行基金开户。登录华安网站（），选择“个人登录”，进入“功能开通”栏目，开通银联通。（2）方式二（持非兴业银行卡办理）（办理网点见附件五）3、注意事项（1） 按照方式一开户和签约的投资者，以及按照方式二中到指定银行网点办理ChinaPay会员卡（CD介质）的投资者进行基金认/申购的资金转账时无金额限制。（2） “指定银行卡”系指登记为ChinaPay网上跨行转账的转出卡，该银行账户将作为与基金交易相关的资金往来、退款、分红的唯一结算账户。第三节 机

17、构电子直销1、什么是机构电子直销机构电子直销是华安为机构投资者提供的网上交易基金电子交易资金结算方式。当投资者认/申购基金时，可通过网上提交业务申请，再通过银行柜台或网上银行系统将认/申购资金主动划付至华安指定的基金申购专户；赎回成功后，赎回资金将划入投资者指定的银行账户。目前，机构电子直销适用于电话交易方式项下的基金账户密码修改业务以及网上交易方式项下的基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认购、申购、赎回、基金转换申请，撤消基金申购、赎回、基金转换申请业务。2、如何办理机构电子直销办理机构电子直销，投资者必须与华安签署华安基金“机构电子直销”基金交易协议，办理流程如

18、下：3、注意事项（1） 投资者可以通过华安的直销网点或代理销售网点开立华安的基金账户。（2） 投资者在申请开通“机构电子直销”交易业务时，必须指定一个银行账户作为其认/申购、赎回、分红、资金退划的资金结算账户。凡已开通华安直销交易账户的机构投资者，在申请开通“机构电子直销”交易业务时填写的资金结算银行账户应与已开立的直销交易账户所指定的资金结算银行账户保持一致。如果投资者要通过网上交易系统变更该资金结算账户，则需在确保“机构电子直销”交易项下开通的电子直销交易账户中没有任何基金份额的前提下，先终止“机构电子直销”交易业务，然后重新开通“机构电子直销”交易业务并指定新的资金结算银行账户。（3）

19、在进行基金认/申购业务时，申购专户收到款项的来款方的银行账帐户名称必须与基金账户的名称一致，否则将可能导致交易失败。（4） 投资者在进行认/申购划款时，建议投资者采用同行划款，以贷记凭证、电汇方式主动划付至华安在相关银行的指定申购专户（建议不参加同城票据交换）。（5） 投资者在进行认/申购划款时，请在备注栏注明投资者基金账号和认/申购的基金名称、数量等。第二章 交易方式电子交易分为网上交易和电话交易两种方式。第一节 网上交易 1、简述投资者可凭华安的基金账号和账户密码通过华安网站（）进行基金账户信息查询和网上交易。网上交易目前包括基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认

20、购、申购、赎回、基金转换、定期定额交易、预约交易、转托管转入申请，以及撤消基金申购、赎回、基金转换、定期定额交易、预约交易、转托管转入申请业务。没有办理过银基通、银联通、农行卡网上直销的个人投资者只能办理基金账户信息查询、基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更业务。没有电子安全证书的机构投资者只能办理基金账户信息查询业务。已取得电子安全证书但没有办理过机构电子直销的机构投资者只能办理基金账户信息查询、基金账户信息变更、基金账户密码修改、基金分红方式变更业务。“网上交易”目前有两个版本：个人专业版和企业精华版。个人专业版比较简单实用，但只允许个人投资者登录。企业精华版主要针对机构投

21、资者设计，增加了电子安全证书等功能，已拥有电子安全证书的个人投资者也可从这里登录。没有电子安全证书的机构投资者也可以登录企业精华版，但只能办理基金账户信息查询业务。2、注意事项银联通、农行卡网上直销结算方式下不能办理定期定额交易和预约申购交易业务。机构电子直销结算方式下不能办理定期定额交易、预约交易和转托管转入业务。3、网上交易流程第一步：登录华安网站。第二步：在首页点击“网上交易”菜单下的“个人交易客户登录”、“机构客户登录”、或“网上交易开户”按钮进入，也可点击“网上交易”进入，选择“个人专业版”或“企业精华版”。第三步：根据页面的提示输入基金账号和账户密码，进入投资者主页，“机构电子直销

