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1、第 1 页 共 30 页银行客户经理年终总结八篇银行客户经理年终总结锦集八篇总结是事后对某一阶段的学习或工作情况作加以回忆检查并分析p评价的书面材料，它可以帮助我们有寻找学习和工作中的规律，让我们一起认真地写一份总结吧。总结怎么写才是正确的呢？下面是 WTT 帮大家整理的银行客户经理年终总结 8 篇，欢送大家分享。银行客户经理年终总结 篇 120_年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们非常希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待
2、。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中央周围，根本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的开展壮大奉献微薄之力。通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的理解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开场，银行业的始祖们就营造第 2 页 共 30 页出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资消耗本钱，诚信为那么，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我根本掌握了本行大局部授信产品的要素，可以通过跟客户交流，根据客户财务
3、状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些根本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从根本的内部根本授信开场学起，写调查报告，办理授信项下业务，进展贷后检查，学会这些根本业务之后，我开场学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信誉道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来
4、之不易。假如缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是第 3 页 共 30 页寂静的战争，温和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力进步个人营销才能。作为一名准客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联络的“大使”，应积极主动并经
5、常地与客户保持联络，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联络，而对潜在的客户，那么要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原那么、经营方案和对客户经理的工作要求，通过对市场的深化研究，提出自己的营销方向、工作目的和作业方案。首先要本着“银企双赢”的原那么，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合；其次是细分客户，确立目的市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析p与评价。时刻保持与客户的联络和调动客户的资，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进
6、展富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。擅长发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和第 4 页 共 30 页推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。亲密注意客户消费、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产平安联络起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析p资料，实时监测客户信誉情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好消费经营管理和财务管理，尽最大
7、限度减少资金损失。最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的缺乏及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析p、研究、及时发现问题，反应信息，促进银行业务的安康开展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，理解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济开展动态，分析p客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，理解客户的资金运作规律，及时确定营销方案，稳固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是
8、症结所在。第 5 页 共 30 页20_年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，将来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的开展时机，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年 12 月 13 日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会开展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、实在保障国家粮食平安。二、大力调整产业构造。三、着力防控债务风险。
9、四、积极促进区域协调开展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断进步对外开放程度。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自身抗风险才能提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的浸透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该成认，互联网金融确实具有许多不同于传统金融的特征，同时第 6 页 共 30 页也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速开展、信息传播扁平化的大
10、背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新形式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在将来金融创新开展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规那么再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段进步借贷效率、进步风控才能、降低贷款本钱。工作总结不是停留在纸面上的形式，而是面对过去进展的一次深化的自我批判。那些经历教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的进步做
11、出应有的努力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！银行客户经理年终总结 篇 2今年，在处于改革的热潮中，对于我们银行的很多员工来说，都是一个不小的挑战。我也是其中一员，尤其是像我一样第 7 页 共 30 页工作在客户经理这一位置的人，压力更是大。在年初，在很多竞聘的人中，我荣幸成为了胜者。并担任了客户经理这一职位。在这一年的工作中，紧紧的围绕着上级的要求，努力完成任务，实现价值，这是对我的要求，也是对公司的承诺。截至如今，我完成新增存款任务 2415 万元，完成方案的241.5%，办理承兑汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成中间业务收入 1 万元，完成个人揽
12、储 61 万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资网查看更多文秘资网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最终使近2700 万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的根底。在效劳客户的过程
13、中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达第 8 页 共 30 页了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向那样细致的人却不多。二、“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素质得到了较大程度的进步，业务程度和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
14、为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。第 9 页 共 30 页我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场
15、，注意市场动态，研究市场就是分析p营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从头开场的“垄断控制”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益安康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球
16、活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关形式，在工作中收到了非常好的效果。今年 9 月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其局部房产进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款 500 万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。第 10 页 共 30 页银行客户经理年终总结 篇 3当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了可以胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习。以下是工作中所收获到的和一年以来的工作总结：一、加强学习，进步
17、自身素质作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于考虑。11 月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同
18、的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我对自己高标第 11 页 共 30 页准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时
19、候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工
20、作中帮助其别人，就要使自己的业务素质进步。三、开拓市场，寻找新的增长点第 12 页 共 30 页新的一年里我为自己制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，进步自己的整体素质。1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。2、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识。既要有较高的政策理论程度，又要能详细介绍各种业务的操作流程。既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别
21、是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。3、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根本知识，又要身体力行，积极参与理论。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等。银行客户经理年终总结 篇 4一年来，我的工作发生了很大的变化。一开场我是从事的储蓄员，后来转变成了客户经理。我深知，无论在什么岗位上，我们都要发挥出自己的实力去完成任务。我立足本职，敬业爱岗，为自己的事业奉献了很多。在做客户经理期间，我主动搜集客户资料，做到全面进第 13 页 共 30 页步。我知道自己作为客户经理，每一言一行都很重要，都代表着公司
22、的形象，所以，无论在工作中还是生活中，我都严格要求自己。做到一切都为客户着想，让所有人对我的工作满意。下面是我的详细陈述：一、加强学习，进步自身素质。一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中理解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很快乐的承受了我的建议，并留下了联络
23、。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于考虑。11 月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设第 14 页 共 30 页置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又
24、起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职。客户经理工作总结(六篇)客户经理工作总结(六篇)一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 9 0 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生
