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1、理财经理日常工作汇报 我叫*，20xx年1月调入城东支行，先后从事客户经理、综合柜员等岗位，今年1月加入理财经理队伍。截至4月份理财保有增量157万元，资金池保有量93万元，实物金销售3.67万元。 城东支行位于*，四周有很多大型成熟小区，客户群体以老年退休为主，目前我行无钻石级客户，白金级68个，金卡级2419人。（其中资产100万以上7人，50万以上36人，20万以上87人。） 一、每日详细工作汇报 1、做好大堂内宣扬，发觉客户需求。每日营业前，将当日在售或将要销售的理财标记出来；同时，在每天的晨会上，告知柜员，让他们对产品也有所了解，可以加大产品的堂内销售。在做好大堂揽客的同时，利用荧光
2、屏、发放宣扬单等，宣扬电子银行、信用卡、POS机等业务，同时做好电子银行激活工作。挖掘客户需求，记录意向客户信息，做好跟进。 2、每日日终登记当日2万元以上定期存款客户资料，电话联系，了解客户的需求和偏好，邀请客户参与我行的一元换购和以老带新等活动。 3、利用个人营销系统做好客户维护。通过个人营销系统查询即将过生日的客户及理财产品到期客户，并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知，同时把当前产品告知客户。了解客户状况，并进行针对性营销，力争实现客户资产的“提档升级”。 二、工作中遇到的问题。 1、同业竞争。周边有10家以上银行，其中兴业银行相对竞争力较强。主要是兴业银行理财产品丰富，利率相
3、对我行较高。虽然通过我们的话术能挽留部分客户，但是还是有不少客户资金被转移。 2、1-3月，定期存款2万以上8-10户/天，目前3-4户/天。分析缘由：（1）市民一卡通的发放造成养老金客户的流失，存款客户群体削减。（2）周边的银行相断推出存款靠档计息、结构化存款等新产品，比如建行、农行、江苏银行。（3）存款利率下调，部分客户将资金转成理财、基金或股票。 3、大堂人力配备不足。目前，城东支行是理财经理兼大堂，近期电子银行进展快速，每日激活量20笔左右，最多时40多笔。特殊是在指导多个客户同时激活时，有些客户想多了解理财信息时，看到大堂这么忙就离开了，造成客户流失。而四周的兴业银行、建行、农行、交行大堂经理2个以上，特殊是建行设有电子银行柜员，指导客户使用电子设备。 45