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1、2022担保公司自查报告担保公司自查报告1一、*融资担保有限公司担保业务总体状况我公司从成立至20xx年12月31日的业务状况：累计担保 笔，累计担保额万元。20xx年年初在保担保 笔，在保担保额 万元； 20xx年1月至12月新增担保笔，新增担保额 万元； 20xx年1月至12月解除担保A笔，解除担保额 万元； 20xx年12月31日在保担保笔，在保担保额万元。二、公司担保代偿状况我公司担保代偿率0%，代偿回收率0%，担保损失率0%。三、公司打算金提取状况我公司从成立至20xx年12月31日提取未到期责任打算金期末数值是 万元，担保赔偿打算金期末数值为万元，累计提取风险打算金总额 万元。四、
2、融资担保业务放大倍数状况：在各大合作金融机构中， 20xx年末融资性担保业务放大倍数A倍，协议中担保业务放大倍数A倍。五、 扶持涉农涉牧企业、中小微型企业状况在20xx年度的担保业务中涉及绝大部分企业是属于中小微企业。公司依据本县的实际状况，提出“以城乡相结合的业务发展为导向”对当地的企业进行融资担保服务，为当地的中小微企业经济发展供应资金支持。六、融资担保业务办理范围状况：由于本县的实际状况，再加上客户不集中，交通不便利等多种缘由，制约了服务客户范围的。七、建立切实可行的风险预警机制提出“多报告、多走访、勤查看”的风险预警机制。在应对突发事务应急机制状况时，公司严格执行融资性担保机构重大风险
3、事务报告制度，并指定专人负责上报。八、加强从业人员的培训工作我司从成立至20xx年12月31日，公司聘请专业的法律顾问、银行业的行长、同行业的风控总监、内退的民庭庭长等多人进行培训，全年共组织了4次在*酒店的培训会。九、20xx年工作思路我公司将接着在县委、县政府的领导下，在县金融办的监管帮助下；我司将接着根据工作要求，努力抓住每一次机遇，不断创新融资方式，扩大融资总量，增加信贷担保的投入，为我县项目建设供应更多资金保障。并且在20xx年公司安排新增两家商业银行的合作关系，以满意业务发展须要,切实做好推动本县经济的发展的助推器。担保公司自查报告2宜宾市金融办：依据宜宾市政府金融办关于对小额贷款
4、公司融资性担保公司开呈现场检查的通知（宜府金检通?20xx?1号）和省政府金融办关于开展全省融资性担保公司全面现场检查的通知（川府金发?20xx?271号）文件的要求，现将我公司20xx年1月9月的自查状况报告如下:一、内部限制状况1、公司治理机制。为响应监管部门及银行对担保公司的要求，进一步拓宽业务经营范围，我公司按金融办、银监局有关文件要求，健全了公司组织架构及内部治理机制：一是，将原筠连县聚能担保有限责任公司更名为宜宾聚能融资担保有限责任公司并迁址宜宾，该项工作已完成；二是，完善公司组织架构，内设：业务部、风控部、法律顾问部、财务部、综合部及担保业务审查委员会；三是，增资扩股，引进2位有
5、实力的新股东，将注册资本金由1000万元扩大到3000万元，目前正在向监管部门申请报批过程中；四是，按融资性担保公司高管人员的任职资格，引进有3年以上银行、担保公司工作阅历的管理人员4名、银行从业人员3名、中级会计师1名，以提高员工整体素养，目前共有担保从业人员12名。2、内部限制制度。在公司治理机制完善的基础上，强化内部风险限制，制定了担保业务议事规则、担保决策流程、担保调查评估、担保风险审查、贷后担保管理及担保追偿和处臵等管理制度。3、财务制度执行。公司严格根据金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，每年度会计报告经会计师事务所审计。根据市、区二级金融办要求，供应真实、
6、精确的月报、季报、年报及年终总结分析报告。二、合规经营状况3、保证金的收取、托管和运用状况。客户保证金按12.5%的比例收取，并全额入账、全额托管，不存在被挪用等状况。4、业务经营状况。公司目前只与筠连县农村信用合作联社签订了合作协议，截至20xx年9月末，公司融资在保客户10户，在保余额497万元，其中今年办理担保客户4户、担保金额为200万元。我公司严格根据省金融办审批的业务范围从事经营活动；严格根据监管要求，按期足额提取未到期责任打算金和担保赔偿打算金；未发生突破担保放大倍数、单一客户限制比例办理业务的状况；未向母公司、子公司供应担保或互保；不存在从事不正值竞争、发放贷款、对外融资、受托
7、投资、受托发放贷款等违规状况；也不存在除固定收益类金融产品外的对外投资超过净资产20%的状况。三、风险状况1、担保业务的五级分类状况。公司融资在保客户10户，按五级分类均为正常，与筠连县农村信用合作社五级分类一样。2、累计代偿、累计损失状况。公司托管资金暂担保代偿一笔：詹兵，担保代偿本金49万元，我公司已对詹兵提起诉讼，法院裁定公司胜诉，目前正在执行过程中，损失尚不确定，因此暂未列入担保损失。3、重大风险事务报告制度执行状况。我公司暂未出现“现场检查文件”所例的8种重大风险事务。综上，从20xx年1-9月公司运行状况看，主要是受注册地变更迁址及增资扩股的影响，业务发展较为缓慢，待公司增资扩股工
8、作完成后，业务发展区域会得到进一步扩展，经营规模将进一步放大，亏损的现状将得到根本性扭转。目前公司已与宜宾市商业银行、宜宾市翠屏区农商行、宜宾兴宜村镇银行等金融机构达成初步合作意向，我公司将为破解中小企业融资难题和促进地方经济平稳发展起到主动的作用。担保公司自查报告3依据市经贸委关于开展对融资性担保么司合规经营状况检查的通知要求，我公司领导及董事会成员高度重视，马上召开专题会议全面部署此项工作。成立了由董事长、公司总经理、副总经理、各部门负责人组成的工作领导小组，制定了自查整改工作方案。现将自查整改状况汇报如下：一、学习、领悟精神20xx年6月17日公司又召开了全体员工大会，组织学习融资性担保
