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1、2022-20212022-2021 银行客服年度工作总结银行客服年度工作总结_ _银行客银行客服年度工作总结服年度工作总结.编辑推举20222021 银行业务部年度工作总结转瞬间，我与 xx 分行已经携手走过第三个年头，也经受了其次个完整的会计年度。回首过去的一年里，我欣喜的看到自己与 xx 分行共同成长。xx 年 5 月 22 日，我行正式成立国际业务部。xx 年是不平常的一年，今年截至 xx 年 11 月底，收付汇量完成济南分行下达的全年方案的 168%，国际业务中间业务收入完成方案的183%。两大核心指标均提前超额完成任务。一个人的进步离不开整个集体的成长，在整个 xx 分行的平台上我
2、也在辛勤的劳动中收获了许多，实现了自己的个人价值。今年主要的工作有：一、坚守岗位，时刻.岗位职责，将精细合规的企业文化理念贯彻落实到每日的工作中。本人在部门内担当进出口结算业务复核、综合统计分析岗位。我时刻.岗位给予我的使命，通过每日的核查反馈，力争提高部门国际业务操作水平，掌握单证业务的系统操作风险，深化对国际结算的理解。二、贯彻落实上级行下发的国际业务管理制度、产品流程。和谐进展、共同成长、精细合规、良性循环的企业文化已经深化我心，在业务不断进展的过程中，高度重视经营的平安性、合规性已经变得愈加重要。因此，在生产中肯定做到有章可循，有章必循。我部在收到上级行下发的关于国际业务条线各项规章制
3、度及产品操作流程后，乐观学习领悟文件精神，并依据我行实际，拟定实施细则，推动客户经理运用，并对条线内外汇政策执行状况进行监督指导。为加强我行非贸易和个人外汇业务的管理，依据中信银行济南分行非贸易及个人外汇业务管理流程，结合我行业务实际状况，制定我行中信银行 xx 分行非贸易及个人外汇业务实施细则。规范了业务操作流程，发挥了国际业务条线与会计条线的协调协作作用，促进了我行非贸易和个人外汇业务依法合规经营。三、乐观响应分行国际业务条线检查，协作会计部门组织辖内外汇业务的培训和执行状况自查，对外汇新政策变化进行准时的传导，保障外汇经营合规性。外汇无小事，当前经济环境复杂，国家外汇政策多变，为适应客观
4、金融环境，乐观组织我部员工及前台外汇从业人员参与总行外汇管理新政策培训，通过召集视频会议、下发资料学习的方式对分行外汇从业人员进行了多次培训。xx 年 7月 27 日我部通过国际业务外汇从业准入人员考试，之后乐观组织营业部、西城支行、广饶支行筹备组的前台外汇柜员参与前台外汇从业人员准入考试，并以通过率 92.3%的优秀成果通过考试，为成功支行、广饶支行申请外汇业务经营权限制造了必要条件。同时，为应对 11 月份济南分行国际业务贸易融资专项检查，乐观协调客户经理及风控部对公司授信档案进行自查自纠，对发觉的合规问题进行补充完善。经过一个多月的努力，顺当通过专项检查，未发觉任何实质性问题，有些小的瑕
5、疵均已经完成整改。四、依据国际业务经营状况对各经营机构进行统计分析，并督促完成考核指标。帮助公司部完成国际业务客户资源的确认及考核，落实支行和客户经理国际业务的绩效考核和综合评价工作。对各分支行进行国际业务经营状况统计分析，每周通报国际业务到期状况、客户贸易融资额度使用状况及外币账户开户状况，依据行领导的指示，落实业务资金备付、将授信额度透亮化便利客户经理业务到期续做，乐观建设结算渠道，为明年国际业务进展做好储备工作。五、仔细对待外部数据报送，保证数据报送质量。综合岗位职责中负责国际业务各项报表、数据的汇总、分析和报送，国际业务统计分析是一项繁琐、细致的工作。针对不同的监管部门、考核口径，有不
6、同的报送实现及要求。xx 年在面对各监管部门的各项报表中未出过差错，保证了数据报送质量。尤其是在结售汇统计、及国际收支申报中，该工作在外汇管理局对我行外汇经营考核中最高比重。我部乐观主动与国家外汇管理局相关监管部门沟通沟通，营造融洽和谐的工作氛围。确保每一笔申报数据的准时、精确、完备。在仔细完成每日的国际收支申报核查工作后，我部在 xx年前三季度国际收支申报非现场核查通报中实现零差错的成果，获外汇管理局高度确定，全市仅有三家银行获此殊荣，这样成果的取得也与每日的付出息息相关。六、勤于总结，工作中多思索，时常多想几个为什么。在每日的繁忙工作工作中积累了工作阅历的同时，也不断产生自己的心得体会。针
7、对每日核查的国际收支统计申报工作，本人撰写了国际收支申报中应留意的问题一文，并抱着学习沟通的目的给总行中信月刊投稿，并在十月刊上顺当发表。这是对自己工作的一种莫大的鼓舞和确定。同时，乐观参加八月份 xx 市金融学会组织的金融支持实体经济，助推黄蓝两大国家战略实施征文竞赛，撰写金融进展支持实体经济的机制分析以 xx 市为例一文，并在评比中荣获一等奖，为分行及个人均增加了荣誉。回首过去的一年，是困难奋进的一年，是小有收获的一年。xx 分行国际业务实现了较大跨越，但就我个人来说这还远远不是收获的时候。当务之急是尽快为业务的全面铺开摸清道路，个人实现业务素养的尽快提高，乐观努力适应布满.和挑战的国际业
8、务岗位。下一步我将努力充实自己在外汇政策法规的理解，本行业务产品的组合、代理行渠道的建设，在开展业务的同时履行好把握风险、确保业务合规的岗位职责。xx 分行是一个大家庭，我们每个人所取得的成果与我们整个行的进展息息相关，实现了自己的工作价值才能实现自己的个人价值，行领导常教育我：做事情要看大不看小，看远不看近，要勇于担当。眼前的成果是临时的，不断的努力开拓进取才是无止境的。只要每个人都尽自己最大的努力，我们有理由信任 xx 分行会有更加美妙绚烂的明天。这篇银行业务部年度工作总结.就为大家介绍到这里，盼望对大家有用。也祝福大家在新的一年健康欢乐。2022 银行客户经理年度工作总结银行的客户经理可
9、谓是与客户沟通的桥梁，为银行带来更多的客户收益。下面是由工作总结之家我为大家整理的“2022 银行客户经理年度工作总结”，仅供参考，欢迎大家阅读。2022 银行客户经理年度工作总结一时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2022 过去了，在担当xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 2022 作状况汇报如下：一、取得的业绩2022 年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的
10、工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。二、职责和使命担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该
11、岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普
12、遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。2022 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。1.是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。2.是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。3.是进一步客服年轻气躁，做
13、到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。2022 银行客户经理年度工作总结二2022 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2022 年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150万
14、元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习，提高自身素养一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素养和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10 月 21 日，x 先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还推举他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很兴奋