22、”业务的投资者在此可以进行证书管理（参见附录五：电子安全证书管理）。第四步：如果是没有开通电子交易的投资者，首次登录，还需要签署华安电子商务网服务条款，签署此条款并提交电子交易申请书后将开通电话及网上交易，但如果投资者没有选择资金结算方式，电子交易会受限制。登录后选择基金交易功能在网上交易中选择“个人专业版”或“企业精华版”（选择个人交易客户登录或机构登录的可省略此步）输入基金账户及密码/也可选取其它证件类型登录华安网站（）在首页点击“网上交易”菜单下的“交易客户登录”/“机构客户登录”或“个人登录”/“机构登录”选取电子安全证书并输入密码（个人专业版不选）网上交易功能可参见附件四：网上交易功

23、能简介。网上交易系统724小时开通。T日15：00即终止当日基金交易申请， T日15：00后提交的基金交易申请将视为T+1日交易申请。投资者T日的基金交易申请可在T日15：00前撤销。 第二节 电话交易 1、功能简介投资者可拨打华安客服电话（40088-50099/021-68604666）进行基金账户信息查询和电话交易。电话语音交易系统目前可提供基金账户密码修改、基金分红方式变更，提交基金认购、申购、赎回、基金转换申请，撤消基金申购、赎回、基金转换申请业务。没有办理过银基通、银联通、农行卡网上直销的个人投资者只能办理基金账户信息查询、基金账户密码修改、基金分红方式变更业务。没有办理过机构电子

24、直销的机构投资者只能办理基金账户信息查询和基金账户密码修改业务。2、电话语音系统服务流程图您好！华安客户服务中心！最新静止播报请按0您好，华安客户服务中心开放式基金请按1华安国际配置基金请按2修改密码请按3最新热点介绍请按4需要人工服务请按94未分配收益查询华安创新华安A股华安宝利华安富利华安宏利华安国际配置.3成交查询帐户查询请按12委托查询1余额查询5积分查询1基金查询6变更红利分配方式基金基本情况介绍请按3基金交易请按22基金赎回3撤销委托4基金转换5变更红利分配方式帐户查询按1基金交易按2基金基本情况介绍请按3电话语音系统的操作初始密码为开户证件编号的后六位数字，不足六位前面加零补齐，

25、字母汉字以零代替。 3 开户及交易手续2 投资范围1 基金简介4 费率情况及销售网点拨通电话后按“1”，在通过华安的基金账号和账户密码的验证后即进入电话语音交易系统，并按照电话提示进行操作。电话语音交易系统724小时开通。T日15：00即终止当日基金交易申请， T日15：00后的基金交易申请将归为T+1日交易申请。投资者T日的基金交易申请可在T日15：00前撤销。附录一：交易费率表1、 基金赎回费率根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前相关开放式基金赎回费率如下：基金名称持有时间赎回费率华安创新365天以内（含第365天）0.5%365天-730天（含第730天）0.3%730天-1

26、095天（含第1095天）0.2%1095天-1460天（含第1460天）0.1%1460天以上0华安中国A股全部0华安富利全部0华安宝利365天以内（含第365天）0.5%365天以上0.25%华安宏利365天以内（含第365天）0.5%365天-730天（含第730天）0.25%730天以上0华安成长365天以内（含第365天）0.5%365天-730天（含第730天）0.25%730天以上02、 申购费率直销电子交易平台的基金申购费率如下：基金名称赎回份额持有期费率华安创新X=365天0.50%365天X=730天0.30%730天X=1095天0.20%1095天X1460天0%华安中

27、国A股全部0%华安富福利全部0%华安宝利X365天0.25%华安宏利X=365天0.50%365天X730天0%华安成长X1年365天0.50%1年365天=X=2年730天0%华安优选X1年365天0.50%1年365天=X=2年730天0%申购费率直销电子交易平台的基金申购费率如下：基金名称申购费率（直销电子交易平台）华安创新0.6%华安中国A股0.6%华安富利0华安宝利0.48%*华安宏利0.6%华安成长0.6%基金名称 费率 华安创新 0.60%华安中国A股 0.60%华安福利 0%华安宝利 0.48% *华安宏利 0.60%华安成长 0.60%每笔1000元（500万以上含500万）

28、华安优选 0.60%每笔1000元（500万以上含500万）* 农行卡网上直销的华安宝利申购费为0.6%。3、 转换费率基金转换费用包括转出基金的赎回费和转换申购补差费两部分。基金转换费用由基金持有人承担。转换份额的计算公式： 转出基金赎回费 转出份额 转出基金当日基金份额净值 转出基金赎回费率 转出金额 转出份额 转出基金当日基金份额净值 转出基金赎回费 转入基金的申购费 转出金额 转出金额 （1 转入基金的申购费率） 或固定收费的金额 转出基金的申购费 转出金额 转出金额 （1 转出基金的申购费率） 或固定收费的金额转出基金的申购费 转出金额 转出金额 （1 转出基金的申购费率） 或固定收

