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1、【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！=本文为 word 格式，下载后可方便编辑和修改！=银行柜员款箱交接安全心得体会银行柜员款箱交接安全心得体会篇一：银行业金融机构营业场所篇一：银行业金融机构营业场所,金库金库,押运安全操作规程押运安全操作规程银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程(河南省)第一章 总 则第一条 为加强全省银行业金融机构(以下简称金融机构)营业场所、金库、押运等工作的安全管理，进一步规范金融机构安 全操作行为，根据国务院及公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人
2、民银行有关规定，特制定本规程。第二条 金融机构营业场所、金库、押运操作以保障职工人身和国家财产安全为目的，以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防 治安灾害及防火灾事故为目标，坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。第三条 本规程适用于河南省行政区域内的所有金融机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。第四条 本规程所指临柜人员是指营业场所的会计、出纳、储 蓄等一线员工(以下简称临柜员)；守库人员是指承担金库守护任务的人员(以下简称守库员)；解押人员是指负责押运的持枪护卫人员(以下简称押运员)、运钞车驾驶员(以下简称驾驶员)、随车出纳解款员(以下简称解款
3、员)。【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版第五条 金融机构主要负责人负责组织实施本规程，金融机 构保卫部门是本单位贯彻实施本规程的主管部门。金融押运公司 等单位法人是组织实施本规程的责任人。第六条 公安机关和银监部门对本规程的贯彻实施进行指 导、检查和监督。对存在安全隐患的，依照企业事业单位内部治 安保卫条例、公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工 作规定、银行业金融机构安全评估办法等相关规定，责令限期 整改，及时消除隐患，并对发生的案件和事故进行查处。第二章营业场所、守库和解押人员条件及工作纪律第七条 临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员，金融机 构和金融押运公司必
4、须按照岗位任职条件对其政治思想、现实表 现、安全保卫基本知识、枪支和警械使用技能、擒拿防卫技能和身 体素质等进行审查，审查合格方可任用。第八条 要害岗位人员必须是年满 18 周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工 作业务。第九条 要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识 和业务技能培训教育，培训合格并取得金融安全上岗资格证后 方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。第十条 要害岗位人员在岗期间应严格遵守下列纪律：1、不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；2、不准让无关人
5、员进入营业场所现金业务区(以下简称柜台)、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库 室内，不准让无关人员搭乘运钞车；3、营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放臵易燃、易爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放臵交通工具等与工作无 关的物品；4、在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、换岗 和串岗；5、不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运物品；6、不准守库人员兼管、代管金库(内库门)钥匙；7、不准违反单位规定的其他安全事项等。第三章 营业场所安全操作规程【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版第十一条 营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。
6、营业场所应有专职或兼职安全员，并建立安全责任制度。二 级风险单位以上的营业场所应配备专职保安员。营业场所必须 3 人当班、2 人以上临柜。第一节 营业前第十二条 营业场所安全员应提前到达工作岗位并做好下列 工作：1、检查营业场所及周边治安情况；2、检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视 监控系统是否正常；3、检查自卫器械是否放在便于取用的位臵，消防器材是否处 于良好状态；4、设金库的场所向值班人员询问值班情况；5、锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备；6、如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管 领导。第十三条 营业场所负责人应做好下列工作：1、督促、配合安全员
7、例行安全检查，发现问题及时处臵；2、设金库的场所应检查值班和库房的情况及交接班记录等；3、对工作人员进行岗前检查，确保双人临柜，双人守库；4、组织营业场所工作人员做好接钞准备。第十四条 营业场所保安员应执行下列规定：，1、按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械；2、配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查；3、运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所 负责人；4、运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。无专职保安员的营业场所，必须指定专人负责。【推荐】银行柜员款箱交接
8、安全心得体会-推荐 word 版第十五条 临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班 前和接钞准备等工作。第十六条 款箱交接应执行下列规定：l、运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车辆及解押 人员；2、核查、辨别无误后，应由一名押运员持枪护送解款员携提款 箱至营业场所门外，解款员由缓冲式电控联动门(以下简称缓冲 门)进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等，按要求办理交接手续；3、交接完毕，待运钞车安全驶离后，解除警戒；4、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。第十七条 设金库的营业场所在取款时，管库员要向守库员 出示有关证件，经核对无误后，由守库员开启进入通
9、往金库的第一 道门，待管库员进入后迅速将门关闭，再开启库门入库取款。出入 金库时，守库员应持枪守卫，确保库区安全。出入金库时，必须严篇二：银行案件防控、风险排查自查报告银行案件防控、风险排查自查报告根据包新农金发今年 30 号包商银行新型农村金融机构管理总部文件文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视
10、，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。一、业务操作流程排查。（一）存款方面：（1）单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行单位结算账户管理办法，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1 户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版一是待核准类基本账户在他行
11、未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续
12、将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的个人结算账律进行销户处理。户管理办法，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305 万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。共
13、开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照个人存款账户实名制规定人民币银行结算账户管理办法等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20万以上的现金业务，我行建立了大额划转