15、的理解了我的推举，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11 月我做为客户对 xx 银行、xx 银行、xx 银行、xx 银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、xx 银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了推举把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位
16、，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，专心为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能专心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，
17、关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务
18、技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素养提高。三、开拓市场，查找新的增长点只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从伴侣那里得知，x 先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和 x 先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣
19、扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx 月 x 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自我，提高自我的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语
20、言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，个性是要具备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，专心参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝
21、的技巧等。2022 银行客户经理年度工作总结三2022 年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了 xx 支行转型以来第一笔授信业务，截至 2022 年末，实现总授信额度 5.5 亿元，带动对公存款 8000多万元，实现利息收入 160 多万元，实现方案中间业务收入 29.55 万元。个人管户企业 XX 胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导乐观营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家 XX
22、 企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前 5 位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习 xx 银行信贷风险掌握措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业
23、银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量方案.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯
24、过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。2022 年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。银行客户经理工作总结 2022 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀
25、客户经理。2022 银行客户经理年度工作总结四转瞬间 2022 年已过去了，虽然白驹过隙，可坐下来，悄悄地回忆，这 x 个月以来的工作，真是收获颇多，感受颇多。特别荣幸，有机会和大家一起共享工作阅历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的阅历可以用三个小案例去概括，这 3 个小案例集中体现了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个 AUM500 万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目标在哪里。由于 2022 年 9 月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开头关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访
26、客户了解状况了。从系统中我发觉一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有 70 万，竟然半年没有任何变动，我感到特别的惋惜，由于即使客户要随时用钱，存上我行的 7 天通知存款，收益也是特别可观的。我联系到客户，客户表示自己常常外地，工作比较忙，无暇到银行理财。10 月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，特别喜爱这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了 10 万理财，还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购买，
27、虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆间续续的从他行把钱转来，购买了 500 万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发觉有些高端客户注意的是便捷，他们平常很忙，尤其常常出差的，不行能为了某个产品专程来购买，我们的产品许多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推举符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。其次个，以心相交，成其久远作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。xx 系统为我们供应了最基
28、础的目标，而整个储蓄所联动机制更是不行或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推举了一位对黄金感爱好的客户，我在xx 系统中搜寻了一下，发觉是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发觉有许多大笔的进出，在后续的服务中发觉，顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些状况后我找到我的一位特地做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也非常满足。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上贡献了不少力气。最叫我感动的是客户在 xx 建行，询问黄金的时候发觉xx 建行的报价比我们要廉价 1 块钱，但照旧回到徐州在我处购买了 1
29、000 克实物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献出了产品。从这位顾客的营销上，我发觉，其实我们营销的不仅是产品，更是一种.关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品许多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种.关系而服务。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，许多时候我都在思索。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜，低柜，服务的