29、费的金额 申购补差费 max （转入基金的申购费 转出基金的申购费），0 ，即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0。 转入金额 转出金额 申购补差费 转入份额 转入金额 转入基金当日基金份额净值 注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。转换费率按转换申购补差费收费，即按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取，具体计算公式如下：基金转换申购补差费率 = max （转入基金的申购费率 - 转出基金的申购费率），0 ，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取0。转换份额的计算公式：转出基金赎回费 转出份额 转出基金当日基金份额净值 转出基金赎回费率转出金额 转

30、出份额 转出基金当日基金份额净值 - 转出基金赎回费申购补差费 转出金额 基金转换申购补差费率转入金额 转出金额 申购补差费转入份额 转入金额转入基金当日基金份额净值注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。附录二：银基通办理网点1. 中国民生银行“银基通”办理网点：序号机构地址咨询电话1上海分行营业部威海路48号538577002浦东支行东方路836号688670573外滩支行广东路93号632982004市南支行徐家汇路550号340605015市西支行长寿路1118号621163316市北支行沪太路549号665808607市中支行江宁路261号627191438黄浦支行九江路3

31、99号636010609静安支行常熟路88号6248438310虹口支行黄浦路53号5393111111徐汇支行肇嘉浜路1033号6427127412长宁支行定西路1115号6251980613卢湾支行西藏南路218号6334302814陆家嘴支行陆家嘴东路166号6841917115福山支行浦东大道729号5081663616虹桥支行仙霞路88号6270051017浦江支行宁波路1号6337219818市东支行四平路539号6575575819外高桥支行华京路8号5046189520闵行支行莘庄莘松路405号6498649821嘉定支行塔城路453号6991918522安亭支行安亭镇墨玉路2

32、9号5956938223华山支行淮海西路55号5298981024西南支行肇嘉浜路333号6403337725东门支行中华路179号6330434126丽园支行制造局路188号5301505327松江支行谷阳北路277号5782535328世纪公园支行民生路1286号6100290029延中支行延安西路726号5239851030东方支行福山路458号 6875613931京门支行石门二路181号5228269032普陀支行长寿路127号6277012233延平支行延平路81号6232861034漕河泾支行康健路38号3368302235天钥支行天钥桥路458号6486885536杨浦支行黄兴

33、路2009号5506365537滨江支行浦东南路1426号4877836838宝山支行宝山区牡丹江路1272号2、兴业银行“银基通”办理网点： 序号网点名称地址联系电话1分行本部江宁路168号62677777转营业部2黄浦支行北京东路117号63210008转营业部3浦东支行东方路710号583039774徐汇支行肇嘉浜路393号641754695虹口支行四川北路1955号658704006虹桥支行仙霞路321号627400427静安支行南京西路2004号624862358闸北支行天目西路500号638078229南市支行陆家浜路1139号6318656210外高桥支行外高桥保税区台中南路2号

34、5048050811卢湾支行茂名南路59号6215178812闵行支行莘建路258号6488639413人民广场支行广东路689号5115933614长宁支行华山路800弄6号5239520515松江支行松江区乐都路336号5781965216华山支行华山路1859号6283420517普陀支行常德路1189号6266769518南外滩支行中山南路28号6330418619淮海支行淮海中路138号6375669820庆余支行浦东新区浦电路316号5840698821嘉定支行嘉定区塔城路265号6953026222漕河泾支行吴中路8号5425231023杨浦支行鞍山路1号5596931124宝山

35、支行牡丹江路1285号6375677025市南支行鲁班路160号5302090826南汇支行南汇区惠南镇人民西路8995号6800897327大柏树支行逸仙路661号512511553、上海浦东发展银行办理网点序号市名机构名称地址一总行上海总行中山东一路12号二上海上海分行营业部浦东南路588号2楼普陀支行营业部长寿路746号武宁路支行武宁路201号真如支行北石路388号曹杨支行兰溪路127号万里支行真金路239号宜川支行宜川路328号国脉大厦支行江宁路1207号南汇支行营业部南汇区惠南镇人民东路3388号周浦支行南汇区周浦镇年家浜路362号甲北蔡支行南汇区北蔡莲园路79-95号新川支行南汇区

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