14、登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000 万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额 1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额 50万；开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一
15、、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规
16、定对会计业务进行监督和审核，并做好会计主管工作日志登记簿的记录和处理。2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关 整改措施，保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。（三）财务核算方面：1、根据掇刀包商村
17、镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度 计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进 掇刀行决策；各项财务工作均按掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
18、3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）等财务制度使用，开业至今已发生 91笔费用，金额为 1109133.81 元，其中：业务招待费为 63183.6 元，电子设备运转费 15102 元，邮电费 16071.5 元，劳动保护费 189800 元，印刷费25133 元，公杂费 95203.4 元，职工工资 273360 元，差旅费 4564.3 元，水电费 35190.1 元，职工福利费 11223 元，职工教育经费 9659.72 元，费用性【推荐】银行柜员款箱交
19、接安全心得体会-推荐 word 版税金 46347.3 元，保险费 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品摊销261388 元，住房公积金 12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。（四）出纳业务方面：1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主
20、管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。”制度，碰箱必须在监控录2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。（五）对账管理方面：我行
21、自 8 月 11 日正式营业起已经 3 月有余，对账工作也已进行 3 次。按照掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则我们逐次进行了自查。第一次 8月份，共产生 3 户对账单位，发出 3 户收回 3 户，对账率 100；第二次 9月份，共产生 15 户对账单位，发出 13 户收回 10 户，对账率 67；第三次10 月份，共产生 27 户对账单位，发出 22 户收回 17 户，对账率 63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户 9 户占总户数的 29，空户较多；外地和外地经营的单位账户 7 户占总户数的 21，对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：一
22、是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生 3 笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定 1 人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。（六）现金管理方面：【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必须核对
23、接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。（八）重要空白凭证方面：严格执行掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法。，并指1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。凭证经管人员
24、未办妥交接手续前，不得离岗。2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。，并且规定会计主管每周对有价单证和重3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今
25、的“查库登记簿”并突击检查库存情况，发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。（十）安全保卫：根据管理行和本行安全保卫工作实施细则的规定，我们及时对安防设施等进行了自查。一是测试 110 报警器是否处于正常工作状态。经与 110 联系测试，确认我行报警系统正常，运行良好；二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答；三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码（0724-249xxx）安装在柜员随手方便之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。【推荐】银行柜员款箱交接
26、安全心得体会-推荐 word 版四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态，也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室；五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象；六是检查柜员交接是否合规。经查看柜面业务、交接登记簿业务印章、认证卡、密钥交接登记簿等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定；七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱 2 个（每个里面有 2个
27、灭火器），消防栓 3 个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。三、下一步工作开展计划1.进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，防止 和 切实落实监控检查职责，“检查走过场”“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。3.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“
28、管理疲劳”“见怪不怪”、的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不 报告 的情况发生。5.加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。篇三：柜员岗位系列课程篇三：柜员岗位系列课程-现金管理业务课后测试现金管理业务课后测试柜员岗位系列课程-现金管理业务课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程 测试成绩：100.0 分。恭喜您顺利通过考试！单选题 1.收付现金的顺序是 A
29、 收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款C 收入现金先收款后记账，付出现金先付款后记账【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版D 收入现金先记账后付款,付出现金先付款后记账正确答案：A B 收入现金先记账后收款，付出现金先记账后付款多选题2.上缴的现金必须达到“五好”质量标准是指 A 点准、挑净、B 墩齐、捆紧C 名章齐全清楚D 边章对齐正确答案：A B C3.交接款项的注意事项 A 必须实行双人接送库 B 交出人交库箱前，必须核对接箱人是否为被授权人 C 接收人在接箱时，必须核对总箱数，检查款箱是否加锁，封条是否完整无损等D 主管进行监督正确答案：A B C4.领送现办理
30、现金交接时，营业网点人员和现金管理中心解款员应注意 A 现金交接双方必须在监控录像下办理现金交接 B 在押运交接登记簿上签字确认 C 双方必须清点现金实物的金额与现金调拨金额单是否一致 D 库箱封装完整，交接时双方人员只需检查库箱，检查无破损即可交接正确答案：A B C5.属于银行现金业务基本规定的有 A 严格内部控制，职责分明B 坚持“一日三碰库”C 办理业务公开、清晰正确答案：A B C D D 收付账款有序判断题6.现金管理中心收到营业网点缴款申请后，出纳主管在系统上操作“现金申请审批”，按实际情况选择批准或拒绝，如拒绝则直接将库箱押运回上缴网点。正确【推荐】银行柜员款箱交接安全心得体会-推荐 word 版错误正确答案：错误 7.每捆(把)现金未清点完毕前，不得将原封签、腰条丢弃。正确错误正确答案：正确