30、时间有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户询问贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发觉客户深层次的需要。一位 xx 的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发觉，客户已经办理过，无奈我向客户说明状况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理 POS 机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好电话，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节省手续费的。当 2 月 13 日我看到 于xx 省分行减免结算
31、通卡跨行汇款手续费的批复，我第一时间给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度渐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来 50 万购买理财，之后又介绍来自己的伴侣也到我处办理了金卡并且转来了 100 万来购买理财。通过这位客户我发觉，为客户服务要有始有终，不能由于服务到一半发觉不属于自己服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应当付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比较长，但最终的结果是令人满足的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我信任大家工作中类似的例子也肯定不少，我只是抛砖引玉，盼望对大家有所关心
32、，感谢!2022 年银行客户经理年度工作总结20 xx 年银行客户经理工作总结20XX 年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们非常盼望时间放慢脚步，让我们有充分的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是布满了期盼。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的.四周，基本完成各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的进展壮大贡献微薄之力。通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务学问。从人们需要借
33、货开头，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为很多银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本把握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和看法。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开头学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开头学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观
34、调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特殊充分。此外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习本行信贷风险掌握措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增加了信贷者的心理压力。有道是贷前生信念出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是向往明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经受一次心境的考验这些都说明胜利来之不易。假如缺乏信贷经受就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑担心的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松。只有真正经受过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领会金钱增值战之不易。这是安静的战斗，温柔掩饰着角力安静暗藏着风云
35、，平坦之下有陷阱信贷布满着智力、志力、心力的博弈。其次，在工作过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使，应乐观主动并常常地与客户保持联系，发觉客户的需求，引导客户的需求，并准时赐予满意，为客户供应一站式服务。对现有的客户，客户经理要与之保持常常的联系，而对潜在的客户，则要乐观地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现双赢。依据银行的经营原则、经营方案和对客户经理的工作要求，通过对市场的深化讨论，提出自己的营销方向、工作目
36、标和作业方案。首先要本着银企双赢的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的访问与观看。第三，在与客户的交往中，客户经理要乐观推销银行产品。擅长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推举适用的产品。如有需求准时向有关部门报告，乐观探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和掌握客户风险。亲密留意客户生产、经营、管理各个环节的变化状况和大额资金流淌状况，无论出现什么
37、问题都要与资产平安联系起来考虑，准时实行措施。根据规定建立健全客户档案和监测台账，准时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用状况；并仔细做好贷后检查和日常检查，准时催收贷款利息和本金；必要时乐观参加企业管理，帮助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度削减资金损失。最终，在过去半年里，虽然有许多进步，但是也有许多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，准时捕获各种经济信息，并不断分析、讨论、准时发觉问题，反馈信息，促进银行业务的健康进展。要注意讨论与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解
38、国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济进展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，准时确定营销方案，巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。20XX 年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必需做好充分的预备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，将来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应当可以为我们获得新的进展机会，大中型企业不再是我们牢不行破的摇钱树。今年 12 月 13 日闭幕的.经济工作会议明确了，坚持稳中求进