9、公司管理暂行方法（中国银行业监督管理委员会等7部委令20xx年第3号）、省经贸委关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知和省政府办公厅关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的通知（闽政办20xx15号）的有关规定，仔细领悟精神。二、确立自查整改指导思想依据自查工作方案要求，结合公司制定的内部管理制度和风险管理制度，立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次自查，能促进内限制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺当开展，为我公司可持续发展打下坚决基础。三、自查中发觉的问题1、公司从业人员的素养和业务技能还有待提高。公司非常重视员工素养和业务技能的培育
10、，同时主动面对社会广泛聘请文化程度高、思想品德好、有职业道德的专业人才。公司员工从成立初期的2-3人，中、小学文化程度，发展到现在的XX人，全是大专以上文化程度。但是由于人员变动较大，非专业人员多，各项业务技能和素养还有待进一步培育、提高。2、贷款担保“三查”制度落实不够。特殊是保前调查不够深化、细致、全面、专业，有依靠贷款银行专业人员的思想；保后跟踪检查力度不够，没有严格按制度规定定期深化贷款企业跟踪检查，对企业的生产经营状况、企业财务状况、还贷实力评估等跟踪检查报告不全，缺乏专业水平，有走过场现象。3、担保业务发展不志向。社会信用体系建设滞后，对中小企业，特殊是个体经营户的贷款担保风险防范
11、难度加大；业务拓展实力不足；担保品种单一；四、整改措施针对这次自查发觉的问题,为仔细做好融资性担保公司重新确认近期工作，全面提升我公司内限制度执行力，增加合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高防控实力。整改如下：1公司不存在虚假注资和抽资问题。2公司已建立了担保评审委员会，完善了保前审查机制，建立了风险部处理事后追偿和处置管理制度3建立了风险预警机制和突发事务应急机制及严格规范的业务操作规程。4已经聘请具有金融相应专业技术的担当总经理一职。和金融法律专业人士担当风险部经理。5、对公司制定的内部管理制度和风险管理制度进行全面仔细的检查和修订，存在的缺陷的马上补充完
12、善。6、加强全员风险防范意思，全面落实贷款担保“三查”制度，严格执行贷款担保操作规程，严格规范担保手续，加强保前调查和保后跟踪检查力度。提高风险防范实力，确保担保贷款按期收回。7、进一步完善机构设置，海纳专业人才充溢经营管理队伍，在规范担保手续的同时力求简便快捷。为适应新形势下人们不断增长的需求，我们将主动努力开发新的担保品种。如：票据承兑担保、项目融资担保、工程履约担保、财务顾问、中介服务等。8、主动寻求政府及金融部门对担保企业强有力的政策支持和理解。亲密与银行、政府及各乡镇中小企业管理部门和公司的协作。逐步完善社会信用体系和融资担保体系。共同开创金融支持中小企业融资担保工作的新局面并取得了
13、一些成果。五、并严格规范健全财务会计制度。1、按标准收取担保费。2、健全财务管理制度。3、完善金融企业财务和企业会计准则。4、建全担保赔偿打算金。提取5、未到期责任打算金。提取6、按规范填送报表。并报送有关部门。建阳市隆泉融资担保有限公司20xx年6月29日担保公司自查报告4为实行党的十七大精神，根据科学发展观的要求，依据东政办发55号东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知精神，根据区经信委统一部署，结合本协会实际状况，对融资性担保工作进行了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深化开展，督促进一步完善风险限制工作。现将自查状况报告如下：一
14、、市场准入规范整顿。1、经自查，自20xx年5月注册本协会以来，注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资，全部资金正在银行和协会运营的进出流淌中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止20xx年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。2、协会组织机构设立为5各部门，分别是：秘书处、客服部、法律询问部、办公室、财务部；施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。3、内部限制规则是公司为实现风险限制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内限制度主要以会计限制和管理限制为主，确保了协会经营活动的效率性、平安性、真实性、经营信息和财务报告的牢靠性，爱护了协