25、。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直第 15 页 共 30 页到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解
26、答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其别人，就要使自己的业务素质进步。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能进步效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，
27、我通过发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇第 16 页 共 30 页财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。四、新的一年里我为自己制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，进步自己的整体素质。1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。2、心理方面。客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，
28、还要有较强的交际沟通才能，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手问题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论程度，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。第 17 页 共 30 页银行客户经理年终总结 篇 5光阴如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20
29、_年将要成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有缺乏，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在 20_年奋勇争先。在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深化的形势下，我行立足自身特点，遵守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要表达在以下几方面：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质在前三季度，在行长室及条线领导的带着下，我在坚持做好自身工作的同时，坚
30、持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，进步自身合规的操作意识。认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求开展。为此，我还制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业第 18 页 共 30 页务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作经历形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开场有些不适应
31、，但是随着对公司业务的逐步理解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更标准且全面。二、坚持客户为中心，做好效劳工作在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的效劳意识和责任意识，投入到业务开展当中去。以优质、高效的效劳，面对客户。以诚恳的工作来回报领导对我的信任。1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的根本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以搜集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中
32、，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，假如可以经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位理解第 19 页 共 30 页情况，在现场理解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行开展的根底，所以在在挖掘客户上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，
33、我们的存款任务也可以达成 60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常假如可以主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质效劳的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的工程可以营销，也可以对现有客户进展挖潜，进步授信额度，以此来进步新增贷款。三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融
34、第 20 页 共 30 页在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了可以将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动。另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，假如风险超出我行政策范围，即便迫于开展压力，也是必须坚守原那么不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能安康持续快速的可持续开展下去。四、下步工作思路客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个
35、人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进展监视指导。1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全第 21 页 共 30 页力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。2、努力提升业务程度，
36、进步客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。3、加大营销力度，做好贷款工作。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增强效劳意识，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。银行客户经理年终总结 篇 6一、加强学习，进步自身素质。一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，
37、用心参加行里组织的各种学习活动，不断进步自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别第 22 页 共 30 页优质客户。如:10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中理解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很快乐的理解了我的推荐，并留下了联络。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于考虑。11 月我做为客户对交通银行、建
38、立银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的方案，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁
39、。在做客户经理时能主动搜集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户第 23 页 共 30 页经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学
40、生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮助其别人，就要使自我的业务素质进步。三、开拓市场，寻找新的增长点。第 24 页
41、共 30 页只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能进步效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询问汇财通利率状况，有个
42、客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自我，进步自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要幽默幽第 25 页 共 30 页默，在处理棘手问题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行
43、的、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论程度，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根本知识，又要身体力行，用心参与理论。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等。银行客户经理年终总结 篇 720_年 2 月我从_分理处调至_支行从事客户经理岗们工作，静心回忆这一年的工作生活，我感觉收获
44、颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：一、加强学习、进步素质我今年二月份从_分理处调到_支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比拟少，并且各项业务变化比拟多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到第 26 页 共 30 页岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，进步自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供效劳。作为一名客户经理，我深化体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联络的枢纽，怎样更好地效劳好客户是我要学习和进步的地方，一
45、方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的效劳客户。在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，进步自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众道路。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的忽略给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告
46、要认真，分析p要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以第 27 页 共 30 页专业的业务处理才能来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的平安。三、存在缺乏对挖掘现有客户资，客户好中选优，进步客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，进步工作主动性，多干少说，在理论中完善进步自己。在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增强效劳意识，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。银行客户经理年终总结 篇 8光阴如电，转
47、瞬即逝，弹指一挥间，20_年就过去了，在担任_支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务程度得到较大进步的同时，思想意识方面也获得了不小的进步。现将 20_年工作情况汇报如下：一、20_年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地第 28 页 共 30 页支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数
48、量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 220_多万元，完成全年日均 1800 余万元，ps商户、通知存款等业务都有新的打破。二、担任客户经理以来，我深化体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
49、从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、明晰地向客户传达他们所要理解的信息，与客户良好的沟通并获得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍第 29 页 共 30 页认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20_年，累计发放贷款3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信誉不良产生，在优质获取
50、营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面获得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市开展动态，有时跟不上步伐。(二)是对挖掘现有客户资，客户优中选优，进步客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，进步工作主动性，多干少说，在理论中完善进步自己，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极