39、工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、.政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济.进展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、切实保障国家粮食平安。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、乐观促进区域协调进展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾画出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增加自身抗风险力量提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，互联网金融已成为了一个新的争论热点。应当承认，互联网金融的确具有很多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但
40、由于它并不转变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有转变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速进展、信息传播扁平化的大背景下，为了满意人们日益丰富的金融需求而制造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从今意义而言，互联网金融可看作金融脱媒的一种新形式。互联网金融可看作脱媒的第三波浪潮，在将来金融创新进展中扮演着鲶鱼的角色，将转变商业银行的价值制造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的转变在于规章再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提
41、高借贷效率、提高风控力量、降低贷款成本。工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些阅历教训，我应当一再咀嚼，吸取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化，我们应当随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼!20 xx 年银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与关心下，严格要求自己，根据总行的要求，仔细做好自己的本职工作。现将半年来的工作状况总结如下：一、作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点把握招行总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦等信贷政策部分，更要在此基础之上，做
42、好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持关心下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后 4 次参与了分行举办的技能培训。2加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深化讨论行业进展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参加昆明苏化生物科技有限公司云南崎峰机电设
43、备有限公司滇能电力燃料有限公司云南城投等公司业务的开展工作。二、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销力量和阅历与其客户经理业绩都有肯定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理力量、综合分析力量、协调办事力量等方面，经过半年的熬炼有了肯定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，喜爱本职工作，仔细努力贯彻到实际工作中去。乐观提高自身各项业务素养，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。三、存在的问题和今
44、后努力方向。我虽然能敬业爱岗、乐观地开展工作，取得了一些成果，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够娴熟，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。其次，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节绽开营销工作；对于自己有目标的客户群体也始终没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是非常到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。其次，在做好本职工作的同时，乐观营销，更新
45、观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节打算成败，今后我将努力完善工作细节，增加部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。20 xx 年银行客户经理总结20 xx 年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至 20 xx 年末，实现总授信额度 5.5 亿元，带动对公存款 8000多万元，实现方案.库.整理.利息收入 160 多万元，实
46、现方案.库.整理.中间业务收入 29.55 万元。个人管户企业 XX胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导乐观营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家XX 企业，利用交叉营销，实现方案.库.整理.年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前 5 位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方
47、案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习光大银行信贷风险掌握措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写 构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量方案.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，
48、爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。20 xx 年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第
49、四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。20 xx 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。20 xx 行客户经理年终工作总结我于 20 xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在 20 xx 年三个季度的工作状况总结汇报如下：20 xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够
50、仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20 xx 年 3 月至6 月，我参与了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参与 afp 认证考试资格，并于 20 xx 年 7月顺当通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏，加之支