15、会投融担保的平安和完整。两部分制度是相互对应、相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避开了内部人限制和流于形式。4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险限制机制以及风险管理制度。（1）协会设有风险限制审核跟踪小组，负责从整体上限制运作中的风险。内部风险限制涵盖协会经营管理各个环节，建立了依次递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定，协会会长、秘书长批阅和批准修改。（2）制定风险限制管理制度。主要包括：严格根据法律法规和合同规定的担保协会细则进行执行，坚持独立原则，分账管理，实行制度集中，每笔业务都须有书面记录并加盖
16、时间章；加强内部信息限制，严防重要内部信息泄露等。（3）、详细风险管理限制方面，协会将依据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来确定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制，债权人供应担保的同时又反过来要求债权人供应担保行为，靠深化的探讨，对驾驭的全部信息变动预见和流淌性的保持，来防范外部风险管理。二、业务范围规范整顿。1、本协会的业务范围：在国家有关政策指导下，开展信用互助，提高企业的信用等级，服务于发展企业；组织开展企业会员之间的互保、联保、中介服务；通过会议、刊物、研讨、询问、培训、国内外信息沟通等，促进中小企业的发展提高；协调会员与银行及其他机构之间的关系，探究多种途径
17、解决会员企业互助问题；逐步建立会员的资信档案，面对会员供应担保服务。2、担保协会切实从实际动身合法经营担保协会的职责和业务范围内工作，杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为，杜绝板报资金的不合理运用，杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。三、经营行为规范整顿1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常进行和风险担当，完全根据担保协会的营业范围规范操作。2、担保协会依据日常担保业务的进行，全部根据协会章程、按有关规定合理的进行打算金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施，坚决杜绝了实施不正值竞争手段，由于协会是以信用互
18、助为主要经营手段，所以不存在暴力追债等行为。四、高管和从业人员队伍规范整顿1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭，均参与过信用担保职业道德行为的教化培训和信用师资质等级的报名考试，财务人员按财务法规定刚好参与财务职业道德规范的培训。2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现，从业人员均凭有关证书录用上岗，全部从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容，总之，担保协会在区经贸局的领导和指导下，在社会需求的有利环境中，在全体从业人员的努力下，会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺当的开展协会的各项工作。担保公
19、司自查报告5贵公司基本状况、公司资金状况；20xx年全年开展业务状况（包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务等业务，说明时请注明产生的笔数及金额）；是否开展兼营业务状况（包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资询问、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资状况等业务）；是否开展为其他融资性担保机构的担保责任供应再担保业务；公司是否有为投资理财询问服务类公司供应担保；公司是否存在汲取存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资；公司是否存在抽逃注册资本金（抽逃资金数）、挪用客户保证金、虚假
20、宣扬及其他违规经营行为；公司是否建立公司的担保评估制度、公司的决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制、突发事务应急机制、财务会计制度，是否有业务操作规程(如没有建立的何时建立)；公司对单个被担保人供应的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%、对单个被担保人及其关联方供应的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%、对单个被担保人债券发行供应的担保责任余额是否超过净资产的30%、公司融资担保责任余额是否超过净资产的10倍、公司以自有资金进行的投资是否超过净资产20%、是否存在为其母公司供应融资性担保（公司成立至20xx年11月份累计金额）、是否存在为其子公司供应融资性担保（公司成立至20xx年12月份累计金额）、是否根据当年担保费收入的50%提取未到期责任打算金（要求是20xx年提取的未到期责任打算金）、是否根据不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿打算金（要求是20xx年提取的担保赔偿打算金）；公司20xx年是否加入人行征信系统。